Diskon Pembayaran Awal:Haruskah Bisnis Anda Menggunakannya?

Sebagai insentif untuk pembayaran, pemilik bisnis mungkin ingin mempertimbangkan untuk menawarkan diskon pembayaran awal kepada pelanggan mereka. Cari tahu keuntungan dan kerugian dari menawarkan diskon pembayaran awal.

Jika Anda mencari cara untuk membantu arus kas sambil memberi penghargaan kepada pelanggan Anda, pertimbangkan untuk menawarkan diskon pembayaran awal. Digunakan sebagai insentif untuk membuat pelanggan Anda membuka dompet mereka sedikit lebih cepat, diskon pembayaran awal dapat menjadi pilihan yang baik untuk bisnis kecil Anda.

Ringkasan:Apa yang dimaksud dengan diskon pembayaran awal?

Diskon pembayaran awal atau diskon tunai ditawarkan sebagai sarana untuk membuat pelanggan Anda membayar tagihan mereka sedikit lebih awal. Jika Anda tidak memiliki banyak pelanggan yang terlambat membayar, menawarkan diskon tunai mungkin tidak diperlukan, tetapi jika Anda melakukannya, menawarkan diskon tunai mungkin merupakan solusi yang baik.

Tidak seperti diskon cepat, yang ditawarkan pada saat penjualan dan biasanya melibatkan pembelian tunai, diskon pembayaran awal adalah bagian dari persyaratan yang telah disepakati oleh Anda dan pelanggan Anda. Setiap pelanggan yang Anda jual secara kredit harus memiliki persyaratan kredit yang ditetapkan kepada mereka dalam aplikasi perangkat lunak akuntansi Anda, yang berfungsi sebagai perjanjian informal antara Anda dan mereka.

Misalnya, Anda secara teratur menjual ke toko bernama Donna's Donuts. Meskipun dia pelanggan yang baik, Donna selalu menunggu hingga menit terakhir untuk membayar tagihannya.

Terkadang dia bahkan terlambat satu atau dua hari. Meskipun secara teknis tidak ada yang salah dengan itu selama dia membayar dalam persyaratan yang telah disepakati, menunggu hingga 30 hari untuk menerima pembayaran dapat berdampak negatif pada arus kas Anda, terutama jika Anda adalah bisnis kecil dengan uang tunai yang terbatas.

Untuk memberi Donna insentif untuk membayar sedikit lebih awal di bulan itu, Anda memutuskan untuk menawarkan diskon pembayaran lebih awal. Biasanya, diskon pembayaran awal berkisar antara 1% dan 5%, tetapi bisnis bebas menawarkan semua jenis diskon.

Pada faktur Donna's Donuts berikutnya, Anda memutuskan untuk menawarkan diskon 2%. Diskon akan ditampilkan sebagai “2/10 net 30”, yang berarti bahwa jika dia membayar tagihan dalam waktu 10 hari, dia berhak atas diskon 2% dari jumlah tersebut.

Faktur itu bertanggal 20 Oktober, dan tagihannya adalah $180. Jika Donna memutuskan untuk memanfaatkan diskon pembayaran awal yang ditawarkan, dia akan menghitung hutangnya menggunakan rumus diskon pembayaran awal:

$180 x 2% =Diskon $3,60

$180 - $3,60 =$176,40 Total Hutang

Jika Donna membayar faktur dalam waktu 10 hari sejak tanggal faktur, dia dapat membayar jumlah yang didiskon sebesar $176,40, tetapi jika tidak, seluruh $180 akan jatuh tempo dalam waktu 30 hari.

Cara menghitung diskon pembayaran awal

Menghitung diskon pembayaran awal itu mudah. Misalnya, faktur di bawah ini memiliki persyaratan 2/10 net 30. Tanggal faktur adalah 27 Maret 2015. Jika Stone Arbor Landscape mengambil persyaratan diskon pembayaran awal, mereka harus menghitung jumlah diskon terlebih dahulu.

$2.848,50 x 2% =$56,97

Selanjutnya, mereka harus mengurangi jumlah diskon dari jumlah total yang harus dibayar.

$2.848,50 - $56,97 =$2,791,53

Untuk memanfaatkan diskon, Stone Arbor Landscaping harus membayar $2.791,53 dalam waktu 10 hari sejak tanggal faktur 27 Maret 2015, melakukan pembayaran sebelum tanggal 6 April. Jika mereka tidak membayar pada tanggal tersebut, mereka harus membayar membayar seluruh jumlah tagihan, yaitu $2.848,50.

Apa manfaat menawarkan diskon pembayaran lebih awal?

Ada beberapa manfaat yang dapat dimanfaatkan oleh usaha kecil jika mereka memutuskan untuk mengambil diskon pembayaran lebih awal. Manfaat ini mungkin termasuk:

1. Meningkatkan arus masuk uang tunai

Jika bisnis Anda mengalami masalah arus kas, menawarkan diskon tunai kepada pelanggan dapat membantu meningkatkan kas masuk dan memungkinkan Anda membayar tagihan tepat waktu.

2. Meningkatkan loyalitas pelanggan

Bahkan diskon kecil dapat membantu pelanggan merasa dihargai. Meskipun diskon 2% mungkin tidak tampak banyak untuk pesanan kecil, diskon dapat bertambah dengan cepat. Selain itu, pelanggan yang menerima diskon mungkin ingin memanfaatkannya dengan meningkatkan pesanan mereka.

3. Memotivasi pelanggan untuk membayar tagihannya

Banyak orang menerima tagihan, meliriknya, dan membuangnya sampai tiba waktunya untuk membayar. Namun, dengan menawarkan diskon kecil sekalipun, kemungkinan Anda akan menerima pembayaran lebih cepat secara tiba-tiba.

Apa kerugian dari diskon pembayaran awal?

Meskipun menawarkan diskon pembayaran lebih awal dapat bermanfaat dalam keadaan tertentu, ada juga beberapa kerugiannya.

1. Margin ketat

Jika Anda memiliki sedikit markup pada produk dan layanan Anda, menawarkan bahkan diskon kecil dapat dengan cepat memotong margin operasi Anda, membuat Anda tidak mendapat untung sama sekali. Saat awalnya menetapkan harga untuk produk dan/atau layanan, pastikan untuk mempertimbangkan diskon pembayaran awal di masa mendatang.

2. Pelanggan mengambil diskon tetapi tidak membayar lebih awal

Ini adalah salah satu skenario yang paling membuat frustrasi pemilik bisnis. Mereka menawarkan diskon pembayaran awal dan pelanggan mereka mengambil diskon, tetapi mereka tidak membayar sampai tanggal jatuh tempo bersih 30. Jika hal ini sering terjadi di bisnis Anda, sebaiknya pertimbangkan cara lain untuk memberi penghargaan kepada pelanggan yang baik dan cukup hapus diskon pembayaran awal.

3. Menciptakan pekerjaan ekstra

Jika Anda menggunakan sistem akuntansi manual untuk mencatat transaksi bisnis, pelacakan dan penghitungan yang benar untuk diskon pembayaran awal dapat membuat banyak pekerjaan ekstra. Sebagai pemilik bisnis, terserah Anda untuk memutuskan apakah itu layak atau tidak.

Kapan memanfaatkan diskon pembayaran awal

Mungkin tidak selalu bermanfaat untuk memanfaatkan diskon pembayaran awal, tetapi ada kalanya hal itu layak dipertimbangkan.

Saat Anda menggunakan perangkat lunak akuntansi

Seperti disebutkan di atas, melacak diskon pembayaran awal bisa menjadi mimpi buruk jika Anda masih menggunakan sistem akuntansi manual. Menggunakan perangkat lunak akuntansi memungkinkan Anda membuat persyaratan khusus untuk setiap pelanggan, dan saat pembayaran diterima lebih awal, Anda dapat dengan mudah memposting pembayaran bersama dengan total diskon tanpa perlu entri jurnal tambahan.

Jika pembayaran tidak diterima pada tanggal jatuh tempo yang lebih awal, Anda dapat memposting jumlah total yang harus dibayar di aplikasi perangkat lunak Anda.

Bila Anda ingin meningkatkan arus kas

Satu-satunya cara untuk meningkatkan basis pelanggan Anda adalah dengan menawarkan persyaratan kredit. Tentu, Anda dapat terus menerima pembayaran tunai, tetapi itu menghilangkan banyak calon pelanggan yang tertarik untuk membeli secara kredit.

Menunggu pembayaran dari pelanggan Anda bisa menjadi pengalaman yang menggigit kuku, terutama untuk bisnis baru yang beroperasi dengan arus kas yang sangat terbatas. Menawarkan insentif kepada pelanggan untuk membayar lebih awal dapat membantu mengatur arus kas sepanjang bulan, memberi Anda sedikit ruang untuk bernafas, dan menawarkan penawaran yang manis kepada pelanggan jika mereka membayar lebih awal.

Menawarkan diskon pembayaran awal dapat membantu bisnis Anda

Ada banyak alasan yang sangat bagus untuk memberi pelanggan Anda diskon pembayaran awal, terutama jika Anda ingin memperluas bisnis Anda atau perlu meningkatkan arus kas Anda. Namun, perhatikan kerugiannya, yang mungkin berakhir dengan biaya yang lebih besar daripada yang Anda terima sebagai imbalannya.