ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> dana >> Informasi dana

Apa Reksa Dana Tertua?

Reksa dana, bagian penting dari strategi pensiun dan investasi banyak orang dan institusi saat ini, pertama kali diperkenalkan di Amerika Serikat pada tahun 1924, oleh Manajemen Investasi MFS. Meskipun tidak tersedia untuk umum sampai tahun 1928, dana pertama, NS Dana Investor MFS Massachusetts , menyediakan cara bagi investor terpilih untuk mengumpulkan uang mereka dan berpotensi melihat pengembalian yang lebih besar dengan memanfaatkan skala ekonomi dan manajemen portofolio profesional.

Gagasan di balik pembuatan jenis investasi gabungan ini adalah untuk memungkinkan sekelompok investor kecil mengakses berbagai saham dan sekelompok manajer dana yang seharusnya berada di luar kisaran harga mereka.

Takeaways Kunci

  • Reksa dana merupakan landasan dunia investasi, dengan triliunan dolar yang dikelola oleh reksa dana di seluruh dunia.
  • Reksa dana pertama, Dana Investor MFS Massachusetts, diluncurkan pada tahun 1924 dan mulai menerima uang investor luar pada tahun 1928.
  • Beberapa reksa dana dari era itu masih ada, menjadikannya reksa dana tertua yang masih ada.
  • Seorang investor dana dapat melihat umur panjang ini sebagai sinyal kesuksesan dan legitimasi yang berkelanjutan.
  • Tanggal awal dana harus selalu menjadi bagian penting dari data yang dipertimbangkan sebelum membeli dana, meskipun banyak dana baru juga melihat kesuksesan.

Reksa Dana Terlama Berdasarkan Tanggal Inception (Masih Aktif)

PeringkatNamaTanggal Pembuatan1MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX)19242Putnam Investors Fund (PINVX)19253Pioneer Fund (PIODX)19284Vanguard Wellington Fund (VWELX)19295CGM Mutual Fund (LOMMX)19296Fidelity Fund (FFIDX)19307Dodge &Cox Balance Fund (DODBX)1931

Mengapa Tanggal Permulaan Itu Penting

Jika Anda melihat kinerja reksa dana, Anda memiliki beberapa pilihan. Anda dapat melihat kinerja satu tahun, kinerja tiga tahun, kinerja lima tahun atau kinerja 10 tahun. Anda juga akan menemukan angka yang memberikan kinerja dana sejak awal.

Tapi angka kinerja sejak awal bisa menipu. Anda mungkin berpikir Anda telah menemukan dana dengan pengembalian besar. Tetapi jika Anda tidak tahu berapa lama dana tersebut telah beroperasi, Anda mungkin melihat satu yang mungkin baru berumur satu atau dua tahun. Kinerja dalam jangka pendek lebih mudah dicapai daripada dalam jangka panjang. Untuk dana yang tercantum di atas, tanggal dimulainya sangat jauh ke belakang sehingga Anda memiliki gagasan bagus tentang seberapa baik kinerjanya selama beberapa dekade. Kinerja yang kuat selama itu menunjukkan manajemen yang berkepala dingin dan pilihan yang bijaksana.

Haruskah Anda Menghindari Reksa Dana Baru?

Sementara dana lama dalam daftar kami mengesankan untuk umur panjangnya, itu tidak berarti dana yang lebih baru adalah investasi yang lebih berisiko.

Mencari reksa dana sesuai tanggal awal hanya salah satu cara untuk memilah-milah ribuan reksa dana yang tersedia. Opsi penyortiran tambahan termasuk berdasarkan risiko, kelas aset atau gaya investasi. Sumber daya yang baik untuk penelitian reksa dana termasuk Morningstar, Penelitian Investasi Zacks dan Yahoo! Keuangan. Cari alat penyaringan di bagian reksa dana dan pilih karakteristik yang Anda inginkan. Anda mungkin perlu berlangganan untuk mendapatkan akses ke alat penyaringan yang lebih canggih.

Garis bawah

Seorang investor yang bijak menggunakan beberapa kriteria untuk memilih investasi. Yang mengatakan, Reksa dana dengan umur panjang ternyata telah memuaskan banyak investor. Tetapi reksa dana yang lebih tua juga bisa macet. Lihatlah manajemen saat ini dan filosofi investasi dana tersebut. Waktu terus berjalan, dan dana dengan track record yang panjang perlu beradaptasi dengan kondisi saat ini, teknologi baru, dan kendaraan investasi terbaru.

Ingatlah cakrawala investasi Anda sendiri. Anda tidak mungkin memegang reksa dana selama beberapa dekade, dan kinerja dalam jangka panjang dapat memuluskan kerugian yang terjadi selama beberapa periode singkat. Jika cakrawala Anda pendek, jangan mengharapkan dana yang lebih tua untuk menyamai kinerjanya sejak awal. Ayunan jangka pendek adalah fakta kehidupan di pasar saham.

Informasi dana

Informasi dana