Apa itu ETF Leveraged &Bagaimana Cara Kerjanya?

Leverage hanyalah bahasa investor yang bagus untuk “mendapatkan keuntungan dengan mengambil utang”.

Dana yang diperdagangkan di bursa leverage, atau ETF, gunakan prinsip yang sama:Mereka meminjam uang untuk mencoba menggandakan atau melipatgandakan pergerakan apa pun dalam patokan mereka pada hari tertentu. Artinya, ketika Anda menang, Anda menang besar dan ketika Anda kalah, dengan baik, itu tidak cantik.

Sebelumnya, siapa pun yang tertarik untuk memanfaatkan ETF harus meminjam uang di rekening margin, ambil jalur kredit atau dapatkan pinjaman investasi dan gunakan itu untuk membeli ETF tradisional. Untuk mendapatkan uang, tingkat pengembalian mereka harus melebihi bunga utang. Namun, produk baru ini melakukan semua pinjaman di dalam dana sehingga Anda tidak perlu khawatir tentang bunga atau berurusan dengan margin call. Dengan kata lain, Anda dapat memperoleh semua keuntungan dari investasi leverage tanpa kemungkinan kehilangan apa pun selain prinsip Anda. Ini adalah cara berisiko rendah untuk melakukan sesuatu yang cukup berisiko untuk memulai.

Kembangkan uang Anda dengan biaya rendah dan tanpa minimum akun. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

Pro dan kontra dari ETF leverage

Keuntungan:

• Alternatif yang baik untuk mengambil pinjaman investasi karena Anda tidak dapat kehilangan lebih dari yang Anda investasikan dan tidak harus berurusan dengan panggilan margin

• Investasi likuid, sama seperti ETF lainnya

• Mudah dibeli dengan mencari ticker-nya di bursa saham, sama seperti ETF lainnya

• Menghemat bensin dari mengemudi ke kasino

Kekurangan:

• Diperlukan penelitian dan analisis yang memakan waktu

• Harus ingat untuk membeli dan menjual investasi Anda setiap hari

• CRA mengerutkan kening pada perdagangan harian di akun terdaftar, jadi Anda akan mengalami sakit kepala yang hebat karena waktu pajak mengikuti semua keuntungan dan kerugian modal Anda

• Komisi menjadi mahal saat berdagang setiap hari dan memotong pengembalian

• ETF dengan leverage meminjam uang melalui teknik derivatif yang rumit yang hanya sedikit dipahami, dan Anda tidak boleh membeli investasi yang tidak Anda mengerti

Apa itu ETF leverage?

Untuk memahami dengan tepat bagaimana ETF leverage bekerja, pertama-tama kita harus memahami dasar-dasar cara ETF standar menggunakan indeks.

Anda tahu ketika Anda menyalakan berita dan Anda mendengar pembawa berita mengatakan dengan nada sedikit panik bahwa Dow turun 100 poin? Tampaknya sangat penting tetapi Anda tidak tahu apa artinya sebenarnya? Sehat, semua stasiun berita kabel yang menggelegar adalah kinerja sekelompok 30 perusahaan besar di AS—sebuah indeks berjudul Dow Jones Industrial Average. Itu bukan saham itu sendiri, meskipun bergerak naik atau turun berdasarkan kinerja saham yang dimilikinya.

Ada banyak lagi dari indeks ini, masing-masing memegang kumpulan saham yang mengukur kinerja sektor atau bagian tertentu dari pasar keuangan.

Tidak ada jumlah saham atau obligasi yang dapat dipegang oleh indeks—bisa segelintir atau ratusan.

Anda tidak berinvestasi langsung dalam indeks, tetapi Anda dapat berinvestasi di ETF, produk keuangan yang mencoba meniru indeks. ETF melakukan ini dengan membeli semua sekuritas dalam indeks dengan bobot yang sama dan menggunakan indeks sebagai titik acuan untuk menduplikasi kinerjanya. Anda dapat menilai apakah ETF melakukan tugasnya dengan memeriksa seberapa dekat kinerjanya dengan tolok ukurnya.

Jadi jika benchmark naik 5% per tahun, maka ETF harus, juga. Dan jika turun 5%, maka ETF akan turun. Tindakan ETF tradisional tidak mencoba untuk melakukan yang lebih baik dari tolok ukur mereka — alih-alih seperti dibawa naik perahu dan naik turun mengikuti arus.

Mereka hanya berusaha mencocokkan indeks tertentu dengan membeli dan menahan sekuritas dalam indeks yang mereka coba duplikat. Seperti reksa dana, mereka memungkinkan investor untuk melakukan diversifikasi melalui satu holding, karena pegangan itu bertindak seperti keranjang, sendiri memegang beberapa sekuritas. Tidak seperti reksa dana, mereka jarang memiliki manajer manusia yang membuat keputusan pembelian dan penjualan dan tidak berusaha mencapai target kinerja. Sebagai gantinya, mereka menggunakan algoritme untuk sekadar menduplikasi tolok ukur mereka tanpa berusaha mengunggulinya. Mereka mengenakan biaya administrasi yang rendah yang mencerminkan pendekatan lepas tangan mereka.

Cara kerja ETF dengan leverage

Tetapi ETF membuktikan produk keuangan yang sangat populer sehingga mereka menghasilkan spin-off, banyak yang memiliki sedikit kemiripan dengan aslinya. Salah satu produk baru ini adalah ETF leverage, yang berusaha untuk tidak cocok, tapi melebihi, kinerja harian benchmark mereka melalui taruhan yang lebih besar, jumlah pinjaman.

ETF dengan leverage tidak dapat dibandingkan dengan ETF tradisional. ETF tradisional dikelola secara pasif, metode mudah bagi investor pemula atau sibuk untuk membangun kekayaan selama beberapa dekade. ETF dengan leverage sangat dikelola, spekulatif, berisiko, dan investasi jangka pendek—mereka dimaksudkan untuk disimpan selama satu hari. Manajer mendapatkan pembiayaan dan menyeimbangkan kembali sekuritas setiap pagi untuk mencapai tujuan mereka. Untuk mencerminkan administrasi aktif, biaya jauh lebih mahal daripada ETF tradisional.

Beberapa ETF bahkan mencoba meningkatkan investasi Anda tiga kali lipat, atau kembalikan 300% dari kinerja harian tolok ukur. Kedengarannya cukup bagus sampai Anda menganggap bahwa indeks benchmark dapat dengan mudah turun, yang berarti Anda baru saja memperbesar kerugian sebesar 300%.

Tidak seperti ETF tradisional, yang cocok untuk investor mana pun dengan toleransi risiko rendah hingga menengah, produk keuangan yang kompleks ini mungkin lebih cocok untuk investor canggih yang menyukai sensasi dan yang memiliki uang yang mereka tidak keberatan kehilangan.

Jika Anda berinvestasi dalam ETF leverage

profesional investasi top, seperti Warren Buffet sendiri, merekomendasikan cara terbaik untuk membangun kekayaan untuk masa pensiun adalah dengan secara konsisten menyimpan uang tunai di ETF yang melacak sekitar 500 perusahaan AS terbesar. Dengan begitu Anda tidak menempatkan taruhan pada nasib perusahaan tertentu melainkan bertaruh pada ekonomi AS itu sendiri. Teorinya adalah bahwa dalam jangka panjang, 30 sampai 50 tahun, ekonomi akan tumbuh, meskipun hari ke hari, dan tahun ke tahun bahkan dekade ke dekade, gerakan akan sangat bervariasi. Hal yang sama tidak berlaku untuk ETF leverage.

Secara alami, ETF leverage adalah investasi jangka pendek. Namun demikian, mereka mungkin memiliki tempat dalam portofolio Anda jika Anda seorang investor berpengalaman dan sepenuhnya memahami cara kerjanya. Jika Anda memiliki waktu untuk berdagang dan menyisihkan sejumlah uang tertentu dalam portofolio Anda untuk “bermain”, mungkin berhasil untuk Anda.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.