11 Dana Vanguard Terbaik

Karena Anda membaca kata-kata ini, Anda memahami bahwa dana indeks adalah cara yang bagus untuk membangun portofolio investasi Anda, dan Anda tahu bahwa Vanguard adalah salah satu yang terbaik yang ada dalam permainan.

Dengan berinvestasi di dana indeks Vanguard yang tepat, Anda dapat memarkir uang Anda dengan mentalitas “atur dan lupakan” dan lihat bagaimana hasilnya dalam jangka panjang.

Mengapa Saya Suka Dana Vanguard

Jalan menuju kekayaan jangka panjang penuh dengan jebakan yang dapat menghambat kemajuan Anda dan membuat Anda mundur jika Anda tidak berhati-hati. Salah satu perangkap terburuk yang dihadapi investor adalah biaya administrasi yang dibebankan oleh pengelola dana.

Biaya adalah salah satu pembunuh kekayaan teratas - di atas sana dengan hutang dan pengeluaran berlebihan. Dan sayangnya, mereka sering cenderung diabaikan oleh investor baru.

Ikuti saran saya: Saat membeli dana indeks atau saham, sangat penting untuk mencari rencana yang akan membuat uang Anda tumbuh tanpa menghukum Anda. Bahkan biaya tahunan yang tampaknya kecil sebesar 1% dapat berakhir dengan biaya ratusan ribu dolar selama beberapa dekade.

Untuk alasan ini, Dana pelopor — dengan biaya rendah dan kinerja jangka panjang yang kompetitif — telah lama dipandang sebagai kendaraan pertumbuhan yang disukai bagi investor serius.

Menurut Vanguard, rasio biaya dana mereka (jumlah yang digunakan untuk administrasi, pengelolaan, dan biaya lainnya) adalah 83% lebih rendah dari rata-rata industri. Pada waktu bersamaan, 87% reksa dana Vanguard dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) telah berkinerja lebih baik daripada rata-rata kelompok sebaya mereka selama 10 tahun terakhir.

Ini yang terbaik dari kedua dunia.

Vanguard juga menerima dukungan dari Warren Buffett — dan ketika Oracle of Omaha berbicara, kami mendengar.

“Jika saya akan memasukkan uang ke dalam dana indeks dalam jumlah yang relatif sama selama periode 20 atau 30 tahun, Saya akan memilih dana — dan saya tahu Vanguard memiliki biaya yang sangat rendah, ” Buffett terkenal menyatakan kembali pada tahun 2002. “Saya pikir orang-orang yang membeli dana indeks itu, rata-rata, akan mendapatkan hasil yang lebih baik daripada orang yang membeli dana yang memiliki biaya lebih tinggi yang melekat padanya.”

Mari kita lihat lebih dekat dana teratas Vanguard dan jelajahi mengapa mereka begitu populer di kalangan investor jangka panjang.

atau, lewati langsung ke dana pelopor terbaik

Apa itu Dana Vanguard?

Vanguard adalah salah satu perusahaan investasi top dunia, bersaing dengan organisasi seperti BlackRock, Merrill Lynch, Charles Schwab, dan Kesetiaan. Setiap kali Anda membaca tentang dana Vanguard, mereka mengacu pada investasi yang dijual melalui perusahaan itu sendiri dan dikelola oleh karyawannya.

Vanguard menawarkan berbagai layanan investasi, seperti Roth dan rekening pensiun individu tradisional (IRA), anuitas, obligasi, dan pensiun karyawan yang disederhanakan (SEP).

Namun, perusahaan ini terkenal karena menciptakan dan memasarkan ETF dan reksa dana indeks untuk investor, yang melacak kinerja tolok ukur pasar (seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average).

ETF dan dana indeks sering disebut sebagai investasi "pasif". Ini kebalikan dari investasi yang dikelola secara aktif, di mana manajer profesional memilih sendiri saham dan obligasi. Investasi pasif biasanya jauh lebih hemat biaya, karena tidak memerlukan manajer akun khusus.

Vanguard saat ini menawarkan investasi pasif dan aktif, dengan lebih dari 70 dana yang dikelola secara aktif yang berbasis di AS. Akhirnya, tidak ada jawaban benar atau salah dalam memutuskan antara investasi pasif dan aktif. Banyak investor memilih untuk mendiversifikasi portofolio mereka dengan menyeimbangkan dana yang dikelola secara aktif dengan dana indeks dan ETF.

Tetapi pembeli berhati-hatilah:Dana yang dikelola secara aktif sering kali berkinerja buruk terhadap indeks yang dijadikan acuan, sebagian besar karena biaya mereka yang lebih tinggi. Inilah sebabnya mengapa mayoritas investor biasanya memilih opsi pasif.

Belajarlah lagi:

• Baca ulasan lengkap Vanguard kami

Mengapa Rasio Pengeluaran Vanguard Begitu Rendah?

Di luar fakta bahwa Vanguard menawarkan ETF dan dana indeks - yang secara inheren lebih murah daripada dana yang dikelola - perusahaan juga cukup besar sehingga dapat mencapai skala ekonomi yang lebih besar daripada pesaing yang lebih kecil.

Vanguard sekarang memiliki 30 juta pelanggan di sekitar 170 negara dan rasio pengeluaran rata-rata hanya 0,10%. Bandingkan dengan pesaing yang lebih kecil dan lebih baru yang tidak dapat menandingi harga itu.

Tambahan, Vanguard dimiliki oleh investornya, artinya perusahaan beroperasi seperti serikat kredit. Karena perusahaan dimiliki oleh pemangku kepentingan, dan bukan pemegang saham swasta, Vanguard mampu menjaga harga tetap terkendali.

11 Dana Vanguard Terbaik

Sekarang setelah Anda memiliki gagasan yang lebih baik tentang apa itu Vanguard, kita dapat menjelajahi beberapa dana berkinerja terbaik dalam portofolio mereka.

1. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
2. Investor Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (VDIGX)
3. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
4. Bintang Pelopor (VGSTX)
5. Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)
6. Vanguard Total Indeks Pasar Obligasi (VBTLX)
7. Indeks Seimbang Vanguard (VBIAX)
8. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
9. Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
10. Saham Investor Dana Kelas Investasi Jangka Pendek Vanguard (VFSTX)
11. Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

IKHTISAR:VFIAX di Google Finance

• Kategori: Campuran besar
• Kelas aset: Saham Domestik- Umum
• Rasio Biaya: 0,04%
• Investasi minimal: $3, 000
• Jadwal Distribusi :Triwulanan

VFIAX menawarkan eksposur ke 500 perusahaan AS terbesar, di berbagai industri, termasuk teknologi, kesehatan, dan stok farmasi (mis., Microsoft, Apel, dan United Health Group). Menurut Vanguard, keragamannya yang luas di seluruh saham berkapitalisasi besar AS menjadikan dana ini sebagai ekuitas inti yang dipegang dalam portofolio investasi. VFIAX tunduk pada volatilitas alami dari indeks saham AS, dan dilengkapi dengan faktor risiko di atas rata-rata empat pada skala lima poin Vanguard. Tapi diwaktu yang sama, ia hadir dengan rasio pengeluaran 0,04% yang sangat rendah dan memiliki investasi minimum hanya $3, 000. Ini adalah pilihan yang bagus untuk orang-orang yang ingin mendapatkan eksposur pasar yang luas. Ambil kata-kata saya untuk itu:Anda akan kesulitan menemukan rasio ekspansif yang lebih menarik!

Investor Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (VDIGX)

IKHTISAR:VDIGX di Google Finance

• Kategori: Campuran besar
• Kelas aset: Saham Domestik – Umum
• Rasio Biaya: 0,27%
• Investasi minimal: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Tengah tahunan

VDIGX juga merupakan saham yang sangat terdiversifikasi, berfokus pada perusahaan berkualitas tinggi yang berkomitmen untuk meningkatkan dividen mereka. Sebagai imbalan atas hasil dividen, VDIGX juga hadir dengan tingkat risiko yang lebih tinggi. Namun, itu secara konsisten menjadi salah satu dana Vanguard yang berkinerja lebih baik selama beberapa tahun terakhir. Jika Anda tertarik untuk berinvestasi pada saham bermerek yang memiliki catatan pembayaran dividen yang solid, tetapi Anda tidak ingin membeli saham individual, dana ini adalah pilihan yang bagus.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

IKHTISAR:VTSAX di Google Finance

• Kategori: Alokasi Konservatif
• Kelas aset: Saham Domestik – Umum
• Rasio Biaya: 0,04%
• Investasi minimal: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

Vanguard Total Stock Market Index Fund hampir berusia 30 tahun dan menawarkan pengembalian tahunan rata-rata 5,79 sejak tahun 2000. Dana tersebut terdiversifikasi di seluruh kapitalisasi besar, topi tengah, dan saham berkapitalisasi kecil di seluruh pasar ekuitas AS. Dana ini mungkin menarik bagi investor jangka panjang yang mencari dana murah, dan eksposur luas ke seluruh indeks saham AS.

Bintang Pelopor (VGSTX)

IKHTISAR:VGSTX di Google Finance

• Kategori: Alokasi Sedang
• Kelas aset: Seimbang
• Biaya dan Pengeluaran Dana yang Diperoleh: 0,31%
• Investasi Minimum: $1, 000
• Jadwal Distribusi :Tengah tahunan

VGSTX hadir dengan investasi minimum hanya $1, 000, menjadikannya investasi yang menarik dengan eksposur ke 10 dana Vanguard yang dikelola secara aktif, termasuk saham domestik internasional, serta dana obligasi AS. VGSTX terdiri dari 60% saham dan 40% obligasi menjadikannya investasi yang relatif aman (walaupun, tentu saja, setiap investasi membawa risiko). Jika Anda baru memulai sebagai investor dan ingin membelanjakan $1, 000 di suatu tempat, ini mungkin bukan tempat yang buruk untuk memulai. Hanya saja, jangan berharap akun Anda berlipat ganda dalam semalam.

Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)

IKHTISAR:VIGAX di Google Finance

• Kategori: Pertumbuhan Besar
• Kelas aset: Saham Domestik – Umum
• Rasio Biaya: 0,05%
• Investasi minimal: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

VIGAX secara eksklusif berfokus pada saham pertumbuhan berkapitalisasi besar, dan dilengkapi dengan rasio biaya yang sangat rendah hanya 0,05%, membuatnya menarik bagi investor. Namun, investor perlu bersiap untuk saham terkadang berkinerja buruk di pasar yang lebih luas. Saham juga memiliki beberapa batasan mengenai jenis sekuritas yang mampu dibelinya. Seperti halnya dengan jenis investasi lainnya, lakukan uji tuntas Anda dan pahami apa yang Anda hadapi sebelum membuat keputusan.

Vanguard Total Indeks Pasar Obligasi (VBTLX)

IKHTISAR:VBTLX di Google Finance

• Kategori: Obligasi Jangka Menengah
• Kelas aset: Obligasi Jangka Menengah
• Rasio Biaya: 0,5%
• Investasi minimal: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Bulanan

VBTLX adalah dana yang berinvestasi hanya di perbendaharaan AS dan sekuritas yang didukung hipotek. Tujuan dari dana ini adalah untuk menawarkan eksposur yang luas terhadap obligasi tingkat investasi yang berbasis di AS. Seperti yang dijelaskan Vanguard, harga obligasi kadang-kadang dapat menurun karena fluktuasi suku bunga. Namun, investor harus mempertimbangkan VBTLX sebagai bagian dari kepemilikan obligasi inti mereka. Dan obligasi harus dimasukkan dalam setiap portofolio seimbang.

Indeks Seimbang Vanguard (VBIAX)

IKHTISAR:VBIAX di Google Finance

• Kategori: Alokasi Sedang
• Kelas aset: Seimbang
• Rasio Biaya: 0,07%
• Investasi Minimum: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

VBIAX adalah reksa dana berimbang (60% saham, 40% obligasi), dengan diversifikasi yang luas. VBIAX membawa 3 pada skala risiko 5 poin Vanguard, menjadikannya pilihan berisiko menengah. Ini adalah investasi jangka panjang yang solid yang akan memberikan eksposur ke banyak saham yang berbeda. Lagi, Anda harus menggali lebih dalam dan mempertimbangkan pro dan kontra dari beberapa dana untuk menentukan mana yang paling masuk akal untuk tujuan keuangan Anda.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

IKHTISAR:VDADX di Google Finance

• Kategori: Campuran besar
• Kelas aset: Saham Domestik – Umum
• Rasio Biaya: 0,08%
• Investasi Minimum: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

Jika Anda ingin memaksimalkan pengembalian dividen Anda, maka VDADX adalah dana yang harus Anda pertimbangkan. Dana ini secara khusus menyasar perusahaan-perusahaan berkualitas tinggi yang memiliki sejarah peningkatan dividen dari waktu ke waktu. Tentu saja, ini datang dengan risiko bahwa pengembalian dari saham yang membayar dividen akan lebih kecil dari keseluruhan pasar saham dari waktu ke waktu. Namun dalam jangka panjang, VDADX kemungkinan besar adalah taruhan yang aman. Itu juga membayar dividen setiap tiga bulan, sedangkan dana pembanding, seperti VDIGX, hanya membayar dua kali setahun.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

IKHTISAR:VIMAX di Google Finance

• Kategori: Campuran Pertengahan
• Kelas aset: Saham Domestik – Lebih Agresif
• Rasio Biaya: 0,05%
• Investasi Minimum: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

Dana indeks berbiaya rendah, VIMAX melacak perusahaan menengah dengan saham yang lebih fluktuatif daripada organisasi yang lebih besar. Jika Anda dapat menangani perubahan besar dan volatilitas pasar dan Anda ingin mengambil pendekatan yang lebih agresif untuk meningkatkan portofolio Anda, maka akun ini patut dipertimbangkan, terutama dengan rasio biaya yang rendah. Perlu diingat bahwa lebih agresif berarti lebih banyak risiko. Tetapi itu juga berarti kemungkinan pengembalian yang jauh lebih tinggi.

Saham Investor Dana Kelas Investasi Jangka Pendek Vanguard (VFSTX)

IKHTISAR:VFSTX di Google Finance

• Kategori: Obligasi Jangka Pendek
• Kelas aset: Obligasi Jangka Pendek
• Rasio Biaya: 0,20%
• Investasi Minimum: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Bulanan

VFSTX adalah solusi optimal jika Anda mencari obligasi investasi tingkat tinggi dan menengah dengan jatuh tempo jangka pendek. Dana ini diambil dari obligasi korporasi, Obligasi pemerintah AS, dan pinjaman konsumen agregat. Muncul dengan rasio biaya yang lebih tinggi daripada dana Vanguard lainnya, dan pergerakan harga diharapkan. Ini bisa menjadi sarana investasi jangka pendek yang kuat jika Anda ingin memanfaatkan potensi obligasi yang stabil.

Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

IKHTISAR:VNQ di Google Finance

• Kategori: Perumahan
• Kelas aset: Stok – Spesifik Sektor
• Rasio Biaya: 0,12%
• Investasi Minimum: $3, 000
• Jadwal Distribusi: Triwulanan

VNQ adalah penawaran ETF kepercayaan investasi real estat (REIT) Vanguard. Portofolio terdiri dari perusahaan yang membeli dan mengelola properti real estat, seperti hotel, gedung perkantoran perusahaan, dan kompleks apartemen sewa. Jika Anda ingin mendapatkan kulit dalam permainan investasi REIT, tanpa menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang, VNQ menawarkan cara yang nyaman untuk melakukan hal itu.

Dana Vanguard Mana yang Tepat Untuk Anda?

Seperti yang dapat Anda lihat, ada banyak jenis dana Vanguard untuk dijelajahi. Daftar di atas sama sekali tidak meyakinkan.

Sejujurnya, banyak investor jatuh ke dalam perangkap untuk membeli dana Vanguard dengan cepat tanpa sepenuhnya mempertimbangkan pilihan mereka — yang ada banyak. Sebagai contoh, ada dana Vanguard khusus industri dan berbagai tingkat volatilitas yang perlu dipertimbangkan. Ada dana yang dioptimalkan untuk dividen, dana yang fokus pada pasar negara berkembang, dana modal kecil, dana mid-cap, dana indeks obligasi, dan dana yang lebih cocok untuk keuntungan jangka panjang.

Pilih Seperti Seorang Pro

Di mana untuk berinvestasi $500 sekarang

Sebelum Anda membeli Amazon, atau Netflix, atau apel, pertimbangkan ini…

Tim di Motley Fool pertama-tama merekomendasikan masing-masing saham itu lebih dari belasan tahun yang lalu!

• Mereka menemukan Netflix seharga $1,85 per saham, kembali pada hari-hari DVD melalui surat.
• Dan merekomendasikan Amazon dengan harga $15,31 pada tahun 2002, sebelum kebanyakan orang merasa nyaman menggunakan kartu kredit online.
• Dan bahkan memukul Apple pada $4,97 per saham, sekitar sebulan sebelum rilis iPhone pertama.

Lihat di mana saham-saham itu hari ini. Intinya:investasi $ 500 di ketiga saham ini akan bernilai lebih dari $ 200, 000 hari ini!

Dan inilah mengapa itu penting:Layanan investasi unggulan The Motley Fool Penasihat Saham baru saja mengumumkan 10 "pembelian terbaik sekarang" teratas mereka di seluruh seluruh pasar saham. Baik Anda memulai dengan $100, $500 atau lebih, Anda pasti ingin mendapatkan detail lengkapnya!

Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut

Daftarnya terus berlanjut, tetapi Anda tidak dapat berinvestasi di semuanya. Taruhan terbaik Anda adalah menganalisis tujuan keuangan pribadi Anda dan mengembangkan alokasi aset yang memenuhi tujuan tersebut. Dan, karena dana Vanguard menawarkan solid, investasi berbiaya rendah yang memiliki peluang bagus untuk memberikan keuntungan jangka panjang, Anda harus sangat mempertimbangkan untuk menambahkan setidaknya satu dana ke portofolio Anda ketika bintang-bintang sejajar.

Lembur, Anda bahkan dapat mendiversifikasi kepemilikan Vanguard Anda dengan menambahkan beberapa dana lain ke dalam campuran, juga. Ambil kata-kata saya untuk itu:Anda akan tidur nyenyak di malam hari mengetahui tim berbakat di Vanguard memainkan peran aktif dalam mengamankan masa depan finansial Anda.