11 Platform Crowdfunding Real Estat Teratas untuk Pemula

Real estat sering kali dianggap sebagai cara hebat untuk membangun kekayaan jangka panjang. Setiap orang membutuhkan tempat tinggal dan banyak bisnis membutuhkan tempat untuk beroperasi. Sampai saat ini, investasi di bidang real estat hanya diperuntukkan bagi segelintir orang terpilih yang mempunyai kekayaan besar. Kini, berkat situs crowdfunding real estate, orang-orang dengan waktu dan sumber daya keuangan yang terbatas dapat mulai berinvestasi hanya dengan $500.

Artikel ini membagikan platform crowdfunding real estat terbaik sehingga Anda dapat menemukan platform yang tepat untuk Anda.

Real estate crowdfunding telah meledak dalam beberapa tahun terakhir. Banyak perusahaan menjadikan kepemilikan real estat sebagai kenyataan bagi sebagian besar orang, namun tidak semuanya sesuai dengan kebutuhan Anda.

Sebelum Anda mencoba menghasilkan uang melalui crowdfunding real estat, penting untuk melakukan uji tuntas. Temukan platform yang sesuai untuk Anda dan tidak membebankan biaya terlalu tinggi.

Beberapa bahkan menawarkan opsi pensiun, seperti akun Roth IRA .

1. Penggalangan Dana

Pengumpulan Dana adalah salah satu layanan crowdfunding real estat terbaik untuk investor non-akreditasi. Artinya, siapa pun dapat berinvestasi melalui platform ini.

Anda dapat membuka akun dengan $10, $1.000, $5.000, $10.000, atau $100.000. Dengan $10, Anda mendapatkan akses ke Portofolio Pemula mereka.

Portofolio Pemula berinvestasi pada berbagai proyek real estat di seluruh negeri. Anda menerima dividen triwulanan ditambah peluang pertumbuhan investasi Anda.

Jika Anda memulai dengan $5.000, Anda dapat memilih Portofolio Inti mereka. Ini memberikan pilihan investasi berikut:

• Pendapatan tambahan – berfokus pada pendapatan dividen
• Investasi berimbang – perpaduan yang berfokus pada penciptaan kekayaan jangka panjang
• Pertumbuhan jangka panjang – berfokus pada keuntungan yang lebih tinggi dalam jangka panjang

Memulai dengan $5.000 juga membuka lebih banyak peluang investasi, termasuk berfokus pada sektor atau wilayah geografis tertentu.

Fundrise menyediakan berbagai opsi investasi real estat, termasuk:

• Apartemen
• Properti komersial
• Pembangunan rumah baru

Menurut situs Fundrise, rata-rata pengembalian tahunan untuk tahun 2019 adalah 9,47 persen. Jumlah ini belum termasuk biaya investasi mereka sebesar 0,85 persen, yang merupakan nilai kompetitif dalam industri ini.

Investasi dilakukan melalui perwalian investasi real estat elektronik (eREIT), jadi Anda berinvestasi di sekelompok properti.

Pelajari lebih lanjut

2. RealtyMogul

RealtyMogul adalah platform yang melayani investor terakreditasi dan non-akreditasi. Situs ini berfokus pada real estat komersial, yang mencakup hal-hal berikut:

• Gedung perkantoran
• Perusahaan ritel
• Tempat tinggal multi-keluarga (setidaknya harus berupa empat kompleks untuk memenuhi syarat)

Anda dapat membuka akun dengan RealtyMogul seharga $1.000, menjadikannya cara yang realistis untuk memiliki real estat dalam portofolio Anda. Platform ini menawarkan kemungkinan investasi berbasis utang dan ekuitas melalui REIT.

REIT tersebut dikenal sebagai The Income REIT dan The Apartment Growth REIT. Yang pertama berfokus pada properti komersial dan ritel, sedangkan yang kedua berfokus pada gedung apartemen.

Inilah yang dapat Anda harapkan untuk diperoleh dari setiap REIT melalui dividen:

• The Income REIT – hasil dividen tahunan enam persen
• The Apartment Growth REIT – hasil dividen tahunan sebesar empat setengah persen, namun potensi jangka panjang lebih besar

Jika Anda berinvestasi setidaknya $5.000, RealtyMogul memungkinkan Anda memilih properti individual. Di bawah jumlah tersebut, Anda memilih salah satu dari dua REIT. Anda juga dapat menyimpannya di IRA.

Biaya RealtyMogul hanya 0,30 hingga 0,50 persen per tahun. Ini lebih rendah dibandingkan situs crowdfunding real estat lainnya.

Jika Anda memiliki kurang dari $1.000, HappyNest adalah alternatif yang sangat baik. Platform ini memungkinkan Anda membuka akun hanya dengan $10 dan berinvestasi di real estat komersial.

Pelajari lebih lanjut

3. Secara sederhana

Strategis adalah pilihan tepat jika Anda mencari platform crowdfunding untuk investor yang tidak terakreditasi. Situs ini memerlukan investasi minimum $5.000 dan mengklaim pengembalian dividen sepuluh persen.

Platform ini berfokus terutama pada bangunan ritel dan komersial untuk investasi. Mereka juga memiliki struktur biaya yang transparan, yang menurut mereka lebih murah dibandingkan platform lain.

Streitwise membebankan biaya manajemen dua persen secara berkelanjutan. Ini keluar sebelum pembagian dividen.

Jika Anda mencari investasi jangka panjang, Streitwise mungkin merupakan pilihan terbaik untuk Anda. Uang Anda harus tetap diinvestasikan setidaknya selama lima tahun untuk menerima nilai penebusan penuh.

Anda perlu memiliki investasi apa pun setidaknya selama satu tahun. Mereka menawarkan opsi untuk menginvestasikan kembali dividen.

Jika Anda tidak ingin mengikat dana Anda, baca panduan kami tentang investasi jangka pendek terbaik untuk mengejar untuk mengidentifikasi beberapa pilihan yang sesuai.

Seperti platform investasi real estat crowdfunding lainnya, investasi ada di REIT yang membagikan dividen setiap tiga bulan.

Pelajari lebih lanjut

4. Stok atap

Roofstock adalah pasar investasi real estat yang memungkinkan Anda berinvestasi di properti sewa turnkey. Anda hanya perlu menyisihkan 20 persen untuk properti. Situs mereka gratis untuk bergabung dan menjelajah.

Saat Anda memilih untuk berinvestasi, Anda membeli properti langsung melalui platform Roofstock. Ini adalah properti siap pakai yang Anda beli untuk disewa.

Anda tidak mengelola properti secara fisik. Platform ini menangani hal ini. Mereka memiliki properti di lebih dari 40 pasar.

Tidak ada batasan minimum untuk membuka akun di Roofstock dan Anda tidak perlu menjadi investor terakreditasi.

Platform ini mungkin tampak seperti tambahan yang aneh pada daftar kami, tetapi platform ini juga memungkinkan Anda membeli saham real estat. Ini akan terlihat mirip dengan REIT yang Anda temukan pada layanan lain. Namun, data tersebut bersifat non-publik.

Biayanya lebih murah daripada yang biasanya Anda bayarkan kepada agen real estat untuk mencarikan properti untuk Anda. Roofstock membebankan biaya pengaturan akun sebesar 0,50 persen untuk membuka akun.

Platform Roofstock relatif mudah digunakan dan memungkinkan Anda menemukan lokasi properti berdasarkan berbagai faktor, seperti lokasi, sekolah, dan harga sewa.

Jika Anda tidak puas dengan properti Anda, Roofstock menawarkan jaminan kepuasan 30 hari.

Pelajari lebih lanjut

5. EkuitasBerganda

EkuitasBerganda adalah pasar investasi real estat crowdfunding baru yang hanya diperuntukkan bagi investor terakreditasi. Investor dapat membuka rekening hanya dengan $5.000. Situs ini menawarkan investasi utang dan ekuitas.

Situs ini membedakan dirinya dengan menyetujui sejumlah kecil permintaan pinjaman, hanya sepuluh persen menurut situs mereka. Hal ini membantu memastikan tingkat default yang lebih rendah bagi investor. Properti dapat mencakup apa saja mulai dari hotel hingga fasilitas penyimpanan mandiri.

Platform ini mengenakan biaya administrasi sebesar 0,50 persen ditambah sepuluh persen dari seluruh keuntungan. Investasi berkisar antara satu hingga sepuluh tahun.

Anda dapat mengharapkan penghasilan sebanyak 17 persen, menurut situs mereka.

Pelajari lebih lanjut

6. Lantai dasar

Lantai dasar adalah pilihan bagus lainnya untuk membantu Anda berinvestasi di real estat saat Anda tidak memiliki banyak uang untuk memulai. Anda dapat mulai berinvestasi hanya dengan $10 dan tidak ada biaya tahunan untuk mengelola akun Anda.

Dengan Groundfloor Anda adalah investornya, menawarkan uang kepada orang lain yang ingin memperbarui properti mereka. Pembayaran bunga pinjaman mereka adalah penghasilan Anda dan bisa berkisar antara enam dan empat belas persen.

Groundfloor memeriksa peluang investasi, namun masih ada risiko Anda bisa kehilangan uang jika peminjam gagal membayar pinjamannya.

Pelajari lebih lanjut

 7. Bertani Bersama

Bertani Bersama adalah untuk investor terakreditasi. Yang membedakan FarmTogether adalah mereka hanya berinvestasi di lahan pertanian. Perusahaan lain dalam daftar kami berfokus pada real estat komersial atau residensial.

Seperti investasi real estat tradisional, investasi di lahan pertanian AS biasanya belum tersedia bagi kebanyakan orang. Biaya atau kurangnya pengetahuan tentang pasar telah menghambat banyak calon investor.

FarmTogether, seperti layanan real estate crowdfunded lainnya, meringankan hal tersebut dengan mengizinkan investor mengambil bagian dalam investasi lahan pertanian dengan pembagian fraksional.

Melalui FarmTogether, Anda berinvestasi pada saham entitas yang memiliki lahan pertanian. Investor mendapatkan keuntungan melalui distribusi uang tunai dan apresiasi tanah. Distribusi dilakukan setiap triwulan atau tahunan, bergantung pada investasi tertentu.

Rata-rata, lahan pertanian memberikan keuntungan lebih dari sembilan persen, sehingga menjadikannya investasi berharga bagi orang-orang yang mencari peluang diversifikasi tambahan.

Platform ini melakukan semua uji tuntas yang diperlukan terhadap properti, lalu menyediakannya untuk investasi. Situs Farmland juga memiliki pusat pendidikan bagi mereka yang ingin mempelajari lebih lanjut tentang investasi di bidang pertanian.

Anda memerlukan $10.000 untuk membuka akun di FarmTogether, meskipun mereka secara aktif mencari cara agar investasi mereka dapat diakses oleh lebih banyak individu.

Pelajari lebih lanjut

8. Paman Kaya

Paman Kaya mungkin merupakan pilihan terbaik untuk crowdfunding real estat bagi investor yang tidak terakreditasi jika Anda memperhatikan jumlah minimum akun secara ketat.

Meskipun sebagian besar platform memerlukan $500 atau $1.000 untuk memulai, Anda dapat mulai berinvestasi hanya dengan $5 dengan Rich Uncles.

Rich Uncles menawarkan dua REIT, termasuk:

• Reit Perumahan Mahasiswa
• REIT Properti Komersial

Student Housing REIT membutuhkan $5 untuk memulai. Ini berfokus pada perumahan kampus perguruan tinggi lokal hingga Divisi 1. Perumahan tersebut harus memiliki minimal 150 tempat tidur dan memiliki tingkat okupansi minimal 90 persen.

REIT ini adalah penawaran terbaru dari Rich Uncles dan menawarkan dividen tahunan enam persen, dibayarkan setiap bulan.

REIT Properti Komersial memiliki persyaratan minimum yang lebih tinggi yaitu $500. Ini adalah opsi investasi awal mereka dan berfokus pada bangunan ritel untuk investasi.

Paman Kaya tidak memungut biaya untuk membeli investasi. Mereka mengenakan biaya saat Anda menjual kepemilikan. Biaya tersebut adalah:

• Dimiliki kurang dari setahun – biaya administrasi tiga persen
• Satu – dua tahun – biaya administrasi dua persen
• Dua – tiga tahun – biaya administrasi satu persen
• Dimiliki lebih dari tiga tahun – tanpa biaya administrasi

Saat membeli properti komersial, Paman Kaya hanya melakukannya dengan ekuitas 50 persen, sehingga mengurangi risiko. Satu-satunya kelemahan Rich Uncles adalah Anda hanya dapat berinvestasi di Commercial Property REIT jika Anda tinggal di 24 negara bagian.

Jika Anda tinggal di luar wilayah tersebut, situs seperti Fundrise akan menjadi pilihan yang lebih baik untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut

9. Sepetak Tanah

Sepetak Tanah adalah salah satu platform lama untuk investasi real estat crowdfunding. Meskipun situs ini memiliki persyaratan minimum yang rendah yaitu $5.000, mereka hanya mengizinkan investor terakreditasi.

Platform Patch of Land bekerja mirip dengan PeerStreet karena mereka adalah pasar pinjaman. Investor meminjamkan uang kepada pengembang real estat yang ingin meningkatkan dan merehabilitasi properti perumahan dan komersial.

Pinjaman jatuh tempo dalam satu hingga tiga tahun. Patch of Land mengambil antara satu dan dua persen dari distribusi investor.

Anda dapat memperoleh penghasilan hingga 12 persen dari pinjaman satu tahun, menurut situs mereka. Ini adalah salah satu harga dan pengembalian terbaik yang dapat Anda temukan.

Pelajari lebih lanjut

10. Aliran Alfa

AlphaFlow hanya menerima investor terakreditasi. Platform ini juga memiliki investasi minimum yang lebih besar, yaitu $10.000. Investasi berkisar dari satu hingga empat tahun.

Platform ini menawarkan REIT utang dan ekuitas, yang semuanya berada di real estat perumahan. Mereka mengambil investasi Anda dan menempatkan uang Anda di hingga 100 properti. Kemudian, mereka secara aktif mengelola investasi Anda dari sana.

Anggap saja sebagai real estat yang setara dengan reksa dana yang dikelola secara aktif.

Situs tersebut mengklaim kemungkinan pengembalian hingga sembilan persen. Anda dapat menarik penghasilan atau menginvestasikannya kembali untuk meningkatkan potensi pengembalian.

AlphaFlow mengenakan biaya sebesar satu persen, yang kompetitif di pasar.

Pelajari lebih lanjut

11. Jalan Kerumunan

Jalan Kerumunan adalah pilihan bagus bagi orang-orang yang ingin berinvestasi di real estat komersial.

Tidak ada biaya untuk membuka akun CrowdStreet dan membaca peluang investasi. CrowdStreet saat ini hanya terbuka untuk investor terakreditasi

Anda mungkin diminta untuk mengisi sertifikasi dan memberikan bukti pendapatan atau kekayaan bersih Anda untuk memperkuat status Anda sebagai investor terakreditasi.

CrowdStreet dengan cermat memeriksa sponsor penawaran real estat di platform mereka untuk memastikan mereka memenuhi kriteria tertentu sebelum menambahkan listingan ke Marketplace.

Setiap peluang investasi membutuhkan minimal $25.000 untuk mulai berinvestasi. Beberapa mungkin memerlukan setidaknya $100.000 untuk memulai.

CrowdStreet membebankan biaya pengelolaan di bawah rata-rata sebesar 0,50 hingga 1,00 persen, sehingga memungkinkan lebih banyak uang yang bekerja untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut

Mengapa Real Estat Crowdfunded?

Secara tradisional, pasar investasi real estat memerlukan sejumlah besar uang atau kemampuan mengelola properti.

Crowdfunding menurunkan hambatan masuk sehingga Anda dapat berinvestasi dalam jumlah kecil dan tidak berurusan dengan pengelolaan properti secara fisik. Platform crowdfunding real estat memungkinkan Anda menggabungkan investasi dengan pihak lain untuk membiayai pembelian properti atau properti.

Real estate crowdfunding memberi Anda kemampuan untuk berinvestasi di real estate dengan sedikit uang. Semua perusahaan beroperasi secara berbeda, namun beberapa perusahaan mengizinkan Anda mulai berinvestasi hanya dengan $500 atau $1.000.

Hal ini menjadikan crowdfunding real estate sebagai alternatif yang bagus untuk pasar saham untuk penciptaan kekayaan.

Investor Terakreditasi vs. Investor Non-Terakreditasi

Tidak semua situs crowdfunding real estat cocok untuk semua investor. Investor terbagi dalam dua kategori, terakreditasi dan tidak terakreditasi.

Anda harus memenuhi salah satu persyaratan berikut untuk memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi:

• Memiliki kekayaan bersih minimal $1 juta
• Hasilkan setidaknya $200.000 per tahun

Jika Anda tidak memenuhi salah satu persyaratan tersebut, Anda adalah investor yang tidak terakreditasi. Tidak ada yang salah dengan klasifikasi tersebut, namun tidak semua platform menerima investor yang tidak terakreditasi.

Salah satu faktor lain yang perlu dipertimbangkan dalam real estat crowdfunding adalah banyak dana yang tidak likuid. Hal ini memberikan keuntungan berupa peningkatan dividen. Namun, dana tersebut tidak likuid dan pengembaliannya dikenakan pajak.

Berbagai platform menawarkan kemampuan untuk berinvestasi di eREIT. Anggap saja ini sebagai sekumpulan properti.

REITs adalah satu-satunya cara untuk berinvestasi di real estate selama bertahun-tahun. Mereka diperdagangkan secara publik dan Anda dapat berinvestasi di dalamnya hari ini. Sebaliknya, eREIT biasanya dimiliki secara pribadi dan tersedia melalui situs crowdfunding.

Tips yang Harus Diikuti

Berinvestasi dalam real estat crowdfunded sama seperti investasi lainnya. Ada risikonya, dan Anda bisa kehilangan uang. Sisi positifnya, real estate adalah salah satu ide pendapatan pasif terbaik  untuk mengejar.

Berikut adalah beberapa tips yang harus diikuti setiap kali Anda mempertimbangkan investasi real estat:

Diversifikasi adalah kuncinya . Real estat adalah cara hebat untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Sama seperti Anda mendiversifikasi kepemilikan pasar saham, Anda juga ingin mempertimbangkan hal yang sama dengan real estate.

Hal ini termasuk mempertimbangkan properti komersial dan residensial, serta kepemilikan utang dan ekuitas.

Lakukan riset Anda sendiri . Berinvestasi membutuhkan penelitian. Lakukan uji tuntas untuk memastikan properti sesuai dengan profil risiko dan kebutuhan Anda. Platform menyediakan surat edaran penawaran untuk setiap properti, yang merupakan tempat terbaik Anda untuk memulai penelitian.

Jangan mengabaikan masa pensiun . Banyak situs crowdfunding real estat memungkinkan Anda berinvestasi melalui IRA mandiri. Hal ini dapat menjadi cara yang efektif untuk melindungi pendapatan dividen dari pajak, dan juga menambah diversifikasi yang berharga.

Pertimbangkan untuk berinvestasi di berbagai platform . Setiap platform berbeda. Anda mungkin ingin berinvestasi di berbagai platform untuk menambah diversifikasi yang diperlukan dan mengakses berbagai properti.

Manfaat Penggalangan Dana

Berkat teknologi, investasi di real estat yang didanai crowdfunding menjadi mungkin. Hal ini menghadirkan beberapa manfaat, antara lain:

• Penghasilan pasif
• Meningkatkan kekayaan jangka panjang
• Membantu mereka yang mungkin membutuhkan properti
• Tidak perlu mengelola properti secara fisik
• Hambatan masuk yang rendah untuk berinvestasi
• Potensi manfaat pajak
• Transparansi dari manajemen properti

Selain itu, dalam kondisi tertentu, real estat adalah salah satu industri yang tahan resesi dan sebaiknya dipertimbangkan ketika berinvestasi selama krisis ekonomi.

Setiap situasi berbeda, namun banyak pilihan di atas memberikan peluang besar bagi kebanyakan orang. Perlu diingat bahwa sebagian besar peluang adalah investasi yang tidak likuid, namun hal ini berlaku pada investasi real estat secara keseluruhan dan tidak sepenuhnya menjadi masalah pada platform crowdfunding.

Intinya

Berinvestasi di bidang real estat seringkali hanya tersedia bagi mereka yang memiliki kemampuan. Hal ini tidak lagi terjadi pada pertumbuhan situs real estate crowdfunding. Anda dapat berinvestasi pada hampir semua tingkat pendapatan, sehingga Anda dapat menciptakan kekayaan jangka panjang.

Selain tidak likuid, real estat memberikan peluang untuk membangun kekayaan tanpa banyak waktu atau investasi finansial di muka.

Apakah saat ini Anda berinvestasi di real estat? Selain berinvestasi, bagaimana lagi Anda meningkatkan kekayaan Anda?

John Schmoll

Saya John Schmoll, mantan pialang saham, lulusan MBA, penulis keuangan terbitan, dan pendiri Frugal Rules.

Sebagai seorang veteran di industri jasa keuangan, saya pernah bekerja sebagai administrator reksa dana, bankir, dan pialang saham serta memiliki lisensi Seri 7 dan 63, namun saya meninggalkan semua itu pada tahun 2012 untuk membantu orang-orang mempelajari cara mengelola uang mereka.

Tujuan saya adalah membantu Anda memperoleh pengetahuan yang Anda perlukan untuk menjadi mandiri secara finansial dengan alat keuangan yang teruji secara pribadi dan solusi penghematan uang.