ETF terbaik untuk dibeli pada tahun 2021

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memungkinkan investor untuk membeli koleksi saham atau aset lain hanya dalam satu dana dengan (biasanya) biaya rendah, dan mereka berdagang di bursa seperti saham. ETF telah menjadi sangat populer dalam dekade terakhir dan sekarang memiliki aset triliunan dolar. Dengan ribuan ETF untuk dipilih, di mana investor mulai? Dan dengan pasar saham yang naik pesat setelah terjun awal sebagai bagian dari krisis virus corona, apa ETF terbaik untuk dibeli? Di bawah ini adalah beberapa ETF teratas berdasarkan kategori, termasuk beberapa dana yang sangat khusus.

ETF terbaik untuk tahun 2021

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (VEA)
• Vanguard Teknologi Informasi ETF (VGT)
• Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)
• iShares MBS ETF (MBB)
• Vanguard ETF Obligasi Jangka Pendek (BSV)
• Vanguard Total Pasar Obligasi ETF (BND)
• iShares National Muni Bond ETF (MUB)
• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
• Saham Emas SPDR (GLD)
• Dana Bullish Indeks Dolar AS (UUP) Investco DB
• Vanguard Real Estat ETF (VNQ)
• iPath Series B S&P 500 VIX Jangka Pendek Berjangka (VXX)
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• ProShares Pendek S&P 500 ETF (SH)

Bagaimana memilih jenis ETF yang tepat untuk Anda

ETF ekuitas

• ETF indeks kapitalisasi pasar AS teratas
• ETF Internasional Teratas
• ETF Sektor Teratas
• ETF dividen

ETF obligasi

• ETF obligasi jangka panjang
• ETF obligasi jangka pendek
• Total ETF pasar obligasi
• ETF obligasi kota

ETF seimbang

ETF komoditas

ETF mata uang

ETF real estat

ETF volatilitas

ETF yang dimanfaatkan

ETF terbalik

ETF Ekuitas Teratas

ETF Ekuitas memberikan eksposur ke portofolio saham yang diperdagangkan secara publik, dan dapat dibagi menjadi beberapa kategori berdasarkan tempat saham tersebut dicatatkan, ukuran perusahaan, apakah itu membayar dividen atau di sektor apa. Jadi investor dapat menemukan jenis dana saham yang mereka inginkan dan hanya membeli saham yang memenuhi kriteria tertentu.

ETF saham cenderung lebih fluktuatif daripada jenis investasi lain seperti CD atau obligasi, tetapi mereka cocok untuk investor jangka panjang yang ingin membangun kekayaan. Beberapa sektor ETF ekuitas paling populer dan pengembaliannya (per 26 Juli) meliputi:

ETF indeks kapitalisasi pasar AS teratas

Vanguard S&P 500 ETF(VOO)

ETF semacam ini memberi investor eksposur luas ke perusahaan publik yang terdaftar di bursa Amerika menggunakan pendekatan investasi pasif yang melacak indeks utama seperti S&P 500 atau Nasdaq 100.

Kinerja Vanguard S&P 500 ETF:

• kinerja 2020: 18,3 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 17,6 persen
• Rasio biaya: 0,03 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang di grup ini juga termasuk SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) dan Invesco QQQ Trust (QQQ).

ETF Internasional Teratas

Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (VEA)

ETF semacam ini dapat memberikan eksposur yang ditargetkan ke perusahaan publik internasional secara luas atau dengan wilayah geografis yang lebih spesifik, seperti Asia, Eropa atau pasar negara berkembang. Berinvestasi di perusahaan asing menimbulkan kekhawatiran seperti risiko mata uang dan risiko tata kelola, karena negara asing mungkin tidak menawarkan perlindungan yang sama bagi investor seperti yang dilakukan AS.

Vanguard FTSE Mengembangkan Kinerja Pasar ETF:

• kinerja 2020: 9,7 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 10,9 persen
• Rasio biaya: 0,05 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang juga termasuk iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) dan Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

ETF Sektor Teratas

Vanguard Teknologi Informasi ETF (VGT)

ETF semacam ini memberi investor cara untuk membeli saham di industri tertentu, seperti kebutuhan pokok konsumen, energi, keuangan, kesehatan, teknologi dan lainnya. ETF ini biasanya pasif, artinya mereka melacak indeks saham tertentu dan hanya mengikuti indeks secara mekanis.

Kinerja ETF Teknologi Informasi Vanguard:

• kinerja 2020: 46,0 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 31,5 persen
• Rasio biaya: 0,10 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang juga termasuk Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Dana SPDR Sektor Pilih Energi (XLE) dan Dana SPDR Sektor Pilih Industri (XLI).

ETF dividen

Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)

ETF semacam ini memberi investor cara untuk membeli hanya saham yang membayar dividen. ETF dividen biasanya dikelola secara pasif, artinya secara mekanis melacak indeks perusahaan yang membayar dividen. ETF jenis ini biasanya lebih stabil daripada ETF pasar total, dan mungkin menarik bagi mereka yang mencari investasi yang menghasilkan pendapatan, seperti pensiunan.

ETF dividen terbaik cenderung menawarkan pengembalian yang lebih tinggi dan biaya rendah.

Kinerja ETF Penghargaan Dividen Vanguard:

• kinerja 2020: 15,4 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 15,4 persen
• Rasio biaya: 0,06 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang di sini juga termasuk) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

ETF obligasi teratas

ETF obligasi memberikan eksposur ke portofolio obligasi, yang sering dibagi menjadi sub-sektor tergantung pada jenis obligasi, penerbit mereka, kedewasaan dan faktor lainnya, memungkinkan investor untuk membeli persis jenis obligasi yang mereka inginkan. Obligasi membayar bunga sesuai jadwal, dan ETF memberikan pendapatan ini kepada pemegangnya.

ETF Obligasi bisa menjadi holding yang menarik bagi mereka yang membutuhkan keamanan pendapatan reguler, seperti pensiunan. Beberapa sektor ETF obligasi paling populer dan pengembaliannya (per 26 Juli) meliputi:

ETF obligasi jangka panjang

iShares MBS ETF (MBB)

ETF obligasi jenis ini memberikan eksposur pada obligasi dengan jatuh tempo yang panjang, mungkin selama 30 tahun keluar. ETF obligasi jangka panjang paling rentan terhadap perubahan suku bunga, jadi jika harga bergerak lebih tinggi atau lebih rendah, ETF ini akan bergerak terbalik ke arah suku bunga. Meskipun ETF ini dapat membayar hasil yang lebih tinggi daripada ETF obligasi jangka pendek, banyak yang tidak melihat imbalan itu sepadan dengan risikonya.

Kinerja ETF iShares MBS:

• kinerja 2020: 4,1 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 2,2 persen
• Rasio biaya: 0,06 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang juga termasuk iShares 20+ Tahun Treasury Bond ETF (TLT) dan Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF obligasi jangka pendek

Vanguard ETF Obligasi Jangka Pendek (BSV)

ETF obligasi jenis ini memberikan eksposur pada obligasi dengan jatuh tempo yang pendek, biasanya tidak lebih dari beberapa tahun. ETF obligasi ini tidak akan banyak bergerak sebagai respons terhadap perubahan suku bunga, berarti mereka relatif berisiko rendah. ETF ini bisa menjadi pilihan yang lebih menarik daripada memiliki obligasi secara langsung karena dananya sangat likuid dan lebih beragam daripada obligasi individu mana pun.

Kinerja ETF Obligasi Jangka Pendek Vanguard:

• kinerja 2020: 4,7 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 2,1 persen
• Rasio biaya: 0,05 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang dalam kategori ini juga termasuk iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) dan Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Total ETF pasar obligasi

Vanguard Total Pasar Obligasi ETF (BND)

ETF obligasi semacam ini memberi investor eksposur ke berbagai pilihan obligasi, beragam menurut jenisnya, penerbit, kedewasaan dan wilayah. ETF pasar obligasi total menyediakan cara untuk mendapatkan eksposur obligasi yang luas tanpa terlalu berat ke satu arah, menjadikannya cara untuk mendiversifikasi portofolio saham-berat.

Vanguard Total Kinerja ETF Pasar Obligasi:

• kinerja 2020: 7,7 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 3,0 persen
• Rasio biaya: 0,035 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang juga termasuk iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) dan Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF obligasi kota

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

ETF obligasi semacam ini memberikan eksposur pada obligasi yang diterbitkan oleh negara bagian dan kota, dan bunga obligasi ini biasanya bebas pajak, meskipun lebih rendah dari yang dibayarkan oleh emiten lain. Obligasi Muni secara tradisional menjadi salah satu area teraman di pasar obligasi, meskipun jika Anda memiliki muni luar negeri dalam dana, Anda akan kehilangan manfaat pajak di negara bagian asal Anda, meskipun tidak di tingkat federal. Mengingat keuntungan pajak, menguntungkan untuk mempertimbangkan ETF obligasi daerah yang berinvestasi di negara tempat tinggal Anda.

Kinerja ETF iShares Muni Bond Nasional:

• kinerja 2020: 5,1 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 2,9 persen
• Rasio biaya: 0,07 persen

Beberapa ETF yang paling banyak dipegang juga termasuk Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) dan iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

ETF seimbang teratas

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

ETF yang seimbang memiliki saham dan obligasi, dan menargetkan eksposur tertentu ke saham, yang sering tercermin dalam namanya. Dana ini memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian jangka panjang dari saham sambil mengurangi beberapa risiko dengan obligasi, yang cenderung lebih stabil. ETF yang seimbang mungkin lebih cocok untuk investor jangka panjang yang mungkin sedikit lebih konservatif tetapi membutuhkan pertumbuhan dalam portofolio mereka.

Kinerja ETF Alokasi Agresif Inti iShares:

• kinerja 2020: 12,8 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 12,1 persen
• Rasio biaya: 0,25 persen

Beberapa ETF seimbang yang paling banyak dipegang juga termasuk iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) dan iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

ETF komoditas teratas

Saham Emas SPDR (GLD)

ETF komoditas memberi investor cara untuk memiliki komoditas tertentu, termasuk barang-barang pertanian, minyak, logam mulia dan lainnya tanpa harus bertransaksi di pasar berjangka. ETF dapat memiliki komoditas secara langsung atau melalui kontrak berjangka. Komoditas cenderung cukup fluktuatif, sehingga mereka mungkin tidak cocok untuk semua investor. Namun, ETF ini memungkinkan investor yang lebih maju untuk mendiversifikasi kepemilikan mereka, melindungi eksposur terhadap komoditas tertentu dalam investasi mereka yang lain atau membuat taruhan terarah pada harga komoditas tertentu. ETF emas berperforma terbaik cenderung menawarkan diversifikasi portofolio yang sangat efektif dengan penyimpanan nilai tambahan yang defensif.

Kinerja ETF Saham SPDR Gold:

• kinerja 2020: 24,8 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 5,5 persen
• Rasio biaya: 0,40 persen

Beberapa ETF komoditas yang paling banyak dipegang juga mencakup iShares Silver Trust (SLV), Dana Minyak Amerika Serikat LP (USO) dan Dana Pertanian Invesco DB (DBA).

ETF mata uang teratas

Dana Bullish Indeks Dolar AS (UUP) Investco DB

Mata uang ETF memberi investor eksposur ke mata uang tertentu hanya dengan membeli ETF daripada mengakses pasar valuta asing (valas). Investor dapat memperoleh akses ke beberapa mata uang yang paling banyak diperdagangkan di dunia, termasuk Dolar AS, Mata uang euro, Pound Inggris, Franc Swiss, Yen Jepang dan banyak lagi. ETF ini lebih cocok untuk investor tingkat lanjut yang mungkin mencari cara untuk melakukan lindung nilai terhadap mata uang tertentu dalam investasi mereka yang lain atau hanya membuat taruhan terarah pada nilai mata uang.

Kinerja Dana Bullish Indeks Dolar AS Investco DB:

• kinerja 2020: -6,6 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 0,6 persen
• Rasio biaya: 0,76 persen

Beberapa ETF mata uang yang paling banyak dipegang juga termasuk Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) dan Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

ETF real estat teratas (REIT ETF)

Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

ETF real estat biasanya fokus pada memegang saham yang diklasifikasikan sebagai REIT, atau perwalian investasi real estat. REITs adalah cara mudah untuk memiliki kepentingan di perusahaan yang memiliki dan mengelola real estat, dan REIT beroperasi di banyak sektor pasar, termasuk perumahan, komersial, industri, penginapan, menara sel, gedung medis dan lain-lain. REIT biasanya membayar dividen yang substansial, yang kemudian diteruskan ke pemegang ETF. Pembayaran ini membuat REIT dan REIT ETF sangat populer di kalangan mereka yang membutuhkan penghasilan, khususnya pensiunan. REIT ETF terbaik memaksimalkan hasil dividen, karena dividen adalah alasan utama untuk berinvestasi di dalamnya.

Kinerja ETF Vanguard Real Estat:

• kinerja 2020: -4,6 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 7,1 persen
• Rasio biaya: 0,12 persen

Beberapa ETF real estat yang paling banyak dipegang juga termasuk iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) dan Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

ETF volatilitas teratas

iPath Series B S&P 500 VIX Jangka Pendek Berjangka (VXX)

ETF bahkan memungkinkan investor untuk bertaruh pada volatilitas pasar saham melalui apa yang disebut ETF volatilitas. Volatilitas diukur dengan Indeks Volatilitas CBOE, biasa disebut VIX. Volatilitas biasanya naik ketika pasar jatuh dan investor menjadi gelisah, jadi ETF volatilitas bisa menjadi cara untuk melindungi investasi Anda di pasar, membantu melindunginya. Karena bagaimana mereka terstruktur, mereka paling cocok untuk pedagang yang mencari pergerakan jangka pendek di pasar, bukan investor jangka panjang yang mencari keuntungan dari kenaikan volatilitas.

iPath Series B S&P 500 VIX Kinerja Jangka Pendek Berjangka:

• kinerja 2020: 11,0 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 3 tahun): -41,0 persen
• Rasio biaya: 0,89 persen

Beberapa ETF volatilitas yang paling banyak dipegang juga termasuk ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) dan ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

ETF dengan leverage teratas

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

ETF dengan leverage naik nilainya lebih cepat daripada indeks yang dilacaknya, dan ETF dengan leverage dapat menargetkan keuntungan yang dua atau bahkan tiga kali lebih tinggi dari pengembalian harian pada indeksnya. Sebagai contoh, ETF dengan leverage tiga kali lipat berdasarkan S&P 500 akan naik 3 persen pada hari indeks naik 1 persen. ETF dengan leverage ganda akan menargetkan pengembalian ganda. Karena struktur ETF yang diungkit, mereka paling cocok untuk pedagang yang mencari pengembalian jangka pendek pada indeks target selama beberapa hari, daripada investor jangka panjang.

Kinerja ETF ProShares UltraPro QQQ:

• kinerja 2020: 110 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): 72,5 persen
• Rasio biaya: 0,95 persen

Beberapa ETF leverage yang paling banyak dipegang juga termasuk ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) dan ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

ETF terbalik teratas

ProShares Pendek S&P 500 ETF (SH)

ETF terbalik naik nilainya saat pasar turun, dan mereka memungkinkan investor untuk membeli satu dana yang secara terbalik melacak indeks tertentu seperti S&P 500 atau Nasdaq 100. ETF ini dapat menargetkan kinerja terbalik yang tepat dari indeks, atau mereka mungkin mencoba menawarkan dua atau tiga kali pertunjukan, seperti ETF leverage. Sebagai contoh, jika S&P 500 turun 2 persen dalam sehari, kebalikan tiga kali lipat akan naik sekitar 6 persen hari itu. Karena bagaimana mereka terstruktur, ETF terbalik paling cocok untuk pedagang yang ingin memanfaatkan penurunan jangka pendek dalam indeks.

Kinerja ETF ProShares Pendek S&P 500:

• kinerja 2020: -25,1 persen
• Kinerja historis (tahunan selama 5 tahun): -16,8 persen
• Rasio biaya: 0,90 persen

Beberapa ETF terbalik yang paling banyak dipegang juga termasuk ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) dan ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Cara kerja ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa adalah dana investasi yang diperdagangkan di bursa saham. ETF dapat memegang posisi di banyak aset yang berbeda, termasuk saham, obligasi dan terkadang komoditas.

ETF paling sering melacak indeks tertentu seperti Standard &Poor's 500 atau Nasdaq 100, artinya memegang posisi di perusahaan indeks pada bobot relatif yang sama dalam indeks.

Jadi dengan membeli satu saham di ETF, investor secara efektif membeli (kecil) saham di semua aset yang dimiliki dalam dana tersebut.

ETF sering bertema di sekitar koleksi saham tertentu. Dana indeks S&P 500 adalah salah satu tema paling populer, tetapi tema juga mencakup nilai atau saham pertumbuhan, saham yang membayar dividen, investasi berbasis negara, teknologi yang mengganggu, industri tertentu seperti teknologi informasi atau perawatan kesehatan, berbagai jatuh tempo obligasi (pendek, menengah dan panjang) dan banyak lainnya.

Pengembalian ETF tergantung pada investasi yang dimilikinya. Jika investasi berjalan dengan baik, maka harga ETF akan naik. Jika investasi buruk, maka harga ETF akan turun.

Untuk menjalankan ETF, perusahaan dana membebankan biaya yang disebut rasio biaya. Rasio biaya adalah persentase tahunan dari total investasi Anda dalam dana tersebut. Sebagai contoh, ETF mungkin mengenakan biaya 0,12 persen. Itu berarti setiap tahun seorang investor akan membayar $12 untuk setiap $10, 000 diinvestasikan dalam dana tersebut. ETF berbiaya rendah sangat populer di kalangan investor.

Cara berinvestasi di ETF

Relatif mudah untuk berinvestasi di ETF, dan fakta ini membuat mereka populer di kalangan investor. Anda dapat membeli dan menjualnya di bursa seperti saham biasa. Berikut cara berinvestasi di ETF:

1. Temukan ETF mana yang ingin Anda beli

Anda memiliki pilihan lebih dari 2, 000 perdagangan ETF di AS, jadi Anda harus menyaring dana untuk menentukan mana yang ingin Anda beli.

Salah satu pilihan yang baik adalah membeli dana indeks berdasarkan S&P 500, karena itu termasuk saham publik teratas yang terdaftar di AS (Plus, itu adalah rekomendasi dari investor super Warren Buffett.) Tetapi dana indeks berbasis luas lainnya juga bisa menjadi pilihan yang baik, mengurangi (tetapi tidak menghilangkan) risiko investasi Anda. Banyak perusahaan menawarkan dana indeks serupa, jadi bandingkan rasio pengeluaran masing-masing untuk melihat mana yang menawarkan kesepakatan terbaik.

Setelah Anda menemukan dana untuk diinvestasikan, perhatikan simbol tickernya, kode tiga atau empat huruf.

2. Cari tahu berapa banyak yang dapat Anda investasikan

Sekarang tentukan seberapa banyak Anda dapat berinvestasi di ETF. Anda mungkin memiliki jumlah tertentu yang tersedia untuk Anda sekarang yang ingin Anda masukkan ke pasar. Tetapi apa yang dapat Anda investasikan juga bergantung pada harga ETF.

ETF dapat diperdagangkan dengan harga $10 atau $15 atau bahkan mungkin beberapa ratus dolar per saham. Umumnya, Anda harus membeli setidaknya satu saham utuh saat melakukan pemesanan. Namun, jika Anda menggunakan broker yang mengizinkan pembagian pecahan, Anda dapat menempatkan sejumlah uang untuk bekerja, terlepas dari harga ETF. Dalam banyak kasus, pialang ini juga tidak membebankan komisi perdagangan.

Keberuntungan dibangun selama bertahun-tahun, jadi penting untuk terus menambahkan uang ke pasar dari waktu ke waktu. Jadi, Anda juga harus menentukan berapa banyak yang dapat Anda tambahkan ke pasar secara teratur dari waktu ke waktu.

3. Lakukan pemesanan dengan broker Anda

Sekarang saatnya untuk memesan dengan broker Anda. Jika Anda sudah memiliki uang di rekening, Anda dapat menempatkan perdagangan menggunakan simbol ticker ETF. Jika tidak, menyetor uang ke dalam akun dan kemudian melakukan perdagangan saat uangnya habis.

Jika Anda tidak memiliki akun perantara, biasanya hanya perlu beberapa menit untuk menyiapkannya. Beberapa broker seperti Robinhood dan Webull memungkinkan Anda untuk langsung mendanai akun Anda. Jadi dalam beberapa kasus Anda dapat memulai dan sepenuhnya berdagang dalam hitungan menit.

FAQ Exchange Traded Fund (ETFs)

Apakah ETF merupakan jenis investasi yang baik?

ETF adalah jenis investasi yang baik karena manfaat yang mereka berikan kepada investor, dan ETF dapat menghasilkan pengembalian yang signifikan bagi investor, jika mereka memilih dana yang tepat.

ETF memberikan beberapa manfaat bagi investor, termasuk kemampuan untuk membeli beberapa aset dalam satu dana, manfaat diversifikasi yang mengurangi risiko dan biaya pengelolaan dana yang umumnya rendah. Dana termurah umumnya dikelola secara pasif dan mungkin berharga hanya beberapa dolar per tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan. Plus, ETF yang dikelola secara pasif sering kali berkinerja jauh lebih baik daripada yang dikelola secara aktif.

Bagaimana kinerja ETF individu sepenuhnya bergantung pada saham, obligasi dan aset lain yang dimilikinya. Jika aset ini naik nilainya, maka ETF akan naik nilainya, juga. Jika aset jatuh, begitu juga ETFnya. Kinerja ETF hanyalah rata-rata tertimbang dari pengembalian kepemilikannya.

Jadi tidak semua ETF sama, dan itulah mengapa penting untuk mengetahui apa yang dimiliki ETF Anda.

Apa perbedaan antara ETF dan saham?

ETF dapat memegang saham di berbagai jenis aset, termasuk saham dan obligasi. Sebaliknya, saham adalah kepentingan kepemilikan di perusahaan tertentu. Sementara beberapa ETF seluruhnya terdiri dari saham, ETF dan saham berperilaku berbeda:

• Saham biasanya berfluktuasi lebih dari ETF. Saham individu biasanya bergerak lebih banyak daripada ETF. Itu berarti Anda mungkin menghasilkan atau kehilangan lebih banyak uang pada saham individual daripada yang Anda lakukan pada ETF.
• ETF lebih beragam. Dengan membeli ETF saham, Anda memanfaatkan kekuatan diversifikasi, meletakkan telur Anda di banyak stok berbeda daripada hanya satu stok atau beberapa stok individu. Ini membantu mengurangi risiko Anda dari waktu ke waktu.
• Pengembalian pada ETF saham bergantung pada banyak perusahaan, bukan hanya satu. Kinerja ETF tergantung pada kinerja rata-rata tertimbang dari investasinya, sedangkan dengan saham individu, pengembaliannya sepenuhnya bergantung pada kinerja satu perusahaan itu.

Perbedaan tersebut adalah beberapa yang paling penting antara ETF dan saham.

Apa perbedaan antara ETF dan reksa dana?

ETF dan reksa dana keduanya memiliki struktur dan manfaat yang serupa. Mereka berdua dapat menawarkan kumpulan investasi seperti saham dan obligasi, pengurangan risiko karena diversifikasi (dibandingkan dengan kepemilikan saham tunggal atau portofolio beberapa saham), biaya manajemen yang rendah dan potensi pengembalian yang menarik.

Tetapi kedua jenis dana ini berbeda dalam beberapa hal utama:

• ETF biasanya merupakan investasi pasif. Kebanyakan ETF biasanya hanya mengikuti indeks yang telah ditentukan, berinvestasi secara mekanis berdasarkan apa pun yang ada di indeks. Sebaliknya, reksa dana sering dikelola secara aktif, artinya seorang manajer dana menginvestasikan uangnya, idealnya untuk mencoba mengalahkan pasar. Penelitian menunjukkan bahwa dalam jangka panjang manajemen pasif biasanya menang.
• ETF seringkali lebih murah daripada reksa dana. Investasi pasif lebih murah untuk disiapkan daripada manajemen aktif, dimana perusahaan dana harus membayar tim ahli untuk menganalisa pasar. Hasil dari, ETF lebih murah daripada reksa dana secara keseluruhan, meskipun reksa dana indeks yang dikelola secara pasif bisa lebih murah daripada ETF.
• Komisi mungkin lebih tinggi dengan reksa dana. Hari ini, hampir semua broker online utama tidak mengenakan komisi untuk membeli ETF. Sebaliknya, banyak reksa dana memiliki komisi penjualan, tergantung brokernya gan meskipun banyak juga yang ditawarkan tanpa komisi perdagangan, juga.
• ETF tidak memiliki beban penjualan. Terkadang reksa dana mungkin memiliki beban penjualan, yang merupakan komisi lebih lanjut untuk tenaga penjual. Dana ini bisa 1 atau bahkan 2 persen dari total investasi Anda, menyakiti pengembalian Anda. ETF tidak memiliki biaya ini.
• Anda dapat memperdagangkan ETF kapan saja pasar terbuka. Perdagangan ETF seperti saham di bursa, dan Anda dapat memesan selama hari perdagangan dan tahu persis harga yang Anda bayar. Sebaliknya, reksa dana dihargai setelah pasar tutup dan baru kemudian saham diperdagangkan.
• Reksa dana mungkin dipaksa untuk melakukan distribusi kena pajak. Pada akhir tahun reksa dana mungkin harus melakukan distribusi capital gain, yang dikenakan pajak kepada pemegang sahamnya, bahkan jika mereka belum menjual dana tersebut. Itu tidak terjadi dengan ETF.

Itulah beberapa perbedaan terbesar antara ETF dan reksa dana, meskipun keduanya mencapai tujuan yang sama untuk memberikan investor dana investasi yang terdiversifikasi. Meskipun tampaknya ETF jelas lebih baik, terkadang reksa dana adalah pilihan yang lebih baik untuk biaya rendah.

Apakah ETF aman untuk pemula?

ETF adalah pilihan yang baik untuk pemula yang tidak memiliki banyak pengalaman berinvestasi di pasar. Tetapi jika ETF berinvestasi pada aset berbasis pasar seperti saham dan obligasi, itu bisa kehilangan uang. Investasi ini tidak diasuransikan terhadap kerugian oleh pemerintah.

Tetapi ETF dapat menawarkan banyak hal kepada pemula dan bahkan investor yang lebih berpengalaman yang tidak ingin menganalisis investasi atau berinvestasi pada saham individu. Sebagai contoh, daripada mencoba memilih saham pemenang, Anda cukup membeli dana indeks dan memiliki banyak perusahaan papan atas.

Dengan berinvestasi di banyak aset, terkadang ratusan, ETF memberikan manfaat diversifikasi, mengurangi (tetapi tidak menghilangkan) risiko bagi investor, dibandingkan dengan hanya memiliki segelintir aset.

Jadi ETF – tergantung pada apa yang mereka investasikan – bisa menjadi pilihan yang aman untuk pemula.

Kapan Anda bisa menjual ETF?

Salah satu keuntungan besar ETF adalah likuiditasnya, artinya mudah dikonversi menjadi uang tunai. Investor dapat membeli dan menjual dana mereka kapan saja pasar dibuka.

Yang mengatakan, tidak ada jaminan bahwa Anda bisa mendapatkan apa yang Anda bayar untuk investasi.

Apakah ETF memiliki kelemahan?

ETF memang memiliki beberapa kelemahan tetapi biasanya tidak terlalu signifikan:

• ETF hanya sebagus kepemilikannya. Jika ETF memiliki aset yang berkinerja buruk, itu akan berkinerja buruk. Struktur ETF tidak dapat mengubah timah menjadi emas.
• ETF tidak akan menjadi yang berkinerja tertinggi. Karena sifatnya yang beragam, ETF tidak akan pernah menjadi salah satu investasi dengan kinerja tertinggi. Contohnya, ETF industri mobil tidak akan pernah mengungguli produsen mobil individu berkinerja terbaik.
• ETF mungkin tidak fokus seperti yang terlihat. Beberapa ETF mengatakan mereka memberi Anda eksposur ke negara atau industri tertentu (seperti ETF blockchain). Pada kenyataannya, banyak perusahaan yang termasuk dalam ETF ini memperoleh sebagian besar pendapatan mereka dari luar area target. Sebagai contoh, ETF yang berfokus pada Eropa dapat mencakup BMW, meskipun perusahaan mobil Jerman menghasilkan penjualan besar di seluruh dunia. Jadi ETF bisa jauh lebih fokus pada ceruk investasi tertentu daripada namanya membuat Anda percaya.

Untuk alasan-alasan ini, Anda pasti ingin memahami aset apa yang dimiliki ETF tertentu dan apakah itu yang sebenarnya ingin Anda miliki saat membeli ETF.

Lindungi diri Anda dari inflasi dengan ETF

Inflasi adalah kenaikan harga secara terus menerus dari waktu ke waktu, dan secara bertahap mengurangi daya beli Anda. Ketika ekonomi dibuka kembali setelah penutupan COVID-19, bisnis dan konsumen telah bergegas untuk menghabiskan, mendorong harga pada banyak barang dan jasa lebih tinggi. Untuk melindungi diri dari inflasi, Anda membutuhkan investasi yang naik lebih cepat dari itu. Dan salah satu cara untuk melakukannya adalah dengan benar-benar memiliki bisnis – atau saham di dalamnya – yang diuntungkan dari inflasi.

Seringkali penerima manfaat adalah bisnis berkualitas tinggi yang dapat mendorong kenaikan harga tersebut kepada konsumen. Dengan memiliki saham dalam bisnis – melalui saham atau kumpulan saham di ETF – Anda bisa mendapatkan keuntungan ketika perusahaan Anda menaikkan harga mereka. Jadi memiliki saham bisa menjadi cara untuk melindungi diri dari inflasi.

Investor memiliki pilihan ETF yang baik dalam hal lindung nilai terhadap inflasi. Dua ETF paling populer termasuk dana indeks berdasarkan indeks Standard &Poor's 500 dan indeks Nasdaq 100, yang berisi bisnis berkualitas tinggi yang terdaftar di bursa Amerika:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), dengan rasio biaya 0,03 persen
• Invesco QQQ Trust (QQQ), dengan rasio biaya 0,20 persen

Keduanya adalah dana murah yang memberi Anda saham di beberapa perusahaan terbaik dunia, membantu melindungi Anda dari inflasi.

Apa yang perlu diketahui tentang crypto dan ETF pada tahun 2021

Saat ini, tidak ada ETF yang memungkinkan Anda berinvestasi langsung di Bitcoin atau mata uang kripto lainnya. Beberapa perusahaan, termasuk Kesetiaan, telah melamar ke Securities and Exchange Commission (SEC) untuk menawarkan ETF Bitcoin, tetapi agensi lambat untuk menyetujuinya. Dalam sebuah pernyataan baru-baru ini, SEC mempertanyakan apakah pasar berjangka Bitcoin dapat mendukung masuknya ETF, yang tidak dapat membatasi aset investor tambahan jika dana menjadi terlalu besar atau dominan.

Namun, ada ETF yang berinvestasi di perusahaan yang menggunakan teknologi di balik Bitcoin, dikenal sebagai blockchain. ETF ini memegang saham di perusahaan seperti Microsoft, PayPal, Mastercard dan Kotak. Semua perusahaan ini menggunakan teknologi blockchain di berbagai bagian bisnis mereka. Satu hal yang tidak diberikan ETF ini kepada Anda adalah paparan langsung ke Bitcoin itu sendiri, tetapi karena teknologi blockchain terus berkembang, perusahaan di ETF ini bisa mendapatkan keuntungan.

Tidak jelas kapan atau apakah ETF yang berinvestasi dalam Bitcoin atau cryptocurrency lainnya secara langsung akan tersedia untuk dibeli. Penting untuk diingat bahwa cryptocurrency adalah investasi yang sangat spekulatif dan tidak menghasilkan apa pun untuk pemiliknya. ETF yang berfokus pada blockchain pada akhirnya dapat menjadi cara yang lebih aman untuk mendapatkan keuntungan dari inovasi masa depan.