Berinvestasi di Gedung Apartemen:6 Strategi Penghasilan Pasif

Investasi real estat adalah cara strategis untuk mendiversifikasi portofolio investasi seseorang dan memberikan beragam manfaat. Pada dasarnya, real estat bertindak sebagai aset berwujud dengan berbagai aliran pendapatan yang disertai dengan banyak pengurangan pajak yang berguna.

Saat kebanyakan orang mulai mencoba opsi investasi alternatif ini , mereka memulai dengan rumah keluarga tunggal, yang berpotensi membangun portofolio beberapa properti seperti rumah keluarga tunggal. Ada pula yang langsung melirik ruang komersil.

Namun, gedung apartemen adalah pilihan bagus bagi sebagian orang dan ada banyak cara untuk mulai berinvestasi di dalamnya. Mari kita lihat manfaat berinvestasi pada bangunan apartemen dan berbagai metode untuk memulainya.

Cara Terbaik Berinvestasi di Gedung Apartemen dari Jarak Jauh

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Platform Investasi CRE Terbaik untuk Investor Terakreditasi

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

Investasi minimum:$5.000.

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

Platform Investasi CRE Terbaik untuk Investor Terakreditasi

Investasi minimum:$5.000.

Apakah Membangun Apartemen Merupakan Investasi yang Baik?

DepositFoto

Jika Anda berinvestasi di gedung apartemen yang pasokannya sedikit dan permintaannya tinggi, mengumpulkan uang sewa bulanan  dari penyewa bisa sangat menguntungkan. Ditambah lagi, asuransi, periklanan, biaya pengelolaan properti, dan banyak lagi, semuanya dapat dikurangkan dari pajak. Anda bahkan dapat menghapus sebagian nilai apartemen Anda setiap tahun berkat depresiasi MACRS .

Selain itu, Anda biasanya dapat menjual properti multikeluarga nanti untuk mendapatkan keuntungan dan berpotensi menikmati perlakuannya sebagai properti Pasal 1231 .

Investasi apartemen adalah strategi investasi utama bagi orang-orang yang menginginkan apresiasi nilai portofolio secara perlahan namun stabil, serta pendapatan sewa, yang merupakan sumber arus kas yang berguna.

Sayangnya, meskipun keuntungannya besar, jumlah pekerjaan yang harus dilakukan pemilik apartemen juga besar.

Biaya bulanan Anda, termasuk pengeluaran tak terduga, seperti perbaikan, harus dibayar apa pun yang terjadi. Jika Anda memiliki terlalu banyak lowongan, atau penyewa terlambat membayar sewa, hal ini akan mengurangi pendapatan operasional bersih dan arus kas Anda.

Kabar baiknya adalah Anda dapat menyewa seorang manajer properti untuk membantu banyak tanggung jawab Anda di properti sewaan Anda. Tentu saja, ini berarti Anda menghasilkan lebih sedikit uang dalam investasi properti multi-keluarga. Anda memutuskan apakah pengurangan beban kerja sepadan dengan arus kas yang lebih rendah.

Opsi lainnya adalah menggunakan layanan crowdfunding real estate seperti Fundrise atau EkuitasBerganda  untuk melakukan semua ini untukmu.

Layanan ini menawarkan akses untuk berinvestasi di real estat bersama investor lain, berbagi risiko dan keuntungan, serta mengalihkan seluruh pekerjaan administratif ke platform.

Fundrise menerima investor terakreditasi dan non-akreditasi dan memiliki minimum $10 untuk memulai, sementara EquityMultiple melayani investor terakreditasi dan hadir dengan minimum $5.000 yang lebih tinggi.

Apakah Memiliki Kompleks Apartemen Menguntungkan?

DepositFoto

Jika Anda berinvestasi di kompleks apartemen yang tepat dengan harga yang wajar, memiliki kompleks apartemen pasti bisa menguntungkan. Investasi kompleks apartemen menciptakan aset yang menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan dan sepanjang masa investasi dapat memberikan laba atas investasi yang tinggi.

Banyak investor real estat menggunakan Aturan 1% untuk memperkirakan apakah suatu properti akan menguntungkan. Aturan ini menyatakan bahwa sewa bulanan harus sama dengan minimal 1% dari harga pembelian properti sewaan. Jika Anda mengikuti aturan ini, sewa bulanan  harus melebihi pembayaran hipotek bulanan properti (dengan asumsi Anda menggunakan hipotek). Jika tidak, Anda tidak akan memperoleh cukup uang setiap bulannya.

Misalnya, jika sebuah properti disewakan seharga $3.000 per bulan, Anda biasanya tidak ingin membayar lebih dari $300.000 untuk properti tersebut.

Penting bagi Anda untuk tetap dapat mengendalikan biaya, seperti asuransi pemilik dan pemeliharaan. Jika Anda dapat menargetkan properti yang memenuhi aturan 1% dan dapat mengatur pengeluaran, Anda memiliki peluang bagus untuk menghasilkan uang.

Aturan ini tidak terlalu menjadi perhatian jika Anda mampu membayar tunai untuk properti sewaan.

6 Cara Mulai Berinvestasi di Gedung Apartemen

Ada beberapa cara untuk mulai berinvestasi di gedung apartemen. Pilihan terbaik bagi Anda bergantung pada jumlah risiko yang ingin Anda ambil, jumlah uang yang tersedia untuk diinvestasikan pada awalnya, dan tingkat keahlian investasi real estat Anda.

Memiliki beberapa real estat dalam portofolio Anda disarankan karena fitur kinerja, pendapatan, dan apresiasinya yang berkorelasi non-pasar, sehingga menjadikannya salah satu investasi terbaik untuk orang dewasa muda.

1. Lakukan Uji Tuntas dan Investasi Real Estat Anda Sendiri

DepositFoto

Jika Anda berinvestasi sendiri, Anda dapat menyimpan semua keuntungannya. Namun, ini merupakan pekerjaan yang sangat besar. Saat ini, ini bukanlah investasi real estat yang menghasilkan pendapatan pasif.

Oleh karena itu, jika Anda ingin menjadi investor real estat yang aktif terlibat , penting untuk memeriksa beberapa elemen kompleks apartemen sebelum berinvestasi.

Beberapa persyaratan terpenting yang harus Anda teliti meliputi:

• Laporan Audit Keuangan (termasuk laporan laba rugi 12 bulan dan 3 tahun terakhir)
• Penilaian Kondisi Properti (laporan pihak ketiga yang memeriksa kondisi properti saat ini)
• Laporan Pasar (membantu menentukan perkiraan tingkat hunian properti)
• Audit Sewa &Analisis Daftar Sewa (melihat beberapa aspek sewa, seperti jadwal penagihan dan pembayaran sewa yang belum dibayar atau terlambat)
• Penilaian Lokasi Lingkungan (memeriksa jejak bahan kimia berbahaya dan kontaminan lainnya)
• Penilaian (memperkirakan nilai pasar suatu properti)
• Survei Lokasi &Laporan Kepemilikan (laporan kepemilikan memastikan tidak ada klaim hukum yang bersaing atas properti dan hal ini biasanya memerlukan survei lokasi yang mengonfirmasi batas properti)

Meskipun segala sesuatunya terlihat positif di atas kertas, ada baiknya Anda melihat properti secara langsung dan berjalan-jalan. Carilah potensi masalah dan perbaikan apa pun yang dapat Anda lakukan jika Anda benar-benar ingin mempelajari cara menghasilkan uang dengan mudah saat Anda tidur .

Untuk ide tambahan tentang cara mengembangkan portofolio properti real estat yang Anda miliki dan kelola, Anda dapat mempertimbangkan untuk mempelajari Metode BRRRR .

2. Bekerja Sama dengan Mitra

DepositFoto

Anda mungkin ingin membagi keuntungan dan risiko dengan individu lain untuk investasi pembangunan apartemen Anda. Pengaturan ini disebut sebagai kemitraan terbatas real estat (RELP). Meskipun keuntungan dan risikonya tidak setinggi investasi individu, keduanya tetap signifikan. Bekerja sama dengan partner mungkin merupakan pilihan cerdas bagi Anda jika Anda memiliki pendidikan atau pengalaman real estat yang terbatas.

Bekerja sama dengan mitra di sebuah properti investasi atau beberapa properti sewaan memberikan perspektif alternatif, membantu beban kerja secara keseluruhan, dan memberi Anda lebih banyak modal untuk berinvestasi. Partner berpengalaman mungkin juga memiliki jaringan luas untuk menggalang dana, mencari penyewa, menemukan pengelolaan properti berkualitas, dan banyak lagi.

Meskipun ada banyak manfaat bekerja sama dengan mitra investasi, ada juga kerugiannya. Jika Anda memilih untuk bekerja dengan teman atau anggota keluarga, campur aduk dalam bisnis dapat membuat hubungan menjadi tegang.

Konflik juga dapat terjadi jika tanggung jawab tidak didiskusikan dengan jelas atau jika salah satu mitra menyumbangkan lebih banyak uang atau waktu. Namun, bagi banyak orang, kelebihannya lebih besar daripada kekurangannya.

Terkait:Sistem Interkom Video Terbaik untuk Apartemen dan Gedung Perkantoran

3. Berinvestasi melalui Pengaturan Sindikasi

Investor real estat dapat mengumpulkan uang dan sumber daya melalui perjanjian sindikasi . Pengaturan ini memungkinkan seseorang untuk berinvestasi pada proyek yang lebih besar daripada yang mampu mereka tanggung atau kelola secara individu.

Sponsor pengaturan ini biasanya berinvestasi antara 5-20% dari ekuitas yang dibutuhkan dan mengelola operasi sehari-hari. Investor lain menyumbangkan sisa ekuitasnya. Seringkali, Sponsor mengambil keuntungan di muka (biaya akuisisi) sejak orang tersebut memperoleh properti tersebut.

Semua orang yang terlibat menghasilkan uang dari pendapatan sewa dan apresiasi properti, biasanya bulanan atau triwulanan. Beberapa sindikasi hanya bertahan antara 6-12 bulan dan lainnya bertahan 7-10 tahun. Layanan seperti Fundrise dan Equity Multiple semuanya beroperasi dengan model ini.

Mereka membantu investor mencari properti seperti kompleks apartemen, properti multikeluarga, atau real estate komersial untuk berinvestasi, mengelolanya setiap hari, menemukan penyewa, dan akhirnya menjualnya kepada investor lain. Jika Anda tidak memiliki pengalaman mengelola real estat sewaan sebagai pemilik real estat, Anda dapat mempertimbangkan untuk melakukan investasi gedung apartemen pertama Anda melalui layanan ini.

Terkait:11 Alternatif Fundrise Terbaik [Aplikasi Terakreditasi &Non-Terakreditasi]

4. Berinvestasi melalui Dana Real Estat

DepositFoto

Dana real estat adalah jenis reksa dana yang fokus utamanya adalah berinvestasi pada sekuritas yang ditawarkan oleh perusahaan real estat. Investor menghasilkan uang dengan membeli real estat sebagai aset yang mengapresiasi.

Tiga jenis dana real estat meliputi:

• Reksa dana real estat (dapat dikelola secara aktif atau pasif)
• Dana investasi real estat swasta (hanya tersedia bagi investor dengan kekayaan bersih tinggi)
• Dana yang diperdagangkan di bursa real estat (perdagangan ini seperti saham)

Dana real estat terutama berinvestasi pada dana perwalian investasi real estat (REITs) dan perusahaan pengelola real estat, namun ada juga yang berinvestasi langsung pada properti.

Biasanya, Anda tidak menerima pendapatan jangka pendek, melainkan menerima nilai terutama melalui apresiasi. Hal ini memberikan lebih banyak diversifikasi dibandingkan membeli REIT individual, namun REIT memiliki keunggulan tersendiri.

5. Berinvestasi melalui REIT

DepositFoto

Perwalian investasi real estat adalah perusahaan yang mengumpulkan uang investor untuk mengelola properti real estat yang menghasilkan pendapatan yang mereka miliki. Keuntungan utama berinvestasi dalam perwalian investasi real estat adalah pilihannya yang sangat likuid. REIT dibeli dan dijual mirip dengan saham dan dapat dijual kapan saja.

Investor menghasilkan uang baik dari pendapatan pasif maupun dari menjual saham mereka dengan harga lebih tinggi. REIT adalah investasi pasif Anda tidak perlu mengelola secara aktif. Hambatan finansial untuk masuk lebih rendah dibandingkan jenis investasi real estat lainnya.

Anda dapat membeli REIT yang diperdagangkan secara publik melalui perusahaan pialang seperti Webull. Pialang ini adalah aplikasi perdagangan saham gratis yang menawarkan saham gratis untuk mendaftar.

Terkait: Cara Berinvestasi di Saham [Panduan Pemula untuk Mulai Berinvestasi]

6. Investasi Crowdsourced

DepositFoto

Investasi real estat crowdfunding adalah metode lain yang memungkinkan Anda berinvestasi di gedung apartemen tanpa harus membayar sendiri seluruh bangunan. Mungkin saja Anda hanya memiliki sebagian kepemilikan atas investasi apartemen Anda. Anda tidak perlu mengelola bangunan dan Anda tetap mendapatkan sebagian dari hasilnya.

Biasanya, Anda memperoleh pengembalian dividen bulanan, triwulanan, atau tahunan. Anda juga bisa mendapatkan sebagian keuntungan saat gedung apartemen tersebut nantinya dijual. Di pihak Anda, investasi tersebut bersifat pasif karena Anda mengandalkan para ahli untuk menjaga investasi Anda tetap menguntungkan.

Investasi ini sangat tidak likuid, jadi sebaiknya Anda tidak menginvestasikan dana yang perlu Anda akses dalam waktu dekat.

Cara Berinvestasi di Real Estat Crowdsourced

Jika Anda ingin mendapatkan eksposur terhadap investasi real estat di pasar lain yang memiliki ekspektasi pengembalian tahunan lebih tinggi, Anda dapat mempertimbangkan untuk mencari platform investasi real estat crowdsourcing. Platform ini memanfaatkan alat dan layanan fintech untuk meningkatkan investasi real estat dengan cara yang hemat biaya.

Banyak layanan menargetkan tujuan investasi, preferensi risiko, dan segmen pendapatan yang berbeda. Lihat tiga platform investasi real estat crowdsourcing terkemuka dan jenis investasi apa yang mereka tawarkan.

→ Berinvestasi di Properti Individu (EquityMultiple)

EkuitasBerganda

Beberapa platform seperti EquityMultiple memungkinkan Anda berinvestasi di properti individual, khususnya real estate komersial.

Lainnya, sebagaimana dibahas di bawah, memungkinkan Anda berinvestasi dalam portofolio properti real estate.

EquityMultiple memiliki investasi awal minimal $5.000 dan memiliki batasan jenis investor yang dapat berpartisipasi.

Yaitu, EquityMultiple hanya mengizinkan proyek real estat komersial individualnya untuk menerima investasi dari investor terakreditasi , dibahas lebih lanjut di bawah.

Investor Terakreditasi:Meskipun definisi ini baru-baru ini berubah, dari definisi yang biasanya berarti individu dengan kekayaan bersih/berpenghasilan tinggi, menjadi definisi yang juga mencakup pengalaman dan pengetahuan investor, definisi ini biasanya lebih condong ke arah investor yang memiliki kemampuan finansial dan pemahaman yang baik.

Meskipun demikian, amandemen baru dari SEC memungkinkan investor untuk memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi berdasarkan ukuran pengetahuan, pengalaman, atau sertifikasi profesional yang ditentukan selain tes yang ada untuk pendapatan atau kekayaan bersih.

Pengujian terhadap sumber daya keuangan ini mencakup kekayaan bersih agregat berjumlah lebih dari $1.000.000 dan berpenghasilan lebih dari $200.000 dalam dua tahun terakhir atau penghasilan gabungan dengan pasangan orang tersebut melebihi $300.000 dalam setiap tahun tersebut dengan ekspektasi wajar untuk mencapai tingkat pendapatan yang sama pada tahun berjalan.

Bagi mereka yang tertarik mempelajari lebih lanjut tentang EquityMultiple, pertimbangkan untuk mendaftar akun dan menjalani proses kualifikasi mereka.

Platform Investasi CRE Terbaik untuk Investor Terakreditasi

EkuitasBerganda | Investasi CRE untuk Investor Terakreditasi

4.2

Investasi minimal:$5.000.

• EquityMultiple adalah platform real estat komersial untuk investor terakreditasi, memberikan peluang investasi dalam dana real estat, properti individu, dan alternatif tabungan.
• EquityMultiple memiliki tim yang memiliki pengalaman transaksi real estat selama puluhan tahun. Proses uji tuntas mereka mengurangi banyak pilihan properti, hanya menerima 5% sebagai target investasi yang mereka gunakan untuk membangun berbagai portofolio yang sesuai dengan berbagai tujuan investasi.
• Perusahaan ini telah menghasilkan $379 juta dalam distribusi sejak didirikan.

Kelebihan:

• Membuat Investasi real estat komersial dapat diakses
• Desain situs web yang intuitif
• Total pengembalian dan distribusi bersih tinggi yang dibayarkan kepada investor

Kekurangan:

• Hanya tersedia untuk investor terakreditasi
• Investasi minimum yang tinggi untuk memulai
• Struktur biaya bervariasi berdasarkan investasi, terkadang rumit

→ Berinvestasi dalam Portofolio Real Estat (Fundrise)

Pengumpulan Dana

Sementara EquityMultiple berfokus pada investasi pada properti real estat individu, perusahaan lain fokus pada investasi pada portofolio real estat, atau beberapa properti dalam satu investasi. Secara teori, hal ini mendiversifikasi risiko investasi Anda sekaligus memberi Anda akses ke beberapa properti secara bersamaan.

Hingga saat ini, platform investasi real estat paling populer yang menawarkan pendekatan portofolio adalah Fundrise.

Di antara pilihannya:

• Akun Pemula dan Dasar:Investor kini dapat mengakses Fundrise hanya dengan $10. Orang yang membuka rekening Pemula (investasi minimum $10 lebih) atau rekening Dasar ($1.000 lebih) uangnya secara otomatis diinvestasikan dalam Dana Real Estat Unggulan, yang mengupayakan tujuan pendapatan dan pertumbuhan yang seimbang.
• Akun Inti, Lanjutan, dan Premium:Akun Inti ($5.000-plus), Lanjutan ($10.000-plus), dan Premium ($100.000-plus) semuanya memiliki akses ke strategi yang lebih terspesialisasi. Empat reksa dana utama, dari risiko/pendapatan rendah hingga risiko/pendapatan tinggi, adalah Pendapatan Tetap, Core Plus, Nilai Tambah, dan Oportunistik. Akun-akun ini juga memiliki jumlah akses yang berbeda-beda ke “eREIT” Fundrise. Selain itu, akun Advanced dan Premium dapat berinvestasi di Fundrise eFund, yang merupakan kemitraan hemat pajak yang juga dapat memiliki aset yang tidak memenuhi syarat REIT dengan “potensi unik”.
• Fundrise iPO:“penawaran umum melalui internet” ini memungkinkan investor membeli saham di perusahaan induk Fundrise, Rise Companies Corp.
• Dana Inovasi:Dana ini tidak berinvestasi pada properti, melainkan pada perusahaan teknologi swasta yang sedang berkembang pesat. Meskipun dana tersebut diharapkan untuk fokus terutama pada perusahaan-perusahaan tahap akhir, dana ini dapat menampung perusahaan-perusahaan swasta tahap awal dan akhir, serta beberapa ekuitas publik. (Fundrise kemungkinan akan berinvestasi di perusahaan publik ini sebelum IPO atau penawaran umum perdana mereka.)

Anda tidak perlu menjadi investor terakreditasi untuk berinvestasi di Fundrise, namun beberapa dananya tertutup bagi investor non-akreditasi.

Namun, Fundrise memiliki satu kesamaan dengan investasi real estat komersial tradisional:Fundrise bisa sangat tidak likuid. Fundrise sendiri menyatakan bahwa “saham yang Anda miliki dimaksudkan untuk dimiliki dalam jangka panjang.” Misalnya, Anda dapat dikenakan penalti jika menjual saham eREIT dan eFund yang dimiliki kurang dari lima tahun. Selain itu, Anda tidak dapat memilih apa yang Anda jual—sistem “first in first out” di Fundrise berarti bahwa saat Anda melikuidasi, saham pertama yang terjual adalah saham yang paling lama Anda miliki.

Meski begitu, real estat komersial tetap menjadi salah satu investasi alternatif terbaik yang dapat Anda miliki, dan Fundrise membantu orang mendapatkan keuntungannya dengan mudah. Seperti halnya kepemilikan saham real estat milik publik, pengembalian harga CRE swasta sering kali tertinggal dari indeks utama seperti S&P 500. Namun pendapatan pasif dari investasi real estat cukup bagus:Sejak tahun 2017, rata-rata pengembalian pendapatan tahunan Fundrise sebesar 5,29% lebih kecil dari pendapatan perwalian investasi real estat publik (REITs, 4,1%) dan S&P 500 (2,0%). Itu termasuk total keuntungan (harga ditambah dividen) sebesar 1,5% pada tahun 2022 dibandingkan dengan kerugian dua digit untuk REIT publik dan S&P 500.

Sebagian besar dana real estat Fundrise membebankan biaya pengelolaan tetap tahunan sebesar 0,85%. Fundrise Innovation Fund, yang menyediakan akses ke investasi bergaya modal ventura, mengenakan biaya 1,85% per tahun.

Kunjungi Fundrise untuk mempelajari lebih lanjut tentang kelas aset alternatif ini atau daftar sekarang.

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Penggalangan Dana | Mulai Berinvestasi di Real Estat Hanya Dengan $10

4.3

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

• Berapa pun kekayaan bersih Anda, kini Anda dapat memanfaatkan potensi unik real estat dalam menghasilkan arus kas yang konsisten dan keuntungan jangka panjang dengan Fundrise mulai dari $10.
• Nikmati portofolio terkelola set-it-and-forget-it dengan akun Fundrise standar, atau aktif pilih dana yang ingin Anda investasikan dengan Fundrise Pro.
• Diversifikasi portofolio Anda dengan real estate, investasi teknologi swasta, atau kredit swasta.

Kelebihan:

• Investasi minimum rendah ($10)
• Selamat datang bagi investor terakreditasi dan non-akreditasi
• Akun IRA tersedia

Kekurangan:

• Investasi yang sangat tidak likuid

* Biaya pengelolaan dana tambahan berlaku. Sebagian besar dana membebankan biaya pengelolaan tahunan sebesar 0,85%; Dana Inovasi Fundrise membebankan biaya pengelolaan tahunan sebesar 1,85%. Kami mendapat komisi atas dukungan Fundrise ini saat Anda mendaftar, tanpa biaya tambahan untuk Anda.

Cara Mulai Berinvestasi di Gedung Apartemen

Berinvestasi di gedung apartemen adalah metode terbaik untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda dan dapat mulai menghasilkan uang dengan cepat dan dalam jumlah besar dalam jangka panjang. Hal ini terutama berlaku jika Anda tertarik untuk membangun kekayaan generasi .

Jika Anda bersedia dan mampu mengeluarkan uang dalam jumlah besar, Anda dapat berinvestasi sendiri atau bersama pasangan. Untuk mengurangi risiko dan membelanjakan lebih sedikit uang pada awalnya, Anda dapat memilih untuk berinvestasi melalui pengaturan sindikasi, dana real estate, REIT, atau platform crowdfunding.

Apapun jenis investasi yang Anda pilih, pastikan untuk meneliti investasi Anda secara menyeluruh. Jika Anda berinvestasi secara strategis, keuntungan Anda bisa meningkat setinggi apartemen bertingkat tinggi tempat Anda berinvestasi.