Ulasan Savology:Buat Rencana Keuangan Pribadi Gratis

Menata keuangan bisa terasa melelahkan, terutama jika Anda tidak tahu harus mulai dari mana. Untungnya, saat ini ada banyak alat dan aplikasi keuangan pribadi yang membuat pengelolaan uang Anda lebih mudah dari sebelumnya.

Ambil contoh perencanaan keuangan. Memiliki rencana keuangan pribadi dulunya hanya diperuntukkan bagi orang kaya. Aplikasi seperti Savology  telah mengubah semua itu.

Jika Anda memerlukan rencana keuangan, aplikasi ini akan membantu Anda membuatnya secara gratis dalam lima menit. Di sini, kami meninjau fitur, pro dan kontra serta membantu Anda memutuskan apakah ini akan membantu Anda mengatur keuangan Anda.

Apa itu Rencana Keuangan?

Rencana keuangan adalah peta jalan untuk uang Anda. Masa-masa sulit dan keadaan tak terduga menjadi lebih sulit tanpa rencana keuangan.

Memiliki rencana keuangan berarti memiliki tujuan untuk setiap dolar yang Anda hasilkan dan setiap dolar yang Anda belanjakan. Ini memiliki tiga bagian:

• Tujuan finansial yang jelas
• Pencapaian keuangan tertentu
• Rencana darurat

Dengan adanya rencana keuangan, Anda dapat terus meningkatkan keuangan Anda . Ketika kejadian tak terduga terjadi, hal itu tidak akan merugikan Anda secara finansial. Bagian dari rencana Anda juga harus mencakup cara Anda menangani 'bagaimana jika' seperti pengurangan gaji atau kehilangan pekerjaan.

Perencanaan Keuangan Gratis?

Savology benar-benar membantu Anda membuat rencana keuangan secara gratis. Hal ini mengisi kesenjangan bagi banyak orang yang ingin mendapatkan bantuan perencanaan keuangan namun tidak mampu membayar perencana keuangan untuk mengelola uang mereka.

Setelah Anda berhasil mendaftar dan membuat akun gratis , Anda menerima rekomendasi hasil personalisasi yang disebut item tindakan. Ini menunjukkan kepada Anda langkah apa yang harus diambil selanjutnya. Anda juga menerima kartu laporan keuangan yang menilai keuangan Anda dalam 12+ kategori. Bersama-sama, Anda mendapatkan gambaran tentang kesejahteraan finansial Anda.

Aplikasi ini menawarkan modul perencanaan dan aktivitas seperti kuis, survei, kalkulator, dan tugas untuk membantu Anda meningkatkan pengetahuan keuangan Anda.

Untuk Siapa?

Banyak orang percaya bahwa Anda hanya memerlukan rencana keuangan jika Anda kaya. Itu tidak benar. Perencanaan keuangan adalah untuk semua orang.

Sebagai pengelola uang Anda sendiri, sangat penting untuk memperkuat kebiasaan finansial yang baik, menyingkirkan kebiasaan buruk, dan terus melakukan perbaikan untuk mencapai tujuan Anda.

Memiliki alat yang membantu Anda mengelola tahapan dan peristiwa penting dalam hidup seperti menikah, memulai sebuah keluarga, mendapatkan pekerjaan baru, atau menabung untuk masa pensiun membuat perencanaan keuangan menjadi lebih mudah. Hal ini juga membuat Anda terus bergerak menuju kemandirian finansial.

Memulai Savology

Memulai dan membuat akun atau paket gratis membutuhkan waktu sekitar lima menit. Cukup klik “Memulai” untuk melakukan survei keuangan dan membuat akun Anda.

Bergantung pada jawaban Anda, situasi keuangan saat ini, dan tujuan, survei orientasi awal akan terdiri dari sekitar 20-30 pertanyaan. Pertanyaan-pertanyaan ini akan menanyakan tentang tabungan Anda saat ini, utang, rencana pensiun, dan bagaimana Anda mengelola risiko keuangan Anda.

Survei ini dibagi menjadi lima bagian.

1. Profil Pribadi

Ini termasuk nama, usia, jenis kelamin, lokasi Anda (melalui kode pos), dan apakah Anda sudah menikah atau memiliki tanggungan apa pun.

2. Tabungan dan Pendapatan

Ini mencakup perkiraan pendapatan tahunan Anda, kebiasaan menabung saat ini, dan jenis rekening investasi pensiun dan non-pensiun yang Anda miliki saat ini, beserta saldonya.

3. Aset dan Liabilitas

Bagian ini membahas jenis aset yang Anda miliki beserta perkiraan nilai setiap aset; jenis utang dan kewajiban yang Anda miliki atas nama Anda; jumlah total utang; apakah Anda memiliki rumah atau menyewa; dan kebiasaan penggunaan kartu kredit Anda.

4. Manajemen Risiko

Detail rencana properti dan asuransi dicatat di sini, termasuk kebutuhan asuransi jiwa Anda.

5. Prospek Pensiun dan Tujuan Keuangan

Bagian terakhir didedikasikan untuk hasil keuangan yang Anda inginkan. Anda akan ditanya kapan Anda ingin pensiun, jenis gaya hidup yang ingin Anda jalani selama masa pensiun, dan kondisi kesehatan Anda saat ini.

Jawaban Anda di kelima bagian digunakan untuk membuat akun pribadi dan rencana keuangan Anda. Menanggapi dengan jujur dan seutuhnya itu penting.

Semakin transparan Anda, semakin akurat rencana dan rekomendasi Anda.

Fitur &Penawaran Produk

Setelah membuat paket gratis Anda di Savology , Anda akan segera mendapatkan akses ke beberapa fitur bermanfaat yang melengkapi rencana keuangan Anda dan membantu Anda lebih memahami keuangan Anda.

1. Rencana Keuangan

Rencana keuangan Anda dipecah menjadi empat bidang utama:

• Tabungan dan pendapatan
• Aset dan liabilitas
• Manajemen risiko
• Prospek pensiun

Rencana tersebut memberikan gambaran umum tingkat tinggi dari empat bagian, serta penjelasan rinci dan rincian untuk setiap sub-bagian. Perhitungan penting berikut disertakan.

• Tingkat tabungan Anda
• Kebutuhan dana darurat Anda
• Kebutuhan asuransi jiwa Anda (menunjukkan kesenjangan atau kelebihan)
• Kebutuhan asuransi Anda yang lain
• Kekayaan bersih yang Anda hitung
• Rasio hutang terhadap pendapatan
• Perkiraan usia pensiun dan pendapatan Anda

Rencana Anda berisi semua yang Anda perlukan untuk melihat situasi keuangan Anda saat ini dan memperbaikinya.

2. Kartu Laporan Keuangan

Kelihatannya, ini adalah rapor yang menilai keuangan Anda. Lebih khusus lagi, rapor Anda mengambil 'snapshot' gambaran keuangan Anda saat ini. Ini memberikan nilai pada 12+ kategori keuangan yang berbeda sebagai cara untuk menunjukkan area positif, dan area yang memerlukan perhatian lebih.

Kategori ini meliputi:kredit, utang, pendapatan, perumahan, tabungan, pensiun, dana darurat, dan asuransi.

Rapor Anda mencakup nilai huruf dan penjelasan mengapa Anda menerimanya. Ini juga menawarkan saran untuk perbaikan.

A dan B menunjukkan area yang kinerjanya baik, sedangkan C dan D memudahkan untuk melihat area mana yang perlu Anda pertimbangkan untuk ditangani terlebih dahulu.

3. Item Tindakan

Ini adalah langkah-langkah lebih besar yang harus diambil berdasarkan tujuan keuangan Anda (prospek pensiun) dan area yang perlu segera ditingkatkan.

Setiap item tindakan menjelaskan alasannya direkomendasikan, manfaatnya bagi rencana keuangan Anda secara keseluruhan, dan cara menyelesaikannya.

Saat Anda menyelesaikan item tindakan, item tindakan baru akan muncul, sehingga daftar tugas keuangan Anda tetap terisi dengan tugas-tugas penting.

4. Modul dan Kegiatan Perencanaan

Modul perencanaan memperkaya dan meningkatkan literasi keuangan Anda. Kuis literasi keuangan dan alat penganggaran sangat informatif. Ini adalah area dimana aplikasi dapat ditingkatkan. Konten modul bisa lebih kuat.

5. Bintang Savologi

Siapa yang tidak menyukai gamifikasi dan diberi imbalan atas hal-hal yang benar-benar menguntungkan Anda? Fitur gamifikasi aplikasi memungkinkan Anda memperoleh bintang melalui berbagai cara seperti berbagi platform dengan teman, menyelesaikan item tindakan, menyelesaikan modul, dan melakukan aktivitas.

Bintang membuka fitur platform tambahan, diskon dengan penyedia tertentu, dan bahkan dapat ditukarkan dengan barang curian seperti kaos, mug, dan dompet.

Pro dan Kontra

Berikut rincian singkat mengenai kelebihan dan kekurangan platform ini.

Kelebihan

• Gratis untuk digunakan (model berbayar akan segera hadir)
• Sangat cepat
• Termasuk rapor gratis
• Beberapa komponen literasi keuangan dalam aplikasi
• Tidak ada iklan atau pop-up yang mengganggu
• Pengalaman luar biasa dan sangat mudah dinavigasi
• Langkah-langkah visual dan dapat ditindaklanjuti
• Perpaduan yang bagus antara pengelompokan tingkat tinggi dan spesifik
• Direkomendasikan oleh penyedia layanan yang hebat dan bereputasi baik (semuanya telah diperiksa dan diperiksa)

Kekurangan

• Daftar penyedia masih terus bertambah
• Modul perencanaan masih dalam versi beta dan tidak semuanya tersedia
• Paket memerlukan pembaruan manual (paket berbayar terencana akan menawarkan pembaruan otomatis)
• Tidak semua fitur terbuka

Hal Tambahan yang Perlu Anda Ketahui Tentang Savology

Berikut beberapa hal tambahan yang perlu dipertimbangkan tentang aplikasi perencanaan keuangan gratis.

1. Gratis untuk Digunakan

Ada banyak alat keuangan pribadi dan aplikasi uang yang menawarkan model uji coba gratis. Ini bukan salah satunya. Mendaftar, membuat akun, dan mengakses paket keuangan Anda sepenuhnya gratis.

Mengingat biaya yang dibutuhkan untuk mendapatkan rencana keuangan dari perencana tradisional atau berbasis biaya bisa mencapai $2.500, ini merupakan penghematan yang signifikan.

2. Itu Menghasilkan Uang Melalui Hubungan Afiliasi

Aplikasi saat ini memperoleh pendapatan melalui model afiliasi dan kemitraan dengan penyedia layanan keuangan yang dapat diakses oleh pengguna dalam paket mereka.

Mitra memberikan kompensasi kepada Savology ketika pengguna diarahkan ke layanan mereka dan mengambil tindakan. Jumlah ini bervariasi dari satu penyedia ke penyedia lainnya dan bergantung pada jenis layanan yang ditawarkan.

Penting untuk diketahui bahwa meskipun sumber pendapatan utama aplikasi berasal dari model ini, ada beberapa penyedia di platform yang tidak menerima kompensasi dari perusahaan.

3. Langganan Berbayar Segera Hadir

Perusahaan telah menyampaikan bahwa mereka sedang mempertimbangkan untuk segera menawarkan versi berbayar dari aplikasi tersebut. Penawaran berbayar ini akan mencakup fitur paket tambahan seperti integrasi dengan rekening bank Anda dan alat keuangan lainnya.

Ringkasan

Jika saat ini Anda tidak memiliki rencana keuangan dan membutuhkan bantuan untuk membuatnya, Savology adalah pilihan yang bagus untuk dipertimbangkan. Platformnya yang mudah digunakan dan fitur gratisnya membantu Anda melihat situasi keuangan Anda saat ini dan cara memperbaikinya.

Fakta bahwa ini gratis dan cepat membuatnya menarik untuk dilihat.

Bagaimana Anda mengelola perencanaan keuangan Anda? Bidang apa yang ingin Anda tingkatkan secara finansial?

John Schmoll

Saya John Schmoll, mantan pialang saham, lulusan MBA, penulis keuangan terbitan, dan pendiri Frugal Rules.

Sebagai seorang veteran di industri jasa keuangan, saya pernah bekerja sebagai administrator reksa dana, bankir, dan pialang saham serta memiliki lisensi Seri 7 dan 63, namun saya meninggalkan semua itu pada tahun 2012 untuk membantu orang-orang mempelajari cara mengelola uang mereka.

Tujuan saya adalah membantu Anda memperoleh pengetahuan yang Anda perlukan untuk menjadi mandiri secara finansial dengan alat keuangan yang teruji secara pribadi dan solusi penghematan uang.