Cara Berinvestasi di Reksa Dana

Reksa dana adalah cara terbaik untuk mendapatkan uang untuk masa depan. Mereka adalah kumpulan uang dari banyak investor, yang memungkinkan manajer portofolio reksa dana memiliki banyak uang untuk tersebar di banyak investasi, diversifikasi dan pengurangan risiko. Mempelajari cara membukanya bisa sedikit menakutkan, tapi sebenarnya tidak terlalu sulit. Yang Anda butuhkan hanyalah sedikit waktu dan penelitian.

Langkah 1

Tentukan tujuan keuangan yang Anda miliki untuk reksa dana. Secara umum ada tiga jenis gaya reksa dana:pertumbuhan, pendapatan dengan pelestarian modal, atau pertumbuhan dengan pendapatan. Pertumbuhan sebagian besar adalah investasi ekuitas atau saham dan merupakan yang paling berisiko. Pendapatan dengan pelestarian modal sebagian besar adalah obligasi atau instrumen utang jangka pendek dan paling tidak berisiko. Pertumbuhan dengan pendapatan merupakan perpaduan dari dua gaya investasi lainnya dan memiliki risiko moderat.

Langkah 2

Temukan reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda dengan menggunakan penasihat keuangan atau pergi ke perusahaan dana secara langsung. Jika Anda menggunakan penasihat keuangan, dia akan melakukan penelitian untuk Anda. Komisi sudah bekerja ke dalam harga reksa dana, jadi seharusnya tidak ada biaya tambahan untuk Anda. Jika Anda memilih untuk pergi melalui perusahaan reksa dana, menggunakan situs seperti Yahoo! Keuangan atau MSN Uang untuk mencari perusahaan reksa dana dengan peringkat tinggi (Bintang Kejora/S &P 4 atau 5 bintang).

Langkah 3

Isi dokumennya. Jika Anda memutuskan untuk pergi melalui penasihat keuangan, dokumen rekening akan diproses melalui penasihat keuangan. Jika Anda langsung ke reksa dana, hubungi reksa dana dan minta mereka mengirimi Anda aplikasi akun, atau kunjungi situs web reksa dana dan unduh aplikasinya. Kemudian Anda mengisinya dan mengirimkannya ke kantor reksa dana.

Langkah 4

Dana akun. Perusahaan akan memberi tahu Anda berapa minimumnya. Jika Anda memilih, Anda juga dapat mendanainya setelah Anda mendapatkan surat konfirmasi kembali.

Langkah 5

Setelah akun Anda terbuka, Anda akan menerima nomor rekening dan konfirmasi data yang Anda berikan pada dokumen rekening. Simpan informasi ini di tempat yang aman. Pastikan juga semua data sudah benar. Jika informasi telah berubah atau salah, hubungi penasihat keuangan Anda atau perusahaan reksa dana untuk koreksi.

Langkah 6

Tunggu pernyataanmu. Saat Anda mendanai akun, Anda akan menerima pernyataan. Jika ada aktivitas di akun Anda (beralih dana dalam keluarga yang sama, dividen dibayarkan, atau Anda memasukkan uang atau mengeluarkannya) Anda akan mendapatkan laporan bulanan. Jika tidak ada aktivitas, Anda akan mendapatkan pernyataan setiap kuartal. Pernyataan tersebut menunjukkan nama dana, jumlah dibagikan, serta keterangan dan nilai pada tanggal surat pernyataan. Periksa pernyataan Anda untuk memastikan bahwa tidak ada aktivitas tidak teratur yang terjadi. Jika ada sesuatu yang tidak masuk akal, hubungi penasihat keuangan atau perusahaan reksa dana Anda dan minta mereka menjelaskan situasinya.

Tip

Sebagian besar perusahaan dana akan mengizinkan Anda untuk membuka akun di bawah jumlah investasi minimum selama Anda menyiapkan kontribusi berkala (seperti $50 atau $100 per bulan).

Terkadang perusahaan reksa dana mengizinkan Anda untuk memeriksa laporan Anda secara online.

Jika Anda membutuhkan lebih banyak bantuan, hubungi penasihat keuangan.

Peringatan

Aktivitas tidak teratur yang harus dicari pada laporan Anda termasuk distribusi tidak sah (transfer dan likuidasi).

Biaya dan biaya reksa dana bervariasi dari dana ke dana. Pastikan untuk membaca prospektus reksa dana.

Hal yang Anda Butuhkan

• Komputer dengan koneksi internet

• Telepon

• Pencetak

• Amplop

• Stempel