Investasi Real Estat:Hasilkan Pendapatan Pasif &Bangun Kekayaan

Investasi real estat umumnya berfungsi sebagai cara populer untuk mendiversifikasi portofolio investasi. Dan dapat dimaklumi demikian. Investasi real estat hadir dengan proposisi investasi yang relatif mudah dipahami:

• dapat berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi,
• mengakibatkan apresiasi modal jika diadakan dalam jangka waktu yang lama,
• bertindak sebagai aset yang menghasilkan pendapatan dan
• mewakili investasi yang diuntungkan pajak.

Selain itu, berinvestasi di real estate dapat memberikan ketenangan pikiran karena real estat merupakan aset yang berwujud.

Berinvestasi di real estat memiliki banyak cara dengan tingkat waktu, tenaga, komitmen, dan investasi yang berbeda-beda. Investasi real estat menawarkan peluang penghasilan pasif dan aktif yang dapat Anda hasilkan secara konsisten dan cepat bila dilakukan dengan benar.

Teruslah membaca untuk mengetahui apakah investasi real estat tepat untuk Anda, perbedaan antara pendapatan aktif dan pasif dari investasi real estat, dan berbagai cara untuk mulai menghasilkan uang secara pasif dari real estat.

Cara Terbaik Menghasilkan Penghasilan Pasif dari Real Estat

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Platform Investasi CRE Terbaik untuk Investor Terakreditasi

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

Investasi minimum:$5.000.

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

Platform Investasi CRE Terbaik untuk Investor Terakreditasi

Investasi minimum:$5.000.

Haruskah Anda Berinvestasi di Real Estat?

Beberapa cara berinvestasi di real estat melibatkan lebih banyak risiko daripada yang lain. Pilihan Anda akan bergantung pada tingkat modal yang tersedia, ketersediaan waktu, jangka waktu investasi, dan faktor lainnya.

Kepemilikan dapat berkisar dari kepemilikan dan pengelolaan langsung hingga kepemilikan langsung dengan manajer properti pihak ketiga, persewaan jangka pendek, dana perwalian investasi real estat (REIT), pembelian sekuritas berbasis hipotek, kepemilikan crowdsourcing, taman rumah mobil, fasilitas penyimpanan lokasi, tanah, dan banyak lagi.

Untungnya, metode pertama yang cenderung digunakan orang ketika memikirkan investasi real estat bukanlah satu-satunya pilihan yang tersedia bagi Anda sebagai investor real estat . Kami akan membahas opsi investasi alternatif ini di bawah.

Ketika memilih berinvestasi di real estate secara lebih pasif (selain kepemilikan langsung), beberapa keuntungannya antara lain:

• Diversifikasi portofolio investasi Anda
• Kemungkinan menghasilkan uang melalui dividen dan penjualan akhir
• Biaya awal yang rendah (tergantung pada preferensi investasi Anda)
• Memiliki aset berwujud yang melindungi nilai terhadap inflasi
• Berbagai potongan pajak

Menyewakan properti Anda secara langsung tanpa pihak ketiga dan melakukan renovasi serta “membalikkan” rumah bisa sangat menguntungkan, namun hal ini juga merupakan pekerjaan aktif.

Menyewakan rumah liburan untuk jangka pendek lebih mudah dibandingkan memiliki gedung apartemen  dengan penyewa yang mengharuskan Anda mendapatkan uang setiap bulannya, namun opsi pertama pun memerlukan banyak usaha.

Anda dapat membayar perusahaan pengelola pihak ketiga untuk memelihara properti tersebut agar Anda menjadikan sumber pendapatan ini lebih pasif (tetapi Anda tetap harus bekerja sama dengannya).

Untungnya, ada banyak cara untuk memperoleh penghasilan dari real estat yang benar-benar merupakan metode “atur dan lupakan”. Strategi investasi di bawah ini bisa langsung menghasilkan uang, bisa dijadikan investasi jangka panjang, atau keduanya!

Terkait:Sistem Interkom Video Terbaik untuk Apartemen dan Gedung Perkantoran

Ingatlah bahwa jenis investasi apa pun memiliki risiko dan pendapatan pasif masih memerlukan sedikit usaha di muka. Namun, dibandingkan dengan jenis investasi lainnya, sebagian besar jenis real estat umumnya dianggap sebagai pilihan yang lebih aman. Selain itu, jika Anda memilih strategi pendapatan pasif, seperti yang tercantum di bawah, Anda tidak berisiko membuang banyak waktu berharga.

Investasi real estat pasif memiliki potensi keuntungan yang lebih rendah dibandingkan investasi yang lebih aktif, namun hal ini juga memberi Anda lebih banyak waktu untuk peluang menghasilkan uang lainnya, termasuk investasi real estat yang lebih aktif jika Anda mau.

Pilih peluang (atau peluang) pendapatan real estat yang sesuai dengan anggaran Anda saat ini dan tingkat penghindaran risiko.

1. Kepemilikan dan Pengelolaan Langsung (atau dengan Pihak Ketiga)

Metode investasi real estat yang paling umum ketika mempertimbangkan peluang investasi adalah dengan membeli properti secara langsung dan menyewakannya kepada penyewa.

Namun, sebelum memilih membeli properti untuk disewakan kepada orang lain, sebaiknya tanyakan pada diri Anda beberapa pertanyaan, antara lain:

• Apakah Anda ingin menyewa properti komersial atau residensial?
• Apakah Anda tertarik dengan properti siap sewa atau “fixer-uppers?”
• Jika Anda belum memiliki properti yang sesuai, dapatkah Anda membayar hipotek properti lain?
• Apakah Anda ingin menyewa secara langsung atau melalui layanan pihak ketiga seperti Airbnb?

Menurut penulis buku terlaris dan pakar keuangan pribadi Chris Hogan, “Anda harus bebas hutang sebelum berpikir untuk membeli tempat untuk disewa.” Selain tidak memiliki cukup uang di muka untuk membayar tunai untuk properti sewaan , kesalahan umum yang dilakukan orang setelah membeli properti untuk disewa antara lain:

• Belum siap menjadi tuan tanah (menjadi tuan tanah tidaklah pasif)
• Tidak mempertahankan arus kas yang cukup
• Tidak terbiasa dengan peraturan dan peraturan setempat
• Tidak menyaring penyewa secara menyeluruh
• Tidak mengumpulkan uang sewa dengan segera

Apakah semua itu terdengar seperti pekerjaan yang berat? Dia! Kecuali Anda mampu mempekerjakan orang di bawah Anda untuk bekerja sebagai tuan tanah (juga dikenal sebagai manajer properti), ini adalah cara yang sangat aktif untuk berinvestasi di real estat.

Pengalaman Saya Memiliki Real Estat Secara Langsung

Saya dapat berbicara dari pengalaman, setelah memiliki tiga persewaan selama tujuh tahun. Satu properti, sebuah kondominium di pusat kota New Orleans, disewakan dengan mudah dan dengan imbalan yang adil. Ini adalah investasi terbaik Saya telah mencapai titik itu dalam hidup saya. Itu juga disertai dengan biaya pemeliharaan yang rendah dan pemeliharaannya terbukti sangat rendah. Hal ini menyebabkan berkurangnya investasi tambahan pada properti dan memungkinkan arus kas bulanan tetap sebagai pendapatan murni.

Dengan dua persewaan lainnya, kami mengalami kesulitan untuk mengisi satu persewaan dengan penyewa jangka panjang di masa lalu. Hal ini sebagian besar terkait dengan tata letak properti, sebutan rumah senapan di New Orleans. Gaya perumahan ini memiliki semua ruangan dalam satu baris, menyediakan satu lorong yang melintasi semua ruangan di properti. Gaya hunian ini cocok untuk keluarga yang tidak membutuhkan banyak privasi, misalnya, seperti teman sekamar kuliah.

Kami memiliki properti yang dipenuhi oleh mahasiswa pascasarjana di dekat Universitas Tulane dan sangat beruntung dapat memilih penyewa yang baik untuk dihubungi sebagai tetangga.

Sedangkan untuk persewaan terakhir, unit ini juga berada di rumah senapan namun memiliki akomodasi terpisah, sehingga memungkinkan kami untuk mengiklankan unit tersebut sebagai persewaan jangka pendek di AirBnB. Saya akan membahas lebih lanjut tentang pengaturan ini nanti di postingan.

2. Sewa Jangka Pendek

Dengan persewaan jangka pendek, Anda sering kali dapat mengenakan biaya lebih banyak setiap malamnya dibandingkan dengan penyewa jangka panjang dan Anda tidak perlu menghabiskan waktu untuk mengejar harga sewa. Jika Anda menggunakan pihak ketiga, seperti Airbnb, untuk penyewaan jangka pendek atas properti yang sudah Anda miliki, Anda bisa mendapatkan uang secara relatif pasif.

Airbnb bukan satu-satunya pilihan Anda. Terdapat pesaing, seperti rental Booking.com dan TripAdvisor, namun Airbnb adalah pemimpinnya. Rata-rata tuan rumah Airbnb menghasilkan sekitar $924 per bulan dan di beberapa negara, program Jaminan Tuan Rumah Airbnb memberi Anda perlindungan kerugian hingga satu juta dolar jika tamu tidak berhati-hati.

Sebagian besar investor real estate Airbnb purna waktu memulai dengan menggunakan Airbnb sebagai proyek sampingan paruh waktu. Anda bahkan dapat menyewa satu kamar saja di rumah Anda, bukan seluruh rumah atau apartemen.

Secara pribadi, saya dan istri menyewakan kamar tidur tambahan di rumah kami selama dua setengah tahun untuk menambah penghasilan tambahan pada keuntungan kami. Uang ini, jika digabungkan dengan sewa yang dikumpulkan dari penyewa jangka panjang yang tinggal di unit lain di properti itu, sepenuhnya menanggung hipotek dan biaya hidup kami. Kami berhasil menghemat sejumlah besar uang selama masa ini agar kami siap membeli rumah pertama kami bersama sebagai sebuah keluarga. Kami dapat secara langsung menunjukkan bahwa unit-unit yang disewa ini adalah bagaimana kami berhasil memberikan kontribusi yang besar terhadap dana uang muka kami.

Saat kami menerima tamu, salah satu kelemahan utama dari sewa jangka pendek adalah kerumitan penjadwalan yang konstan dan persyaratan pembersihan, namun ada cara untuk meminimalkan hal ini. Kami merencanakan ke depan dan mengembangkan rutinitas yang efisien untuk mengubah ruangan di antara para tamu. Namun, Anda punya cara untuk mengatasi masalah ini. Anda dapat meningkatkan kepasifan dalam menyewakan tempat Anda dengan menetapkan minimum menginap malam yang lebih tinggi untuk tamu.

Kami menemukan bahwa menetapkan minimum 3 malam membuat kami tetap memesan sebagian besar akhir pekan selama musim sibuk (Oktober hingga Mei di New Orleans) dan menghasilkan sekitar $500 – $800/bulan. Logikanya sederhana:alih-alih mengizinkan tamu menginap satu malam, Anda dapat menetapkan waktu minimum dua atau tiga hari. Semakin sedikit turnover, semakin sedikit pekerjaan. (Anda juga bisa menyewa petugas kebersihan yang dapat membersihkan secara otomatis saat tamu pulang dan menyimpan persediaan yang dibutuhkan.)

Satu hal yang kami lakukan untuk membuat tempat kami menonjol adalah mendatangkan fotografer lepas untuk mengambil foto menarik dari tempat kami. Anda mungkin mempertimbangkan untuk menyewa pekerja lepas dari Fiverr untuk menyempurnakan tempat Anda serta menarik perhatian calon tamu Anda. Layanan ini dapat mencakup penulisan deskripsi tempat yang detail dan menarik, mengambil foto tempat yang disewakan, mempromosikan tempat Anda, membuat buku selamat datang untuk tamu saat mereka tiba, dan masih banyak lagi.

Semakin unik dan bernilai tambah layanan yang Anda berikan, semakin baik ulasan yang akan Anda terima dari tamu. Detail kecil ini akan membuat tempat Anda istimewa dan membantu Anda menjadi HosTeladan dan mendapatkan penghasilan sampingan yang layak dengan tempat yang sudah Anda miliki.

3. Dana Investasi Real Estat (REIT)

Perwalian investasi real estat (REIT) adalah perusahaan yang memiliki real estat yang menghasilkan pendapatan dan mengumpulkan uang investor untuk mendapatkan dan mengelola properti real estat. Biasanya, REIT adalah properti kelas atas atau komersial dan dapat berfluktuasi sehubungan dengan pasar saham. REIT memungkinkan Anda berinvestasi di sektor real estat dengan cara yang sepenuhnya pasif karena pada dasarnya Anda memiliki sebagian dari dana tersebut. Pembayaran sewa diteruskan ke pemilik REIT secara bulanan, triwulanan, atau tahunan.

Orang yang berinvestasi di REIT menerima dividen dengan cara yang sama seperti Anda menerima dividen dari saham tertentu dan pengembalian ini biasanya lebih tinggi daripada kebanyakan saham lainnya. Keuntungan REIT yang tidak Anda dapatkan dari banyak investasi real estat lainnya adalah uang Anda tetap likuid karena Anda dapat menjualnya kapan saja. Biaya di muka untuk berinvestasi di REIT relatif rendah dan mudah dibeli melalui rekening pialang.

Jika Anda merasa sulit memilih di antara ratusan REIT yang diperdagangkan secara publik, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) real estat.

Dengan ETF, pengelola dana profesional memutuskan REIT mana yang akan diinvestasikan dan menggunakan uang investor untuk membeli kelompok REIT. Ada jauh lebih sedikit pilihan untuk dipilih jika Anda menginginkan ETF. Baik untuk perwalian investasi real estat maupun dana yang diperdagangkan di bursa real estat, pendapatan dikenakan pajak sebagai tarif pajak keuntungan modal, bukan sebagai pendapatan pasif. Terlepas dari kategorisasi pajak, pendapatan ini sama pasifnya.

Selalu ada kemungkinan investasi REIT bisa turun nilainya di pasar yang sulit, jadi pastikan untuk meneliti dana teratas terlebih dahulu dan secara finansial mampu menahan investasi jangka panjang untuk menghindari penjualan saat penurunan. Anda dapat membeli REIT yang diperdagangkan secara publik melalui sebagian besar broker diskon online .

4. Catatan Hipotek

Cara lain untuk menciptakan pendapatan pasif melalui real estat adalah dengan membuat atau membeli surat hipotek. Anda dapat membeli surat hipotek berkinerja dan bermasalah dari investor lain, biasanya dengan diskon kecil. Alternatifnya, Anda dapat membuat nota dari properti yang Anda miliki menggunakan pembiayaan pemilik. Hipotek dan surat utang adalah dua kontrak terpisah yang digunakan oleh pemberi pinjaman untuk memberikan uang kepada pembeli guna membeli real estat.

Surat promes menguraikan pembayaran utang dan hipotek mengamankan properti pemberi pinjaman sebagai jaminan jika pembeli gagal bayar. Beberapa pembeli rumah memilih untuk mengambil pinjaman rumah sebagai catatan pribadi daripada pinjaman tradisional. Anda dapat membayangkan berinvestasi pada surat berharga seperti Anda menggantikan bank. Setiap bulan, pembeli membayar pokok dan bunga bulanan kepada Anda (jika peminjam ingin melunasi hipoteknya lebih cepat, hal ini dapat mengurangi keuntungan Anda).

Merupakan tanggung jawab pembeli untuk memelihara properti, memiliki asuransi, dan membayar pajak. Tugas Anda adalah mengumpulkan cek setiap bulan dan mencatat pembayaran dan saldo utang. Jika pemilik properti gagal melakukan pembayaran, Anda mengambil alih kepemilikan properti tersebut.

Pendapatan yang diperoleh dari surat hipotek dikategorikan sebagai “pendapatan bunga”. Bunga yang dikumpulkan atas pinjaman selama tahun pajak tertentu dikenakan pajak sebagai penghasilan biasa.

Secara keseluruhan, bentuk investasi real estat pasif ini bisa sangat kompleks dan kemungkinan besar lebih cocok untuk orang yang sudah familiar dengan surat hipotek.

5. Real Estat Crowdfunding (Perumahan dan Komersial)

Penggalangan dana real estate masih merupakan cara yang relatif baru untuk mendapatkan penghasilan pasif. Ini memungkinkan Anda berinvestasi pada aset yang mungkin tidak dapat Anda investasikan sebelumnya, seperti gedung apartemen bertingkat tinggi. Anda juga mendapatkan manfaat dari keahlian orang-orang yang mengetahui cara menambah nilai properti dengan cara yang hemat biaya.

Berinvestasi dalam real estat melalui platform crowdfunding memungkinkan Anda menemukan kesepakatan, biasanya investasi berbasis utang, yang memberi Anda pembayaran tetap untuk jangka waktu tertentu. Platform ini memungkinkan Anda menghasilkan uang saat Anda tidur dibandingkan harus khawatir mengelola penyewa. Bergantung pada peluang investasi, pengembalian dividen dapat dibayarkan bulanan, triwulanan, atau tahunan. Peluang lainnya menawarkan Anda sebagian keuntungan di masa depan dari penjualan atau distribusi properti, sementara peluang lainnya memberikan kombinasi keduanya.

Ingat, jenis investasi ini biasanya tidak likuid sehingga dimaksudkan sebagai investasi jangka panjang.

Cara Memulai Investasi Real Estat dengan Crowdfunding

Fundrise dianggap sebagai perusahaan pertama yang berhasil menawarkan investasi real estat online. Ini tetap menjadi layanan terkemuka untuk membantu orang mulai berinvestasi di real estat. Fundrise bertindak mirip dengan REIT di mana Anda dapat berinvestasi dalam portofolio real estat. Dengan Portofolio Pemula Fundrise, investasi minimum hanya $10.

Mereka akan membantu Anda membuat portofolio yang disesuaikan berdasarkan tujuan pribadi Anda dan Anda dapat melacak kinerja Anda dan melihat pembaruan secara real-time dengan aplikasi pendapatan pasif ini.

Pertimbangkan untuk mendaftar akun guna mempelajari lebih lanjut tentang layanan ini dan apakah opsi investasi alternatif ini cocok untuk portofolio investasi Anda.

Platform Investasi Real Estat Terbaik

Penggalangan Dana | Mulai Berinvestasi di Real Estat Hanya Dengan $10

4.3

Investasi Minimum:$10. Biaya:Penggalangan Dana:biaya konsultasi tahunan 0,15%. Fundrise Pro:$10/bln. dibayar bulanan, atau $99/tahun. dibayar setiap tahun.*

• Berapa pun kekayaan bersih Anda, kini Anda dapat memanfaatkan potensi unik real estat dalam menghasilkan arus kas yang konsisten dan keuntungan jangka panjang dengan Fundrise mulai dari $10.
• Nikmati portofolio terkelola set-it-and-forget-it dengan akun Fundrise standar, atau aktif pilih dana yang ingin Anda investasikan dengan Fundrise Pro.
• Diversifikasi portofolio Anda dengan real estate, investasi teknologi swasta, atau kredit swasta.

Kelebihan:

• Investasi minimum rendah ($10)
• Selamat datang bagi investor terakreditasi dan non-akreditasi
• Akun IRA tersedia

Kekurangan:

• Investasi yang sangat tidak likuid

* Biaya pengelolaan dana tambahan berlaku. Sebagian besar dana membebankan biaya pengelolaan tahunan sebesar 0,85%; Dana Inovasi Fundrise membebankan biaya pengelolaan tahunan sebesar 1,85%. Kami mendapat komisi atas dukungan Fundrise ini saat Anda mendaftar, tanpa biaya tambahan untuk Anda.

Terkait:10 Alternatif Fundrise Terbaik [Aplikasi Terakreditasi &Non-Terakreditasi]

Jika Anda termasuk dalam kelompok berpenghasilan tinggi, perusahaan investasi crowdfunding real estat EquityMultiple mungkin cocok untuk Anda. Investasi minimum untuk perusahaan ini adalah $5.000 dan berfokus pada individu yang tertarik pada investasi real estat komersial.

Namun, $5.000 yang sama juga dapat menghasilkan uang dari Fundrise dan mungkin memerlukan lebih sedikit usaha di pihak Anda.

6. Taman Rumah Bergerak

Investor yang membeli taman rumah mobil memiliki tanah tempat parkir rumah mobil tersebut. Para investor tidak memiliki rumah bergerak itu sendiri, namun memungut uang sewa dari penduduk atas properti tersebut. Dalam arti tertentu, Anda bertindak sebagai pemilik sebuah kompleks apartemen yang unitnya adalah rumah bergerak, bukan kamar dalam sebuah gedung.

Taman rumah mobil berfungsi dengan baik pada saat terjadi tekanan ekonomi atau ketika harga rumah meroket. Ketika perekonomian sedang bergejolak, masyarakat sering mencari jenis perumahan yang terjangkau dan permintaan saat ini sedang tinggi. Pergantian penyewa biasanya minimal karena perpindahan rumah masuk dan keluar dari taman rumah mobil cenderung memerlukan biaya yang tinggi.

Taman rumah mobil memungkinkan perusahaan investasi memperoleh lebih banyak unit per dolar investor serta mendiversifikasi risiko Anda. Ini berarti Anda menghadapi risiko lebih kecil dengan memiliki banyak trailer dibandingkan hanya segelintir rumah sewaan. Namun, investasi ini membutuhkan modal yang besar untuk memulainya, sehingga investor terkadang memilih untuk berinvestasi dalam transaksi sebagai bagian dari dana.

7. Fasilitas Penyimpanan Mandiri

Daripada menyewakan bangunan tempat tinggal seseorang untuk jangka waktu berapa pun, beberapa investor real estat memilih untuk menyewakan fasilitas penyimpanan untuk menyimpan harta benda fisik seseorang. Fasilitas penyimpanan mempunyai permintaan yang tinggi di hampir seluruh negara. Jenis bangunan ini memungkinkan Anda menghindari sebagian besar pekerjaan aktif yang timbul karena memiliki penyewa dan dapat berfungsi dengan baik sebagai sumber pendapatan pasif.

Biaya fasilitas dan lowongan dapat berskala di beberapa unit, sehingga biaya per unitnya relatif rendah. Namun, fasilitas besar mungkin mengharuskan Anda menyewa tim manajemen yang dapat mengurangi keuntungan dan waktu Anda. Hal ini bergantung pada seberapa besar skala yang dapat Anda capai.

Kabar baiknya adalah mudah untuk memulai dari investasi kecil dengan jenis investasi ini. Jika Anda belum siap untuk menyewa beberapa unit, mulailah dengan satu. Orang-orang yang memiliki gudang kosong, garasi, atau gudang besar dapat dengan mudah menyewakan ruang di dalamnya untuk menguji apakah mereka menikmati strategi penghasilan pasif ini.

8. Tanah

Investasi real estat bahkan tidak harus melibatkan bangunan. Anda bisa berinvestasi di tanah mentah. Sayangnya, opsi pendapatan pasif ini tidak menghasilkan uang secepat beberapa pilihan lainnya. Namun begitu Anda menyewa atau menjual tanah tersebut, keuntungan Anda bisa lebih dari sekadar menebusnya.

Kalau soal sewa tanah, ada yang memilih menyewakannya kepada petani atau orang yang ingin membuat taman, tapi tidak punya lahan di rumah. Situs web Shared Earth membantu pemilik tanah terhubung dengan petani. Anda juga dapat menghubungi kelompok komunitas. Pilihan lainnya adalah menggunakan lahan tersebut sebagai taman anjing. Tergantung pada lokasi, ukuran, dan karakteristik lahan Anda, ada banyak pilihan.

Jika Anda memilih untuk hanya menjual tanah, Anda dapat menghindari tanggung jawab apa pun yang dekat dengan penyewa.

Strategi yang populer adalah dengan membeli tanah di kawasan yang sedang berkembang yang akan segera dikembangkan dan kemudian menjualnya untuk mendapatkan keuntungan ketika kawasan tersebut sudah lebih diminati. Anda dapat memilih untuk menjual semuanya sebagai satu unit atau membaginya menjadi beberapa bagian yang lebih kecil. Ayah mertua saya melakukan ini secara ekstensif selama kariernya. Dia membeli properti di area yang dia yakini akan diminati seiring berjalannya waktu dan mempertahankan properti tersebut sementara nilainya meningkat.

Dia memiliki sebidang tanah seluas 3 hektar yang terletak berbatasan langsung dengan dua subdivisi yang sedang dibangun. Dia tahu para pengembang properti ini tertarik dengan tanahnya dan dia ingin memasarkannya langsung kepada mereka. Strateginya berhasil bagi beberapa keluarga yang ingin membangun kekayaan generasi karena modal kesabarannya.

Pajak untuk Investasi Real Estat Pasif

DepositFoto

Pendapatan pasif dari investasi real estat memberikan beberapa keuntungan pajak. Salah satu manfaat utamanya adalah mengurangi pengeluaran terhadap penghasilan kena pajak Anda. Beberapa potongan Anda mungkin termasuk:

• Pemeliharaan, perbaikan, atau penyempurnaan properti
• Pajak properti
• Asuransi pemilik rumah
• Beban pemasaran
• Bunga hipotek
• Biaya pengelolaan properti

Jika Anda memilih untuk berinvestasi di real estat dengan suatu entitas, seperti persekutuan komanditer (LP) atau perseroan terbatas (LLC), Anda membuka diri terhadap pengurangan yang lebih besar lagi.

Anda mungkin dapat mengurangi ruang dan perlengkapan kantor (termasuk kantor pusat), biaya hukum dan profesional, dan biaya perjalanan tertentu. Ini dapat memenuhi syarat sebagai pengurangan pajak wirausaha. Anda juga dapat memotong biaya keanggotaan dan makanan terkait dengan klien saat ini atau calon klien, meskipun peraturan khusus berlaku.

Keuntungan pajak umum lainnya untuk investasi real estat adalah depresiasi MACRS. Ketika Anda memiliki properti investasi yang menghasilkan pendapatan setidaknya selama satu tahun, Anda dapat secara perlahan mendepresiasi biaya properti tersebut. Ini berarti Anda dapat mengurangi hilangnya nilai properti selama perkiraan umurnya. Untuk properti residensial dianggap 27,5 tahun dan properti komersial dianggap 39 tahun. Selain itu, Anda dapat mendepresiasi pengeluaran modal tertentu, seperti penggantian atap.

Tip Muda dan Berinvestasi: Perhatikan bahwa ketika sebuah properti dijual, IRS mengharuskan Anda memasukkan penyusutan yang diperoleh kembali pada properti Bagian 1231 atau 1250. Hal ini mengharuskan penjual untuk merealisasikan akumulasi penyusutan sebagai pendapatan biasa dengan batas sebesar 25%.

Anda dapat menghindari perolehan kembali depresiasi dengan pertukaran Bagian 1031. Pengaturan perpajakan ini, yang dalam bahasa sehari-hari disebut sebagai “pertukaran 1031” menerima namanya dari Bagian 1031 kode pajak IRS. Ini adalah transaksi sah di mana investor real estate menukarkan properti investasi dengan properti serupa, sehingga menghindari keuntungan modal dan depresiasi pada disposisi properti (penjualan atau pengalihan).

Untuk investasi real estat, saat Anda menjual properti yang Anda miliki selama satu tahun atau lebih, Anda dapat membayar pajak keuntungan modal jangka panjang yang menguntungkan daripada pajak penghasilan biasa. Namun, jika Anda menjual properti dengan harga lebih dari yang Anda bayarkan dan miliki kurang dari setahun, keuntungan ini akan dikenakan keuntungan modal jangka pendek, yang setara dengan pajak penghasilan biasa. Biasanya, keuntungan modal biasanya memiliki tarif pajak yang lebih rendah dibandingkan pendapatan biasa , tergantung pada tingkat pendapatan Anda.

Secara keseluruhan, pajak yang terkait dengan investasi real estat bisa jadi rumit. Jika Anda memiliki sedikit pengalaman mendapatkan penghasilan pasif dari investasi real estat, saya sangat menyarankan untuk berkonsultasi dengan profesional. Biaya yang harus dikeluarkan oleh seorang profesional pajak akan lebih dari sekadar terbayar ketika mereka menemukan semua kemungkinan keringanan pajak untuk situasi Anda.

Pemikiran Akhir

Investasi real estat cenderung memiliki pengembalian yang lebih stabil dari waktu ke waktu dibandingkan dengan saham. Pengembalian yang dapat diprediksi dan menguntungkan pajak ini menjadikan real estat sebagai tambahan yang bagus untuk portofolio investasi Anda.

Selain itu, dalam jangka panjang, investasi ini juga berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi. Beberapa diantaranya membutuhkan lebih banyak pekerjaan dibandingkan yang lain, sehingga membuat beberapa bentuk investasi real estat terasa seperti pekerjaan penuh waktu. Namun, perusahaan lain yang terdaftar dapat menciptakan lebih banyak aliran pendapatan pasif untuk gambaran keuangan Anda.

Untungnya, sekarang, lebih dari sebelumnya, Anda memiliki banyak pilihan untuk berinvestasi di real estat. Bergantung pada modal yang tersedia, toleransi risiko, kesediaan untuk menginvestasikan waktu, dan jangka waktu investasi, opsi-opsi yang diuraikan di atas kemungkinan besar akan menarik bagi tujuan investasi jangka panjang Anda.  Pertimbangkan untuk mendaftar ke salah satu layanan yang disebutkan untuk mempelajari lebih lanjut.