Buka Kekuatan Pendapatan Dividen:Panduan Pemula

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Apakah Anda tertarik mendapatkan bayaran untuk berinvestasi di pasar saham? Siapa yang tidak mau? Meskipun mungkin terdengar tidak masuk akal atau bahkan penipuan, kenyataannya Anda bisa mendapatkan bayaran untuk berinvestasi di pasar saham. Faktanya, Anda mungkin dibayar dan bahkan tidak menyadarinya. Cara Anda dibayar untuk berinvestasi adalah dengan memperoleh dividen dan postingan ini akan menunjukkan semua yang perlu Anda ketahui tentang kekuatan pendapatan dividen.

Apa Itu Dividen?

Untuk menunjukkan kepada Anda kekuatan pendapatan dividen, pertama-tama kita harus memastikan bahwa kita semua memahami apa itu dividen. Dividen hanyalah pembayaran yang dilakukan perusahaan kepada pemegang sahamnya dari laba bersih yang diperolehnya pada tahun tertentu.

Misalnya, saya menjalankan sebuah perusahaan dan Anda adalah seorang investor. Perusahaan saya menghasilkan laba bersih $100 tahun ini. Saya memutuskan untuk membayar $1 dari keuntungan kepada masing-masing pemegang saham saya. Jika ini terjadi, saya memberi Anda $1 dari penghasilan saya. Inilah yang dimaksud dengan dividen.

Penting untuk dipahami bahwa tidak semua perusahaan membayar dividen. Perlu diperhatikan juga bahwa setiap perusahaan memutuskan berapa jumlah total yang harus dibayarkan setiap tahunnya dan mereka dapat menambah atau bahkan mengurangi jumlah tersebut jika diperlukan.

Setiap perusahaan juga memutuskan seberapa sering membayar dividen. Mayoritas membayar setiap triwulan atau 4 kali setahun. Ada yang membayar bulanan, ada yang membayar setengah tahunan, dan ada pula yang membayar tahunan. Beberapa perusahaan yang tidak membagikan dividen bahkan dapat melakukan pembayaran dividen khusus satu kali kepada pemegang saham. Untuk mengetahui seberapa sering perusahaan yang Anda pertimbangkan untuk berinvestasi membayar dividen, lihat sumber daya yang bagus ini.

Jadi untuk rekap:

• Tidak semua perusahaan membayar dividen
• Setiap perusahaan memutuskan berapa jumlah yang harus dibayar
• Setiap perusahaan memutuskan seberapa sering membayar dividen

Sekarang kita membahas hal bagus – kekuatan pendapatan dividen. Ada 2 alasan mengapa dividen begitu kuat. Misalkan saya memiliki 10 saham di sebuah perusahaan yang membayar dividen $0,10 per saham setahun sekali. Ketika dividen dibayarkan, saya menerima $1 (10 saham x $0,10 dividen per saham =$1 pendapatan dividen).

Apa yang saya lakukan dengan dolar ini sepenuhnya terserah saya. Namun pada akhirnya saya punya dua pilihan:

• Saya dapat mengambil uang tunai
• Saya dapat menginvestasikan kembali dividennya

Jika saya mengambil uang tunai, saya bisa membelanjakannya sesuka saya. Bagi saya, ini dianggap sebagai penghasilan tambahan (disebut penghasilan pasif oleh banyak orang). Selama perusahaan membayar dividen ini, saya akan terus mendapatkan $1 setiap tahun.

Sebaliknya, jika saya menginvestasikan kembali dividennya, keajaiban dimulai. Mari kita asumsikan saham diperdagangkan dengan harga $10 per saham dan saya menginvestasikan kembali $1 pendapatan dividen saya untuk membeli lebih banyak saham. Awalnya saya punya 10 lembar saham, tapi setelah dividen di tahun pertama, saya sekarang punya 10,1 lembar saham.

Sederhananya, anggap saja harga saham tetap di $10 dan saya mendapat dividen yang sama sebesar $0,10 per saham setiap tahunnya. Berapa banyak saham yang saya miliki pada akhir 20 tahun?

Saya mendapatkan 12.2019 saham setelah 20 tahun. Pahami bahwa saya tidak pernah menginvestasikan uang saya lagi. Saya menggunakan dividen untuk membeli lebih banyak saham. Bagian yang menarik adalah dividen yang saya peroleh. Pada awalnya saya hanya mendapat penghasilan $1 tetapi karena saya membeli lebih banyak saham setiap tahunnya, jumlah dividen saya meningkat. Pada akhir 20 tahun, saya memperoleh total dividen sebesar $22,02.

Perhatikan bahwa ketika saya mengambil uang tunai, setelah 20 tahun, saya akan mendapat dividen sebesar $20 ($1 setiap tahun selama 20 tahun). Namun karena saya menginvestasikan kembali dividen tersebut dan membeli lebih banyak saham, saya memperoleh dividen yang sedikit lebih besar setiap tahunnya. Hal ini ditunjukkan pada grafik di bawah ini.

Inilah kekuatan pendapatan dividen ketika Anda menginvestasikannya kembali. Mereka memungkinkan Anda membeli lebih banyak saham tanpa memasukkan uang dari kantong Anda ke dalam saham dan memungkinkan Anda terus mengumpulkan dividen yang lebih besar. Tentu saja di dunia nyata, perusahaan meningkatkan dividennya dan Anda dapat menginvestasikan lebih banyak uang Anda sendiri untuk mempercepat laju pertumbuhan. Saya tahu bahwa angka-angka di atas kecil dan mungkin tampak tidak terlalu menarik atau menarik. Namun, saya ingin membuatnya tetap sederhana sehingga Anda dapat mengikutinya.

Satu contoh terakhir untuk menegaskan maksudnya. Kita akan melihat 3 saham yang memberikan dividen bagus dari tahun 1980 hingga 1998 dan imbal hasil tahunannya. Anda akan melihat dari grafik di bawah bahwa mereka memperoleh keuntungan yang lumayan hanya dari apresiasi harga saham. Namun, di sebelah kanan Anda melihat seberapa besar keuntungan yang diperoleh ketika dividen diinvestasikan kembali. Rata-rata, mereka mendapat tambahan 3-5%!

Dan ini bukan hanya terjadi pada 3 saham ini saja. Secara historis, dari tahun 1930 hingga 2012, dividen menyumbang lebih dari 40% keuntungan tahunan Anda.

Menggunakan Kekuatan Pendapatan Dividen Sendiri

Sebelum Anda kehabisan uang, mulailah berinvestasi pada saham yang membayar dividen, saya punya peringatan untuk Anda. Saya sudah tahu apa yang Anda pikirkan:jika Anda dapat menemukan saham yang membayar jumlah tertinggi setiap kuartal, Anda akan mendapatkan banyak sekali pendapatan dividen!

Inilah tepatnya cara untuk TIDAK menggunakan kekuatan pendapatan dividen. Anda akan terbakar jika melewati rute ini. Mengapa? Karena dua alasan:

• Pertama, jika Anda hanya fokus pada hasil, Anda kehilangan informasi penting. Hasil meningkat seiring dengan meningkatnya dividen, tetapi juga meningkat seiring dengan turunnya harga saham. Oleh karena itu, saham dengan harga rendah bisa terlihat memberikan dividen yang besar padahal kenyataannya tidak. Harga saham yang lebih rendah bahkan bisa berarti perusahaan sedang dalam masalah.

• Kedua, ingatlah bahwa perusahaan dapat memotong dividen kapan saja. Jika Anda melihat sebuah perusahaan membayar dividen yang besar dan industri yang ditempatinya memiliki margin yang ketat, Anda mungkin ingin melakukan penelitian lebih lanjut. Jika sebuah perusahaan memotong dividennya, Anda dapat memperkirakan harga saham akan turun karena banyak investor yang memiliki saham hanya untuk dividen akan melarikan diri. Dengan berkurangnya permintaan terhadap saham tersebut, harganya akan turun.

Jadi, bagaimana cara Anda memanfaatkan kekuatan pendapatan dividen untuk keuntungan Anda sekaligus membatasi peluang untuk tidak mengalami kerugian? Jawabannya adalah dengan meneliti dan berinvestasi di perusahaan-perusahaan berkualitas tinggi. Ada banyak perusahaan yang membayar dividen setiap tahun selama 25 tahun terakhir. Oleh karena itu, ada banyak perusahaan bagus untuk berinvestasi demi dividen mereka.

Saya menghubungi beberapa blogger investasi dividen paling cerdas di luar sana dan berikut adalah saham favorit mereka yang membayar dividen dan alasannya. (Perhatikan bahwa ini bukan rekomendasi untuk dibeli, ini hanya favorit mereka saat ini. Pastikan Anda melakukan riset sendiri untuk melihat apakah saham ini atau saham lainnya memenuhi kebutuhan Anda.)

Johnson &Johnson

Pembayar dividen ini adalah favorit banyak blogger kami. Inilah yang mereka katakan:

Saham pertumbuhan dividen favorit saya adalah Johnson &Johnson (JNJ). Ini adalah kepemilikan terbesar saya, untuk alasan yang bagus. Perusahaan telah meningkatkan dividennya selama 53 tahun terakhir berturut-turut, hal ini terjadi karena perusahaan telah tumbuh luar biasa selama periode tersebut. Ini adalah perusahaan perawatan kesehatan terdiversifikasi terbesar di dunia, dengan eksposur terhadap obat-obatan, peralatan medis, dan produk perawatan kesehatan konsumen. Dengan dunia yang semakin besar, lebih kaya, dan lebih tua, mereka seharusnya bisa melakukan yang terbaik di masa depan ketika peningkatan akses terhadap layanan kesehatan berkualitas tinggi menjadi prioritas utama. – Jason, Mantra Dividen

Saya pikir investor baru harus mempertimbangkan JNJ, karena JNJ memiliki rekam jejak yang luar biasa dalam membayar dividen yang terus meningkat (53 tahun!). Hasil saat ini adalah 3%. Rasio pembayaran adalah 50%. DGR 10 tahun adalah 9,7%. JNJ memiliki peringkat kredit AAA sempurna dan skor Keamanan 1 dari Value Line. Perusahaan memiliki fundamental yang kuat dan beberapa pendorong pertumbuhan baru. Aku ikut dengan JNJ! – Ferdi, DivGro

Semua orang tahu tentang rekam jejak panjang JNJ dalam meningkatkan dividen dan mengembalikan nilai kepada pemegang saham, namun raksasa layanan kesehatan ini juga terus berinovasi dan berkembang sebagai hasil dari penelitian dan pengembangan serta inkubator bisnis yang disponsori perusahaan.  Selain itu, sebagian besar penjualan (baik bersih maupun kotor) berasal dari sektor layanan kesehatan global yang terlihat menjanjikan di tahun-tahun mendatang sebagai akibat dari tren demografi global. Pengungkapan:Saya memiliki JNJ.  Ini bukan rekomendasi untuk membeli/menjual/memperdagangkan sekuritas apa pun. – Bryan, Peselancar Pendapatan

JNJ hanyalah salah satu saham dividen terbaik. Perusahaan telah menaikkan dividennya selama 52 tahun, sebuah pencapaian yang jarang terjadi di antara perusahaan-perusahaan yang membayar dividen. Meskipun harganya tidak selalu wajar, sering kali hal ini terjadi. Dan dengan JNJ, tidak banyak kejutan. Biasanya Anda dapat mengharapkan pertumbuhan dividen yang wajar dan relatif stabil, umumnya antara 7 hingga 10% per tahun. Dengan imbal hasil yang umumnya berkisar antara 3-3,5%, JNJ adalah pilihan yang aman. JNJ juga beroperasi di bisnis yang sebagian besar tahan resesi, yaitu layanan kesehatan. Dan kombinasi berbagai unit bisnis perawatan kesehatan, misalnya produk konsumen, farmasi, ortopedi, dan peralatan medis, memungkinkan pertumbuhan pendapatan tetap stabil karena tidak semua unit bisnis tumbuh dengan kecepatan yang sama. Jika Anda tidak tahu harus mulai dari mana sebagai investor dividen, mulailah dengan JNJ. – Frank, Rekayasa Dividen

Saham saya adalah Johnson &Johnson (JNJ). Raksasa layanan kesehatan ini telah meningkatkan dividennya selama 52 tahun berturut-turut. Rasio pembayaran J&J berada pada angka 50% yang sehat, sehingga investor dapat mengharapkan dividen terus mengalir. Johnson &Johnson memiliki tiga segmen operasi utama. Yang pertama adalah segmen produk kesehatan konsumen, segmen kedua adalah divisi peralatan medis dan diagnostik, dan ketiga adalah operasi farmasi. Ketiga segmen yang berfungsi dengan baik ini memastikan peningkatan dividen juga di masa depan. – Antti, Elang Dividen

Dari sana, banyak blogger kami menyukai berbagai saham karena berbagai alasan. Tanpa urutan tertentu, berikut pilihan lainnya.

Batu Hitam

BLK adalah manajer aset di AS dengan pangsa pasar (AUM) terbesar dengan divisi iShares-nya. Dengan lebih dari $1 triliun yang diinvestasikan dalam ETF-nya, BLK menunjukkan lebih dari dua kali lipat AUM dibandingkan State Street Corp. BLK yang berada di posisi kedua terkesan dengan profitabilitas yang lebih baik dibandingkan rekan-rekannya. BLK kini menunjukkan aset kelolaan senilai $4,774 triliun. Ini berarti banyak biaya manajemen yang bisa diperoleh perusahaan. – Orang Dividen

Chevron

Chevron (CVX) adalah saham pertumbuhan dividen favorit saya sepanjang masa. Saya diberi satu bagian sebagai hadiah pada tahun 1995 oleh paman saya. Dia menjelaskan bahwa jika saya menginvestasikan uang secara konsisten dalam jangka waktu yang lama dan menginvestasikan kembali dividennya, dividen tersebut pada akhirnya akan membeli lebih banyak saham utuh, sehingga menambah kepemilikan saya. Sekarang sudah 20 tahun memiliki saham tersebut, dan saya menulis tentang kinerjanya di blog saya dan Seeking Alpha. Secara historis, ketika imbal hasil saham di atas 4%, ini adalah saat yang tepat untuk mulai berinvestasi. Hari ini menghasilkan 4,3%. – Pensiun Sebelum Ayah

Starbucks

Pilihan saya adalah Starbucks (SBUX), meskipun saya tidak memiliki saham ini dalam portofolio saya. Penanam dividen selama 4 tahun, menghasilkan 1,18% sederhana. Perusahaan ini adalah salah satu bisnis minuman terbaik yang dijalankan dan terus berinovasi. – Sabeel, Peta Jalan2Pensiun

AT&T

Saham pembayaran dividen favorit saya adalah AT&T. Saya bukan penggemar layanan telepon seluler mereka yang berharga mahal, namun sepertinya mereka sudah ada sejak lama dan tampaknya tidak akan pergi ke mana pun dalam waktu dekat sehingga menawarkan model bisnis yang relatif solid. Yang terpenting, T adalah seorang bangsawan dividen yang merupakan sesuatu yang saya cari ketika berinvestasi di saham individu. Dengan imbal hasil saat ini sedikit di atas 5,25%, mereka memberikan pengembalian yang layak untuk pendapatan dividen saya. – John, Broker Diskon Terbaik

Verizon

Saya selalu menyukai konsep memiliki saham seperti Ameren dan Verizon.  Mengapa?  Karena rasanya mereka membantu saya mengimbangi tagihan pemanas dan telepon seluler saya. Salah satu cara untuk merobohkan pengeluaran Anda! – Jeff, Sen Keuangan yang Bagus

Bank Montreal

Saya harus mengatakan favorit saya saat ini adalah BMO.TO. Alasan saya memilih perusahaan ini sebagai salah satu saham pertumbuhan dividen favorit saya sangat sederhana:dividen berturut-turut kepada pemegang saham selama 180 tahun. Dalam hal investasi pertumbuhan dividen (dan hal lain dalam hidup), konsistensi adalah yang membedakan kesuksesan dari kegagalan, dan dividen BMO sangat konsisten. – Ace, Penggali Dividen

Pelopor REIT ETF

Perwalian investasi real estat yang terdiversifikasi ini memiliki kepemilikan termasuk gedung perkantoran, hotel, dan properti real lainnya. Dengan imbal hasil 4% hari ini, ia menawarkan dividen yang bagus. Namun hati-hati, dengan suku bunga yang siap naik, dan fakta bahwa saham-saham yang dividennya berkinerja buruk tahun lalu menyadari bahwa dividen yang tinggi tidak selalu berarti keuntungan yang tinggi. Selalu periksa penilaian kepemilikan yang mendasari investasi apa pun sebelum menyelaminya. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Bank Nova Scotia

Pilihan saya adalah Bank of Nova Scotia (BNS). Saya penggemar semua bank besar Kanada karena harga/valuasi mereka saat ini membuat mereka menarik di masa depan. memiliki imbal hasil berkelanjutan saat ini di atas 4% juga merupakan cara yang bagus untuk mendapatkan bayaran sambil menunggu suku bunga naik dan memberikan profitabilitas yang lebih besar untuk saham-saham bank ini. – Keith, DivHut

Layak Wol

Portofolio saya sangat terfokus pada saham-saham Australia saat ini dan memiliki beragam saham yang berbeda, namun dalam hal dividen, favorit saya yang saya miliki adalah Woolworth's, jaringan supermarket besar di Australia. Sejak tahun 2006, dividen meningkat setiap tahun, dari $0,51 per saham menjadi $1,37 per saham. Saat ini perusahaan tersebut memberikan hasil dividen yang cukup menarik sebesar 5,1%, yang bahkan lebih tinggi dari rata-rata yang sangat solid yang hanya di bawah 4% selama 10 tahun terakhir. Saat ini, bisnis ini sedang menghadapi beberapa tantangan, namun saya yakin mereka akan tetap memberikan dividen yang lebih tinggi dalam 10 tahun ke depan, terlepas dari bagaimana industri dan pesaing berkembang selama waktu tersebut. Bonus dari berinvestasi di saham Woolworth, bersama dengan sebagian besar saham dividen di Australia, adalah sistem penghitungan dividen kami. Ini secara efektif memberikan tambahan 30% pada nilai dividen dalam bentuk kredit pajak! – Jason, Pulau Investasi

Morgan yang lebih ramah

Favorit saya, dan saya yakin saya tidak akan menjadi satu-satunya yang mendapat tanggapan ini, adalah Kinder Morgan (KMI). Selama beberapa tahun, manajemen benar-benar fokus pada penciptaan nilai pemegang saham melalui konsolidasi entitas, kenaikan dividen, dan langkah-langkah lain untuk mendorong perusahaan menjadi pemimpin pasar di industri pipa. Apa yang lebih baik? Manajemen telah berkomitmen untuk meningkatkan dividen mereka sebesar 10% setiap tahun hingga tahun 2020, yang membuat imbal hasil mereka saat ini sebesar 4,85% terlihat jauh lebih baik. – Bert, Diplomat Dividen

IBM

Saya harus mengatakan, saat ini – International Business Machines (IBM). Tingkat pertumbuhan mereka sangat fenomenal, rasio pembayaran yang baik dan program pembelian kembali saham mereka memungkinkan mereka memiliki fleksibilitas lebih lanjut dalam mendapatkan pertumbuhan dividen yang kuat. Mereka menghasilkan imbal hasil lebih tinggi dari rata-rata historis 5 tahun, berada di atas imbal hasil S&P 500 secara keseluruhan, dan mendekati 2,5x tingkat pertumbuhan dividen portofolio saya. Hasil atas biaya, yang kami bicarakan di blog kami, meningkat pada tingkat yang mengkhawatirkan dengan perusahaan “Biru Besar” ini. – Lanny, Diplomat Dividen

Singkatnya, pastikan Anda melakukan riset tentang saham mana yang sebaiknya Anda investasikan.

• Jangan berinvestasi pada saham pertama yang Anda temukan
• Jangan mendasarkan keputusan Anda hanya pada hasil dividen
• Pastikan Anda melakukan diversifikasi
• Pastikan Anda punya rencana

Tempat Berinvestasi pada Saham yang Membayar Dividen

Terakhir, kita perlu membicarakan tentang broker tempat Anda akan berinvestasi. Karena sebagian besar broker membebankan komisi untuk berinvestasi di saham, Anda pasti ingin menemukan broker yang tidak hanya memiliki komisi rendah tetapi juga memenuhi semua kebutuhan Anda. Ini karena biaya penting dalam hal investasi. Semakin tinggi biaya Anda, semakin rendah potensi keuntungan Anda (atau semakin lama Anda harus menunggu untuk mendapatkan keuntungan). Anda dapat memulai riset dengan bagan perbandingan broker online saya.

Namun saya akan menghemat sedikit waktu Anda dengan beberapa pemikiran saya sendiri:

Motif Investing adalah pilihan yang bagus karena Anda dapat membangun “motif” dari segelintir saham bagus yang membayar dividen dan berinvestasi di semuanya sekaligus seharga $9,95. Mengingat Anda dapat berinvestasi di banyak saham dengan harga ini menjadikannya pertimbangan utama.

Faktanya, mereka memiliki ratusan portofolio saham pembayaran dividen siap pakai untuk Anda pilih. Berikut ini hanya segelintir yang saya temukan.

Sisi negatifnya adalah mereka tidak memiliki rencana reinvestasi dividen otomatis. Ketika Anda menerima dividen, dividen tersebut akan masuk ke rekening tunai Anda dan Anda harus menginvestasikan uang itu kembali ke saham. Anda dapat membaca lebih lanjut tentangnya di ulasan saya.

Capital One Investing (sebelumnya Sharebuilder) memungkinkan Anda berinvestasi dalam saham hanya dengan $6,95 per perdagangan dan memungkinkan Anda menginvestasikan kembali dividen secara gratis secara otomatis. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang mereka, ulasan saya dapat ditemukan di sini.

Pemikiran Akhir

Saya harap postingan ini menunjukkan kepada Anda kekuatan pendapatan dividen. Jika Anda memerlukan bukti lebih lanjut tentang kekuatan pendapatan dividen, pastikan untuk mengklik blogger lain yang saya sebutkan di atas. Di situs mereka, Anda akan melihat bagaimana mereka menggunakan pendapatan dividen untuk meningkatkan kekayaan mereka secara substansial selama bertahun-tahun.

Pembaca, apa pendapat Anda tentang pendapatan dividen? Apakah itu sesuatu yang Anda lakukan sekarang atau yang Anda rencanakan?

[Kredit Foto:fsecart]

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.