Apa itu ETF?

Ada beberapa cara berbeda untuk mendekati investasi di pasar saham.

Salah satunya melibatkan investasi langsung di saham individu seperti The Home Depot atau Walmart. Metode ini melibatkan investasi di satu perusahaan pada satu waktu, dengan harga saham yang berfluktuasi seiring dengan perubahan kinerja perusahaan.

Cara lainnya adalah dengan membeli sekeranjang sekuritas—atau kumpulan saham yang berbeda—menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), yang agak seperti reksa dana dan dana indeks, kecuali mereka dapat diperdagangkan sepanjang hari seperti sekuritas lainnya.

Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara kerja ETF, berbagai jenis dana yang tersedia, dan pro dan kontra menambahkannya ke portofolio Anda.

Cara kerja ETF

ETF melacak sektor atau indeks pasar tertentu dengan tujuan meningkatkan pengembalian investor berdasarkan kinerja kelompok sekuritas tersebut (mis., $SPY, yang melacak indeks saham S&P 500).

Contoh lain adalah iShares U.S. Medical Devices ETF ($IHI), yang melacak perusahaan yang membuat perangkat medis seperti solusi pemantauan pasien dan katup jantung.

Saat Anda berinvestasi di ETF sektor, Anda berinvestasi di banyak perusahaan berbeda secara bersamaan, bukan hanya satu institusi. Pemilik dana menyiapkan dana berdasarkan aset dasar dan kemudian menjual saham ETF kepada investor melalui perantara.

Cara berinvestasi di ETF

1. Buka akun investasi
2. Pilih ETF tertentu
3. Beli ETFnya
4. Lacak kemajuan
5. Sabar

Berikut rincian cara berinvestasi di ETF.

1. Buka akun investasi

Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah membuka akun investasi melalui perusahaan pialang-dealer seperti Fidelity atau Schwab. Pialang pada dasarnya adalah perusahaan investasi yang memfasilitasi perdagangan.

Perlu diingat bahwa tidak semua perusahaan pialang menawarkan ETF, jadi Anda harus memeriksa ulang sebelum membuka akun.

Anda dapat berinvestasi di ETF melalui akun pialang kena pajak atau akun pensiun ramah pajak seperti IRA tradisional, Roth IRA, atau 401(k).

Belajarlah lagi:

• Berapa Banyak yang Harus Dikontribusikan ke 401k
• Roth vs. IRA Tradisional
• Bagaimana Cara Kerja Roth IRA?

2. Pilih ETF tertentu

Langkah selanjutnya adalah memilih ETF tertentu yang ingin Anda investasikan. Jika Anda baru memulai, Anda mungkin ingin menghindari produk yang lebih rumit, seperti ETF terbalik dan ETF leverage, dan fokus saja pada dana yang kurang lebih lugas.

Cara memilih ETF

Metrik utama

Lihatlah berbagai metrik yang terkait dengan ETF, seperti penerbit, rasio biaya, dan aset yang dikelola. Pastikan metrik menunjukkan pertumbuhan yang solid dan biaya sesuai dengan anggaran Anda. Beberapa ETF sangat mahal tetapi tidak menghasilkan pengembalian yang besar.

Tolok ukur

Hal berikutnya yang harus Anda pertimbangkan adalah tolok ukur dana. Tolok ukur mungkin adalah indeks S&P 500, Dow Jones, atau Komposit Nasdaq. ETF juga dapat melacak sektor tertentu seperti teknologi, rantai blok, atau logam mulia.

Pastikan Anda memahami tolok ukur yang mendasari dan cara kerjanya. Tolok ukur akan berdampak langsung pada kinerja dana tempat Anda akhirnya berinvestasi.

Perbedaan pelacakan

Penting juga untuk menilai kinerja pelacakan ETF, yang merupakan perbedaan antara kinerja reksa dana dan kinerja indeks. ETF tidak selalu mencerminkan kinerja indeks. Terkadang mereka lebih baik, dan terkadang mereka lebih buruk.

3. Beli ETF

Setelah Anda menemukan ETF yang tampaknya cocok, langkah selanjutnya adalah login ke akun broker online Anda dan lakukan pemesanan.

Anda dapat membeli ETF kapan saja selama hari perdagangan, dengan cara yang sama Anda akan membeli saham. Perdagangan ETF sepanjang hari, dan harga berfluktuasi berdasarkan penawaran dan permintaan.

4. Lacak kemajuan

ETF otomatis. Setelah Anda membeli reksa dana, pekerjaan Anda selesai. Yang mengatakan, ETF bukanlah sesuatu yang harus Anda atur dan lupakan. Penting untuk memeriksa secara teratur untuk menilai kinerja dan memastikan dana berada di jalur yang benar.

Broker yang solid harus memberi Anda banyak data untuk melacak ETF Anda dan memvisualisasikan kemajuan.

5. Sabar

ETF dirancang untuk memberikan pertumbuhan yang lambat dan stabil. Lembur, sebagian besar akan menghasilkan keuntungan yang kuat. Namun, ini mungkin membutuhkan kesabaran. Anda mungkin pergi untuk waktu yang lama tanpa keuntungan yang nyata.

Pastikan untuk menilai setiap riwayat ETF dan mencoba memahami bagaimana kinerjanya ke depan.

Hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah menjamin ETF segera setelah mendapatkannya karena kinerja yang lamban. Jauhkan mata Anda di atasnya. Tapi jangan terburu-buru bergerak tanpa memahami mengapa dana bergerak lambat.

Ketika berbicara tentang investasi, cukup banyak tidak ada yang menjadi kaya dalam semalam. Jika tujuan Anda adalah kebebasan finansial, Anda harus memercayai rencana tersebut dan tetap bersabar.

ETF vs. reksa dana

Investor sering ingin tahu apakah ETF adalah reksa dana. Ini adalah dua jenis dana yang berbeda.

ETF biasanya merupakan investasi pasif, artinya itu hanya melacak patokan. Reksa dana dikelola secara aktif oleh pengelola dana, artinya itu dimanipulasi atau diubah untuk mengalahkan indeks. Namun, beberapa ETF dikelola secara aktif, seperti dana ARK Cathie Wood ($ARKK dan $ARKW).

Secara umum, reksa dana cenderung lebih mahal daripada ETF, dengan biaya yang lebih tinggi. Mereka juga cenderung tidak berkinerja sebaik ETF, yang merupakan salah satu keuntungan dari investasi ETF.

Belajarlah lagi:

• ETF vs Reksa Dana

Pro dan kontra dari ETF

Seperti kendaraan investasi lainnya, ada pro dan kontra yang terkait dengan ETF. Dengan demikian, ada baiknya untuk memiliki pemahaman sebelum Anda mulai berinvestasi.

Keuntungan

Diversifikasi

ETF adalah cara yang bagus untuk mendiversifikasi alokasi aset Anda. Satu investasi dapat membuka pintu ke banyak perusahaan berbeda dalam indeks atau sektor tertentu.

Dengan demikian, ETF sangat bagus untuk investor pemula dan investor berpengalaman. Jika Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan, Anda dapat berinvestasi di ETF dan membeli saham di berbagai perusahaan, mengurangi risiko dan memaparkan Anda pada potensi penghasilan yang lebih tinggi.

Efisiensi pajak

Sementara IRS memperlakukan ETF dan reksa dana sama dari perspektif pajak (investor perlu membayar pajak capital gain dan pajak dividen), ETF lebih ramah pajak. Dengan demikian, ETF memberikan keuntungan pajak kepada investor, yang akhirnya membayar lebih sedikit ketika mereka menjual daripada yang mereka bayarkan jika mereka menjual reksa dana yang sebanding.

Likuiditas

ETF cukup mudah dilikuidasi, karena Anda dapat menjualnya kapan saja selama jam perdagangan normal. Anda tidak perlu khawatir tentang mengunci uang Anda dengan saham ETF.

Kekurangan

Komisi dan biaya

ETF bisa datang dengan biaya perdagangan yang tinggi, memakan keuntungan saat melakukan perdagangan. Penting untuk membaca setiap prospektus dana untuk memahami dengan tepat apa yang dikenakan biaya oleh broker. Sebaliknya, Anda bisa berada dalam kebangkitan yang kasar ketika Anda pergi untuk melakukan perdagangan dan berakhir dengan kurang dari yang awalnya Anda pikir akan Anda terima.

Keriangan

ETF biasanya merupakan investasi yang kurang berisiko daripada saham. Tapi investor masih terkena volatilitas pasar. Mereka tidak sepenuhnya bebas risiko, dan Anda berpotensi kehilangan uang dengan berinvestasi di ETF.

Pada waktu bersamaan, beberapa ETF jauh lebih fluktuatif daripada yang lain. Lakukan uji tuntas Anda sebelum melakukan investasi untuk memastikan Anda mengambil tingkat risiko yang dapat Anda tanggung.

Stabilitas dana

Dana tidak bertahan selamanya. Jika dana tersebut tidak dapat menutupi biaya administrasi, itu bisa dimatikan. Ini bisa memaksa investor untuk menjual sebelum waktunya… dan mungkin mengalami kerugian.

Tips membeli ETF

Lakukan riset Anda

Pastikan Anda melakukan riset sebelum membeli ETF dan hindari terburu-buru tanpa memahami investasinya.

Sangat penting bagi Anda untuk memahami tolok ukur yang dilacak dana tersebut serta riwayat dana dan prospek ke depan. Anda juga harus memperhatikan ETF untuk mengetahui saham, secara khusus, Anda membeli sepotong.

Jangan mengabaikan dana indeks

Dana indeks mirip dengan ETF, karena keduanya dikelola secara pasif dan melacak indeks dan sektor tertentu. Perbedaan utama adalah cara mereka dibeli dan dijual.

ETF dibeli dan dijual sepanjang hari seperti saham, sedangkan dana indeks dibeli dan dijual berdasarkan harga yang ditetapkan pada akhir hari perdagangan.

Jangan mengabaikan dana indeks saat membangun portofolio. Sebagian besar investor memilih untuk menggabungkan berbagai dana indeks dan ETF yang sehat, bersama dengan beberapa reksa dana.

Ingatlah bahwa keseimbangan adalah kunci ketika membangun portofolio keuangan. Sebaiknya hindari terlalu berat dalam satu jenis investasi atau dana tertentu.

Belajarlah lagi:

• Dana Indeks vs. ETF
• Dana Indeks vs. Saham:Tinjauan

Pastikan Anda berada dalam posisi untuk berinvestasi

Sebagai investor, ada baiknya untuk menilai keseluruhan portofolio Anda sebelum membeli ETF apa pun dan menentukan apakah Anda harus berinvestasi sama sekali.

Anda mungkin tidak dalam posisi untuk mengambil risiko apa pun. Atau, Anda bisa berada dalam posisi yang bagus untuk melakukannya.

Setiap investor berbeda, itulah mengapa penting untuk memahami situasi pribadi Anda sebelum terjun ke pasar.

ETF untuk dipantau untuk 2021

Sekarang setelah Anda memiliki pemahaman dasar tentang cara kerja ETF, berikut adalah beberapa dana teratas yang perlu dipertimbangkan untuk tahun 2021.

Vanguard Pertumbuhan ETF (VUG)

ETF Pertumbuhan Vanguard, yang melacak indeks pertumbuhan kapitalisasi besar AS, memiliki rasio biaya 0,04% dengan hasil dividen 0,7% dan aset yang dikelola senilai $70,6 miliar pada saat penulisan.

Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

Vanguard juga menawarkan VNQ, ETF yang berfokus pada real estat yang diisi dengan REIT AS. Yang ini memiliki rasio biaya yang lebih tinggi 0,12%, tetapi memiliki hasil dividen yang sehat sebesar 3,77%.

Memperkuat

ETF Berbagi Data Transformasional (BLOK)

Amplify menawarkan BLOK ETF, yang menginvestasikan sekitar 80% dari aset bersihnya dalam penggunaan dan pengembangan teknologi blockchain. Jadi, jika Anda membeli ke dalam hype seputar blockchain, ini pasti sesuatu yang layak untuk dilihat.

BLOK menawarkan rasio biaya 0,71%, dengan hasil dividen tahunan sebesar 1,31%. Ini juga memiliki aset senilai $ 1,2 miliar yang dikelola pada saat penulisan.

Belajarlah lagi:

• 11 Dana Vanguard Terbaik
• Saham Blockchain:10 Saham Blockchain Terbaik untuk Diinvestasikan Saat Ini

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah pajak ETF efisien?

ETF menawarkan efisiensi pajak jika dibandingkan dengan reksa dana. Mereka juga sangat hemat pajak bila digunakan dengan akun pensiun yang ramah pajak seperti IRA.

Apakah ETF mahal?

ETF bisa mahal tergantung pada dana mana yang Anda lihat dan bagaimana strukturnya. Dengan demikian, penting untuk melihat rasio pengeluaran mereka saat membelinya.

Aturan umum dengan rasio pengeluaran adalah untuk menghindari dana yang berjalan lebih tinggi dari 1,5%. Kurang dari itu wajar.

Pendeknya, rasio biaya menunjukkan berapa banyak dana yang digunakan untuk investor versus biaya administrasi atau manajemen. Sederhananya, rasio biaya rendah lebih baik daripada rasio tinggi. Ini adalah salah satu metrik harga terpenting untuk ETF.

Apa jenis ETF terbaik?

Setiap ETF berbeda. Penting untuk melihat tolok ukur yang mendasari dan kepemilikan spesifik di setiap akun. Sebagai contoh, dimungkinkan untuk memiliki dua ETF berbeda berdasarkan tolok ukur serupa yang memiliki kepemilikan yang sama sekali berbeda. Analisis setiap ETF dan nilai masing-masing secara individual.

Apa itu ETF obligasi?

ETF obligasi adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang berinvestasi dalam sekuritas pendapatan tetap. Sebagai contoh, obligasi ETF dapat berinvestasi di Treasuries. Mereka juga dapat berinvestasi dalam obligasi korporasi (misalnya, $VTC).

Anda mungkin juga ingin melihat ETF komoditas, yang melacak komoditas yang berbeda (mis., $SLV).

Garis bawah

Jika Anda berinvestasi di pasar saham AS, ETF bisa menjadi strategi investasi yang hebat, dan mereka adalah salah satu kelas aset paling populer. Alih-alih membeli ke satu perusahaan, Anda membeli menjadi beberapa, menyebarkan risiko di sekitar. Ingatlah bahwa mereka biasanya lebih baik untuk pertumbuhan jangka panjang daripada pertumbuhan jangka pendek.

Ini juga merupakan ide yang baik untuk mempertimbangkan menginvestasikan kembali dividen sehingga Anda dapat meningkatkan jumlah saham dalam portofolio Anda. Ini adalah ide yang bagus jika Anda berinvestasi melalui akun pensiun dan berfokus pada pertumbuhan jangka panjang.

Banyak ETF berbiaya rendah. Berhati-hatilah dengan biaya manajemen dan lakukan yang terbaik untuk mendapatkan ETF dengan harga pasar terbaik saat membelinya (di sinilah strategi rata-rata biaya dolar benar-benar dapat membuahkan hasil). Anda juga ingin memastikan bahwa Anda memiliki pemahaman yang kuat tentang indeks atau sektor yang mendasari yang dilacak ETF.

Pada akhir hari, Anda perlu menentukan tujuan investasi Anda secara keseluruhan dan berinvestasi dalam sekuritas yang membantu Anda mencapai tujuan tersebut. Mulailah dari yang kecil dan lemparkan sejumlah uang ke beberapa ETF dan biarkan berjalan. Sebelum Anda mengetahuinya, Anda akan mengetahui mengapa semakin banyak investor berpengalaman mengisi portofolio mereka dengan ETF.

Selamat berinvestasi!