Panduan Bisnis Kecil untuk Pengeluaran Bisnis pada tahun 2022

Jika Anda dalam bisnis, Anda memiliki pengeluaran. Tapi apa itu pengeluaran bisnis dan bagaimana Anda tahu apakah itu dapat dikurangkan? Panduan Pengeluaran Bisnis kami menunjukkan caranya.

Sebagian besar akuntansi usaha kecil adalah akuntansi untuk pengeluaran. Pengeluaran operasional bulanan ini dapat dikurangkan dari pajak, membantu mengurangi laba bersih Anda, dan jumlah uang yang harus Anda bayarkan untuk pajak pada akhir tahun.

Tetapi pengeluaran bisnis apa yang dapat dikurangkan dari pajak? Kami akan memberi Anda daftar potongan pajak umum dan apa yang harus Anda perhatikan.

Ikhtisar:Apa yang dimaksud dengan pengeluaran bisnis?

Biaya bisnis adalah biaya melakukan bisnis. Semuanya, mulai dari sewa yang Anda bayarkan setiap bulan untuk ruang kantor hingga kertas yang Anda beli untuk printer, dianggap sebagai pengeluaran bisnis yang sah.

IRS menyatakan bahwa pengeluaran bisnis harus biasa dan perlu, artinya pengeluaran itu umum untuk jenis bisnis yang Anda miliki, sedangkan yang diperlukan berarti berguna dan sesuai untuk jenis bisnis Anda.

Berikut adalah beberapa contoh biaya yang dapat dikurangkan:

• Perlengkapan kantor
• Sewa
• Biaya layanan profesional
• Biaya bank
• Biaya keanggotaan profesional
• Mencetak
• Ongkos Kirim
• Upah
• Pajak gaji
• Potongan kantor pusat (dengan batasan)

Selain itu, jika Anda memproduksi atau membeli inventaris untuk dijual kembali, harga pokok penjualan juga sepenuhnya dikurangkan dari pajak. Namun, Anda tidak dapat mengurangi biaya yang sama dari harga pokok penjualan dan pengeluaran bisnis biasa.

Misalnya, jika Anda telah memotong upah karyawan pabrik saat menghitung harga pokok penjualan, Anda tidak dapat memasukkan upah tersebut lagi sebagai beban.

Pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan vs. yang tidak dapat dikurangkan:Apa bedanya?

Biaya yang dapat dikurangkan selalu berhubungan langsung dengan biaya menjalankan bisnis. Misalnya, Anda mengadakan pertemuan makan siang dengan klien potensial yang dapat mendatangkan banyak pendapatan.

Untuk mempersiapkan pertemuan Anda membeli setelan baru dan membuat reservasi di restoran eksklusif. Lima puluh persen dari biaya makan dianggap dapat dikurangkan, tetapi setelan baru Anda tidak, meskipun keduanya dibeli untuk tujuan mendapatkan klien baru.

Tabel berikut memberikan daftar beberapa pengeluaran umum yang dapat dikurangkan, beberapa pengeluaran yang dapat dikurangkan sebagian, dan yang tidak dapat dikurangkan.

Pengeluaran yang Dapat Dikurangi	Penjelasan
Kendaraan	Anda dapat mengurangi biaya terkait kendaraan seperti bensin, tol, parkir, dll., atau mengurangi jarak tempuh menggunakan pengurangan jarak tempuh standar IRS.
Layanan Profesional	Jika Anda menggunakan CPA atau firma akuntansi untuk memeriksa pembukuan Anda atau menyiapkan pengembalian pajak, Anda dapat mengurangi biaya layanan tersebut. Hal yang sama berlaku untuk biaya layanan hukum atau profesional.
Biaya Pendidikan	Jika Anda pernah menghadiri lokakarya, seminar, atau kelas terkait pekerjaan, Anda dapat memotong biayanya.
Komisi	Jika Anda membayar karyawan Anda komisi, itu dapat dikurangkan.
Upah	Gaji karyawan dapat dikurangkan sepenuhnya. Jika Anda memiliki karyawan tenaga kerja langsung, pastikan gaji mereka tidak dipotong dua kali.
Utilitas	Untuk menjalankan bisnis Anda, kantor atau pabrik membutuhkan listrik, pemanas, dan pendingin. Anda juga dapat memasukkan item seperti biaya layanan internet dalam biaya utilitas Anda.
Persediaan	Setiap persediaan yang diperlukan untuk menjalankan bisnis Anda dapat dikurangkan dari pajak. Untuk restoran, bisa berupa piring, panci, atau gelas, sedangkan biaya kantor meliputi pulpen, kertas, stapler, penjepit kertas.
Furnitur dan Peralatan	Lemari arsip, meja, kursi, meja, counter, mesin pabrik, meja kerja, dan sofa yang digunakan di tempat usaha Anda semuanya sudah dipotong pajak. Anda memiliki pilihan untuk mendepresiasi barang-barang ini atau mengurangi semuanya pada tahun pembeliannya.
Biaya Awal	Jika Anda baru memulai bisnis, Anda mungkin dapat mengurangi sebagian biaya awal hingga $5.000.
Dapat Dikurangi Sebagian	Penjelasan
Makanan	Meskipun makan siang atau makan malam dengan klien adalah hal biasa, Anda hanya dapat mengurangi 50% dari tagihan.
Hadiah	Ada batasan $25 untuk hadiah untuk tujuan pajak. Meskipun Anda bebas membelanjakan apa yang Anda suka untuk hadiah untuk klien dan rekanan, Anda hanya dapat mengurangi $25 per hadiah.
Tidak Dapat Dikurangi	Penjelasan
Pakaian Kerja	Sementara biaya seragam kerja dapat dikurangkan, biaya pakaian kerja atau pakaian khusus kerja tidak. Jadi meskipun Anda hanya mengenakan jas untuk bekerja, itu tidak memenuhi syarat sebagai pengurang.
Perjalanan	Mengemudi ke dan dari tempat kerja bukanlah biaya yang dapat dikurangkan, meskipun mengemudi antar lokasi bisnis adalah biaya yang dapat dikurangkan.
Penalti &Denda	Terlambat mengirimkan SPT Anda? Hukuman untuk keterlambatan pengiriman tidak dapat dikurangkan. Juga bukan tiket parkir yang Anda terima minggu lalu, bahkan jika Anda mengunjungi klien. Denda atau penalti apa pun yang dibayarkan kepada pemerintah, baik negara bagian, lokal, atau federal, tidak dapat dikurangkan.
Kontribusi Politik	Pembayaran yang secara langsung membantu kandidat politik tertentu tidak dapat dikurangkan. Biaya lobi juga tidak dapat dikurangkan.
Pembayaran Ilegal	Ini tidak perlu dikatakan lagi, tetapi pembayaran ilegal apa pun seperti suap atau sogokan tidak dapat dikurangkan.
Hiburan	Meskipun Anda masih dapat mengurangi sebagian dari makanan Anda, biaya hiburan seperti tiket ke acara olahraga tidak lagi dianggap sebagai biaya bisnis yang dapat dikurangkan.

Cara bisnis kecil Anda dapat melacak pengeluaran bisnis Anda

Ada banyak cara untuk melacak pengeluaran bisnis, termasuk yang berikut:

1. Secara manual

Metode kotak sepatu sebenarnya tidak disarankan, tetapi Anda dapat menuliskan pengeluaran bisnis saat itu terjadi, dan memasukkan tanda terima terkait ke dalam amplop untuk referensi.

Jika Anda hanya memiliki sedikit pengeluaran dalam setahun, metode ini kemungkinan sudah cukup. Jika Anda hanya melacak pengeluaran bisnis sporadis, kemungkinan Anda mengingat untuk mencatat pengeluaran dan menyimpan tanda terima sangat kecil.

2. Menggunakan spreadsheet

Spreadsheet adalah langkah maju dari hanya menuliskan pengeluaran Anda, tetapi Anda masih harus ingat untuk menambahkannya ke spreadsheet Anda, dan Anda masih harus menyimpan tanda terima.

Meskipun menggunakan spreadsheet memberikan organisasi pengeluaran tambahan, jika Anda memiliki pengeluaran rutin setiap bulan, Anda pasti ingin beralih ke aplikasi yang dapat membantu Anda melacak pengeluaran Anda dengan benar.

3. Perangkat lunak akuntansi

Perangkat lunak akuntansi adalah langkah besar dari mencatat pengeluaran secara manual atau memasukkannya ke dalam spreadsheet.

Banyak aplikasi perangkat lunak akuntansi bisnis kecil di pasaran saat ini menyertakan opsi untuk mengunggah tanda terima dari ponsel cerdas langsung ke perangkat lunak, membuat catatan tanda terima permanen jika Anda membutuhkannya.

Sebagai bonus, semua pengeluaran terkait bisnis Anda dicatat secara teratur, sehingga memudahkan untuk melacak dan mengurangi pengeluaran jika perlu.

4. Perangkat lunak manajemen pengeluaran

Jika Anda atau karyawan Anda sering bepergian, perlu melacak jarak tempuh harian, atau perlu melacak pengeluaran hotel dan makan, menggunakan aplikasi manajemen pengeluaran mungkin merupakan pilihan yang baik untuk bisnis Anda.

Dirancang untuk memudahkan melacak semua pengeluaran Anda, Anda akan dapat mengunggah tanda terima, melacak jarak tempuh, dan memesan penerbangan semua dari aplikasi. Sebagai bonus, sebagian besar aplikasi terintegrasi dengan aplikasi perangkat lunak akuntansi, jadi Anda tidak perlu khawatir tentang entri data duplikat.

Mulai lacak pengeluaran bisnis hari ini

Penting untuk melacak semua pengeluaran bisnis Anda, bukan hanya yang memberikan penghapusan pajak. Salah satu metode yang tercantum di atas lebih baik daripada tidak melacak pengeluaran bisnis Anda sama sekali. Berikut adalah beberapa alasan lagi mengapa Anda harus melacak pengeluaran Anda:

Laporan keuangan yang akurat:Anda tidak akan dapat membuat neraca atau laporan laba rugi yang akurat jika Anda tidak melacak pengeluaran Anda dengan benar.

Pajak:Saatnya pajak, Anda tidak akan memiliki total pengeluaran yang diperlukan, atau cadangan, yang diperlukan untuk menghapus pengeluaran bisnis tersebut.

Kontrol pengeluaran:Bagaimana Anda tahu bahwa Anda menghabiskan terlalu banyak uang untuk perlengkapan kantor jika Anda tidak melacak pengeluaran tersebut?

Jika Anda masih melacak pengeluaran bisnis secara manual atau menggunakan spreadsheet, mengapa tidak beralih ke perangkat lunak akuntansi atau perangkat lunak manajemen pengeluaran? Hasil akhirnya akan mengurangi pekerjaan Anda dan menangani pengeluaran Anda dengan lebih baik.