Reksa Dana Obligasi Terbaik 2019

Setiap kali Anda menyalakan TV atau melihat berita keuangan, pasar saham menjadi berita utama. Salah satu alasan untuk cakupan konstan adalah volatilitas saham. Sementara obligasi mendapatkan cakupan yang lebih sedikit, mereka menawarkan cara untuk mengimbangi naik turunnya pasar saham.

Ada banyak jenis obligasi, yang bisa menjadi luar biasa. Salah satu opsi untuk dipertimbangkan adalah dana obligasi. Ada banyak dana obligasi yang tersedia bagi investor tergantung pada tujuan mereka. Dana obligasi terbaik adalah yang sesuai dengan kebutuhan Anda.

Mari kita lihat apa itu dana obligasi dan bagaimana menemukan yang paling cocok untuk Anda.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.

Apa itu dana obligasi?

Dana obligasi adalah reksa dana yang hanya berinvestasi pada obligasi. Ini adalah cara bagi investor untuk mengumpulkan uang mereka dan berinvestasi dalam banyak obligasi. Sama seperti reksa dana saham, mereka dapat dikelola oleh seorang profesional yang memutuskan bagaimana menginvestasikan modal yang terkumpul.

Perusahaan dan pemerintah menerbitkan obligasi untuk meningkatkan modal. Ketika Anda membeli obligasi, Anda pada dasarnya meminjamkan uang ke entitas untuk jangka waktu tertentu. Sebagai gantinya, Anda dapat mengharapkan untuk menerima bunga sampai tanggal jatuh tempo.

Daripada membeli obligasi yang diterbitkan oleh satu entitas, Anda dapat membeli dana obligasi yang berinvestasi dalam puluhan atau ratusan obligasi. Beberapa dana obligasi fokus pada jenis obligasi tertentu seperti US Treasuries sementara yang lain fokus pada pasar yang luas. Dana obligasi menawarkan diversifikasi karena mereka berinvestasi di banyak sekuritas yang berbeda.

Karena dana obligasi adalah jenis reksa dana, mereka datang dengan biaya yang mencakup biaya pengelolaan dana. Saat meninjau prospektus reksa dana, perhatikan biaya penjualan (atau beban), biaya penebusan, biaya pengelolaan akun, dan seterusnya.

Ada dua jenis dana obligasi:reksa dana obligasi dan dana yang diperdagangkan di bursa obligasi (ETF). Reksa dana obligasi diperdagangkan pada akhir hari perdagangan. ETF obligasi dapat dibeli dan dijual kapan saja selama bursa saham buka.

Mengapa berinvestasi dalam dana obligasi?

Sama seperti reksa dana, dana obligasi menawarkan investor cara untuk mendiversifikasi investasi mereka. Karena dana obligasi memiliki banyak obligasi individu dengan berbagai jatuh tempo, kinerja obligasi tunggal memiliki dampak yang kecil.

Jika Anda berinvestasi di reksa dana pasar yang luas, itu juga berarti Anda mendapatkan eksposur ke berbagai sektor obligasi, termasuk obligasi berbasis hipotek, obligasi perusahaan, Obligasi pemerintah AS, dan banyak lagi. Berinvestasi dalam dana obligasi menawarkan cara untuk mendapatkan lebih banyak diversifikasi untuk investasi modal yang lebih rendah.

Karena obligasi menawarkan pengembalian yang lebih konservatif dibandingkan dengan saham, mereka dapat membantu menyeimbangkan portofolio Anda. Saham bisa naik atau turun tajam tergantung kondisi pasar atau berita ekonomi terkini. obligasi, di samping itu, adalah Setia Lama investasi, membayar bunga dan/atau dividen secara terjadwal.

Sementara obligasi tidak memiliki potensi pembayaran yang mengubah hidup, mereka menawarkan stabilitas dan keseimbangan untuk portofolio investasi. Dana obligasi membayar bunga bulanan, yang dapat dijadikan sebagai sumber pendapatan tetap.

Jenis dana obligasi tertentu seperti yang diinvestasikan dalam obligasi daerah dapat membantu mengurangi beban pajak Anda. Ini dapat membantu mereka yang berada dalam kelompok pajak yang lebih tinggi yang dapat memperoleh manfaat dari memiliki investasi bebas pajak.

Dana obligasi terbaik untuk 2019

Di bawah ini adalah lima dana obligasi yang perlu dipertimbangkan sebagai bagian dari strategi investasi Anda. Mana yang sesuai untuk Anda bergantung pada toleransi risiko dan tujuan pribadi untuk pertumbuhan portofolio Anda.

Dana obligasi dipesan oleh aset tahunan yang dikelola untuk menjaga agar daftar tersebut tidak memihak.

Vanguard Total Pasar Obligasi ETF (BND)

The Vanguard Total Bond Market ETF (BND) menawarkan eksposur yang luas terhadap obligasi tingkat investasi AS. Tujuan dana tersebut adalah untuk melacak pengembalian pasar obligasi AS. Ini adalah pilihan yang baik untuk investor jangka menengah hingga panjang yang mencari aliran pendapatan yang andal.

Dana obligasi ini dapat membantu mendiversifikasi risiko saham dalam portofolio karena nilai saham naik dan turun secara moderat. BND berinvestasi dalam koleksi sekuritas yang terdiversifikasi secara luas yang melacak kinerja Bloomberg Barclays Aggregate Float Adjusted Index.

Dengan lebih dari 8, 600 obligasi dan rata-rata jatuh tempo efektif 8,2 tahun, dana ini lebih baik bagi mereka yang mencari opsi jangka panjang. Total aset bersih dana tersebut adalah $232 miliar dengan hampir 64 persen disimpan di sekuritas pemerintah AS.

Hasil SEC 30 hari saat ini berada di 2,24 persen dan rasio biaya 0,035 persen. Ini menjadikannya dana dengan biaya terendah untuk dimiliki dalam daftar ini.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond FUND (LQD)

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD) menawarkan eksposur kepada investor untuk obligasi korporasi kelas investasi AS. Ini adalah pilihan yang baik bagi mereka yang mencari pilihan stabilitas dan pendapatan.

Dana ini melacak Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, yang mewakili sebagian besar pasar obligasi korporasi kelas investasi likuid berdenominasi dolar AS.

Dengan lebih dari 2, 000 obligasi dan jatuh tempo efektif rata-rata 13,08 tahun, dana ini lebih baik bagi mereka yang mencari investasi jangka panjang. Total aset bersih dana tersebut adalah $35 miliar dengan hampir 26 persen disimpan di sekuritas perbankan.

Hasil SEC 30 hari saat ini berada di 2,89 persen dan rasio biaya 0,15 persen. Ini menjadikannya salah satu dana dengan biaya terendah untuk dimiliki dalam daftar ini.

Dana Obligasi Jangka Pendek Vanguard (BSV)

Dana Obligasi Jangka Pendek (BSV) Vanguard melacak kinerja Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Tahun Government/Credit Float Adjusted Index. Dana yang dikelola secara pasif ini menawarkan eksposur yang terdiversifikasi ke tingkat investasi, pemerintah AS jangka pendek, perusahaan, dan obligasi internasional berdenominasi dolar.

BSV adalah pilihan yang baik bagi mereka yang mencari investasi konservatif. Lebih dari setengah portofolio diinvestasikan di Treasury AS dan sekuritas agensi, dan jatuh tempo rata-rata kurang dari tiga tahun.

Dana obligasi ini memiliki lebih dari 2, 400 kepemilikan dengan total $22,6 miliar aset yang dikelola, dengan rasio biaya sebesar 0,07 persen.

Hasil SEC 30 hari saat ini adalah 1,74 persen, yang merupakan pengembalian terendah dari semua dana dalam daftar ini. Sebagai pertukaran, harga reksa dana tidak terlalu sensitif terhadap fluktuasi suku bunga.

Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX)

Jika Anda bersedia mengambil lebih banyak risiko dengan investasi obligasi, pertimbangkan Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX). Karena dana tersebut diinvestasikan dalam sekuritas ekuitas dan hutang, termasuk default, ada risiko default dan peningkatan volatilitas yang lebih besar.

FAGIX menawarkan eksposur obligasi domestik dan asing, dan berinvestasi di perusahaan dalam kondisi keuangan yang bermasalah dan tidak pasti. Rata-rata tertimbang jatuh tempo obligasi adalah 9,3 tahun dan imbal hasil SEC 30 hari saat ini adalah 4,06 persen.

Total aset bersih dana tersebut hampir $12 miliar dengan rasio biaya 0,69 persen, yang merupakan yang tertinggi dalam daftar ini.

T. Rowe Harga Obligasi Jangka Pendek (PRWBX)

T. Rowe Price Short-Term Bond Fund (PRWBX) berinvestasi dalam sekuritas tingkat investasi jangka pendek dan menengah. Ini termasuk perusahaan, pemerintah, dan sekuritas beragun aset.

Setidaknya 80 persen dari modal dana diinvestasikan dalam obligasi dengan jatuh tempo efektif rata-rata tidak lebih dari tiga tahun.

Total aset bersih dana tersebut adalah $5,43 miliar dengan lebih dari 80 persen disimpan dalam obligasi domestik. Sebagian besar sekuritas memiliki pematangan satu hingga lima tahun dengan hasil dividen SEC 30 hari saat ini sebesar 2,5 persen.

Dividen dibayarkan setiap bulan dengan keuntungan modal yang berlaku didistribusikan setiap tahun. Dengan rasio biaya sebesar 0,47 persen, ini adalah salah satu dana obligasi pricier untuk dimiliki dalam daftar ini.

Intinya pada dana obligasi

Ada banyak dana obligasi yang dapat membantu Anda menambahkan dimensi lain ke portofolio investasi Anda. Mereka berperilaku berbeda dari saham dan dapat menawarkan keseimbangan yang baik untuk volatilitas pasar saham.

Berapa banyak portofolio Anda yang harus diinvestasikan dalam obligasi dan saham tergantung pada toleransi risiko pribadi Anda. Jika Anda ingin memasukkan obligasi ke dalam portofolio Anda, lima dana obligasi di atas adalah tempat yang baik untuk Anda mulai.

Ketika datang ke perencanaan pensiun, semakin cepat Anda memulai, semakin banyak waktu uang Anda harus tumbuh. Hanya dalam lima menit, kami akan membangun portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk membantu memenuhi tujuan pensiun Anda — mulailah.