Trust Investasi Real Estat (Cara Berinvestasi di REITs)

Saat Anda baru mulai berinvestasi — atau bahkan jika Anda sudah melakukannya sebentar — mungkin sulit untuk memahami semua jenis alat investasi yang ada. Kebingungan bisa terasa sedikit menakutkan:apakah berinvestasi dalam aset atau dana ini berarti saya akan kehilangan semua uang saya?

Kami di sini untuk memecahnya dan membuatnya sedikit kurang mengintimidasi. Dalam postingan ini, kami akan membahas investasi REIT. Itu singkatan dari Real Estate Investment Trust, dan mereka pada dasarnya adalah cara bagi konsumen biasa untuk menghasilkan uang dari real estat tanpa harus memiliki dan mengelola (atau membeli dan menjual) properti sendiri.

Kami akan memandu Anda melalui apa itu REIT, bagaimana mereka bekerja, berbagai jenis REIT yang ada, dan bagaimana Anda bisa mulai berinvestasi di dalamnya. Jika Anda baru dalam berinvestasi dan ingin gambaran luas terlebih dahulu, baca artikel ini tentang cara berinvestasi di saham serta artikel tentang investasi hijau untuk mendapatkan kursus kilat cepat.

Anda dapat membaca posting dari atas ke bawah untuk melihat REIT secara menyeluruh; atau, jangan ragu untuk mengeklik salah satu tautan di bawah untuk langsung menuju ke bagian yang paling Anda minati.

• Apa itu REIT?
  • REIT ekuitas
  • REIT hipotek
  • Bagaimana REIT berbeda dari alat investasi lainnya?
• Apa pro dan kontra berinvestasi di REIT?
  • kelebihan
  • Kontra
• Bagaimana saya bisa mulai berinvestasi di REIT?

Apa itu REIT?

Mari kita mulai dengan definisi REIT sederhana. REIT adalah kepercayaan investasi real estat . REIT adalah dana yang mengumpulkan uang investor terhadap properti atau kumpulan properti. REIT dapat bervariasi dalam ukuran dan susunan portofolio, tapi mari kita pertimbangkan contoh yang cukup sederhana. REIT dapat mendanai beberapa lokasi penyimpanan mandiri di sejumlah kota. Perusahaan kemudian mengumpulkan pendapatan dari pelanggan yang menyewa ruang di fasilitas penyimpanan mandiri, dan pendapatan itu kemudian didistribusikan di antara investor, sering dalam bentuk dividen.

Ada beberapa jenis utama REIT yang harus diperhatikan, yang akan kami jelaskan disini.

REIT ekuitas

Variasi yang paling umum dari kepercayaan investasi real estat adalah REIT ekuitas. Indeks REIT pada dasarnya bekerja dengan cara yang dijelaskan di atas:dana semua pemegang saham diinvestasikan dalam properti. Properti itu dikelola oleh perusahaan yang memiliki dan mengoperasikannya. Beberapa contoh jenis properti yang mungkin Anda temukan dalam portofolio REIT meliputi:

• Gudang
• Kompleks apartemen
• Pusat kesehatan
• Pusat Data
• Konstruksi baru
• Hotel dan perhotelan

Pada dasarnya, apa pun yang dapat dimiliki dan dioperasikan secara pribadi dapat menjadi bagian dari kepemilikan REIT. Itulah mengapa REIT merupakan bagian investasi yang sangat besar — ​​mereka cukup mudah dibuat. Faktanya, diperkirakan bahwa REIT Amerika mengandung sekitar $3 triliun dolar secara kolektif.

Catatan: REIT juga dapat disusun sebagai kemitraan. Perbedaan utama di sini adalah bagaimana mereka dikenakan pajak jika dibandingkan dengan dana indeks. Kemitraan REIT dikenai pajak berdasarkan Jadwal K-1 yang merupakan formulir pajak yang digunakan untuk usaha kecil, yang dapat menambah kerumitan saat mengajukan pengembalian pajak tahunan Anda.

Satu perbedaan besar lainnya dalam REIT adalah mereka dapat dibeli sebagai indeks (sepertinya ini sebagian besar yang Anda bicarakan) tetapi mereka juga dapat disusun sebagai kemitraan – hal utama yang perlu diperhatikan adalah pajak – kemitraan membayar dengan K1 yang nyata sakit jika Anda membeli indeks reit itu dikenakan pajak seperti saham dan jauh lebih mudah tetapi strukturnya sangat berbeda

REIT hipotek

REIT hipotek kurang umum, tetapi Anda mungkin masih menemukannya saat berburu investasi. REIT hipotek bekerja dengan menginvestasikan dana ke dalam bundel utang hipotek, kemudian mengalokasikan dana berdasarkan pembayaran bunga atas hutang tersebut. Mereka lebih rumit daripada REIT ekuitas, dan memiliki pro dan kontra yang berbeda yang tergantung pada keadaan pasar hipotek. Contohnya, jika suku bunga turun, dividen dari REIT hipotek juga mungkin turun.

Pintar untuk dicatat bahwa ada juga banyak portofolio hibrida, yang menggabungkan dividen REIT berbasis ekuitas dan dividen REIT hipotek. Jika Anda tidak yakin ingin berinvestasi di mana, Anda mungkin ingin berbicara dengan broker profesional yang dapat memandu Anda melalui cara paling bijaksana untuk berinvestasi untuk situasi keuangan Anda. Kami akan membicarakannya lebih lanjut di bagian selanjutnya.

Hal lain yang mungkin ingin Anda ketahui adalah bahwa REIT dapat diselenggarakan secara publik atau pribadi. Itu berarti ada beberapa yang tersedia untuk siapa saja yang memiliki modal untuk berinvestasi, dan lain-lain yang sepenuhnya dimiliki secara pribadi oleh perusahaan perseorangan. Jika Anda tidak mempertimbangkan untuk menyiapkan REIT Anda sendiri, kemungkinan Anda hanya akan menemukan opsi yang diperdagangkan secara publik yang tersedia di bursa publik.

Bagaimana REIT berbeda dari alat investasi lainnya?

Ciri perwalian investasi real estat yang paling membedakannya dari bentuk investasi lainnya adalah bahwa mereka memiliki atau mengelola perumahan atau hipotek , seperti yang dijelaskan di atas. Dunia investasi itu rumit, dan ada kemungkinan bahwa bentuk investasi lain juga menggabungkan real estat sampai tingkat tertentu; contohnya, jika Anda berinvestasi di Amazon, sebagian dari pengembalian yang Anda hasilkan dari penjualan saham Anda mungkin dihasilkan oleh bagian pusat pemenuhan yang menguntungkan dari bisnis mereka.

Namun, titik REITs adalah untuk fokus sepenuhnya pada real estate. Itu berarti bahwa investasi Anda akan berhasil atau musnah berdasarkan fluktuasi pasar real estat, daripada fluktuasi satu set saham tertentu dalam ekuitas, atau harga saham perusahaan individu. Itu membawa kita ke hal berikutnya yang mungkin ingin Anda ketahui:keuntungan dan kerugian berinvestasi di REIT.

Apa pro dan kontra berinvestasi di REIT?

Seperti halnya investasi, imbalan REIT tidak dapat datang tanpa sedikit risiko. Sebelum Anda terburu-buru bertanya kepada broker Anda tentang REIT, mari kita bahas beberapa pro dan kontra yang harus diketahui investor mana pun tentang alat investasi ini.

kelebihan

• REIT mudah tersedia di bursa saham. Tidak seperti cara lain untuk berinvestasi di properti, REIT jauh lebih mudah diakses. Real estat dapat menjadi salah satu bentuk investasi yang paling mahal, dan merupakan pasar yang sulit untuk ditembus — terutama bagi mereka yang tidak memiliki modal di muka untuk membayar uang muka rumah. Selain itu, memperbaiki dan mengelola properti Anda dapat menambah pekerjaan penuh waktu. REIT memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari industri real estat yang menguntungkan tanpa semua biaya di muka dan tenaga kerja (walaupun pada tingkat yang lebih lambat dan lebih kecil).
• Mereka bisa menjadi sumber pendapatan dividen yang stabil. Jika Anda mencari tempat untuk memulai investasi dividen, REITs bisa menjadi pilihan yang praktis. Seperti halnya investasi dividen, perusahaan akan membayar Anda setiap bulan atau setiap tiga bulan, sehingga Anda memiliki sumber penghasilan pasif tambahan untuk ditambahkan ke portofolio Anda.
• Ada potensi untuk mengungguli pasar lain. Yang ini hadir dengan kondisi yang cukup besar: jika real estat lebih baik daripada pasar lain . Itu kadang-kadang bisa terjadi (mereka tidak membuat lebih banyak lahan, seperti kata pepatah lama), tetapi itu juga dapat berarti bahwa terkadang bagian lain dari pasar lebih baik daripada real estat. com menginformasikan bahwa investasi real estat tidak selalu berkorelasi dengan bagian lain dari pasar, sehingga Anda dapat mengungguli mereka — atau cukup menambahkannya agar lebih stabil, portofolio investasi yang terdiversifikasi.

Kontra

• Real estat sering mengalami fluktuasi. Terkadang ini adalah pasar pembeli; kadang-kadang, itu milik penjual. Real estate dapat berubah dengan angin, dan ada baiknya melakukan investasi apa pun dengan pengetahuan bahwa Anda bisa kehilangan uang. Ketika, dalam jangka panjang, portofolio yang terdiversifikasi secara solid mungkin cenderung tumbuh, dalam jangka pendek Anda mungkin harus menghadapi beberapa badai.
• Biaya manajemen yang lebih tinggi. Tergantung pada REIT, Anda mungkin menghadapi biaya manajemen yang lebih tinggi. Ingatlah bahwa ini adalah perusahaan yang pada dasarnya melakukan pembelian dan pengelolaan properti atas nama pemegang saham mereka. Mereka dapat mengenakan biaya tambahan untuk pekerjaan yang harus mereka lakukan.
• Lebih lama menunggu untuk mengakses dana. Penjualan real estat bisa memakan waktu cukup lama. Jika manajer properti dan agen penjual mengalami kesulitan untuk menyewa atau menjual properti, dan Anda kebetulan berinvestasi di properti itu, Anda mungkin tidak dapat mengakses dana Anda secepat mungkin. REIT bukan tempat yang disarankan untuk menyimpan tabungan darurat Anda, contohnya, untuk alasan itu. Jika Anda mempertimbangkan pro dan kontra dari tabungan vs investasi, REIT jauh lebih cocok sebagai alat investasi.

Setelah Anda mendapatkan gambaran yang jelas tentang keuntungan dan kerugian dari investasi REIT, Anda mungkin akan penasaran bagaimana memulainya. Mari lihat.

Bagaimana saya bisa mulai berinvestasi di REIT?

Anda dapat mulai berinvestasi di REIT dengan cara yang hampir sama seperti Anda berinvestasi di dana atau saham perusahaan lain. Berikut adalah cara termudah yang bisa Anda mulai.

• Beli saham REIT yang terdaftar secara publik. Seperti dicatat sebelumnya, banyak saham REIT yang terdaftar secara publik. Artinya Anda bisa membeli saham langsung dari bursa, menggunakan aplikasi atau situs web yang memungkinkan Anda membeli saham. Ini bisa jadi menakutkan bagi beberapa investor pemula, karena tidak ada perantara dan tidak ada panduan ahli tentang perusahaan mana yang paling cerdas untuk berinvestasi.
• Berinvestasi dengan broker. Pialang adalah profesional yang menangani portofolio investasi untuk konsumen. Mereka harus tahu persis bagaimana menyesuaikan portofolio Anda dengan tujuan spesifik Anda, kebutuhan, dan toleransi risiko. Jika menurut Anda REIT adalah pilihan yang baik untuk portofolio Anda, bicarakan dengan broker Anda tentang hal itu — atau, jika Anda tidak memilikinya, temukan broker di daerah Anda dan katakan Anda ingin mulai berinvestasi dan menurut Anda REITs bisa menjadi pilihan yang baik untuk Anda. Banyak robo-investor juga memungkinkan Anda untuk berinvestasi di REIT, atau cukup lakukan secara otomatis tergantung pada opsi portofolio yang Anda pilih saat membuat akun.
• Melalui rekening pensiun Anda. Jika Anda memiliki rekening pensiun seperti dana tanggal target, IR, atau 401k, ada kemungkinan Anda sudah berinvestasi di REIT tanpa menyadarinya! Karena, seperti yang kami catat sebelumnya, kinerja REIT tidak selalu berkorelasi dengan sektor pasar lainnya, mereka membuat pilihan diversifikasi yang solid untuk menjaga keseimbangan portofolio Anda.

Memulai investasi di bidang apa pun bisa jadi menantang. Namun, diberitahu adalah langkah pertama terbaik yang dapat Anda ambil. Setelah Anda merasa nyaman dengan pengetahuan Anda tentang perwalian investasi real estat dan cara kerjanya, Anda bisa mulai serius berpikir untuk berinvestasi.

Sumber:

Investor.gov | REIT.com