Diversifikasi Portofolio Anda:Apakah Perdagangan Opsi Layak?

Opsi perdagangan sedikit lebih terlibat daripada perdagangan saham. Anda harus mengetahui beberapa istilah opsi dasar, sebagai permulaan. Dan itu mungkin tidak menarik bagi investor pasif yang menyukai strategi beli dan tahan — meskipun ada cara untuk memanfaatkan opsi untuk jangka waktu yang lebih lama, jadi perdagangan opsi masih bisa dilakukan bagi investor yang condong ke strategi jangka panjang. Jadi, apakah perdagangan opsi layak dilakukan?

Pertama, Anda harus memahami cara kerja perdagangan opsi.

Apa itu opsi?

Secara sederhana, opsi saham adalah kontrak yang memberikan hak kepada investor untuk membeli atau menjual sekuritas yang mendasarinya pada harga tertentu (disebut strike price) untuk jangka waktu tertentu. Anda akan sering mendengar kami merujuk pada saham yang menjadi dasar opsi, tetapi itu dapat diganti dengan keamanan dasar yang berbeda — indeks atau dana yang diperdagangkan di bursa, misalnya. Hak untuk membeli adalah opsi panggilan; hak untuk menjual adalah pilihan jual .

Jika Anda memutuskan untuk membeli atau menjual saham yang mendasarinya, itu disebut sebagai menjalankan opsi. Namun, ketika Anda memegang opsi, Anda tidak berkewajiban untuk menjalankannya. Jika Anda memutuskan untuk tidak melakukannya, maka opsi tersebut akan kedaluwarsa.

Biasanya, pedagang opsi adalah investor mandiri, artinya mereka tidak bekerja secara langsung dengan penasihat keuangan (penasihat robo atau sebaliknya) untuk membantu mengelola portofolio perdagangan opsi mereka. Sebagai investor DIY, Anda memegang kendali penuh atas keputusan dan transaksi perdagangan Anda.

Manfaat dari perdagangan opsi

Opsi perdagangan adalah salah satu strategi investasi yang terdengar seperti hanya untuk para profesional yang sangat berpengalaman, tetapi dengan sedikit membaca, pedagang dengan berbagai tingkat pengalaman dapat menemukan manfaat dari memasukkan opsi dalam portofolio investasi mereka. Hanya perlu sedikit pendidikan pilihan untuk membantu Anda menjawab pertanyaan:Apakah perdagangan opsi sepadan?

Baca selengkapnya:Terminologi dan Definisi Perdagangan Opsi

• Opsi mungkin merupakan cara yang hemat biaya untuk berinvestasi. Membeli saham individu secara langsung biasanya berarti pengeluaran uang tunai yang lebih besar. Dimungkinkan untuk berinvestasi dalam opsi panggilan di sebagian kecil dari apa yang Anda bayarkan untuk berinvestasi dalam saham, sehingga pembelian yang lebih rendah terkait dengan opsi mungkin memberi Anda kemampuan untuk berinvestasi dalam saham tertentu yang mungkin tidak mampu Anda beli.
• Opsi mungkin menawarkan tingkat pengurangan risiko. Saat berinvestasi di pasar saham, selalu ada tingkat risiko, tetapi opsi berpotensi membantu melindungi Anda dari sebagian risiko. Katakanlah Anda membeli kontrak panggilan senilai $5.000 untuk sebuah saham dan teman Anda membeli saham senilai $15.000 dari saham yang sama. Jika stok gagal, Anda berdua akan kalah, tetapi Anda menanggung kerugian yang lebih kecil dengan kontrak opsi karena Anda memiliki lebih sedikit uang yang diinvestasikan. Hal ini juga memberikan ruang bagi Anda untuk mendistribusikan uang tunai ke aset lain, sehingga portofolio Anda lebih beragam.
• Rasio pengembalian meningkat dengan opsi. Jika Anda memiliki kesempatan untuk menginvestasikan sebagian kecil dari apa yang diinvestasikan orang lain dalam saham dan menghasilkan pengembalian yang sama, apakah Anda akan mengatakan tidak? Itulah yang bisa ditawarkan oleh perdagangan opsi. Investasi awal yang lebih kecil untuk dibeli berarti Anda dapat menuai lebih banyak keuntungan saat saham berkinerja baik.
• Saat Anda berinvestasi dalam saham individu, Anda biasanya memiliki dua pilihan:tahan atau jual. Dengan opsi, ada beberapa strategi — termasuk panggilan singkat dan panggilan panjang dan menempatkan — Anda dapat menggunakan untuk meningkatkan potensi mereka dalam portofolio Anda. Itu penting jika Anda tidak ingin merasa terikat pada investasi tertentu, terutama saat pasar menjadi lebih bergejolak.

Apa saja risikonya dengan perdagangan opsi?

Opsi memang menawarkan banyak keuntungan kepada investor — jika tidak, opsi itu sudah lama hilang — tetapi penting untuk dijelaskan bahwa opsi tersebut melibatkan risiko dan tidak cocok untuk setiap investor.

• Perdagangan opsi melibatkan banyak bagian yang bergerak. Jika Anda tidak berhati-hati dan siap untuk tetap berada di puncak perdagangan opsi Anda, Anda bisa kehilangan seluruh jumlah investasi opsi Anda dalam waktu yang relatif singkat. Ini karena sifat opsi mengharuskan Anda untuk memilih arah pergerakan saham dalam jangka waktu tertentu. Jika Anda tidak menjual opsi Anda atau “melaksanakannya” pada tanggal kedaluwarsa tersebut, opsi tersebut menjadi tidak berharga, dan Anda kehilangan investasi.
• Ada berbagai tingkat risiko. Strategi perdagangan opsi tertentu dapat membuat Anda mengalami kerugian yang lebih tinggi daripada yang lain, jadi Anda perlu mengetahui batasan Anda saat mencoba berbagai strategi opsi.
• Opsi memiliki beberapa pengaruh potensial. Sejumlah faktor dapat memengaruhi hasil perdagangan opsi. Semuanya, mulai dari kondisi saham yang mendasari hingga keadaan ekonomi, faktor penawaran dan permintaan di pasar opsi, dan volatilitas di pasar secara keseluruhan — semua hal ini dan lebih banyak lagi dapat memengaruhi harga kontrak opsi dan oleh karena itu secara keseluruhan. kinerja perdagangan Anda.

Siapa yang harus memperdagangkan opsi?

Perdagangan opsi bisa lebih cocok untuk jenis investor tertentu daripada yang lain. Secara umum, strategi opsi mungkin bekerja lebih baik untuk investor yang:

• Apakah pedagang aktif dan secara teratur mengikuti tren pasar saham
• Pahami konsep seperti volatilitas tersirat dan apa artinya bagi pergerakan harga saham
• Tidak perlu terkunci untuk memiliki saham tertentu
• Ingin potensi untuk menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dalam periode waktu yang lebih singkat
• Merasa nyaman dengan kemungkinan kehilangan uang atas investasi mereka

Opsi perdagangan dapat menawarkan fleksibilitas karena merupakan investasi yang sangat likuid. Tetapi mereka memang mengharuskan Anda untuk membuat beberapa tebakan terpelajar tentang ke arah mana pasar akan bergerak. Secara khusus, Anda harus dapat menentukan tiga hal dengan tingkat akurasi tertentu:

• Ke arah mana harga saham saat ini bergerak
• Seberapa tinggi atau rendah kemungkinan pergerakan dari harga saat ini
• Kapan pergeseran ini mungkin terjadi

Karena alasan itu, perdagangan opsi biasanya bukan untuk investor pemula. Tetapi seperti konsep pasar lainnya, ini adalah sesuatu yang dapat Anda pelajari jika Anda bersedia melakukan penelitian. Banyak komunitas menyatukan para pedagang untuk mendiskusikan hal-hal seperti strategi perdagangan opsi. Ally Invest menawarkan sumber daya untuk membantu Anda mempelajari lebih lanjut tentang opsi . Anda dapat mendengarkan episode terbaru Options Playbook Radio atau lihat Playbook Opsi . kami untuk membantu Anda memotong jargon.

Daftar untuk Pengingat Acara Perdagangan Opsi

Meluangkan waktu untuk mengembangkan pengetahuan perdagangan opsi Anda dapat membantu Anda menemukan strategi terbaik yang sesuai dengan pengalaman, toleransi risiko, dan tujuan Anda.

Kapan Anda harus memperdagangkan opsi?

Opsi saham perdagangan adalah sesuatu yang mungkin bermanfaat bagi Anda jika Anda memiliki pengetahuan latar belakang tentang cara kerja opsi dan Anda dapat langsung mengelola portofolio Anda. Faktanya, opsi terkadang bisa menjadi pilihan yang lebih baik daripada saham, tergantung pada situasinya:

1. Anda ingin melindungi taruhan Anda. Opsi memiliki potensi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi sambil menginvestasikan jumlah uang yang lebih kecil. Hal ini, pada gilirannya, dapat memungkinkan Anda membatasi eksposur risiko di seluruh portofolio Anda.
2. Anda ingin membeli rendah, menjual tinggi. Kontrak opsi memungkinkan Anda untuk mengunci harga kesepakatan yang ditetapkan di mana Anda dapat membeli atau menjual saham yang mendasarinya. Jika tebakan Anda tentang pergerakan saham terbayar, Anda bisa mendapat untung dengan mengunci harga beli yang lebih rendah atau harga jual yang lebih tinggi.
3. Anda ingin melipatgandakan hasil. Perdagangan opsi saham dapat menghasilkan tingkat pengembalian yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan perdagangan saham, reksa dana atau surat berharga lainnya. Imbalannya, tentu saja, Anda juga berisiko lebih besar kehilangan uang.
4. Anda ingin menghasilkan pendapatan. Strategi perdagangan opsi yang tepat dapat membantu Anda menghasilkan pendapatan. Misalnya, Anda dapat menulis opsi put atau menggunakan panggilan tertutup , yang melibatkan penjualan opsi panggilan sambil juga memegang saham yang mendasarinya.

Kapan sebaiknya Anda tidak memperdagangkan opsi?

Opsi dapat menawarkan beberapa manfaat besar, tetapi tidak selalu memiliki nilai yang sama bagi semua investor. Dan dalam beberapa skenario, mereka mungkin tidak masuk akal sama sekali. Berikut adalah beberapa situasi di mana Anda mungkin ingin berpikir dua kali untuk masuk ke perdagangan opsi:

1. Kamu masih cukup pedagang baru . Melompat ke perdagangan opsi saat Anda belum sepenuhnya memahami dasar-dasar saham bisa menjadi kesalahan yang mahal. Mungkin lebih baik menunggu untuk memulai opsi perdagangan sampai Anda memiliki sedikit lebih banyak pengalaman di pasar.
2. Anda lebih menyukai pendekatan investasi pasif. Opsi perdagangan berarti Anda harus menyesuaikan diri dengan apa yang terjadi di pasar saham dan mengawasi pergerakan harga. Jika Anda lebih suka melakukan pekerjaan yang lebih ringan dalam hal mengelola portofolio Anda, perdagangan opsi mungkin tidak cocok untuk Anda.
3. Anda memiliki toleransi risiko yang lebih rendah. Bila dilakukan dengan benar, perdagangan opsi terkadang kurang berisiko daripada perdagangan saham. Namun, ini tidak bebas risiko, jadi jika Anda tidak tahan memikirkan potensi kerugian dan lebih memilih pendekatan risiko yang lebih seimbang , opsi mungkin tidak cocok.
4. Anda berinvestasi jangka panjang. Sementara kontrak opsi dapat memiliki tanggal kedaluwarsa beberapa bulan atau bahkan beberapa tahun di masa depan, mereka tidak dirancang untuk dipegang dalam jangka panjang. Untuk itu, Anda dapat melihat ke saham, reksa dana, atau obligasi

Intinya:Apakah perdagangan opsi sepadan?

Perdagangan opsi dapat bermanfaat bagi investor yang memiliki pemahaman yang kuat tentang cara kerja opsi dan mengetahui terminologi dan strategi dasar. Apakah perdagangan opsi layak untuk Anda secara pribadi dapat sangat bergantung pada seberapa banyak yang Anda ketahui tentang pasar, gaya investasi pilihan Anda, dan tingkat risiko yang nyaman Anda ambil.

Jika Anda memutuskan untuk mencoba opsi, pertimbangkan di mana mereka cocok dengan portofolio Anda secara keseluruhan. Dan mungkin yang paling penting, ingatlah untuk memilih platform perdagangan opsi yang berbiaya rendah dan mudah digunakan.

Kembangkan strategi investasi opsi Anda sendiri.

Jelajahi Perdagangan Opsi Dengan Ally Invest