ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> menginvestasikan

27 Reksa Dana Terbaik di Kanada

Reksa dana menawarkan kesempatan kepada investor untuk menyederhanakan dan mendiversifikasi portofolio mereka, tetapi mereka datang dengan harga yang mahal. Investor mengumpulkan uang mereka bersama untuk mendapatkan daya beli yang lebih baik dan kemudian menyerahkan uang tunai kepada manajer dana, yang bertugas mengambil dan memperdagangkan sekuritas. Itu datang dengan biaya tinggi yang menjadikan ETF dan robo-advisor alternatif reksa dana yang populer (berpotensi lebih baik).

Teorinya mengatakan bahwa karena ada begitu banyak sekuritas yang digabungkan menjadi satu dana (dan seseorang dengan gelar keuangan melakukan pemilihan dan penyeimbangan kembali), reksa dana dapat menjadi pengganti untuk seluruh portofolio dan cara mudah bagi investor untuk menumbuhkan uang.

Ada ratusan jenis reksa dana yang tersedia dan semuanya sangat bervariasi sesuai dengan tingkat risiko yang berbeda, sektor pasar yang berbeda. Reksa dana mana yang terbaik? Itu untuk Anda putuskan. Kami telah menggabungkan daftar dana terbesar dalam berbagai kategori. Tapi lebih besar tidak selalu lebih baik. Ada beberapa hal yang mungkin Anda pertimbangkan untuk membuat keputusan mulai dari kinerja hingga biaya—daftarnya tidak ada habisnya! Informasi reksa dana di setiap tabel adalah benar per Mei 2020.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.

Reksa dana terbaik berdasarkan tingkat risiko

Versi "terbaik" kami didefinisikan murni oleh aset yang dikelola (AUM), atau jumlah uang di dalam dana tersebut. Kami membulatkan aset bersih dalam jutaan (M) atau miliaran (B), menurut informasi yang dikumpulkan pada bulan Mei, 2019. Kami menyertakan biaya manajemen jika tersedia.

Langkah pertama dalam memilih investasi apa pun adalah pertama-tama temukan toleransi risiko pribadi Anda. Aturan umumnya adalah bahwa semakin besar risiko kehilangan uang, semakin besar peluang untuk pertumbuhan. Semakin rendah risiko kehilangan uang, semakin kecil peluang untuk tumbuh. Tingkat risiko pribadi Anda tergantung pada berbagai faktor termasuk berapa usia Anda, toleransi Anda untuk kehilangan uang dan tujuan investasi Anda. Karena suku bunga berada pada posisi terendah dalam sejarah untuk mendapatkan pengembalian yang akan mengalahkan inflasi, hampir pasti Anda setidaknya harus berinvestasi dalam dana seimbang atau pertumbuhan, yang biasanya memiliki campuran obligasi dan saham. Tapi jika Anda lebih dekat, atau di, masa pensiun, maka pelestarian modal mungkin menjadi perhatian terbesar Anda, dalam hal ini dana konservatif yang sebagian besar diinvestasikan dalam obligasi bisa jadi tepat untuk Anda.

Nama Dana Tingkat Risiko Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun Biaya Manajemen RBC Select Conservative Portfolio AConservative24B3.55%2.71%3.23%1.59%RBC Select Very Conservative Port AConservative11B4.03%2.67%2.91%1.45%RBC Select Balanced Portfolio ABalanced27.5B3.22%3.16%3.91%1.67%TD Comfort Balanced Port - IBalanced8B2.03%1.74%2.53%1.60%RBC Select Growth Portfolio AGrowth8B2.87%3.25%4.19%1.76%Scotia Partners Growth PortfolioGrowth3B2.28%2.84%3.92%2.05%

Reksa dana pendapatan tetap terbaik

Reksa dana pendapatan tetap bersifat konservatif, investasi berisiko rendah. Mereka bekerja dengan baik untuk mereka yang mencari pendapatan stabil daripada pertumbuhan dan biasanya berinvestasi dalam utang daripada saham. Tetapi karena imbal hasil obligasi saat ini sangat rendah, pendapatan apa pun akan terbatas, dan Anda bahkan mungkin kehilangan uang karena biaya pengelolaan dapat melebihi seluruh pengembalian. 10 kepemilikan teratas dari semua dana yang tercantum di bawah ini adalah reksa dana obligasi lainnya. Ini adalah praktik umum bagi reksa dana untuk berinvestasi di reksa dana lain, tapi ini sebenarnya menambah biaya. Anda tidak hanya membayar biaya manajemen Anda sendiri untuk memilih dan memperdagangkan sekuritas reksa dana, tetapi pengembalian sekuritas itu sendiri diredam oleh biaya manajemen mereka sendiri.

Nama Dana Keterangan Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun RBC Bond Fund Pendapatan Tetap OCanada19B8.21%4.71%4.41%TD Dana Obligasi Kanada - Pendapatan Tetap OCanada13B7.15%4.45%3.90%RBC Global Corporate Bond Fund Pendapatan Tetap OGlobal11.5B5.94%4.08%4.31%TD Canadian Core Plus Bond - Pendapatan Tetap OCanada11.5B6.29%4.09%3.85% Dana Obligasi PH&N Pendapatan Tetap OCanada10B8.35%4.58%4.12%

Reksa dana kapitalisasi pasar besar terbaik

Reksa dana berkapitalisasi besar berinvestasi dalam jumlah besar, perusahaan yang menguntungkan. Perusahaan-perusahaan ini memiliki rekam jejak yang sangat baik dan mapan di bidangnya. Tetapi karena mereka sudah begitu mapan, potensi pertumbuhan masa depan mereka terbatas. Reksa dana ini berisiko menengah hingga tinggi karena sebesar apa pun perusahaan tetap bisa gagal. Perusahaan besar yang kuat juga dapat memberikan pendapatan yang signifikan karena banyak yang membayar dividen… Dana mana yang tepat untuk Anda bergantung pada seberapa banyak eksposur yang Anda inginkan di luar Kanada. Untuk diversifikasi sejati dan potensi pertumbuhan yang lebih besar, sebaiknya berinvestasi tambahan di Amerika Serikat, dan mungkin di Eropa atau Asia. Itu karena sebagian besar perusahaan Kanada berkapitalisasi besar terkonsentrasi hanya di tiga industri:minyak, keperluan, dan jasa keuangan. Untuk mendapatkan eksposur ke barang konsumen atau perusahaan teknologi berkualitas tinggi, Anda mungkin harus mencari di luar negeri.

Nama Dana Keterangan Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun RBC European Equity Fund OEurope Equity Large Cap7B6.36%2.29%4.01RBC Canadian Dividend Fund ACanadian Equity Large Cap7B-10.95%-0.84%1.88%PH&N Ekuitas All-Cap Multi-Gaya AS Fd OUS Equity Large Cap Blend6.5B10.48% 9.07%10.3RBC Dana Dividen Kanada OCanadian Equity Cap Besar6B-9.38%0,90%3,66%Mawer International Equity Series OGlobal Equity Large Cap5.5B5.89%4.82%

Reksa dana kapitalisasi pasar menengah/kecil terbaik

Reksa dana menengah dan kecil menawarkan potensi pertumbuhan yang lebih besar. Tentu saja, dengan itu datang risiko. Karena perusahaan belum mapan, mereka bisa dengan mudah gagal. Anda memerlukan toleransi risiko yang cukup tinggi untuk berinvestasi dalam dana di bawah ini.

Nama Dana Keterangan Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun EdgePoint Global Portfolio Series FGlobal Equity Mid/Small Cap3B-10,78%1.03%4,83%EdgePoint Global Portfolio Series AGlobal Equity Mid/Small Cap2.5B-11.79%-0.11%3.64%Mawer Global Small Cap Series OGlobal Equity Cap Menengah/Kecil2B8.96 %9.90%11.07%Mackenzie US Mid Cap Pertumbuhan Cl FUS Equity Mid Cap1B1.59%9.27%10.60%Mawer New Canada Series OCanadian Equity Mid/Small Cap1B5.36%4.43%

Reksa dana real estat terbaik

Real estat menawarkan lapisan diversifikasi yang signifikan karena merupakan kelas aset yang sepenuhnya terpisah dari saham dan obligasi dan mewakili sesuatu yang nyata:tanah. Real estat dapat memberikan pertumbuhan dan pendapatan pada tingkat risiko menengah.

Nama Dana Keterangan Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun Signature Global REIT A Ekuitas Sektor Real Estat350M-3.47%3.13%3%Russell Inv Global Real Estate Pool OEkuitas Sektor Real Estat350M-10.83%0.97%3.29%Scotia Private Real Estate Income Pool Ekuitas Sektor Real Estat350M-8.21%3.26%6.08%

Reksa dana pasar berkembang terbaik

Pasar negara berkembang menawarkan risiko tinggi dan potensi imbalan yang tinggi karena mereka berinvestasi di negara-negara yang masih mengembangkan infrastruktur dan pasar keuangan. Brazil, Rusia, India, dan China adalah tujuan populer untuk reksa dana pasar berkembang. Ini tidak hanya harus dipegang dalam jangka waktu yang sangat lama (sebagaimana seharusnya, bisa dibilang, semua investasi) Anda harus menerima tingkat volatilitas tertentu.

Nama Dana Keterangan Aktiva bersih Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun RBC Emerging Markets Equity Fund OGlobal Emerging Markets Equity4B-3,82%2.09%5.08%Fidelity Emerging Mkts Portfolio Sr OGlobal Emerging Markets Equity2B5.54%6%7.93%BlueBay Emerging Markets Corp Bd OEmerging Markets Pendapatan Tetap1.5B5.66%4.47%

Sejarah reksa dana di Kanada

Orang Kanada mulai berinvestasi dalam reksa dana ketika suku bunga dua digit turun pada awal 1990-an dan investor mencari keuntungan yang lebih tinggi. Pemikirannya adalah bahwa manajemen aktif dapat “mengalahkan” pasar.

Reksa dana adalah produk keuangan dengan pertumbuhan tercepat sepanjang tahun 90-an dengan nilai aset yang dikelola meningkat sebesar 1, 700% selama dekade itu, dari $25 miliar pada Desember 1990 menjadi $426 miliar pada Desember 2001. Uang itu tersebar di sekitar 1, 800 reksa dana yang berbeda. Hari ini ada lebih dari 5, 000 reksa dana di Kanada.

Reksa dana versus ETF

Industri reksa dana mengalami persaingan besar pertama ketika dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF yang diluncurkan di Kanada.

Pelopor, salah satu perusahaan ETF paling laris dan berbiaya terendah memasuki pasar Kanada pada tahun 2011, dan sejak itu penjualan ETF telah melampaui penjualan reksa dana.

ETF tradisional dikelola secara pasif dan tidak berusaha untuk mengalahkan pasar – sebaliknya mereka memegang sekeranjang sekuritas yang sama dengan indeks yang mereka ikuti dan menggunakan indeks itu sebagai tolok ukur untuk mengukur kinerjanya. Mencocokkan kinerja benchmark adalah tujuannya. Sebagian besar ETF tradisional mengenakan biaya antara 0,06 hingga 0,25%, dua poin persentase lebih rendah dari kebanyakan reksa dana.

Baca lebih lajut: Perbedaan lain antara reksa dana dan ETF dijelaskan dengan baik di sini.

ETF jauh lebih sedikit aset yang dikelola daripada reksa dana. Industri ETF Kanada memiliki sekitar $170 miliar AUM pada tahun 2019 dibandingkan dengan $1,5 triliun yang disimpan dalam reksa dana.

Salah satu alasannya adalah karena reksa dana sudah ada sejak lama.

Steve Geist, presiden CIBC Asset Management Inc mengatakan kepada National Post, mengapa menurutnya orang Kanada masih banyak berinvestasi dalam reksa dana meskipun biayanya tinggi dan kinerjanya relatif rendah:

“Faktanya adalah ketakutan mendorong keputusan banyak investor…Akibatnya, mereka telah berhenti melihat secara objektif pilihan investasi mereka.”

Tetapi alasan yang lebih besar adalah bahwa sebagian besar orang Kanada masih berjalan ke cabang lingkungan mereka dari salah satu dari lima bank besar ketika mereka ingin berinvestasi. Penasihat investasi di bank-bank ini mendapat komisi dari penjualan reksa dana dan sering kali dilarang menjual ETF karena dilisensikan oleh Asosiasi Dealer Reksa Dana. Sisanya diakreditasi melalui Industri Regulasi Industri Investasi Kanada dan diizinkan untuk menjual ETF dan saham individu tetapi memiliki konflik kepentingan karena produk ini jarang mendapatkan komisi.

Sementara bank menyebut orang-orang ini sebagai "penasihat" mereka, nyatanya, tenaga penjual. Mereka tidak memiliki tanggung jawab fidusia kepada klien mereka dan didorong untuk menjual produk keuangan internal.

Banyak ekuitas paling populer, dividen, dan reksa dana berimbang di Kanada memiliki 10 kepemilikan teratas yang identik.

Tetap, meskipun biaya tinggi dan kekurangan lainnya, jutaan orang Kanada masih lebih suka menaruh uang mereka di reksa dana.

menginvestasikan

menginvestasikan