ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> dana >> Dana investasi publik

21 ETF Terbaik untuk Dibeli untuk Kemakmuran 2021

Gambar Getty

Tampaknya tugas yang bodoh untuk memprediksi dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) terbaik untuk tahun 2021. Bagaimanapun, 2020 mengingatkan kita betapa tidak terduganya pasar.

Untung, itu bukan tentang fitur tahunan ini.

ETF terbaik untuk tahun 2021, seperti tahun-tahun sebelumnya, termasuk dana optimis yang dirancang untuk memanfaatkan berbagai tren yang diharapkan oleh para pemikir paling cerdas di Wall Street di tahun mendatang.

Namun, pasar tidak peduli dengan tanggal kalender kami yang sewenang-wenang. Dan seperti yang terbukti pada tahun 2020, hal-hal tidak selalu berjalan sesuai rencana. Dengan demikian, daftar tahunan kami juga mencakup beberapa ETF yang dapat dibawa ke mana saja untuk disimpan sepanjang tahun, dan bahkan beberapa dana pertahanan yang mungkin hanya Anda ketuk saat sepertinya masalah sedang dalam perjalanan.

Kami bangga dengan daftar 2020 kami. 20 dana penuh memberikan pengembalian total (harga ditambah dividen) 16,1%, lebih dari satu persen lebih baik daripada 14,9% S&P 500. Porsi ekuitas jauh lebih baik, rata-rata keuntungan 20,7% untuk mengalahkan pasar yang lebih luas.

Jadi apa yang ada di tahun 2021? Goldman Sachs, yang mengasumsikan S&P 500 akan menutup 2020 pada 3, 700, berpikir ada kenaikan 16% tahun depan sebagian berkat rebound besar-besaran 29% dalam pendapatan. Dengan asumsi yang sama, Target harga akhir tahun Piper Sandler sebesar 4, 225 akan mewakili kenaikan 14% untuk S&P 500. Dan dalam prospek investasi Kiplinger tahun 2021, Editor Eksekutif Anne Kates Smith mengatakan pengembalian akan "lebih sesuai dengan persentase tinggi satu digit hingga rendah dua digit."

Tidak ada yang mengharapkan pasar untuk naik dalam garis lurus. Awal tahun 2021 dapat melihat volatilitas karena wabah COVID-19 skala besar. Pada umumnya, meskipun, sebagian besar analis percaya bahwa vaksinasi yang meluas secara bertahap akan meningkatkan ekonomi dan stok. Sektor siklus dan berorientasi nilai diharapkan menjadi penerima manfaat terbesar.

Berikut adalah 21 ETF terbaik untuk dibeli untuk tahun 2021. Ini adalah pilihan ETF yang sengaja dibuat untuk memenuhi sejumlah tujuan yang berbeda. Kami tidak menyarankan investor keluar dan menyimpan setiap dana ini dalam portofolio mereka. Sebagai gantinya, baca terus dan temukan dana yang dibangun dengan baik mana yang paling cocok dengan apa yang ingin Anda capai, dari permainan beli-dan-tahan hingga stop-gap defensif hingga risiko tinggi, tembakan berhadiah tinggi.

Data per 14 Desember. Hasil mewakili hasil akhir 12 bulan, yang merupakan ukuran standar untuk dana ekuitas.

1 dari 21

Vanguard S&P 500 ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Campuran topi besar
  • Aset yang dikelola: $172,5 miliar
  • Hasil dividen: 1,6%
  • Pengeluaran: 0,03%, atau $3 setiap tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan

Kami memulai daftar ETF terbaik tahun 2021 dengan wajah yang familier:Masa lalu yang membosankan Vanguard S&P 500 ETF (VOO, $335,01), yang hanya melacak Indeks S&P 500 terutama saham blue-chip AS. Dan kami mungkin akan memimpin dengan itu selama bertahun-tahun yang akan datang.

Inilah alasannya.

LAPORAN KHUSUS GRATIS:Panduan Kiplinger untuk Konversi Roth

Pada April 2020, Indeks S&P Dow Jones merilis laporan tahunannya tentang dana yang dikelola secara aktif dan kinerjanya terhadap tolok ukur mereka. Dan sekali lagi, itu tidak cantik:

"Dana berkapitalisasi besar membuatnya menyapu bersih selama dekade ini - untuk periode satu tahun ke-10 berturut-turut, mayoritas (71%) berkinerja buruk di S&P 500. Konsistensi mereka dalam gagal mengungguli ketika The Fed ditahan (2010-2015), menaikkan suku bunga (2015-2018), dan tingkat pemotongan (2019) patut mendapat perhatian khusus, dengan 89% dana kapitalisasi besar berkinerja buruk di S&P 500 selama dekade terakhir."

Seperti yang mungkin dikatakan Niles Crane:"Ini bukan pertarungan; ini eksekusi!"

Ini adalah kinerja profesional berpengalaman yang dibayar, dan dibayar dengan baik, untuk memilih saham untuk pelanggan mereka. Jadi apa yang bisa diharapkan dari investor ibu-'n'-pop yang hanya memiliki satu atau dua jam setiap bulan untuk meninjau investasi mereka? Semua hal dipertimbangkan, hanya cocok pasarnya terhormat.

Vanguard S&P 500 ETF melakukan hal itu, memberi Anda eksposur ke 500 perusahaan di sebagian besar perusahaan yang berkantor pusat di AS yang berdagang di bursa saham utama Amerika. Itulah yang banyak orang pikirkan ketika mereka memikirkan "pasar, " mengingat susunan komponennya yang besar dan beragam.

Bukan itu, Namun, seimbang sempurna. Saat menulis, SPY lebih dari seperempat diinvestasikan dalam saham teknologi seperti Apple (AAPL) dan Microsoft (MSFT), tetapi hanya memiliki 2% "bobot" (persentase aset yang diinvestasikan dalam saham) di perusahaan energi seperti Exxon Mobil (XOM) dan Chevron (CVX).

Juga, S&P 500 adalah kapitalisasi pasar tertimbang. Artinya, semakin besar stok, semakin banyak aset yang diinvestasikan VOO dalam saham itu, dan dengan demikian semakin besar pengaruh saham terhadap kinerja. Ini bisa menjadi risiko jika investor "memutar" keluar dari produk unggulan 2020 yang sangat berbobot seperti Apple, Microsoft, Amazon.com (AMZN) dan, per 21 Desember, Tesla (TSLA), dan menjadi saham dengan pengaruh yang lebih kecil pada (atau di luar) S&P 500.

Tetapi, seperti setiap tahun, apa yang ada di depan tidak diketahui. Apa adalah diketahui adalah bahwa investor biasanya dilayani dengan baik dengan memiliki harga murah, eksposur yang efisien ke pasar saham AS yang lebih luas. Dan itulah mengapa VOO termasuk di antara ETF terbaik kami untuk dibeli pada tahun 2021.

Pelajari lebih lanjut tentang VOO di situs penyedia Vanguard.

2 dari 21

iShares ESG Aware MSCI USA ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Campuran topi besar (kriteria ESG)
  • Aset yang dikelola: $12,7 miliar
  • Hasil dividen: 1,3%
  • Pengeluaran: 0,15%

Salah satu tren yang paling menonjol dalam beberapa tahun terakhir adalah pergeseran ke arah memprioritaskan lingkungan, tata kelola sosial dan perusahaan, atau ESG, kriteria. Investor yang peduli dengan segala hal mulai dari praktik berkelanjutan hingga perwakilan minoritas di ruang rapat perusahaan menuntut perubahan.

Dan perusahaan Amerika semakin menyadari bahwa mendengarkan itu bermanfaat.

"Alasan untuk kinerja dana ESG yang kuat dapat bervariasi dan perlu dievaluasi berdasarkan kasus per kasus, " kata SSGA Carlo M. Funk, EMEA Kepala Strategi Investasi LST untuk State Street Global Advisors. “Secara agregat, Namun, tahun 2020 yang luar biasa mendukung pandangan utama kami:Perusahaan dengan tata kelola perusahaan yang unggul dan praktik lingkungan dan sosial yang lebih baik daripada rekan-rekan mereka menunjukkan ketahanan yang lebih besar dan mempertahankan nilai jangka panjang secara lebih efektif selama masa tekanan pasar."

Investor berbicara dengan aset mereka, juga, dan dengan keras. Todd Rosenbluth, Kepala Riset ETF &Reksa Dana CFRA, mengatakan bahwa "aliran masuk bersih ke ETF ESG yang luas, yang berfokus pada lingkungan, metrik sosial dan tata kelola, lebih dari tiga kali lipat dalam 11 bulan pertama tahun 2020 dibandingkan dengan 2019."

Memimpin jalan telah menjadi iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU, $83,57), yang melihat $9,3 miliar arus masuk selama waktu itu.

ESGU melacak MSCI USA Extended ESG Focus Index, yang terdiri dari saham-saham berkapitalisasi besar dan menengah yang telah ditentukan oleh MSCI memiliki karakteristik LST yang positif. Indeks ini juga mengecualikan perusahaan seperti produsen senjata dan perusahaan tembakau, serta mereka yang "terlibat dalam kontroversi bisnis yang sangat parah".

Grup terdiversifikasi yang terdiri dari lebih dari 340 perusahaan ini dapat bertindak sebagai induk perusahaan inti besar. Sudah berbuah, juga – ESGU telah mengungguli VOO yang disebutkan di atas, 19,4% hingga 15,4%, berdasarkan pengembalian total (harga ditambah dividen) melalui bagian terbesar tahun 2020. Dan itu harus menjadi salah satu ETF terbaik untuk tahun 2021 jika Anda mencari eksposur ESG yang mendasar.

Perhatikan saja bahwa seperti VOO, ESGU tidak seimbang sempurna, baik – hampir 30% dari kepemilikan dana diinvestasikan dalam teknologi, dan memiliki eksposur kurang dari 3% masing-masing di empat sektor yang berbeda. Juga, gagasan tentang apa yang cocok secara etis bervariasi dari orang ke orang, jadi Anda mungkin tidak setuju dengan kriteria ESGU. Jadi jika ESGU bukan untuk Anda, pertimbangkan dana ESG lainnya sebagai gantinya.

Pelajari lebih lanjut tentang ESGU di situs penyedia iShares.

3 dari 21

Nilai Vanguard ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Nilai topi besar
  • Aset yang dikelola: $61,4 miliar
  • Hasil dividen: 2.7%
  • Pengeluaran: 0,04%

Mulai akhir tahun 1920-an, nilai investasi menghabiskan baik delapan dekade mengalahkan celana dari investasi pertumbuhan. Itu terasa seperti dulu, Namun. Karena sejak Resesi Hebat, pertumbuhan – sebagian besar dipimpin oleh teknologi dan nama-nama terkait teknologi – telah meninggalkan nilai dalam debunya.

Kebanyakan tahun, Anda akan mendengar beberapa prediksi bahwa "nilai jatuh tempo, " tetapi tangisan itu semakin keras dan semakin luas ketika ekonomi mencoba bangkit dari resesi. Faktanya, nilai sedang dalam mode karena analis melihat ke depan hingga 2021.

"Kami percaya bahwa nilai saham mungkin siap untuk mendapatkan keuntungan dari percepatan ekonomi sebelum kembali ke 'normal lama' dari pertumbuhan ekonomi yang terganggu secara struktural, " tulis ahli strategi Invesco Brian Levitt dan Talley Léger. Vanguard setuju, mencatat bahwa "bagian dari pasar ekuitas AS, termasuk sektor berorientasi nilai, diproyeksikan memiliki pengembalian yang agak lebih tinggi setelah periode kinerja yang kurang baik yang signifikan."

Mencelupkan ke dalam saham individu bisa berbahaya, seperti yang dikatakan oleh para analis BlackRock bahwa meskipun nilai memang dapat terus meningkat pada tahun 2021, "Kami percaya salah satu perusahaan ... menghadapi tantangan struktural yang diperburuk oleh pandemi.

Salah satu cara untuk mencegah ledakan nilai tunggal di wajah Anda adalah dengan berinvestasi di seluruh gaya melalui dana seperti Nilai Vanguard ETF (VTV, $116,97). Dana indeks murah ini menampung sekitar 330 saham besar dan menengah AS yang terlihat menarik berdasarkan metrik nilai termasuk price-to-earning (P/E), maju P/E, harga-untuk-pesan, harga-ke-penjualan dan harga-ke-dividen.

VTV berada di antara ETF terbaik untuk tahun 2021 berdasarkan biayanya, kesederhanaan dan eksposur ke sarang potensial untuk pengembalian di tahun yang akan datang. Dana dengan peringkat Emas Morningstar ini "adalah salah satu dana bernilai besar termurah yang tersedia, yang sangat baik, strategi perputaran rendah yang secara akurat mewakili rangkaian peluang yang tersedia untuk rekan-rekannya, " menurut Direktur Morningstar Alex Bryan.

VTV diisi dengan chip biru tua seperti Johnson &Johnson (JNJ) dan Procter &Gamble (PG), belum lagi Berkshire Hathaway (BRK.B), dipimpin oleh Warren Buffett, yang tahu satu atau dua hal tentang nilai dirinya. Ini juga menghasilkan lebih dari pasar saat ini, membuatnya sesuai untuk investor yang berpikiran berpenghasilan yang ingin bertahan lama setelah tahun 2021 berakhir.

Pelajari lebih lanjut tentang VTV di situs penyedia Vanguard.

4 dari 21

Distilat Stabilitas &Nilai Fundamental AS ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Nilai topi besar
  • Aset yang dikelola: $202,1 juta
  • Hasil dividen: 0,8%
  • Pengeluaran: 0,39%

Nilai ada di mata yang melihatnya. Apa yang mungkin dilihat oleh seorang investor sebagai nilai, lain mungkin hanya melihat sebagai murah.

Masukkan Distilat Stabilitas &Nilai Fundamental AS ETF (DSTL, $35,78), yang tetap menjadi salah satu ETF terbaik kami selama tiga tahun berturut-turut.

DSTL tidak bergantung pada P/E, P/S, atau sejumlah metrik nilai lain yang lebih tradisional. Sebagai gantinya, ETF berfokus pada arus kas bebas (keuntungan tunai yang tersisa setelah perusahaan melakukan pengeluaran modal yang diperlukan untuk mempertahankan bisnis) dibagi dengan nilai perusahaannya (cara lain untuk mengukur ukuran perusahaan yang dimulai dengan kapitalisasi pasar, kemudian faktor hutang dan kas di tangan).

"Hasil arus kas bebas" ini jauh lebih dapat diandalkan daripada penilaian berdasarkan pendapatan, kata Thomas Cole, CEO dan salah satu pendiri Distillate Capital. Itu karena perusahaan melaporkan berbagai jenis hasil keuangan – yang sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum (GAAP), Tentu, tapi semakin, yang tidak, juga.

Distillate U.S. Fundamental Stability &Value ETF dimulai dengan 500 perusahaan AS terbesar, kemudian menyingkirkan yang mahal berdasarkan definisi nilainya, serta mereka yang memiliki utang tinggi dan/atau arus kas yang fluktuatif.

Hasil, saat ini, adalah portofolio yang berat pada saham teknologi (25%), meskipun lebih ramping dari 32% itu olahraga saat ini tahun lalu. Industri (19%) dan perawatan kesehatan (19%) juga menyumbang sebagian besar aset. kol, dalam pembaruan triwulanan kepada investor, menulis bahwa setelah penyeimbangan ulang terbaru, strategi "memiliki fundamental jangka panjang yang jauh lebih stabil dan leverage keuangan yang lebih sedikit daripada Indeks S&P 500, yang kami yakini akan terus menjadi atribut penting di tengah tekanan ekonomi jangka pendek yang sedang berlangsung."

Buktinya ada di puding, jadi mereka berkata, dan investor di DSTL telah menikmati setiap sendoknya. Dana muda ini diluncurkan pada 23 Oktober, 2018, telah mengembalikan 47,9% sejak saat itu – tidak hanya mengungguli tiga ETF gaya nilai terbesar dengan rata-rata 30 poin persentase, tetapi mengalahkan S&P 500 dengan 10 poin yang solid.

"Kami pikir nilai bekerja, " kata Cole. "Kami tidak berpikir itu benar-benar berhenti bekerja."

Pelajari lebih lanjut tentang DSTL di situs penyedia Distillate Capital.

5 dari 21

Schwab US Small-Cap ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Campuran topi kecil
  • Aset yang dikelola: $12,5 miliar
  • Hasil dividen: 1,2%
  • Pengeluaran: 0,04%

Sam Stovall, Kepala Strategi Investasi di CFRA, menunjukkan bahwa sejak 1979, ketika patokan topi kecil Russell 2000 dibuat, ia telah memberikan pengembalian rata-rata 15,9% selama tahun pertama dari siklus presiden empat tahun.

Itu lebih merupakan fakta yang menyenangkan daripada apa pun yang menentukan, tetapi ada banyak alasan yang lebih nyata untuk percaya bahwa kapitalisasi kecil akan memperpanjang pemulihan mereka hingga tahun 2021.

"Kapitalisasi kecil umumnya mengungguli kapitalisasi besar ketika ekonomi pulih dan siklus kredit baru muncul, " kata analis Invesco. "Pengetatan spread obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi dibantu oleh likuiditas bank sentral yang melimpah, pemulihan ekonomi secara bertahap, mengembalikan keuntungan perusahaan, memperbaiki kondisi kredit dan volatilitas surut.

"Itu seharusnya terdengar familier karena itu adalah penarik yang saat ini berada di belakang saham berkapitalisasi kecil."

NS Schwab US Small-Cap ETF (SCHA, $86,31) sederhana, cara yang efektif dan sangat beragam untuk berinvestasi di seluruh kapitalisasi kecil. Portofolio lebih dari 1, 700 saham bukanlah dana berkapitalisasi kecil murni – kurang dari setengahnya berada di ruang tutup tengah. Tapi yang penting, saham-saham ini jauh lebih terikat pada ekonomi domestik, jadi jika AS bersiap untuk rebound tahun 2021, SCHA harus menjadi salah satu ETF terbaik untuk memanfaatkannya.

Kepemilikan teratas seperti Novocure (NVCR), Caesars Entertainment (CZR) dan Cloudflare (NET) masing-masing hanya menghasilkan sekitar 0,4% dari berat dana, jadi jelas bahwa tidak ada satu saham pun yang akan mengisi portofolio ini. Tetapi SCHA lebih condong ke beberapa sektor daripada yang lain – perawatan kesehatan (18,4%), industri (15,3%) dan keuangan (15,1%) adalah yang teratas saat ini. Jadi investor akan menikmati eksposur yang signifikan ke beberapa permainan rotasi terbaik tahun mendatang.

Terbaik dari semuanya, Dana topi kecil Schwab semurah yang didapatnya. Data Morningstar menunjukkan SCHA sebagai dana saham berkapitalisasi kecil dengan biaya terendah di pasar hanya dengan empat basis poin, yang menghasilkan semua $4 setiap tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan.

Pelajari lebih lanjut tentang SCHA di situs penyedia Schwab.

6 dari 21

Dana SPDR Sektor Industri Pilihan

Gambar Getty

  • Jenis: Sektor (Industri)
  • Aset yang dikelola: $16,4 miliar
  • Hasil dividen: 1,6%
  • Pengeluaran: 0,13%

Sensitivitas saham industri terhadap ekonomi AS dan global menjadikannya salah satu sektor S&P 500 yang paling terpukul selama pasar bearish, turun 40% melalui bagian bawah 23 Maret versus 31% untuk indeks yang lebih luas.

Itu telah datang menderu kembali sejak saat itu, Namun, dan saat ini sedang populer sebagai salah satu pilihan turnaround favorit analis untuk tahun 2021.

"Kami meningkatkan peringkat Industri dari Netral ke Overweight, " kata Piper Sandler Technical Market Strategist Craig Johnson. "Sektor ini terus melaporkan impresif (kekuatan relatif) dan menawarkan pengaruh untuk tema pembukaan kembali." Goldman Sachs mencatat bahwa saham industri memiliki perkiraan tingkat pertumbuhan pendapatan konsensus tertinggi untuk sektor mana pun, dengan pro memodelkan snap-back 79% pada tahun 2021.

Tidak banyak pilihan sektor luas. Tetapi Dana SPDR Sektor Industri Pilihan (XLI, $87,62), terbesar di antara ETF industri, melakukan trik dengan baik.

XLI memegang 73 saham sektor industri di S&P 500. Tentu saja, yang condong ke arah topi besar di tempat pertama, dan karena dana tersebut memiliki bobot kapitalisasi pasar, saham terbesar memerintahkan bobot terbesar. Tapi memegang puncak Honeywell (HON), industri yang terdiversifikasi baru-baru ini meningkat ke Dow Jones Industrial Average, menyumbang hanya 5,7% dari aset – bobot yang berarti, tapi tidak mengkhawatirkan. Operator kereta api Union Pacific (UNP, 5,2%) dan produsen pesawat Boeing (BA, 4,6%) adalah yang terbesar berikutnya setelah itu.

Memperkecil sedikit, Anda mendapatkan eksposur berat ke kedirgantaraan dan pertahanan (19,6%), permesinan (19,3%) dan konglomerat industri (14,8%) – semua kemungkinan akan diuntungkan karena ekonomi global mulai pulih. Anda juga mendapatkan potongan ukuran yang layak di jalan raya dan kereta api (11,9%), angkutan udara (8,2%) dan peralatan listrik (5,7%).

Pelajari lebih lanjut tentang XLI di situs penyedia SPDR.

7 dari 21

Invesco WilderHill Energi Bersih ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Tematik (Energi bersih)
  • Aset yang dikelola: $1,7 miliar
  • Hasil dividen: 0,4%
  • Pengeluaran: 0,70%

NS Invesco WilderHill Energi Bersih ETF (PBW, $89.11) adalah dana Kip ETF 20 yang bekerja sangat baik untuk dirinya sendiri pada tahun 2020. Dana ini, yang berinvestasi di 46 saham energi hijau – hal-hal seperti perusahaan energi surya, penambang lithium dan pembuat kendaraan listrik – telah mengembalikan 162% hingga pertengahan Desember 2020, menjadikannya salah satu dari lima ETF ekuitas teratas di pasar.

Tergantung pada bagaimana domino politik jatuh, PBW setidaknya harus produktif lagi pada 2021, jika tidak selesai sebagai salah satu ETF terbaik tahun ini lagi.

"Energi hijau dan kendaraan listrik adalah salah satu inti dari platform kampanye dugaan Presiden Terpilih Biden, karena ia telah mengusulkan insentif pajak baru, pembelian pemerintah, dan langkah-langkah lain untuk menguntungkan EV, " kata analis CFRA Garrett Nelson.

Seberapa ramah lingkungan pemerintahan ini sedikit berporos pada seberapa akomodatif Kongres, sehingga limpasan Georgia akan menjadi bagian penting dari itu. Tetapi bahkan dengan Kongres yang terpecah, energi hijau masih bisa disimpan untuk tahun yang besar.

"Ada beberapa harapan pemerintahan Biden akan mendukung energi terbarukan dalam lingkup federal, " kata Mary Jane McQuillen, Kepala Lingkungan, Investasi Sosial dan Tata Kelola di ClearBridge Investments. "Ini tampaknya mungkin meskipun bukan bagian penting dari kasus investasi kami di sana, yang sebagian besar bertumpu pada komitmen negara dan perusahaan yang jauh lebih besar."

Invesco WilderHill Clean Energy ETF memberi investor paparan tren yang sedang berkembang ini melalui sebagian besar saham berkapitalisasi menengah dan kecil dengan potensi pertumbuhan yang sangat besar. Kepemilikan teratas saat ini termasuk FuelCell Energy (FCEL), Blink Charging (BLNK) dan Nio (NIO).

Pelajari lebih lanjut tentang PBW di situs penyedia Invesco.

8 dari 21

ETF Kebijaksanaan Konsumen Multifaktor John Hancock

Gambar Getty

  • Jenis: Sektor (Siklus Konsumen)
  • Aset yang dikelola: $39,8 juta
  • Hasil dividen: 0,9%
  • Pengeluaran: 0,40%

Vaksinasi adalah kunci untuk membuka banyak stok pilihan konsumen.

Saat orang Amerika divaksinasi, mereka akan semakin bisa keluar dan membelanjakan uang untuk hal-hal yang belum bisa mereka lakukan selama setahun terakhir:makan di luar, pergi ke bioskop, bepergian. Itu pada gilirannya akan membantu pekerjaan di industri yang babak belur itu, dan itu pekerja baru akan dapat meningkatkan pengeluaran mereka sekali lagi, juga.

Goldman Sachs melihat pendapatan discretionary konsumen rebound tajam sebesar 63% pada tahun 2021. " tambah analis Wells Fargo Investment Institute Ken Johnson dan Krishna Gandikota.

Tetapi bagaimana Anda memilih ETF pilihan konsumen sebagian besar berkaitan dengan seberapa baik tahun yang menurut Anda akan dimiliki Amazon.com di tahun depan. Itu karena banyak sektor dana, termasuk dua yang terbesar – Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY) dan Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR) – memiliki lebih dari 20% aset mereka yang diinvestasikan dalam saham ritel online karena ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar dan Amazon sebuah raksasa.

ETF tersebut telah diuntungkan dari kenaikan hampir 70% Amazon sepanjang sebagian besar tahun 2020 yang didorong oleh peningkatan COVID-19 ke beberapa bagian bisnisnya. Tapi sama, mereka bisa menderita jika raksasa e-ekor mendingin.

Jika Anda mencari sesuatu yang lebih seimbang, pertimbangkan ETF Kebijaksanaan Konsumen Multifaktor John Hancock (JHMC, $44,41). Dana tersebut melacak indeks multifaktor yang menekankan "faktor (batas lebih kecil, harga relatif lebih rendah, dan profitabilitas yang lebih tinggi) yang dikaitkan dengan penelitian akademis dengan pengembalian yang diharapkan lebih tinggi."

Anda akan tetap memiliki Amazon – Anda hanya akan memiliki lebih sedikit. Amazon.com, pada 4,8% dalam aset, bahkan bukan posisi terbesar dalam portofolio 114-saham. Tesla adalah, sebesar 4,9%. Anda juga akan memegang seperti Home Depot (HD), McDonald's (MCD) dan Booking Holdings (BKNG). Posisi industri terbesar dalam hal ini adalah ritel khusus (25,5%) dan hotel, restoran dan rekreasi (18,0%).

Industri yang terakhir adalah taruhan populer di kalangan investor yang mencari rebound nilai dalam yang besar; dengan sedih, tidak ada dana murni yang diinvestasikan di luar angkasa. Taruhan terbaik Anda yang tersedia adalah Invesco Dynamic Leisure and Entertainment ETF (PEJ), dengan sekitar 45% aset didedikasikan untuk hotel, restoran dan rekreasi. Drama pemulihan perjalanan "penyebutan terhormat" lainnya? ETFMG Travel Tech ETF (JAUH), yang berinvestasi dalam pemesanan perjalanan, reservasi, perbandingan harga dan saran saham, serta berbagi perjalanan dan memanggil perusahaan.

Pelajari lebih lanjut tentang JHMC di situs penyedia John Hancock.

9 dari 21

Taruhan Olahraga Roundhill &iGaming ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Tematik (Perjudian)
  • Aset yang dikelola: $177,6 juta
  • Hasil dividen: T/A
  • Pengeluaran: 0,75%

Olahraga tidak kebal terhadap ancaman COVID-19. MLB tersandung melalui musim yang dipersingkat secara signifikan. NBA dan NHL menyelesaikan musim mereka dalam "gelembung". NFL harus mengubah jadwalnya karena wabah virus corona. Kru Columbus dari Major League Soccer baru saja memenangkan Piala MLS dengan dua pemain bintang absen karena COVID.

Apalagi, NCAA kehilangan kejuaraan bola basket 2020, sepak bola perguruan tinggi telah dipenuhi dengan pembatalan, dan banyak olahraga perguruan tinggi lainnya terpengaruh.

Meskipun lanskap bopeng ini, pendapatan taruhan olahraga berada pada kecepatan untuk menyelesaikan di atas $2,3 miliar – ledakan 150%-plus dari sekitar $910 juta pada tahun 2019. Dan segalanya terlihat lebih baik untuk industri menuju tahun 2021, membuat sebuah Taruhan Olahraga Roundhill &iGaming ETF (BETZ, $24.63), naik 52% pada tahun 2020, kemungkinan pesaing untuk menjadi salah satu ETF terbaik tahun depan juga.

"Jika semua berjalan sesuai rencana dalam hal peluncuran vaksin, itu tidak akan normal dalam arti bahwa kalendernya funky, dengan NBA memulai pramusim sekarang, tapi itu harus menjadi olahraga setahun penuh jika semuanya berjalan sesuai rencana, " kata Will Hershey, salah satu pendiri dan CEO RoundHill Investments.

Itu akan memungkinkan industri untuk terus membangun basis negara bagian yang sedang berkembang yang melegalkan taruhan olahraga. Jersey baru, perjudian olahraga yang OK pada Juni 2018, baru-baru ini mencapai rekor bulanan hampir satu miliar dolar yang dipertaruhkan pada bulan November.

"Negara-negara bagian sedang melihat jenis pendapatan pajak yang dapat diperoleh New Jersey baik melalui taruhan olahraga online dan kasino online, " dia berkata, menambahkan bahwa COVID tampaknya mempercepat pertimbangan negara bagian tentang manfaat ini. Tiga negara bagian lagi (Louisiana, South Dakota dan Maryland) menyetujui tindakan taruhan olahraga dalam siklus pemilihan terbaru ini.

Beberapa negara bagian besar tetap ada. Hershey percaya salah satu dari mereka, New York, mungkin mencoba untuk mengizinkan taruhan olahraga online dalam tagihan pendapatan pada Q1 2021. Ada juga potensi di Kanada, yang parlemennya baru-baru ini memperkenalkan undang-undang untuk melegalkan taruhan olahraga satu pertandingan.

Portofolio sekitar 40 kepemilikan BETZ lebih dari sekadar permainan di A.S., Namun. Hampir setengah dari aset didedikasikan untuk Inggris dan seluruh Eropa, 40% dialokasikan untuk perusahaan Amerika Utara, dan sisanya tersebar di Australasia dan Jepang.

Sebagian besar investor akan akrab dengan nama populer AS DraftKings (DKNG, 5,1%) dan Penn National Gaming (PENN, 4,7%, yang membeli Barstool Sports pada Januari 2020. Tapi ada banyak nama internasional yang menarik juga.

BETZ mengadakan Flutter Entertainment (PDYPY), konglomerat taruhan online yang asetnya termasuk Betfair, Paddy Power dan PokerStars. Baru-baru ini menghabiskan $ 4,2 miliar untuk meningkatkan kepemilikannya di pemimpin pasar sportsbook online FanDuel menjadi 95%. Ada juga Grup Kambi Swedia, yang disebut Hershey sebagai permainan "pilih-dan-sekop" di industri; itu menyediakan teknologi dan data untuk orang-orang seperti Penn National dan Rush Street Interactive.

Pelajari lebih lanjut tentang BETZ di situs penyedia RoundHill Investments.

10 dari 21

Investo KBW Bank ETF

Gambar Getty

  • Jenis: Industri (Bank)
  • Aset yang dikelola: $1,2 miliar
  • Hasil dividen: 3.1%
  • Pengeluaran: 0,35%

Jonathan Golub, Kepala Ahli Strategi Ekuitas AS di Credit Suisse, menunjukkan bahwa peta jalan untuk bank pada tahun 2021 terlihat seperti pemulihan resesi sebelumnya:"memperbaiki kondisi kredit, meningkatkan volume transaksi, dan kurva hasil yang curam."

Mereka terlihat lebih baik jika Anda menganggap keuangan adalah salah satu sektor termurah di pasar, dan bahwa perkiraan pendapatan mereka sebagian besar konservatif, dia menambahkan.

Keefe, Analis Bruyette &Woods Frederick Cannon dan Brian Kleinhanzl menambahkan peringatan, mencatat bahwa "kendala peraturan akan meningkat." Tetapi mereka menambahkan bahwa "kami percaya indikasi awal dari Presiden terpilih Biden hanya untuk peraturan yang lebih ketat di sektor keuangan, " dan bahwa "saham keuangan siap untuk kinerja yang lebih baik."

NS Investo KBW Bank ETF (KBWB, $47,95) adalah salah satu ETF terbaik yang dapat Anda beli untuk rebound khususnya di industri perbankan. Tidak seperti dana sektor keuangan yang lebih luas yang tidak hanya menampung bank, tapi perusahaan investasi, asuransi dan perusahaan lain, KBWB adalah ETF langsung yang hampir seluruhnya diinvestasikan di perusahaan perbankan.

Mengapa hanya bank? Karena Anda dapat memainkan rebound dengan harga lebih murah dan hasil yang lebih tinggi untuk boot.

KBWB bukan ETF perbankan yang sangat beragam, terkonsentrasi di hanya dua lusin perusahaan. Itu termasuk bank pusat uang besar seperti U.S. Bancorp (USB) dan JPMorgan (JPM), serta super-regional seperti SVB Financial Corp (SIVB) dan Fifth Third Bancorp (FITB).

Sementara itu, Invesco KBW Bank ETF lebih murah dalam beberapa metrik daripada dana sektor keuangan seperti Dana SPDR Sektor Keuangan (XLF), dan saat ini menawarkan lebih dari satu persentase poin dalam hasil tambahan.

Pelajari lebih lanjut tentang KBWB di situs penyedia Invesco.

11 dari 21

ETF FinTech Global X

Gambar Getty

  • Jenis: Tematik (Teknologi Finansial)
  • Aset yang dikelola: $930,9 juta
  • Hasil dividen: 0,0%
  • Pengeluaran: 0,68%

Jika investor berputar ke sektor tertentu, tentu saja mereka harus mendapatkan aset dari suatu tempat. 2020 sudah menunjukkan tanda-tanda investor mengambil keuntungan di banyak highfliers tahun ini, dan itu diperkirakan akan berlanjut pada tahun 2021.

Itu akan terdengar seperti masalah bagi ETF FinTech Global X (FINX, $44,94) – kumpulan perusahaan teknologi keuangan yang solusi digitalnya sangat dicari selama pandemi, membantu FINX naik 46% hingga pertengahan Desember 2020.

Tetapi beberapa analis berpikir bahwa, tidak seperti industri berkembang lainnya yang menikmati dorongan COVID, teknologi keuangan mungkin tidak mengambil nafas sebelum melanjutkan lebih tinggi.

Analis William Blair mengatakan "adopsi teknologi perbankan digital telah dipercepat dan kami memperkirakan pertumbuhan adopsi teknologi perbankan digital akan tetap kuat atau bahkan berakselerasi pada tahun 2021." Mereka menambahkan bahwa mereka mengharapkan percepatan investasi dalam pembayaran elektronik bisnis-ke-bisnis pada tahun 2021 (dan untuk beberapa tahun ke depan), dan mereka juga mengharapkan kegiatan penawaran umum perdana (IPO) dan merger-dan-akuisisi (M&A) "akan kuat pada tahun 2021."

Cannon KBW dan Kleinhanzl setuju. “Kami mengharapkan percepatan IPO perusahaan FinTech, peningkatan pembelian teknologi FinTech oleh bank dan perusahaan asuransi, dan peralihan konsumen yang berkelanjutan ke pemberian layanan keuangan virtual, " tulis mereka di outlook 2021

FINX Global X, kemudian, bisa menjadi salah satu ETF terbaik untuk dibeli pada tahun 2021 setelah bersinar pada tahun 2020.

ETF fintech ini memiliki portofolio ketat 33 perusahaan yang membanggakan beberapa nama lho, seperti Kotak (SQ), PayPal (PYPL) dan pembuat TurboTax Intuit (INTU). Tetapi juga beragam secara geografis, dengan perusahaan internasional yang membentuk lebih dari 40% aset. Itu memberi Anda akses ke perusahaan pembayaran seperti Belanda Adyen (ADYEY) dan StoneCo Brasil (STNE), saham Warren Buffett yang lepas landas sebesar 88% pada tahun 2020.

Pelajari lebih lanjut tentang FINX di situs penyedia Global X.

12 dari 21

ETF Inovasi ARK

Gambar Getty

  • Jenis: Tematik (Teknologi Inovatif)
  • Aset yang dikelola: $16,1 miliar
  • Hasil dividen: 0,2%
  • Pengeluaran: 0,75%

Wajar untuk mengatakan bahwa tahun 2020 adalah tahun Cathie Wood.

Kayu, sang pendiri, Chief Executive Officer dan Chief Investment Officer ARK Invest, mengelola portofolio lima dana bertema inovasi terpisah yang berada di atas 25 ETF ekuitas berkinerja terbaik tahun 2020, berdasarkan data Morningstar hingga 11 Desember

  • Revolusi Genomik ARK ETF (ARKG, nomor 1)
  • ETF Internet Generasi Berikutnya ARK (ARKW, nomor 4)
  • ARK Fintech Inovasi ETF (ARKF, No.16)
  • Teknologi Otonom &Robotika ARK ETF (ARKQ, 22)
  • Dan kemudian ada ETF Inovasi ARK (ARK, $124,25), perpaduan dari keempat strategi tersebut, yang masuk di No. 6.

Performa tersebut membantu ARKK menjadi "ETF aktif paling populer di tahun 2020, " menurut Rosenbluth dari CFRA, yang menunjukkan bahwa dana tersebut "menarik $6,4 miliar tahun ini hingga November, menjadikannya ETF terdaftar AS paling populer ke-18." Itu juga dinobatkan sebagai ETF Tahun Ini oleh ETF.com pada April 2021.

Sementara COVID-19 tentu saja memainkan kekuatan investasinya, jangan salah:Dana ARK telah mengungguli hampir semua pesaing yang sebanding, menunjukkan mengapa terkadang membayar beberapa poin dasar lagi dalam pengeluaran untuk manajemen aktif.

Semua ETF Wood didasarkan pada "inovasi yang mengganggu ... pengenalan produk atau layanan baru yang diaktifkan secara teknologi yang berpotensi mengubah cara dunia bekerja." Pertimbangkan ARKK sesuatu dari daftar "ide terbaik" dari inovator yang mengganggu di empat tema utama ARK:genomik, inovasi industri, internet generasi berikutnya dan teknologi keuangan.

ARKK biasanya memiliki 35 hingga 55 saham. Kepemilikan teratas saat ini termasuk hampir 10% saham di Tesla, yang diprediksi Wood pada tahun 2018 akan mencapai $4, 000 sebelum menaikkan target itu menjadi $6, 000 awal tahun ini. Itu diikuti oleh pembuat perangkat streaming Roku (ROKU, 7,0%) dan ahli pengujian genetik Invitae (NVTA, 6,24%).

Kepemilikan itu bisa berubah dengan cepat. ARKK yang dikelola secara aktif memiliki tingkat turnover yang dilaporkan sebesar 80%, meaning the entire portfolio is cycled out once every 14 to 15 months on average.

Learn more about ARKK at the ARK Invest provider site.

13 of 21

Renaissance IPO ETF

Gambar Getty

  • Type: Thematic (Initial public offerings)
  • Assets under management: $676.1 million
  • Dividend yield: 0.20%
  • Expenses: 0.60%

Another area of the market that was battered during the 2020 market was initial public offerings (IPOs). Tentu saja, if investors were pulling their money out of well-established stocks, they certainly weren't going to bite on brand-new offerings of primarily newer, less-tested firms.

But IPOs have roared back. More than 200 offerings have priced in 2020 through mid-December, up 32.5% versus last year, according to Renaissance Capital. Proceeds raised have hit $76.4 billion, up 65.1%.

Those include recent deals for the likes of Airbnb (ABNB) and DoorDash (DASH), which blew away expectations and showed a ravishing hunger for new deals. Good news there:Plenty more IPOs are on the horizon for 2021.

The success of initial public offerings in 2020 helped the Renaissance IPO ETF (IPO, $65.28) more than double through mid-December, and continued investor eagerness to hop onto "the next big thing" could make it one of the best ETFs for 2021.

The Renaissance IPO ETF tracks the Renaissance IPO Index, which adds large new companies quickly after launch, then adds other recent offerings every quarter as their reviews permit. Once a company has been public for more than two years, it's removed during the next quarterly review.

Top holdings are a who's who of successful companies in 2020, including Zoom Video (ZM) at 10.5% of holdings, Moderna (MRNA, 5.9%) and Slack Technologies (WORK, 3.1%), which recently announced it would be bought out by Salesforce.com (CRM).

Initial public offerings can be difficult investments for investors with a quick trigger finger because of their often erratic trading shortly after they've gone public. Kiplinger contributor Tom Taulli, author of High-Profit IPO Strategies , even suggests waiting 30 days for hype to subside before buying individual IPOs. Investing in the IPO ETF can help you resist that urge while also making sure you're exposed to a diversified bundle of these exciting new stocks.

Learn more about IPO at the Renaissance Capital provider site.

14 of 21

iShares Evolved U.S. Healthcare Staples ETF

Gambar Getty

  • Type: Sector (Healthcare)
  • Assets under management: $16.4 million
  • Dividend yield: 0.70%
  • Expenses: 0.18%

The phrase "you can have your cake and eat it too" certainly wasn't coined with the healthcare sector in mind, but it's certainly applicable. Healthcare funds effectively provide the best of both worlds, able to deliver growth during economic expansion, but also able to act defensively when the economy isn't running full steam ahead.

Counterintuitively, the current recession has been rough on the sector.

While healthcare was certainly in the spotlight given that our economic woes were health-related, much of the sector was actually harmed by the outbreak, not helped. A few Big Pharma, biotech and diagnostics companies were able to leverage the COVID outbreak, but for many, restricted hospitals, canceled surgeries, lost health insurance coverage and a general avoidance of non-essential healthcare hit much of the sector hard. Faktanya, the sector still lags the broader market through this late hour in 2020.

But it's getting plenty of looks heading into 2021. Credit Suisse says "Health Care should outperform given a more robust earnings trend." Policy uncertainty has also helped healthcare stocks trade at a "relative valuation discount" to the S&P 500, says Goldman Sachs.

"A divided U.S. government may benefit large-cap tech and healthcare as it likely takes corporate tax increases and big legislative changes off the table, " adds BlackRock.

One of the best ETFs for 2021, kemudian, adalah iShares Evolved U.S. Healthcare Staples ETF (IEHS, $36.09). You can learn more about how the Evolved sector ETFs work here, but in short, big data analysis is used to look at how companies actually describe themselves, and companies are placed in sectors based on that data. Evolved sectors sometimes look similar to traditional sectors … and they sometimes have significant differences.

What makes IEHS stand apart is a roughly 75% weight in health care equipment (such as medical devices) and services (such as insurance). Compare that to about 45% in the Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV).

The top holding is UnitedHealth (UNH), which you'll find atop many healthcare-sector ETFs given its size. Large weights are also given to the likes of Abbott Laboratories (ABT, 8.3%), which just increased its dividend by a whopping 25%; medical device maker Medtronic (MDT, 6.4%) and consumer-facing healthcare firm Johnson &Johnson (4.8%).

IEHS outperformed the healthcare sector in 2020. Given its positioning in healthcare industries poised for better things in 2021, it maintains a place among our best ETFs for another year.

Learn more about IEHS at the iShares provider site.

15 of 21

AdvisorShares Pure US Cannabis ETF

Gambar Getty

  • Type: Industry (Cannabis)
  • Assets under management: $163.7 million
  • Dividend yield: N/A
  • Expenses: 0.74%

Marijuana stocks not only recovered along with the rest of the market this summer – they then enjoyed a rousing rally as the presidential elections came into focus. That's because a win for Joe Biden, whose administration has pledged to decriminalize marijuana and is generally seen as friendlier toward cannabis than another Republican administration, was viewed as a big win for weed.

Shortly thereafter, the House of Representatives passed the Marijuana Opportunity, Reinvestment and Expungement (MORE) Act – legislation that would remove cannabis from the Controlled Substances Act (CSA) and expunge prior cannabis convictions for non-violent offenses, among other things. While it's unlikely to pass the Senate, it's still considered a material step forward.

"Although we don't expect full legalization of cannabis at the federal level any time soon, we believe Friday's vote in Congress represents yet another positive indicator that the overall sentiment towards cannabis acceptance continues to trend in the right direction, " says Canaccord Genuity cannabis analyst Bobby Burleson.

"Independent of the Congress and the Senate, cannabis reforms continue to accelerate at the state level – most recently with Arizona and New Jersey voting in favor of legalizing adult-use programs – while many anticipate states such as New York, Pennsylvania and Connecticut to approve recreational cannabis as early as next year."

NS AdvisorShares Pure US Cannabis ETF (MSOS, $33.84) is a brand-spanking-new way to play the space, and it might be the best one for the moment. Unlike many other funds that focus heavily on international marijuana firms (specifically Canada), MSOS is the first pure-play U.S. cannabis ETF.

While index funds are a great idea for many industries and sectors, active management seems a wise choice given the still-Wild West nature of the industry and the constant regulatory changes these firms need to navigate. Providing that guidance is portfolio manager Dan Ahrens, Chief Operating Officer of AdvisorShares Investments. He also manages MSOS's sister fund, AdvisorShares Pure Cannabis ETF (YOLO).

The Pure US Cannabis ETF, which came to life on Sept. 1, 2020, and has already collected more than $160 million in assets, is a tight grouping of just 25 components. More than half the fund is dedicated to multi-state operators (MSOs, hence the ticker) that frequently sport cultivation, processing and retail facilities. It also deals in cannabidiol (CBD) companies, real estate investment trusts (REITs), suppliers, biotech firms and other connected industries.

Expenses of 0.74% are hardly cheap, but they're certainly reasonable considering you're getting management expertise in a budding industry.

Learn more about MSOS at the AdvisorShares provider site.

16 of 21

WisdomTree Emerging Markets ex-State-Owned Enterprises Fund

Gambar Getty

  • Type: Emerging markets
  • Assets under management: $3.2 billion
  • Dividend yield: 1.0%
  • Expenses: 0.32%

This year's list of the best ETFs for 2021 is notably light on full-blown international exposure. That's in part because there are so many segments of the U.S. stock market that are showing promise, and in part because there's not a strong analyst consensus around many other areas of the world.

But emerging markets (EMs) do stand out as a potential source of growth.

"We expect emerging market economies to lead the global economic rebound in 2021, " says LPL Financial Chief Market Strategist Ryan Detrick, whose firm adds that "a potentially weaker U.S. dollar and less contentious global trade environment may support emerging markets, notably China."

BlackRock strategists "like EM equities, especially Asia ex-Japan." And SSGA Chief Portfolio Strategist Guarav Mallik says that "we expect earnings growth in China to be especially resilient … digitization and consumption trends will warrant a reconsideration of EM equity exposures in general."

NS WisdomTree Emerging Markets ex-State-Owned Enterprises Fund (XSOE, $38.33) provides the right kind of coverage for this scenario. While this is a broad emerging-markets fund that has some exposure to the likes of Mexico, Chile and Poland, it's primarily tilted toward Asian EMs, especially China.

China makes up more than a third of the fund's weight, including top-two holdings Alibaba Group (BABA, 7.9%) and Tencent Holdings (TCEHY, 6.5%). But it also has large positions in South Korean (15.3%), Taiwan (14.0%) and India (12.5%), as well as smaller holdings across other Asian nations, including Malaysia, Indonesia and the Philippines.

But what makes XSOE really stand out is its exclusion of companies that have 20% or more government ownership.

"State-owned enterprises (SOEs) typically have an inherent conflict of interest as they often look to (or are forced to) promote the government's objectives at the expense of creating value for other shareholders, " writes Alejandro Saltiel, Associate Director of Modern Alpha at WisdomTree. "This is often referred to as a 'national service' requirement of SOEs."

Learn more about XSOE at the WisdomTree provider site.

17 of 21

VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF

Gambar Getty

  • Type: Emerging markets local-currency bond
  • Assets under management: $3.4 billion
  • SEC yield: 4.1%*
  • Expenses: 0.30%

It's not just equity strategists that are high on emerging markets in 2021. Bond investors also see opportunity in the debt of developing countries, juga.

"In light of a potential bear market in the U.S. dollar, emerging market (EM) currencies are poised to outperform; local-currency EM debt presents a particularly appealing opportunity, " writes Thomas Coleman, Global Head of Fixed Income Investment at State Street Global Advisors. "EM local-currency real yields are above long-term averages and remain attractive, particularly when compared with U.S. real yields, which have recently turned quite negative."

NS VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF (EMLC, $32.99) is one of a handful of bond funds that provides this particular type of exposure:that is, not just emerging-market debt, but EM debt priced in local currencies, which would benefit from a declining U.S. dollar.

EMLC holds more than 300 sovereign-debt issues from roughly two dozen emerging markets including Brazil, Indonesia, Mexico and Thailand. The effective duration (a measure of risk) is 5.1 years, which effectively means that for every one-percentage-point hike in interest rates, EMLC would be expected to lose 5.1%. Credit risk is something of a mixed bag. Encouragingly, more than 40% of the portfolio is investment-grade, and 17% is considered "junk." The wild card is the roughly 40% in "unrated" bonds – unrated debt is often assumed to be junk, but that doesn't necessarily mean it is.

It's a risk you have to take when in investing EMLC, but it's a risk you're well-compensated for. In a market where yields from stocks and bonds alike are laughable, this emerging-market bond fund yields more than 4%, making it the best ETF on this list for those looking for high income in 2021. 

* SEC yield reflects the interest earned after deducting fund expenses for the most recent 30-day period and is a standard measure for bond and preferred-stock funds.

Learn more about EMLC at the VanEck provider site.

18 of 21

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

Gambar Getty

  • Type: Municipal bond
  • Assets under management: $10.0 billion
  • SEC yield: 1.2%
  • Expenses: 0.06%

Municipal bonds are a potential opportunity in 2021, but they're hardly a sure thing.

"The valuation at the upper-end of the credit spectrum heavily favors tax-exempt municipal bonds over corporates, " says BCA Research. "Investors that can take advantage of the tax exemption should prefer munis over investment-grade corporates."

But given the damage to municipal governments' coffers during COVID-19, it seems very likely that their fate doesn't just rest on economic rejuvenation, but economic stimulus.

"If a plan includes funding for state and local governments, we would expect municipal bonds to benefit, " write analysts at the Wells Fargo Investment Institute. "Municipal bonds saw a rotation out of favor as the COVID-19 crisis worsened, so stimulus supporting local governments may represent an attractive opportunity to rotate back into them."

NS Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB, $55.07), kemudian, could be one of the best bond ETFs for 2021 – but that could be heavily impacted by whether local governments receive any sort of bailout.

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF is a low-cost way to pile into a boatload of muni bonds – 4, 908, to be exact. This wide portfolio is almost entirely investment-grade, with more than three-quarters spread across the two highest grades (AAA and AA). Average duration is similar to EMLC at 5.4 years.

The yield, at 1.2%, isn't much to look at, but it's at least a little more than it seems. Remember:That income is at the very least exempt from federal taxes, and depending on what state you live in, some of it might be exempt from state and local taxes, juga. But even based on the federal break, that 1.2% comes out to a "tax-equivalent yield" of 1.9%, meaning that a regularly taxable fund would have to yield at least 1.9% to deliver 1.2% after taxes for you.

Learn more about VTEB at the Vanguard provider site.

19 of 21

BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF

Gambar Getty

  • Type: Ultrashort bond
  • Assets under management: $4.9 billion
  • SEC yield: 0.35%
  • Expenses: 0.08%

NS BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH, $50.51) isn't really about income – it's about protection.

When interest rates rise, investors will often sell their existing bonds with lower yields to buy the newer bonds with higher yield. The longer the maturity of the lower-yielding bond – and thus the longer an investor would be collecting interest on that bond – the more enticing the newer bonds look, and thus the higher the interest-rate risk to the old bonds.

But extremely short-term bonds don't have this issue, as even large changes in interest rates won't really change returns much. Add in a scenario like 2021, where the Federal Reserve is expected to stay put, and it's very likely that short-term bonds will barely move – again.

Case in point? The BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF. This fund holds various investment-grade fixed- and floating-rate bonds, as well as money-market instruments, with average maturities of less than a year. That results in a duration of just 0.43 years, which means a whole percentage-point change in rates would only knock ICSH down by less than half a percent.

At its absolute worst in 2020, ICSH lost about 3.5% of its value – a blip compared to what most stocks did. It recovered fast, juga, and has even managed to eke out a 1%-plus gain through mid-December.

BlackRock Ultra Short-Term ETF won't make you rich – that's not the point. But in the event of an emergency, it could keep you from going broke. And its overall returns typically beat out the average money market fund, making it a strong option for parking your cash if you suspect a downturn is imminent.

Learn more about ICSH at the iShares provider site.

20 of 21

GraniteShares Gold Trust

Gambar Getty

  • Type: Emas
  • Assets under management: $1.1 billion
  • Dividend yield: N/A
  • Expenses: 0.1749%

Another popular source of both portfolio diversification and safety is gold. Though most investors are going to have an easier and cheaper time buying it via exchange-traded funds rather than deal in the physical metal itself.

Gold, which is priced in U.S. dollars, usually is utilized as a hedge against inflation and against calamity in general. That latter point doesn't bode well for gold, given that experts broadly expect the global economic situation to improve in 2021. But analysts are nonetheless pointing to a productive 2021 for the commodity.

"The direction of the U.S. dollar typically determines whether commodities may be stronger, stable or weaker, " say Invesco's Levitt and Léger. "History suggests that a softer currency is generally associated with firmer commodity prices, and we expect this time to be no exception. We expect ongoing Fed dovishness and continued efforts to maintain easy financial conditions to weaken the U.S. dollar and provide support to commodities."

"The dollar's precipitous decline, forecast to continue into 2021, provides ample opportunity for gold to catch up as the world contends with the aftermath of the Fed's printed economy, falling real yields and rising inflation expectations, " adds Will Rhind, CEO of fund provider GraniteShares.

Many gold ETFs are designed to do what Rhind's GraniteShares Gold Trust (BAR, $18.17) does:provide exposure to gold prices via shares backed by real physical gold stored in its vaults.

But it doesn't get much cheaper than BAR. The ETF, whose shares each represent a tenth of an ounce of gold, costs less than established rivals such as the SPDR Gold Shares (GLD) and iShares Gold Trust (IAU) – BAR is 56% and 30% cheaper, respectively. Faktanya, GraniteShares is largely to thank for helping to lower expenses in a category that long went unaffected by fund-provider fee wars.

That low cost allows investors to enjoy even more of gold's potential upside.

Learn more about BAR at the GraniteShares provider site.

21 of 21

ProShares Short S&P500 ETF

Gambar Getty

  • Type: Inverse stock
  • Assets under management: $2.0 billion
  • Dividend yield: 0.6%
  • Expenses: 0.90%

NS ProShares Short S&P500 ETF (SH, $18.51) is one of the few funds that have made our Best ETFs list for a third straight year. But how did it merit inclusion after its 23% losses in 2020 through mid-December?

Easy:It gained 35% through March 23.

The point of this list is to make sure you're prepared for whatever the market sends your way. Long-term, it makes sense for most investors to stick with a buy-and-hold plan through thick and thin, collecting dividends along the way. If you hold high-quality stocks, they'll likely bounce back after any market downturn. But we're only human, and in market environments like what we saw in spring 2020, you might feel pressured to cut bait.

If you're wrong, you're potentially sacrificing great cost bases, not to mention attractive "yields on cost" (the actual dividend yield you receive from your initial cost basis), on the stocks you've jettisoned.

One alternative is ProShares' SH – a tactical ETF for investors looking to hedge against stock-market downside. The fund provides the inverse daily return of the S&P 500. In short, that means if the S&P 500 declines by 1% on Monday, the SH will gain 1% (minus expenses, of course).

You don't buy and hold this fund forever. You simply invest a small percentage of your portfolio in it when your market outlook is grim, and by doing so, you offset some of the losses that your long holdings incur during a down market. The risk is that if you're wrong, and stocks go up, your portfolio gains won't be as robust.

Some investors who looked around in January and February and realized COVID-19 could do to the U.S. what it was doing to China jumped into ProShares Short S&P500 ETF and were well-rewarded for their pessimism. From the market high in February through the March nadir, SH gained a little more than 42%. Even investors who only rode SH part of the way down secured some much-needed protection.

Many buy-and-hold investors will do just fine simply staying the course. But if you like to be a little more involved and want to fade potential downside in the future, SH is a simple, effective hedge.

Learn more about SH at the ProShares provider site.

Dana investasi publik

Dana investasi publik