ETF REIT Terbaik:Dana real estat teratas untuk investor

Dengan memiliki REIT, investor mendapatkan sebagian dari keuntungan tanpa membeli, mengelola atau membiayai properti fisik. Selain itu, pelaku pasar secara historis menyukai real estat karena karakteristik diversifikasinya karena investasi ini memiliki korelasi yang rendah dengan saham atau obligasi.

Investor REIT dengan hati-hati mempertimbangkan hasil dividen, karena dividen adalah motivasi utama untuk berinvestasi dalam aset ini. Hasil dividen muncul sebagai persentase, dan dihitung dengan mengambil pembayaran dividen tahunan dan membaginya dengan harga saham.

Secara umum, jenis aset yang dimiliki REIT ETF akan menentukan profil risiko dana dan pembayaran dividen.

Sebelum berinvestasi di REIT ETF, pertimbangkan untuk meninjau prospektus dana untuk memahami strategi investasi dan kepemilikan yang dimilikinya.

ETF REIT teratas

Di bawah ini adalah beberapa ETF REIT paling populer di pasar. (Data per 15 Juni, 2021)

Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

VNQ adalah ETF REIT yang paling populer. Dana tersebut melacak indeks perusahaan yang terlibat dalam kepemilikan dan pengoperasian properti real estat di seluruh Amerika Serikat.

Penerbit dana:Vanguard

Pengembalian tahunan lima tahun:8,6 persen

Hasil dividen:3,21 persen

Rasio biaya:0,12 persen

Aset yang dikelola:~$42 miliar

iShares ETF (IYR) Real Estat A.S.

IYR adalah salah satu ETF REIT tertua yang ada. Mirip dengan VNQ, dana tersebut melacak indeks perusahaan AS yang secara langsung atau tidak langsung terlibat dalam ruang real estat.

Penerbit dana:BlackRock

Pengembalian tahunan lima tahun:9 persen

Hasil dividen:2,49 persen

Rasio biaya:0,42 persen

Aset yang dikelola:~$7 miliar

Dana SPDR Sektor Real Estate Select (XLRE)

XLRE mewakili salah satu sektor inti yang membentuk indeks S&P 500. Dana tersebut diinvestasikan di perusahaan real estat berkapitalisasi besar yang beroperasi di Amerika Serikat.

Penerbit dana:State Street Global Advisors

Pengembalian tahunan lima tahun:11 persen

Hasil dividen:3,39 persen

Rasio biaya:0,12 persen

Aset yang dikelola:~$3 miliar

iShares Global REIT ETF (REET)

REET melacak indeks global perusahaan real estat yang beroperasi di pasar negara berkembang dan maju, termasuk Amerika Serikat.

Penerbit dana:BlackRock

Pengembalian tahunan lima tahun:6 persen

Hasil dividen:2,28 persen

Rasio biaya:0,14 persen

Aset yang dikelola:~$3 miliar

JPMorgan BetaBuilders MSCI AS REIT ETF (BBRE)

BBRE melacak indeks kecil-, perusahaan menengah dan besar, terutama di real estat komersial dan khusus di seluruh Amerika Serikat.

Penerbit dana:JPM

Pengembalian tahunan lima tahun:T/A (Dana diluncurkan pada 2018)

Hasil dividen:3,95 persen

Rasio biaya:0,11 persen

Aset yang dikelola:~$1,5 miliar

Apa itu REIT?

REITs berinvestasi dalam berbagai properti real estat seperti apartemen tempat tinggal, gedung kantor, rumah sakit, Pusat Data, hotel, toko ritel dan sebagainya. Perusahaan yang mendukung kegiatan tersebut, seperti pemberi pinjaman keuangan dan perusahaan manajemen, juga merupakan bagian dari kelompok.

Beberapa REIT berspesialisasi dalam area pasar tertentu seperti pembiayaan hipotek, sementara yang lain telah melakukan diversifikasi investasi di pasar real estat. Profil risiko REIT tergantung pada aset yang dimilikinya.

Untuk memenuhi syarat sebagai REIT, perusahaan harus mengikuti persyaratan tertentu. Salah satu ketentuan tersebut adalah bahwa perusahaan harus membagikan kepada pemegang saham minimal 90 persen dari penghasilan kena pajaknya dalam bentuk dividen.

Kebanyakan REITs jatuh ke dalam tiga kategori:ekuitas, hipotek dan hibrida.

Manfaat dan kerugian berinvestasi di REIT ETF

REIT ETF memberikan aliran pendapatan pasif yang andal bagi investor dividen tanpa perlu repot memiliki atau mengelola properti. Tambahan, dana ini sangat likuid, sehingga Anda bisa mendapatkan kembali pokok Anda kapan saja — sesuatu yang tidak mudah dicapai melalui real estat fisik. Juga, REIT berfungsi sebagai alat diversifikasi dalam portofolio Anda, karena mereka kurang berkorelasi dengan kelas aset lain seperti saham.

Di sisi lain, REITs cenderung lebih tidak stabil dan rentan terhadap kerugian yang cepat, karakteristik yang kurang terlihat dalam real estat fisik. Tambahan, karena REITs harus mengembalikan 90 persen pendapatan kepada investor, mereka memiliki lebih sedikit dana yang tersedia untuk bertindak atas peluang investasi lainnya. Juga, dividen dari REITs sering dikenakan pajak sebagai pendapatan reguler.

Terlepas dari kekurangan ini, penelitian oleh Nareit, sebuah organisasi REIT, menunjukkan bahwa pengembalian total REIT selama 20 tahun terakhir telah mengungguli kinerja Russell 1, 000 indeks kapitalisasi besar sebesar 2 persen (10,7 persen versus 8,7 persen).

Cara berinvestasi di REIT ETF

Strategi dividen yang solid adalah komponen penting dari portofolio setiap investor. Dan ketika dividen diinvestasikan kembali, pengembaliannya bisa lebih tinggi.

Saat memilih REIT ETF, berikut adalah empat langkah yang perlu dipertimbangkan:

1. Tentukan tujuan keuangan Anda

Jenis investasi yang Anda pilih tergantung pada apa yang ingin Anda capai. Sebagai contoh, seseorang yang akan pensiun harus memiliki pendekatan investasi yang lebih konservatif. Jadi, selalu biarkan tujuan keuangan Anda mendorong pengambilan keputusan Anda.

2. Riset dana REIT

Saat memilih REIT ETF, memperhatikan faktor-faktor seperti sejarah dividen, hasil dividen, kinerja reksa dana, rasio biaya, kepemilikan atas dan aset yang dikelola. Investor dapat menemukan informasi ini dalam prospektus reksa dana.

3. Buat garis besar campuran aset Anda

Sebelum berinvestasi, lakukan inventarisasi atas apa yang Anda miliki dan bagaimana Anda ingin mengalokasikan aset Anda. Ingat, kuncinya adalah tetap terdiversifikasi.

4. Ketahui apa yang Anda miliki

Dengan meninjau investasi Anda secara berkala, Anda dapat mengambil alih keuangan Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan. Manfaatkan semua sumber daya gratis dari broker Anda, seperti bertemu dengan perencana keuangan, dan selalu bertanya. Akhirnya, tidak ada yang namanya investasi lepas tangan.

Seperti investasi lainnya, ETF REIT rentan terhadap kerugian. Namun, besarnya potensi kerugian terkait dengan tingkat risiko yang terkandung dalam portofolio. Jadi, reksa dana yang berinvestasi besar-besaran pada aset yang berpotensi lebih berisiko seperti perusahaan real estat dengan leverage tinggi akan memiliki profil risiko yang sangat berbeda dari reksa dana yang berinvestasi pada aset mapan, nama-nama yang dicoba-dan-benar.