Bagaimana Investor Dapat Memaksimalkan Dividen, Terlepas dari Seberapa Sering Mereka Dibayar

Anda tidak perlu menunggu sampai Anda menjual saham untuk menguangkan investasi Anda. Sebaliknya, simpan stok dan dapatkan pembayaran melalui dividen.

Bagi beberapa investor, sedikit uang tambahan mungkin terdengar seperti ide yang bagus. Tetapi jika Anda benar-benar ingin memanfaatkan waktu di pasar saham, menginvestasikan kembali dividen tersebut dapat menghasilkan sepuluh kali lipat.

Jika Anda mencari saham baru untuk diinvestasikan, menambahkan kriteria dividen ke daftar Anda dapat meningkatkan penghasilan Anda. Inilah cara Anda dapat memilih saham dividen yang tepat untuk Anda.

Apa Itu Dividen?

Dividen adalah pembayaran kepada investor yang dibayarkan baik bulanan, triwulanan, atau kadang-kadang setiap tahun. Biasanya, dividen dibayarkan secara tunai.

“Dividen adalah pembayaran langsung yang diterima investor dari pendapatan perusahaan,” kata Kevin L. Matthews II, pendiri BuildingBread, sebuah perusahaan pendidikan investasi. “Saya suka menganggap dividen sebagai 'terima kasih' atau 'tip' untuk investor."

Memiliki saham atau dana yang membayar dividen memberi Anda bonus uang tunai tambahan. Anda dapat menggunakan dividen tersebut untuk menginvestasikan kembali dalam saham, yang menurut para ahli mungkin merupakan langkah terbaik, atau mentransfernya ke investasi lain yang Anda minati.

Kiat Pro

Memiliki sedikit uang ekstra di saku Anda setiap kuartal dapat bekerja untuk beberapa investor, tetapi para ahli setuju bahwa menginvestasikan kembali dividen Anda kembali ke pasar saham akan terbayar dalam jangka panjang.

Tidak semua saham dan dana menawarkan pembayaran dividen, dan ada banyak variasi di antara yang melakukannya. Misalnya, Anda bisa mendapatkan pembayaran beberapa sen per saham atau beberapa dolar per saham. Terserah masing-masing perusahaan bagaimana mereka ingin mengelola opsi ini untuk investor.

Kuartalan vs Bulanan:Apa Bedanya?

Dividen biasanya dibayarkan setiap kuartal, meskipun jadwal itu tidak diperlukan untuk setiap perusahaan yang membayar dividen. Beberapa memilih untuk membayar investor mereka setiap bulan sementara yang lain membayar setengah tahunan atau tahunan. Perbedaannya tidak terletak pada berapa banyak yang Anda peroleh, melainkan frekuensi di mana perusahaan ingin membayar investor.

“Kapan dividen dibayarkan dan berapa banyak yang dibayarkan ditentukan oleh seberapa baik kinerja perusahaan selama waktu itu dan kepemimpinan perusahaan,” kata Matthews. “Pengembalian antara keduanya biasanya marjinal karena dividen bulanan $3 sama dengan dividen kuartalan $9. Ini benar-benar akan mempengaruhi posisi keuangan perusahaan.”

Mana yang Menghasilkan Pengembalian Lebih Tinggi:Kuartalan atau Bulanan?

Tidak masalah seberapa sering seorang investor dibayar karena tidak mengubah jumlah pembayaran, kata Riley Adams, CPA dan Pemimpin Redaksi di CompareForexBrokers.com. Tergantung apa yang Anda lakukan dengan pembayaran itu.

“Jika sebuah perusahaan menawarkan dividen tahunan 5%, Anda secara teoritis akan menerima pembayaran tunai bersih yang sama pada akhir tahun:5% dibagi 12 atau 5% dibagi 4,” kata Adams.

Cara Mengetahui Kapan Dividen Dibayarkan pada Saham atau Dana

Karena tidak semua investasi membayar dividen, Anda harus mengerjakan beberapa pekerjaan rumah untuk menemukan investasi yang menghasilkan.

“[Tempat] yang paling langsung adalah situs web perusahaan itu sendiri,” kata Matthews. “Tetapi beberapa pialang dan aplikasi utama menyediakan kalender dividen yang memberi tahu Anda perusahaan mana yang membayar dividen, berapa banyak yang akan dibayarkan perusahaan, dan kapan pembayaran tersebut akan dikeluarkan.”

Saat mencari saham dan dana yang membayar dividen, Anda perlu memperhatikan beberapa hal, seperti tanggal ex-dividend.

"Ini adalah tanggal saham akan diperdagangkan tanpa hak dividennya," kata Matthews. “Jika Anda kebetulan membeli saham pada hari itu, maka Anda tidak akan menerima dividen pertama dan harus menunggu pembayaran berikutnya.”

Adams juga menyarankan untuk melihat tanggal pencatatan dan tanggal pembayaran.

“Tanggal ex-dividend adalah tanggal terakhir di mana investor dapat membeli saham di perusahaan yang membayar dividen dan berharap menerima dividen,” kata Adams. “Ini biasanya terjadi sebelum tanggal pencatatan, yang menentukan pemegang saham mana yang akan menerima dividen. Tanggal pembayaran terjadi setelah ini dan saat investor menerima pembayaran dividen yang sebenarnya.”

Cara Menemukan dan Berinvestasi dalam Saham yang Membayar Dividen

Menggunakan penyaring saham adalah cara yang bagus untuk menemukan saham yang membayar dividen.

"Jika Anda ingin tahu apakah perusahaan tertentu membayar dividen, Anda dapat melihat bagian 'Hasil Dividen' di layar ringkasan keuangan mana pun," kata Matthews. “Jika bagian itu nol atau kosong, maka itu tidak membayar dividen.”

Dia menyarankan untuk melihat bagaimana kinerja perusahaan secara holistik di samping pembayaran dividennya.

“Dividen bergantung pada kinerja perusahaan dan dapat ditangguhkan atau dikurangi jika perusahaan tidak berjalan dengan baik,” kata Matthews. “Ini terjadi dengan Ford pada tahun 2006 dan lagi pada bulan Maret 2020 hingga diumumkan lagi bahwa mereka akan melanjutkan pembayaran.”

Banyak reksa dana dan ETF juga membayar dividen. Mereka membagikan dividen dari masing-masing perusahaan yang termasuk dalam dana tersebut.

Adams mengatakan perhatian terhadap detail adalah suatu keharusan saat menyaring saham yang membayar dividen. Lihat rasio pembayaran dividen.

“Jika [rasio pembayaran dividen] terlalu tinggi — umumnya di atas 50% — itu berarti sejumlah besar pendapatan perusahaan digunakan untuk mendanai dividen dan tidak menginvestasikan kembali ke dalam bisnis. Rasio pembayaran yang tinggi dapat menghambat prospek jangka panjang bisnis, berpotensi mengikis nilainya sebagai saham yang membayar dividen berkualitas dalam portofolio Anda.”

Adams juga menyarankan untuk melihat rasio utang terhadap ekuitas.

“Anda ingin memastikan perusahaan ini dikapitalisasi dengan hati-hati, artinya mereka tidak mengambil terlalu banyak utang untuk mendanai operasi mereka,” katanya. “Ketergantungan yang berlebihan pada utang dapat menempatkan perusahaan dalam keadaan darurat keuangan jika sesuatu tidak berkembang seperti yang diperkirakan para eksekutif.”