ETFFIN Finance >> Kursus Keuangan Pribadi > >> Manajemen Keuangan >> Investasi

Berinvestasi Emas:Panduan Pemula dalam Membeli &Menyimpan

Mungkin Anda pernah melihat baliho KAMI BELI EMAS di pinggir jalan raya. Atau episode South Park yang mengolok-olok tempat-tempat itu.

Apa pun pilihannya, Anda mungkin bertanya-tanya apakah ada legitimasi untuk membeli dan menyimpan emas sebagai investasi — dan bagaimana melakukannya dengan benar.

Saya ingin memberi tahu Anda bahwa hal ini pasti ada, dan membeli emas batangan fisik hanyalah salah satu dari tiga cara utama untuk berinvestasi dan mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga emas.

Jadi mari kita jelajahi ketiganya, kelebihan dan kekurangannya masing-masing, dan diskusikan apakah Anda sebaiknya berinvestasi emas terlebih dahulu.

Emas batangan

Yang pertama adalah emas batangan. Anda tahu, harfiah emas. Hal-hal yang disukai Goldmember dan Scrooge McDuck, ketika miliarder yang tidak tahu malu masih lucu.

Istilah “batanganan” mengacu pada logam mulia yang dilebur menjadi batangan, batangan, atau koin. Pada dasarnya, emas batangan adalah bentuk “mata uang” logam mulia yang sepadan dan dapat dipindahtangankan, yang beratnya terukir pada logam itu sendiri.

Dan, menurut Gold Bars Worldwide, emas batangan harus 99,5% murni agar dapat dianggap sebagai investasi yang sebenarnya — artinya emas batangan apa pun yang kurang dari itu mungkin sulit untuk dijual kembali ke pasar, jadi berhati-hatilah untuk tidak membeli “emas bodoh” apa pun.

Berinvestasi Emas:Panduan Pemula dalam Membeli &Menyimpan Batang, ingot, dan koin dengan kemurnian 99,5% dianggap sebagai emas batangan. Perhiasan tidak.

Oh, dan “batang” hanyalah batangan emas yang dibentuk menjadi bentuk trapesium klasik yang Anda lihat di film (atau di kehidupan nyata, jika Anda seorang baller).

Jadi itulah emas batangan — emas fisik yang dilebur menjadi batu bata atau koin yang mudah dibeli dan dijual.

Lalu bagaimana cara membeli emas batangan?

Cara membeli emas batangan

Antara tahun 1879 dan 1933, Anda sebenarnya dapat menukarkan USD Anda dengan emas ke Federal Reserve. Namun FDR menghapuskan hal tersebut pada tahun 1933 dan Nixon menutup “jendela emas” untuk selamanya pada tahun 1971.

Saat ini, investor dapat membeli emas batangan dari dealer terkemuka secara online. JM Bullion seperti Amazon logam mulia, dan investasi di atas $199 dikirimkan gratis. APMEX adalah pesaing terdekat mereka, dan pastinya layak untuk dicoba dalam beberapa perbandingan harga belanja.

Beberapa orang membeli emas mereka di pegadaian, meskipun kemungkinan besar Anda akan menemukan perhiasan daripada emas batangan yang lebih sulit dinilai. Jadi, mungkin yang terbaik bagi pemula adalah tetap menggunakan retailer tepercaya.

Sekarang, emas batangan mana yang sebaiknya Anda beli?

Banyak ahli merekomendasikan American Eagles, yang dijamin oleh pemerintah federal — artinya dealer harus membelinya dan tidak boleh melakukan kejahatan apa pun.

“Jika Anda membeli Eagles, mereka sangat likuid dan diakui secara internasional,” tulis Mike Clark, presiden dan manajer umum Diamond State Depository, kepada CNBC. “Jika Anda mengambilnya suatu hari nanti dan membawanya ke pedagang koin, mereka akan membelinya tanpa kecuali.”

Terakhir, penyimpanan. Untuk mempermudah, jangan mencoba menyimpan emas Anda di rumah — kemungkinan besar akan hilang atau dicuri, dan sial! Seluruh investasi Anda hilang. Sebagai gantinya, pertimbangkan brankas di cabang bank lokal Anda. Biayanya biasanya hanya $20 hingga $50 per tahun, dan ketenangan pikiran akan sepadan.

Membeli emas batangan:Pro dan kontra

Kelebihan

Mudah dibeli secara online
Secara obyektif merupakan bentuk investasi emas yang paling langsung
Anda dapat memiliki emas Anda sendiri

Kekurangan

Pengiriman, asuransi, dan penyimpanan dapat memengaruhi keuntungan Anda
Emas fisik bisa hilang atau dicuri
Mengemudi ke bank/dealer mengurangi likuiditas

Emas Berjangka

Emas berjangka adalah perjanjian untuk membeli emas dengan harga tertentu pada tanggal tertentu di masa depan.

Katakanlah Anda membayar $10 untuk kontrak berjangka yang memungkinkan Anda membeli satu ons emas seharga $1.000 pada tanggal 10 September. Jika harga emas naik menjadi $1.500 sebelum itu, investor lain mungkin ingin membeli kontrak berjangka Anda seharga $100 sehingga mereka dapat membeli emas seharga $1.000. Jadi, Anda 10x lipat investasi Anda tanpa harus membeli emas fisik apa pun. Bagus!

Meskipun demikian, perdagangan berjangka bisa sangat berisiko dan rumit. Seperti halnya perdagangan berlian hitam, kontrak berjangka cenderung memakan banyak pendatang baru karena satu perdagangan yang buruk dapat mengakibatkan kerugian besar dan berjatuhan. Jadi sebelum mempertimbangkan kontrak berjangka, emas atau lainnya, bicarakan dengan penasihat keuangan Anda.

Cara membeli Emas Berjangka

Secara umum, jika platform pialang mendukung kontrak berjangka, maka platform tersebut juga akan mendukung kontrak berjangka emas.

Secara khusus, emas berjangka diperdagangkan di divisi COMEX di New York Mercantile Exchange (NYMEX). Ukuran kontrak yang paling populer adalah untuk pembelian masa depan sebesar 100 troy ons ($173,390 pada harga saat ini), meskipun kontrak juga tersedia untuk 50 dan 10 troy ons. (Troy ons adalah metrik khusus untuk logam mulia. 1 troy ons =1,09714 ons tradisional).

Mudah-mudahan gambaran di atas menggambarkan mengapa kontrak berjangka membawa banyak masalah bagi banyak orang — harganya murah untuk dibeli, namun mengharuskan Anda membayar sebanyak $173,390 dalam waktu dekat. Pendekatan dengan hati-hati!

Emas Berjangka:Pro dan kontra

Kelebihan

Biaya masuk yang rendah (beberapa kontrak diperdagangkan hanya dengan $2,25)
Jam pasar yang lebih luas (sebagian besar perdagangan berjangka 24 jam sehari, M-F)
Tidak mengharuskan Anda memiliki emas fisik (setidaknya, tidak sampai kontrak berakhir)
Dapat menghasilkan keuntungan yang tinggi dalam waktu singkat

Kekurangan

Kurva pembelajaran yang curam
Secara luas dianggap spekulatif dan sangat sulit menentukan waktu pasar
Risiko kegagalan yang tinggi bagi pendatang baru

Saham emas dan ETF

“Saham emas” adalah istilah umum untuk saham atau ETF yang nilainya terkait dengan nilai pasar emas saat ini.

Stok emas dapat mencakup, namun tidak terbatas pada:

Perusahaan yang menambang dan mengolah emas
Perusahaan yang terlibat dalam “eksplorasi emas” (yaitu mencarinya)
ETF yang berisi perusahaan yang menambang, memproses, dan mengeksplorasi emas
ETF yang melacak harga emas saat ini (dan bahkan didukung oleh simpanan emas batangan dalam beberapa kasus)

Berikut beberapa contoh saham emas dan ETF terbaik:

Emas Barrick (NYSE:EMAS) adalah perusahaan pertambangan dengan tambang emas dan tembaga di 18 negara. Investor bersikap optimis terhadap saham tersebut karena perusahaan tersebut masih memiliki banyak sisa kehidupan di tambangnya dan mampu mengamankan berton-ton bahan mentah (sianida, bahan peledak) sebelum harga naik pada tahun 2022.
Saham Emas SPDR (NYSE:GLD) adalah dana emas yang didukung secara fisik terbesar di dunia. Setiap lembar SPDR mewakili sepersepuluh ons emas, jadi jika Anda membeli 10 lembar saham, Anda secara efektif “memiliki” 1 ons emas. Anda tidak dapat menyentuhnya, namun Anda dapat memperdagangkannya seperti emas asli, dan saham SPDR dirancang untuk tetap berada dalam kisaran 1% dari harga emas batangan.
ETF Penambang Emas VanEck (NYSEARCA:GDX) berisi 56 perusahaan pertambangan yang berbeda. Mereka mengatakan bahwa selama demam emas, lebih baik berinvestasi dalam sekop daripada emas. Jika Anda setuju dengan filosofi tersebut, GDX mungkin merupakan “sekop ETF” terbaik yang pernah ada.

Secara garis besar, saham emas dan ETF cenderung mengikuti harga emas. Terkadang, mereka melebihinya; ketika nilai emas naik 300% dari tahun 2008–2011, saham GDX naik 400%.

Namun secara keseluruhan, membeli saham emas menawarkan metode investasi yang familiar, nyaman, dan tidak langsung pada barang-barang berkilau. Anda mungkin tidak selalu mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga emas yang meroket, namun paparan tidak langsung membantu melindungi risiko Anda.

Cara membeli saham emas dan ETF

Kenyamanan adalah salah satu daya tarik terbesar dalam memperdagangkan saham emas dan ETF. Tidak ada emas untuk dikirim melalui pos, tidak ada brankas, tidak ada kontrak berjangka yang berantakan.

Anda dapat membeli saham emas dan ETF di mana pun Anda dapat memperdagangkan saham reguler dan ETF. Jika Anda baru dalam trading, lihat akun broker online terbaik kami untuk pemula.

Saham emas dan ETF:Pro dan kontra

Kelebihan

Mudah untuk membeli, menjual, dan berdagang di platform pialang umum
Memungkinkan Anda melakukan lindung nilai terhadap risiko dengan keberagaman dan paparan tidak langsung
Memungkinkan Anda berinvestasi pada “pembuat sekop”, yang terkadang nilainya meningkat lebih cepat dibandingkan emas itu sendiri

Kekurangan

Tidak sekuat emas itu sendiri
Saham ETF emas sering kali tidak berhubungan dengan harga emas
Perusahaan pertambangan mungkin bukan investasi yang paling ramah LST dan memiliki kesadaran sosial

Haruskah Anda berinvestasi emas?

Sekarang setelah Anda mengetahui pilihannya, haruskah Anda berinvestasi emas terlebih dahulu?

Alasan utama investor membeli emas adalah karena emas dianggap sebagai cara yang aman untuk menjaga kekayaan di masa-masa sulit. Katakanlah inflasi AS tahun ini bukan 9%, tapi 900%. Apa yang dapat Anda lakukan untuk melindungi tabungan hidup Anda dari kehilangan nilai?

Selama ratusan tahun, jawabannya adalah “ubah uang tunai Anda menjadi emas.” Nilai emas mampu bertahan dari keruntuhan kerajaan, resesi yang melumpuhkan, dan lebih sederhana lagi karena umat manusia telah menetapkan nilai artifisial selama 2.500 tahun dan tidak menunjukkan tanda-tanda akan berhenti.

Jadi sebagai analoginya, banyak investor memperlakukan emas seperti tempat parkir saat terjadi badai es — tempat untuk memarkir “aset” mereka (misalnya mobil) untuk melindunginya hingga badai reda.

Sebagai ilustrasi, lihat nilai emas sejak tahun 1993 dan lihat apakah Anda dapat mengetahui kapan — dan mengapa — orang mulai parkir di “dek parkir”.

Menariknya, meski badai es berlalu, orang-orang tetap berada di dek parkir. Menurut studi yang dilakukan oleh Federal Reserve Bank of Chicago, "Pada bagian awal sampel, variasi inflasi atau ekspektasi inflasi merupakan satu-satunya pertimbangan paling penting untuk harga riil emas. Namun, sejak tahun 2001, suku bunga riil jangka panjang dan pesimisme terhadap aktivitas ekonomi di masa depan muncul sebagai faktor dominan.”

Pada dasarnya, emas bukan sekadar lindung nilai terhadap inflasi atau suku bunga — namun juga lindung nilai terhadap pesimisme. Tentu saja, “pesimisme” sulit diukur, itulah sebabnya penentuan waktu pasar emas sangat rumit.

Untuk mengingat kembali, sebaiknya Anda membeli emas pada tahun 2022?

Jika Anda pesimis – atau jika Anda merasa orang lain pesimis – sedikit emas mungkin masuk akal. Dan bahkan jika Anda lebih optimis daripada kebanyakan investor, beberapa investor masih menyimpan sedikit emas dalam portofolionya hanya demi keberagaman. Tidak ada salahnya untuk memiliki sesuatu yang relatif stabil nilainya dan tidak terpuruk di pasaran.

Kelebihan berinvestasi emas

Ini merupakan potensi lindung nilai terhadap inflasi
Saham emas dan pertambangan serta ETF menawarkan metode investasi tidak langsung yang nyaman
Membeli emas fisik memang keren