Dividen:Apa Itu Dan Bagaimana Cara Kerjanya

Membangun masa depan finansial yang lebih kuat sering kali melibatkan beberapa bentuk investasi. Tetapi bagi pemula, menemukan di mana, kapan, dan bagaimana menginvestasikan uang mereka bisa jadi rumit. Saat berinvestasi di pasar saham, opsi penting untuk dipertimbangkan adalah saham dividen.

Dividen, Ditentukan

Dividen adalah pembayaran rutin yang diterima pemegang saham dari pendapatan perusahaan perusahaan sebagai hadiah untuk investasi. Pembayaran ini dibayarkan per saham secara teratur dan merupakan salah satu dari beberapa cara investor menghasilkan uang.

Bagi investor, nilai dividen sudah jelas. Tetapi mengapa perusahaan memilih untuk melakukan pembayaran ini? Jawabannya mungkin bergantung pada tujuan masing-masing perusahaan, tetapi pembayaran dividen cenderung membangun kepercayaan dengan investor dan mencerminkan secara positif merek perusahaan, karena merupakan indikasi keuntungan positif.

Tetapi penting untuk dicatat bahwa dividen tidak tersedia untuk setiap saham. Perusahaan yang lebih besar dan mapan lebih cenderung menawarkan dividen karena mereka memiliki keuntungan yang lebih dapat diprediksi. Oleh karena itu, investor yang ingin memaksimalkan dividen harus melakukan penelitian terlebih dahulu untuk menemukan saham dengan pembayaran dividen terbaik.

Cara Kerja Dividen

Perusahaan dapat membayar dividen sebagai uang tunai atau saham tambahan, dan dalam beberapa kasus, investor bahkan dapat menginvestasikan kembali dividen yang diterima dengan harga diskon.

Jumlah pasti pembayaran dividen ditentukan oleh direksi perusahaan berdasarkan kinerja perusahaan. Dividen dibayarkan per lembar saham, jadi semakin banyak saham yang Anda miliki, semakin banyak uang yang akan Anda terima. Misalnya, katakanlah Anda memiliki 20 saham perusahaan dan perusahaan membayar $2 per saham dalam bentuk dividen tahunan. Dalam situasi ini, Anda akan menerima $40 dalam setahun, biasanya tersebar di pembayaran triwulanan atau bulanan.

Tetapi untuk mendapatkan keuntungan dari pembayaran dividen ini, ada beberapa hal yang harus Anda pertimbangkan, mulai dari tanggal penting hingga pajak yang tidak dapat dihindari.

Menemukan Saham Dividen

Seperti yang telah kita diskusikan, perusahaan mapan kemungkinan besar akan menawarkan pembayaran dividen reguler, seperti Apple, Target, atau Disney. Paling sering, dividen dibayarkan dari saham biasa perusahaan – tetapi dividen juga ditawarkan dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana dividen tertentu. Daftar saham dividen dengan pembayaran tertinggi sering ditemukan di situs keuangan, termasuk pialang online.

Tanggal Ex-Dividen

Apakah semua pemegang saham mendapatkan dividen? Jawabannya akan tergantung pada kapan pemegang saham ini membeli saham perusahaan mereka. Investor harus memiliki saham sebelum tanggal ex-dividend untuk menerima dividen.

Investor yang membeli saham setelah tanggal ini tidak akan menerima pembayaran dividen, jadi sangat penting bagi investor untuk melihat ini sebelum membeli saham. Namun, investor yang menjual saham setelah tanggal ex-dividend masih berhak menerima dividen jika saham dibeli sebelum tanggal tersebut.

Pajak Atas Dividen

Dividen dianggap sebagai penghasilan kena pajak – tetapi tergantung pada bagaimana dan kapan Anda memiliki investasi tersebut, tarif pajak pasti yang Anda bayarkan dapat berubah secara drastis. Biasanya, saham yang disimpan lebih dari 60 hari sebelum tanggal ex-dividend dianggap sebagai dividen yang memenuhi syarat. Dividen dari saham yang tidak dipegang cukup lama dapat dianggap tidak memenuhi syarat dan karenanya akan dikenakan pajak dengan tarif yang lebih tinggi.

Tarif pajak atas dividen yang memenuhi syarat adalah 0%, 15% atau 20% tergantung pada golongan pendapatan dan status pengarsipan Anda. Dividen yang tidak memenuhi syarat dikenakan pajak dengan tarif yang sama dengan penghasilan rutin Anda. Ini berarti untuk dividen yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat, investor dalam kurung pajak yang lebih tinggi akan membayar lebih banyak pajak dividen.

Jenis Dividen

Dividen cukup mudah untuk dipahami, tetapi sesederhana kelihatannya, penting untuk diingat bahwa ada beberapa jenis – beberapa di antaranya tidak melibatkan pembayaran tunai. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang berbagai jenis dividen ini dan apa yang dapat Anda harapkan sebagai calon investor.

Dividen Tunai

Pada umumnya, jenis dividen yang paling umum adalah dividen tunai. Dengan dividen tunai, perusahaan membayar investor sejumlah yang telah ditentukan pada tanggal tertentu, yang disebut sebagai tanggal pembayaran.

Dividen Saham

Sesuai dengan namanya, dividen saham adalah dividen yang diterima dalam bentuk saham perusahaan bukan uang tunai. Hal ini memungkinkan perusahaan untuk memberi penghargaan kepada pemegang saham atas investasi mereka tanpa memanfaatkan pendapatan perusahaan.

Jumlah pasti saham yang diterima investor dalam dividen ini tergantung pada saham mereka yang ada, karena dividen dibagikan dengan persentase per saham. Misalnya, jika Anda memiliki 100 saham dan perusahaan mengeluarkan dividen saham sebesar 3%, Anda akan menerima tiga saham perusahaan tambahan.

Dividen Khusus

Sementara dividen tunai tradisional dibayarkan pada jadwal standar - biasanya triwulanan atau bulanan, tergantung pada perusahaan - dividen khusus tidak berulang. Dividen khusus seringkali lebih besar dari dividen normal dan biasanya terjadi ketika perusahaan memiliki semacam acara khusus, seperti penjualan aset.

Dividen Pilihan

Dividen preferen dibayarkan kepada pemegang saham preferen – sekelompok investor yang memiliki saham preferen, yang biasanya membayar tingkat dividen lebih tinggi daripada saham biasa. Jika perusahaan tidak dapat membayar semua dividen, dividen preferen diprioritaskan daripada yang tradisional.

Cara Mendapatkan Keuntungan Dari Saham Dividen

Untuk memanfaatkan saham dividen dan memaksimalkan potensi keuntungan Anda, ada beberapa hal yang harus dicari calon investor.

Bandingkan Saham Dividen

Membandingkan saham dari perusahaan yang berbeda selalu merupakan langkah pertama dalam berinvestasi, tetapi hal ini sangat penting terutama dengan saham dividen, karena kinerja perusahaan merupakan salah satu faktor kunci dalam menentukan tingkat dividen.

Calon investor dapat memulai pencarian mereka di sejumlah situs keuangan, termasuk broker online, yang biasanya menyertakan daftar saham dengan dividen tinggi. Tetapi penelitian Anda tidak boleh berhenti di situ! Menganalisis faktor-faktor berikut, seperti hasil dividen dan rasio pembayaran, dapat memberikan wawasan yang lebih mendalam tentang kinerja saham untuk melindungi investasi Anda dengan lebih baik.

Memantau Dividen Per Saham (DPS)

DPS mengacu pada jumlah dividen yang diumumkan yang akan dikeluarkan perusahaan untuk setiap saham individu. Anda dapat menghitung DPS saham dengan melihat jumlah total dividen yang dibayarkan oleh perusahaan dengan jumlah saham yang beredar.

DPS saham sama dengan total dividen yang dibayarkan dibagi dengan jumlah saham. Ini adalah angka yang penting untuk dipantau karena DPS yang meningkat menunjukkan kinerja stok yang kuat.

Menganalisis Hasil Dividen

Hasil dividen adalah perkiraan rasio uang yang dibayarkan perusahaan kepada pemegang sahamnya dibagi dengan harga sahamnya saat ini. Ini ditampilkan sebagai persentase dan menunjukkan pengembalian investasi saham. Hasil dividen yang tinggi menarik karena menunjukkan kinerja saham yang positif, tetapi calon investor harus yakin untuk mempertimbangkan hal ini bersama dengan faktor lain saat memilih saham, karena data dividen mungkin sudah usang.

Periksa Rasio Pembayaran Dividen

Rasio pembayaran dividen adalah persentase pendapatan yang dibayarkan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen setiap tahun dan kadang-kadang disebut hanya sebagai rasio pembayaran. Rasio ini dihitung dengan mengambil dividen tahunan yang dibayarkan dibagi dengan laba bersih perusahaan.

Jadi mengapa nomor ini penting? Sementara beberapa perusahaan akan membayar semua pendapatan kepada pemegang saham, yang lain mungkin hanya membayar sebagian kecil. Misalnya, startup yang lebih baru cenderung memiliki rasio pembayaran yang rendah, karena mereka perlu mempertahankan pendapatan mereka untuk tumbuh. Menganalisis rasio pembayaran dapat menunjukkan tingkat kematangan perusahaan, yang juga akan berperan dalam apresiasi harga saham dari waktu ke waktu.

Ketahui Berapa Banyak Yang Harus Diinvestasikan

Setelah Anda menemukan saham dividen, langkah selanjutnya adalah memutuskan berapa banyak uang yang akan diinvestasikan. Proses ini harus dimulai dengan analisis umum keuangan Anda, termasuk tabungan dan anggaran bulanan Anda, untuk menentukan berapa banyak uang tunai yang akan Anda keluarkan. Setelah ini ditentukan, saatnya untuk memutuskan di mana dana tersebut akan diinvestasikan.

Ungkapan "jangan taruh semua telur Anda dalam satu keranjang" muncul di benak, karena diversifikasi sangat penting ketika Anda membeli saham individual. Menginvestasikan semua uang Anda dalam satu saham berisiko, karena penurunan saham itu akan berdampak signifikan pada pengembalian investasi Anda. Inilah sebabnya mengapa berinvestasi di banyak saham, biasanya di beberapa industri, sangat penting.

Pertimbangkan untuk Menginvestasikan Kembali Dividen

Alih-alih menerima dividen sebagai uang tunai, banyak perusahaan mengizinkan pemegang saham untuk menginvestasikan kembali dividen mereka – pada dasarnya menggunakan pembayaran dividen Anda untuk membeli lebih banyak saham perusahaan. Apakah ini pilihan yang tepat untuk Anda pada akhirnya akan bergantung pada kesuksesan perusahaan dan tujuan keuangan Anda, namun perlu diingat bahwa meskipun opsi ini dapat meningkatkan pengembalian jangka panjang Anda, itu juga berarti Anda akan menghasilkan lebih sedikit uang di sepanjang jalan.

Intinya:Dividen Bisa Menjadi Jalan Menuju Penghasilan Pasif

Tujuan dari setiap investasi adalah untuk menghasilkan keuntungan jangka panjang, tetapi dengan memilih untuk berinvestasi dalam saham dividen, investor mungkin juga dapat membangun pendapatan pasif yang konsisten. Untuk mengambil langkah selanjutnya, jelajahi saham yang bagus untuk dibeli hari ini!