Ulasan Titan Invest:Investasikan Seperti Dana Lindung Nilai

Investasi hedge fund biasanya diperuntukkan bagi mereka yang memiliki setidaknya beberapa ratus ribu dolar untuk diinvestasikan. Anda juga sering kali harus menjadi investor terakreditasi (kekayaan bersih $1 juta atau penghasilan $200 ribu selama dua tahun terakhir).

Banyak dana lindung nilai membebankan biaya tinggi. 2% dari aset ditambah 20% dari keuntungan yang umum untuk dana lindung nilai. Untuk rata-rata Joe atau Jane, yang hanya memiliki beberapa ribu dolar untuk diinvestasikan, dana lindung nilai tidak mungkin.

Tidak begitu cepat. Perusahaan bernama Titan Invest ingin mengubah cara orang berinvestasi, dan Anda hanya perlu $100 untuk memulai. Selain itu, mereka memiliki tingkat gratis tempat Anda dapat mengunduh aplikasi dan menjelajahi, merasakan berbagai hal, sebelum Anda benar-benar berinvestasi.

Dalam artikel ini, kami akan memberi tahu Anda siapa mereka dan bagaimana berinvestasi bersama mereka.

Ringkasan Singkat

• Dana yang dikelola sepenuhnya dipimpin oleh tim investasi internal
• Mulai hanya dengan $100, tidak perlu terakreditasi
• Biaya $5 per bulan untuk aset di bawah $10.000, lalu AUM 1,00% di atas itu

Siapa yang Diinvestasikan Titan?

Titan Invest adalah dana swasta yang, menurut mereka adalah, "proses investasi ketat yang memadukan sekolah lama dan baru untuk mengidentifikasi bisnis berkualitas tinggi yang dapat menambah modal Anda pada tingkat pengembalian yang tinggi untuk jangka panjang". Ada lima orang di belakang perusahaan, tiga di antaranya adalah co-founder. Semua memiliki pengalaman keuangan, dan beberapa telah bekerja di hedge fund.

Menyebut Titan Invest sebagai hedge fund secara langsung agak menyesatkan. Secara teknis, mereka bukan dana. Mereka adalah penasihat investasi yang terdaftar di SEC. Anda juga dapat mengatakan bahwa mereka adalah penasihat robot. Ada orang sungguhan yang melakukan perdagangan sebenarnya.

“Untuk lebih jelasnya, kami bukan hedge fund,” kata Clayton Gardner, salah satu pendiri Titan Invest, dalam sebuah wawancara dengan FinancialPlanning. “Kami mencoba membuka ide untuk berinvestasi dalam portofolio terkelola. Beberapa dari portofolio tersebut dapat dikelola oleh perangkat lunak dan beberapa mungkin dikelola oleh manusia. Gagasan memiliki pihak lain yang mengelola portofolio untuk Anda adalah sesuatu yang tidak mudah diakses oleh kebanyakan orang. Dan itu benar-benar fokus inti. Pada akhirnya, kami mulai membangun Titan untuk kami sendiri guna memecahkan masalah yang kami hadapi secara pribadi. Saya berusia 28 tahun. Dan co-founder saya berusia 28 dan 30 tahun. Kami adalah milenial profesional dengan karir menengah. Dan itu tentu saja menjadi sumber klien awal terbesar kami.”

Bagaimana Cara Kerjanya?

Titan Invest menggunakan perangkat lunak untuk menganalisis pengajuan dana lindung nilai yang besar. Dengan melacak dana lindung nilai dengan kepemilikan jangka panjang, Titan Invest mencoba mengikuti kepemilikan yang sama ini. Dengan informasi itu, tim mereka membuat semua keputusan perdagangan.

Mereka memiliki kriteria khusus untuk saham, yang meliputi:

• parit lebar
• Penghasilan uang yang kuat
• Pengembalian modal yang tinggi
• Manajemen yang sangat baik
• Prospek pertumbuhan yang menarik

Portofolio Anda dengan Titan akan menampung sekitar 20 saham. Portofolio disesuaikan kembali setiap kuartal di mana beberapa saham dihapus sementara yang lain ditambahkan.

Bagian lindung nilai datang dengan menyingkat 0% hingga 20% dari pasar berdasarkan toleransi risiko Anda. Lindung nilai dimaksudkan untuk meminimalkan penarikan jika terjadi penurunan pasar. Jika pasar turun, posisi short akan naik nilainya, mengimbangi penurunan portofolio.

Titan Invest adalah manajer aktif. Anda dapat melacak seberapa baik kinerja investasi Anda melalui aplikasi seluler mereka. Selain melacak investasi, Anda juga mendapatkan detail mendalam tentang setiap posisi dan video edukasi tentang apa yang terjadi di pasar.

Saat ini, mereka memiliki dua dana:

1. Titan Unggulan - Dana ini mengikuti strategi pertumbuhan kapitalisasi besar.
2. Peluang Titan - Dana ini mengikuti strategi pertumbuhan kecil/menengah AS.

Biaya dan Persyaratan

Titan Invest membebankan biaya bungkus 1% untuk aset di atas $10.000, atau flat $5,00 per bulan jika ukuran akun Anda kurang dari $10.000. Artinya, tidak ada biaya lain. 1% mengacu pada aset yang Anda kelola. Untuk portofolio $10.000, biayanya $100 per tahun. Tidak ada biaya kinerja (tidak seperti dana lindung nilai tradisional yang mungkin membutuhkan 20%).

Tidak seperti dana lindung nilai, yang dapat mengunci uang Anda selama berbulan-bulan, Anda dapat menarik uang Anda kapan saja. Dibutuhkan sekitar dua hingga empat hari untuk menerimanya.

Titan Invest saat ini mendukung kedua akun kena pajak, dan baru-baru ini menambahkan kemampuan untuk memiliki akun IRA.

Mereka juga dapat diintegrasikan ke dalam Personal Capital untuk melacak kepemilikan Anda, tetapi belum Mint.

Apakah Layak?

Situs web Titan Invest mencantumkan berbagai metrik kinerja mereka.

Sejak awal, Titan Flagship telah memberikan pengembalian tahunan sebesar 22,1% per Maret 2021. Titan Opportunities (yang baru diluncurkan pada Agustus 2020), telah memberikan pengembalian 178,8% per Maret 2021.

Lihat situs web Titan untuk pengungkapan kinerja penuh.

Portofolio yang dipegang oleh Titan Invest dimaksudkan untuk jangka panjang. Artinya, tahun bukan bulan. Jika Anda suka mengamati pasar setiap hari atau membutuhkan sebagian dana yang diinvestasikan dalam beberapa bulan setelah menginvestasikannya, Titan Invest mungkin bukan untuk Anda. Jika Anda memiliki waktu beberapa tahun dan tidak berencana untuk menyentuh modal yang diinvestasikan, Titan Invest mungkin merupakan tempat yang baik untuk menginvestasikan uang Anda.

Penting juga untuk membandingkannya dengan perusahaan sejenis lainnya. Misalnya, Anda memiliki penasihat robo tradisional seperti Betterment atau Wealthfront.

Apakah Aman?

Aman seperti layanan investasi lainnya. Titan Invest menggunakan keamanan enkripsi 256-bit, dan akun Anda juga diasuransikan oleh SIPC hingga $500.000. Mereka adalah penasihat investasi yang terdaftar di SEC dengan Pillsbury LLP sebagai penasihat. Kliring dan penyimpanan ditangani oleh Perdagangan Pihak Ketiga dan Kliring Puncak.

Untuk investor non-terakreditasi yang ingin melihat bagaimana rasanya berinvestasi dengan cara yang mirip dengan dana lindung nilai, Titan Invest mungkin merupakan hal yang paling dekat dengan dana lindung nilai untuk Anda.

Gagasan mengikuti pengajuan 13F dari dana lindung nilai adalah layak. Karena Titan Invest hanya ingin mengikuti dana lindung nilai dengan cakrawala jangka panjang, penundaan 45 hari pada pengajuan 13F seharusnya berdampak minimal, karena dana ini kemungkinan tidak akan berpindah dari posisinya.

Biaya pengelolaan 1% lebih tinggi daripada banyak penasihat robot, tetapi jika Titan Invest mampu memberikan kinerja, biayanya mungkin sepadan.