Menavigasi Penurunan Pasar:Panduan untuk Bertahan dari Keruntuhan Pasar Saham

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Jatuhnya pasar saham bisa menjadi peristiwa yang menakutkan bagi investor.

Namun dengan pengetahuan dan persiapan yang tepat, Anda bisa bertahan.

Dalam postingan blog ini, saya akan membahas 8 cara untuk bersiap menghadapi kehancuran dan investasi terbaik untuk dimiliki pada saat itu.

Ini akan memberi Anda semua yang perlu Anda ketahui tentang cara bertahan dari kehancuran pasar saham, melindungi portofolio Anda, dan menjaga uang Anda tetap aman.

Apa Itu Keruntuhan Pasar Saham?

Jatuhnya pasar saham adalah penurunan harga saham secara tiba-tiba dan drastis.

Definisi crash yang banyak digunakan adalah ketika harga saham turun 10% atau lebih dalam satu hari.

Hal ini dapat disebabkan oleh berbagai faktor, seperti ketakutan atau ketidakpastian terhadap masa depan, kondisi perekonomian yang buruk, kebangkrutan perusahaan, dan masih banyak lagi.

Karena kepanikan yang bisa terjadi akibat penurunan yang tiba-tiba, ada pemutus arus yang terpicu ketika harga tidak terkendali.

Pembobol ini menghentikan perdagangan, berharap dapat membantu orang menjadi lebih rasional dan tidak terlalu emosional.

Breaker terpicu ketika pasar turun 7%, 13%, dan 20%.

Hal utama yang perlu diingat adalah tidak ada seorang pun yang tahu kapan kecelakaan akan terjadi.

Selain itu, error cenderung terjadi dengan sangat cepat, dalam waktu singkat.

• Baca sekarang: Berikut adalah risiko umum yang Anda hadapi sebagai investor

Oleh karena itu, Anda harus bersiap terlebih dahulu, jika tidak, saat Anda menyadari pasar sedang ambruk, semuanya sudah terlambat.

Contoh crash yang bagus adalah Black Monday pada bulan Oktober 1987.

Tidak hanya indeks pasar utama di Amerika Serikat yang terpuruk, namun pasar global juga mengalami hal yang sama.

Contoh lain dari jatuhnya pasar adalah Depresi Hebat.

Yang satu ini sedikit berbeda karena meskipun terjadi penurunan secara tiba-tiba, harga saham terus turun selama jangka waktu dua bulan.

Pahami juga bahwa kehancuran sangat berbeda dengan koreksi pasar saham.

Koreksi adalah penurunan sebesar 10% hingga 20% dalam jangka waktu yang lebih lama dan dapat menandakan pasar bearish yang akan datang.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mempelajari cara bertahan dari koreksi pasar saham
• Baca sekarang: Berikut cara mengidentifikasi koreksi pasar saham

8 Cara Mempersiapkan Keruntuhan Pasar

Meskipun hanya sedikit yang dapat Anda lakukan untuk menghilangkan risiko kehilangan uang saat terjadi kecelakaan, ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk mengatasi badai tersebut.

Sama seperti saat badai mendekat, Anda menutup jendela, menimbun makanan, atau bahkan meninggalkan area tersebut, Anda juga perlu bersiap terlebih dahulu jika terjadi kehancuran pasar.

Berikut 8 hal yang harus menjadi bagian dari persiapan setiap investor cerdas.

#1. Tinjau Rencana Keuangan Anda

Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah meninjau rencana keuangan Anda.

Anda harus memahami alasan Anda berinvestasi.

Apakah tujuan yang awalnya ingin Anda capai masih valid?

Pastikan alokasi aset Anda masih sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan keuangan Anda.

• Baca sekarang: Pelajari lebih lanjut tentang alokasi aset
• Baca sekarang: Lihat pentingnya diversifikasi investasi Anda

Jika tidak, sekaranglah waktunya untuk melakukan perubahan.

Selain itu, pastikan untuk memperbarui proyeksi anggaran dan arus kas Anda untuk mencerminkan potensi volatilitas pasar.

Ini akan membantu Anda tetap pada jalur saat terjadi kecelakaan.

Terakhir, rencana investasi Anda juga akan membantu Anda mengendalikan emosi dan membuat keputusan investasi yang rasional.

Tidak hanya itu, namun ini bisa menjadi alat yang berguna saat meyakinkan pasangan Anda bahwa menjual saat pasar sedang anjlok bukanlah tindakan terbaik.

• Baca sekarang: Pelajari apa yang harus dilakukan ketika Anda terlalu takut untuk berinvestasi

#2. Nilai Kembali Toleransi Risiko Anda

Seiring dengan meninjau rencana keuangan Anda, Anda ingin secara khusus melihat toleransi risiko Anda.

Banyak investor cenderung meremehkan tingkat risiko yang dapat mereka ambil.

Solusi terbaik untuk hal ini adalah dengan menempatkan kerugian dalam jumlah dolar.

Misalnya, lihat keseluruhan portofolio investasi Anda dan lihat berapa nilainya.

Jika $250,000 kalikan dengan 10%, 20%, 30%, 40% dan 50%.

Ini adalah potensi kerugian yang mungkin Anda alami saat pasar ambruk.

Inilah tampilan masing-masingnya.

Persentase Penurunan Kerugian Jumlah Dolar 10%$25.00020%$50.00030%$75.00040%$100.00050%$125.000

Apakah Anda nyaman kehilangan $125.000?

Jika tidak, Anda tidak boleh berinvestasi sepenuhnya pada ekuitas dan sebaiknya memasukkan sebagian uang Anda ke dalam investasi pendapatan tetap.

• Baca sekarang: Gunakan panduan ini untuk menentukan toleransi risiko Anda

#3. Lunasi Hutang

Hal ini mungkin terdengar agak aneh, tetapi tidak terlalu aneh jika situasi keuangan Anda mengharuskan Anda hidup dari investasi Anda.

Hal terakhir yang ingin Anda lakukan saat harga saham sedang rendah adalah menjual.

Hal ini karena Anda memiliki lebih sedikit uang yang diinvestasikan dan lebih sedikit uang untuk tumbuh seiring dengan pulihnya pasar.

Jadi sebelum pasar melemah, Anda ingin meninjau kembali keuangan Anda.

Apakah Anda mempunyai utang kartu kredit berbunga tinggi? Adakah utang lain yang Anda miliki?

Mungkin masuk akal untuk menggunakan sumber daya Anda untuk melunasi semua ini.

Ketika Anda melakukan ini, Anda memerlukan lebih sedikit uang untuk hidup, dan oleh karena itu, Anda perlu menarik lebih sedikit uang dari rekening investasi Anda.

#4. Investasikan Pada Saham Dividen Berkualitas Tinggi

Jika Anda hidup dari investasi Anda, pertimbangkan untuk menjual sebagian kepemilikan ekuitas Anda dan membeli saham yang membayar dividen.

Kuncinya di sini adalah fokus pada perusahaan berkualitas tinggi.

Melakukan hal ini akan memungkinkan Anda memperoleh dividen triwulanan untuk digunakan sebagai pendapatan.

Masalahnya di sini adalah saham-saham ini juga akan kehilangan nilainya.

Namun harga tersebut biasanya tidak turun sebanyak area pasar lainnya karena dividen stabil yang mereka bayarkan.

• Baca sekarang: Pelajari cara memulai investasi dividen

#5. Tetap Tenang

Ketika kehancuran pasar saham benar-benar terjadi, Anda harus tetap tenang.

Hal terburuk yang dapat Anda lakukan adalah bereaksi secara emosional.

Jika Anda melihat seluruh hidup Anda, khususnya saat Anda bertindak berdasarkan emosi dan bukan logika, kemungkinan besar itu adalah pilihan yang salah.

Hal yang sama berlaku untuk setiap keputusan investasi.

Anda harus tetap tenang dan tidak melakukan reaksi spontan yang dapat merugikan Anda lebih banyak dalam jangka panjang.

• Baca sekarang: Temukan mengapa Anda adalah musuh terbesar Anda saat berinvestasi

Ini kembali ke peninjauan rencana investasi Anda.

Rencananya ada untuk memandu Anda selama masa-masa sulit.

Jadi tinjau dan ikuti.

Ketahuilah bahwa keruntuhan bisa saja terjadi dan pasar pada akhirnya akan pulih.

#6. Hilangkan Kebisingan

Ini adalah cara lain untuk tidak menonton berita sepanjang waktu.

Alasannya adalah karena media menghasilkan uang dengan memiliki lebih banyak pemirsa.

Jadi, mereka memikat Anda secara emosional dan Anda terus menontonnya.

Selain itu, pengiklan yang membayar untuk menampilkan iklannya cenderung adalah broker.

Semakin banyak Anda membeli, menjual, dan memperdagangkan, semakin banyak keuntungan yang mereka peroleh.

• Baca sekarang: Temukan aturan investasi Jack Bogles untuk sukses

Jadi ketika keadaan menjadi sulit, matikan televisi. Berhenti membaca artikel berita.

Bacalah buku bagus atau bermainlah dengan anak-anak Anda. Bahkan berjalan-jalan.

Semakin sedikit Anda fokus pada pasar, semakin kecil kemungkinan Anda bereaksi.

#7. Pindah Ke Uang Tunai

Strategi investasi ini bukanlah strategi yang semuanya bisa dilakukan atau tidak sama sekali, dan juga tidak cocok untuk setiap investor.

Namun dalam beberapa kasus penurunan pasar, mungkin masuk akal untuk menjual, dengan asumsi Anda dapat melakukannya lebih awal, untuk membatasi kerugian Anda.

Contoh yang baik adalah seorang pensiunan yang perlu mengambil distribusi yang diperlukan dari rekening pensiunnya.

Daripada mengambil risiko pasar turun lebih jauh, pilihan yang lebih baik adalah memindahkan sejumlah uang ke uang tunai dan melindunginya.

Jika Anda tahu bahwa Anda tidak akan takut untuk berinvestasi jangka panjang, Anda juga dapat mengambil sejumlah uang dan menyimpannya dalam bentuk tunai.

Kemudian secara perlahan mulai membeli kembali di kemudian hari.

Kelemahan terbesar dari strategi ini adalah tidak ada yang tahu di mana posisi terbawahnya.

Dengan kata lain, penentuan waktu pasar dapat menyebabkan Anda kehilangan sejumlah keuntungan besar.

• Baca sekarang: Lihat perbedaan antara market timing vs. waktu di pasar

#8. Investasikan Lebih Banyak

Jika menurut Anda kehancuran akan terjadi, Anda dapat mengumpulkan dana tunai yang cukup dan kemudian menggunakan uang tersebut untuk membeli setelah kehancuran.

Dengan cara ini Anda bisa membeli saham dengan harga lebih rendah, memberi Anda potensi untuk mendapatkan keuntungan dari pasar.

Seperti poin terakhir, Anda tidak akan pernah tahu kapan titik terendahnya, jadi daripada menginvestasikan semuanya sekaligus, hal ini akan lebih bermanfaat bagi rata-rata biaya dolar.

Dengan strategi ini, Anda cukup memberikan kontribusi bulanan ke pasar yang lebih luas.

Hal ini memungkinkan Anda memanfaatkan volatilitas jangka pendek dan membeli lebih banyak saat harga rendah dan lebih sedikit saat harga lebih tinggi.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut tentang rata-rata biaya dolar

Faktanya, inilah yang dimaksud Warren Buffett ketika dia mengatakan untuk membeli ketika ada darah di jalanan.

Ketakutan menyebabkan orang menekan harga saham hingga menjadi tawar-menawar.

Ini seperti berjalan ke toko kelontong dan melihat diskon sekali seumur hidup untuk produk yang biasa Anda gunakan.

Dalam hal ini, Anda akan membeli sebanyak yang Anda bisa, bukan melarikan diri.

• Baca sekarang: Berikut ini kutipan investasi Warren Buffett lainnya yang dapat Anda pelajari

Investasi Terbaik Untuk Dimiliki Saat Pasar Saham Jatuh

Sekarang setelah Anda siap, investasi apa yang terbaik untuk dimiliki ketika pasar sedang anjlok?

Inilah yang paling baik membatasi kerugian Anda.

Perhatikan bahwa saya katakan akan membatasi kerugian Anda.

Tidak ada jaminan Anda tidak akan kehilangan uang dengan ide-ide ini. Namun kemungkinan kerugian Anda akan lebih sedikit.

#1. Obligasi

Obligasi adalah salah satu jenis jaminan hutang.

Ada dua jenis yang bisa Anda investasikan, obligasi negara dan obligasi korporasi.

Obligasi Negara diterbitkan oleh pemerintah dan merupakan obligasi yang paling aman untuk diinvestasikan.

Obligasi korporasi diterbitkan oleh perusahaan dan meskipun masih aman, lebih berisiko dibandingkan obligasi negara.

Saat Anda berinvestasi di obligasi, Anda mendanai pengeluaran perusahaan atau pemerintah.

Sebagai imbalannya, mereka membayar Anda bunga seiring berjalannya waktu hingga obligasi tersebut jatuh tempo.

Ketika pasar saham ambruk, investor obligasi biasanya tidak kehilangan uang sebanyak investor ekuitas.

Hal ini karena investor berbondong-bondong mencari obligasi berkualitas tinggi demi keamanan.

Harga obligasi tidak hanya tidak berfluktuasi sebanyak investasi saham, tetapi mereka juga membayar pembayaran bunga bulanan, sehingga membantu meningkatkan keuntungan investor secara keseluruhan.

Inilah sebabnya banyak portofolio memiliki kombinasi saham dan obligasi untuk membantu mengimbangi volatilitas.

• Baca sekarang: Berikut adalah tips terbaik untuk berinvestasi di pasar saham yang bergejolak

#2. Real Estat

Berinvestasi di real estat adalah tempat berlindung yang aman dari pasar saham.

Secara historis, pendapatan real estat sekitar 3-5% per tahun dan sangat jarang kehilangan nilainya.

Misalnya saja, Resesi Hebat lebih merupakan suatu hal yang aneh dibandingkan kejadian biasa di pasar perumahan.

Ada banyak cara untuk berinvestasi di real estat juga.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mengetahui pro dan kontra berinvestasi di real estat

Anda dapat berinvestasi dalam perwalian investasi real estat, atau REITS, yang diperdagangkan seperti saham di bursa.

Anda juga bisa membeli rumah secara langsung dan menyewakannya.

Atau Anda juga dapat berinvestasi di real estate crowdfunding.

#3. Saham Dividen

Seperti disebutkan sebelumnya, saham dividen adalah investasi jangka panjang yang bagus untuk membantu Anda tetap berinvestasi dan sekaligus melindungi uang Anda.

Kuncinya adalah menemukan perusahaan yang solid dengan dividen yang stabil.

Langkah cerdas adalah dengan melihat kembali kehancuran pasar sebelumnya untuk melihat apa yang dilakukan perusahaan dengan dividennya.

Beberapa perusahaan akan berhenti membayar atau menangguhkan dividennya sampai perekonomian membaik.

• Baca sekarang: Temukan pro dan kontra dari saham dividen

Ini adalah perusahaan yang tidak ingin Anda investasikan.

Tujuannya adalah untuk mendapatkan dividen sekaligus membatasi kerugian.

Jika perusahaan berhenti membayar dividen, tidak ada alasan bagi investor lain untuk memegang saham tersebut dan nilai saham tersebut pun bisa turun tajam.

#4. Reksa Dana Pasar Uang

Reksa dana pasar uang sangat mirip dengan rekening tabungan bank.

Perbedaan terbesarnya adalah investasi ini cenderung memberikan tingkat bunga yang sedikit lebih tinggi.

Secara keseluruhan, dana pasar uang pada dasarnya adalah rekening tunai tempat Anda dapat menyimpan uang Anda dengan aman sampai Anda siap untuk menginvestasikannya.

Jadi, meskipun menyimpan sejumlah uang dalam investasi ini merupakan hal yang cerdas, Anda tidak ingin menyimpan banyak uang dalam jangka waktu yang lama karena Anda tidak akan memperoleh laba atas uang Anda.

#5. Bahan Pokok Konsumen

Terakhir, Anda memiliki stok bahan pokok konsumen.

Ini adalah perusahaan yang akan tetap menjual produknya tidak peduli seberapa buruk kondisi perekonomian.

Pikirkan hal-hal seperti pasta gigi, tisu toilet, dan makanan.

Ini semua adalah hal-hal yang dibutuhkan masyarakat, terlepas dari apakah perekonomian sedang booming atau terpuruk.

Seperti halnya ide saham dividen di atas, tinjau kinerja saham-saham ini pada saat kehancuran sebelumnya untuk mengetahui bagaimana kinerjanya kali ini.

Pemikiran Akhir

Ada cara terbaik untuk bertahan dari kehancuran pasar saham.

Dengan mengikuti tips berikut, Anda dapat membatasi kerugian sehingga Anda tetap berada pada jalur untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Selain itu, Anda akan lebih siap menghadapi krisis keuangan berikutnya.

Ingatlah bahwa apapun yang terjadi, jangan panik dan bertindak secara emosional.

Pertahankan hal ini dalam jangka panjang dan ketahuilah bahwa kerusakan apa pun, betapapun menakutkannya, akan berlalu.

• Baca sekarang: Berikut cara menyeimbangkan kembali portofolio Anda
• Baca sekarang: Lihat panduan utama untuk menjadi jutawan pasar saham
• Baca sekarang: Temukan jenis investasi jangka pendek terbaik

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.