Mengidentifikasi Koreksi Pasar Saham:Panduan Komprehensif

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Di pasar saham, selalu ada naik dan turun.

Terkadang fluktuasi ini sangat kecil sehingga tidak terdeteksi radar kebanyakan orang.

Di lain waktu, pasar mengalami koreksi, penurunan harga secara tiba-tiba dan signifikan.

Jika Anda dapat melihat koreksi pasar saham sebelum itu terjadi, Anda dapat memperoleh keuntungan yang besar.

Dalam postingan ini, saya akan mengajari Anda cara mengidentifikasi koreksi pasar saham yang akan datang dan cara memanfaatkannya.

Memahami Koreksi Pasar Saham

Sebelum saya berbagi dengan Anda tips untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan pasar saham, Anda harus terlebih dahulu memahami jenis kemunduran yang dialami pasar.

Dalam istilah investasi, penurunan hingga 10% dikenal sebagai kemunduran.

Jika pasar turun antara 10% dan 20%, ini merupakan koreksi.

Penurunan lebih dari 20% dianggap sebagai pasar bearish.

Dan jika pasar turun 10% dalam satu hari, hal ini disebut dengan jatuhnya pasar saham.

• Baca sekarang: Inilah cara bertahan dari kehancuran pasar saham
• Baca sekarang: Inilah cara bertahan dari koreksi pasar saham

Faktor-Faktor Yang Dapat Memprediksi Koreksi Pasar Saham

Sekarang setelah kita mengetahui apa itu koreksi, sekarang saatnya melihat faktor-faktor yang dapat membantu Anda mengetahui sebelum hal itu terjadi.

Pahami bahwa tidak ada yang bisa memprediksi kapan koreksi pasar saham akan terjadi.

Bahkan dengan menggunakan alat di bawah ini, Anda masih belum 100% benar.

Namun hal tersebut dapat memberi Anda gambaran kapan Anda mungkin ingin mengambil tindakan sehingga Anda bisa mendapatkan keuntungan dari tindakan tersebut.

#1. Pendapatan Perusahaan Lemah

Ketika sebuah perusahaan mengejutkan investor dengan pendapatan kuartalan yang lemah atau panduan pendapatan masa depan yang lebih rendah, ini bisa menjadi pertanda buruk.

Seringkali, hal ini ditentukan oleh bank-bank besar yang melaporkan pendapatannya terlebih dahulu.

Jika mereka meleset dari perkiraan pendapatannya, atau berbicara tentang pelemahan di masa depan, Anda perlu memberikan perhatian.

Hal ini karena banyak investor akan menghubungkan pendapatan suatu perusahaan dengan perusahaan lainnya.

Misalnya, jika JP Morgan meleset dari perkiraan, investor akan mengira semua saham bank lain juga akan meleset.

• Baca sekarang: Pelajari kutipan investasi terbaik sepanjang masa

Hal ini dapat menyebabkan aksi jual saham keuangan, sehingga memicu penurunan pasar secara keseluruhan.

#2. Kurva Hasil Terbalik

Yang ini sedikit lebih bersifat analisis teknis, namun penting untuk dipahami.

Kurva imbal hasil adalah pergerakan obligasi negara jangka pendek dan jangka panjang.

Secara tradisional, obligasi jangka panjang memberikan imbal hasil yang lebih tinggi karena faktanya Anda mengunci uang Anda untuk jangka waktu yang lebih lama dan karena masa depan tidak diketahui.

Di sisi lain, obligasi jangka pendek memiliki imbal hasil yang lebih rendah karena uang Anda tidak disimpan dalam jangka waktu lama dan Anda dapat menilai jangka pendek dengan lebih akurat.

Ketika grafik imbal hasil ini terbalik, atau imbal hasil jangka pendek lebih tinggi daripada imbal hasil jangka panjang, ini merupakan tanda klasik akan terjadinya koreksi.

#3. Kegembiraan yang Tidak Rasional

Ungkapan ini dipopulerkan oleh Alan Greenspan, mantan Ketua Federal Reserve.

Ini digunakan untuk menggambarkan saat ketika investor begitu optimis terhadap suatu aset sehingga harga aset menjadi terpisah dari nilai dasarnya.

Anda biasanya dapat mengidentifikasi kegembiraan irasional dalam saham ketika saham tersebut mencapai harga tertinggi baru setiap hari, atau ketika setiap orang yang Anda ajak bicara memberi tahu Anda tentang saham panas yang baru saja mereka investasikan.

• Baca sekarang: Pelajari bagaimana emosi Anda menentukan kesuksesan investasi Anda

Saat Anda melihat orang yang memotong rambut Anda atau orang yang menunggu Anda di restoran berbicara tentang investasi dan strategi investasinya, ada kemungkinan pasar dinilai terlalu tinggi dan perlu ditarik kembali.

#4. Indikator Ekonomi Lemah

Data makroekonomi adalah data yang mencerminkan kesehatan perekonomian secara keseluruhan.

Beberapa contohnya termasuk klaim pengangguran, sentimen investor, penjualan ritel, dan pertumbuhan PDB.

Jika data yang keluar lebih lemah dari perkiraan, ini bisa menjadi tanda bahwa perekonomian sedang melambat.

Akibatnya, pasar keuangan mungkin mulai diperdagangkan sideways atau bahkan mengalami peningkatan volatilitas pasar.

• Baca sekarang: Berikut cara menangani volatilitas pasar saham

Pahami bahwa beberapa data ekonomi bersifat berwawasan ke depan dan beberapa lainnya merupakan prediktor masa lalu.

Artinya, beberapa data memberi tahu investor individu bahwa penurunan pasar saham akan terjadi dan data lainnya tidak akan buruk sampai pasar ambruk.

Terkait dengan hal ini adalah kebijakan moneter.

Jika ada pembicaraan mengenai ketakutan terhadap inflasi, hal ini dapat menakuti pasar dan mengubah tren pasar secara keseluruhan.

#5. Masalah Penawaran dan Permintaan

Hal ini terkait dengan poin di atas tentang data ekonomi.

Jika pasokan meningkat dalam jumlah besar tetapi permintaan tidak meningkat, pasar mungkin akan mengalami penurunan.

Hal ini karena harga harus turun untuk memenuhi permintaan.

Harga yang lebih rendah dan kemungkinan penjualan yang lebih sedikit berarti perusahaan mungkin akan meleset dari perkiraan atau perlu menurunkan perkiraan di masa mendatang.

Cara Mendapatkan Untung dari Koreksi Pasar Saham

Kami mengetahui apa itu koreksi dan beberapa alat yang dapat digunakan untuk mendeteksi kemungkinan terjadinya koreksi.

Apa saja langkah-langkah penting yang perlu diambil investor untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan pasar?

Berikut hal-hal yang dapat Anda pertimbangkan untuk dilakukan.

#1. Bangun Dana Peluang

Hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah menyisihkan uang secara teratur hanya untuk tujuan investasi.

Namun Anda tidak boleh menginvestasikan uang ini sampai pasar turun.

Misalnya, Anda membangun rekening tabungan dari waktu ke waktu dan ketika Anda melihat semua orang membicarakan tentang investasi, Anda tahu bahwa kemunduran mungkin akan terjadi.

• Baca sekarang: Pelajari pro dan kontra berinvestasi di saham

Ketika itu terjadi, Anda mengambil uang yang Anda simpan dan menginvestasikannya, membeli saham dengan harga lebih rendah.

Seiring waktu, saham akan mendapatkan kembali kerugiannya dan tumbuh lebih banyak, sehingga membantu Anda meningkatkan kekayaan dalam prosesnya.

#2. Rata-Rata Biaya Dolar

Sehebat apa pun rencana di atas, ada sisi negatifnya.

Anda tidak pernah tahu kapan waktu terbaik untuk berinvestasi.

Apakah ini sehari setelah aksi jual besar-besaran? Apakah Anda menunggu beberapa hari? Seminggu?

Karena tidak ada yang tahu, cara terbaik untuk berinvestasi adalah dengan memanfaatkan rata-rata biaya dolar.

Ini berarti Anda membeli saham secara rutin, katakanlah setiap minggu atau setiap bulan.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut tentang rata-rata biaya dolar

Misalnya, Anda memiliki $5.000 untuk diinvestasikan.

Anda dapat menginvestasikan $1.000 setiap bulan selama 5 bulan.

Atau Anda dapat menginvestasikan $500 seminggu selama 10 minggu.

Anda memutuskan apa yang terbaik untuk Anda dan tujuan keuangan Anda.

• Baca sekarang: Lihat cara berinvestasi $250 sebulan

#3. Jual Kepemilikan Obligasi

Jika menurut Anda koreksi akan terjadi dan ingin memiliki lebih banyak uang tunai untuk diinvestasikan, Anda dapat mempertimbangkan untuk menjual sebagian kepemilikan obligasi Anda.

Saat terjadi penurunan tajam pada saham, biasanya pasar obligasi akan naik.

Jadi, Anda dapat menjual sejumlah obligasi dan menggunakan uang tersebut di ekuitas dengan harga lebih rendah begitu harga mulai turun.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mengetahui kelebihan dan kekurangan obligasi daerah

#4. Ubah Alokasi Aset Anda

Ide bagus lainnya adalah mengubah alokasi aset Anda juga.

Ini adalah bentuk lain dari gagasan di atas.

Misalnya, alokasi 401k Anda adalah 60% ekuitas dan 40% pendapatan tetap.

Berpikir bahwa krisis keuangan akan segera terjadi dan ingin melakukan lebih banyak lagi ketika harga turun, Anda dapat mengubah alokasi Anda menjadi 80% ekuitas dan 20% pendapatan tetap.

Kini lebih banyak kontribusi Anda di masa depan akan diinvestasikan dalam saham.

• Baca sekarang: Berikut semua yang perlu Anda ketahui tentang alokasi aset

Saat harga mulai naik, Anda dapat mengubah alokasi Anda kembali sehingga lebih banyak uang Anda yang masuk ke pendapatan tetap dan lebih sedikit yang disalurkan ke ekuitas dengan harga lebih tinggi.

#5. Tinjau Toleransi Risiko Anda

Seringkali ketika kita berencana untuk berinvestasi dan menentukan toleransi risiko, pasar saham AS tidak berada dalam periode penurunan yang berkelanjutan.

Akibatnya, kami kesulitan memahami risiko pasar terhadap uang kami.

• Baca sekarang: Berikut risiko pasar yang perlu Anda waspadai saat berinvestasi

Jika menurut Anda pasar sedang menuju wilayah koreksi, sebaiknya tinjau kembali kemampuan Anda dalam menangani risiko.

Lihat nilai portofolio Anda lalu hitung untuk melihat dampak kerugian 10% atau bahkan kerugian 20%.

Lalu tanyakan pada diri Anda apakah Anda merasa nyaman dengan hal ini.

• Baca sekarang: Temukan cara mengetahui toleransi risiko ideal Anda

Misalnya, Anda memiliki investasi sebesar $100.000.

Apakah Anda nyaman kehilangan $10.000? Bagaimana dengan $20.000?

Jika jawabannya tidak, maka masuk akal untuk mendiversifikasi portofolio Anda lebih lanjut sehingga risiko yang Anda ambil sesuai dengan tingkat yang Anda rasa aman.

• Baca sekarang: Pelajari pentingnya mendiversifikasi portofolio Anda

#6. Berinvestasilah pada Saham Berkualitas

Jika Anda memiliki selera risiko yang kuat dan ingin mengikuti perubahan pasar, maka Anda harus memastikan untuk berinvestasi pada saham-saham berkualitas.

• Baca sekarang: Berikut kelebihan dan kekurangan saham berkapitalisasi besar

Ini adalah perusahaan yang kuat dan stabil yang mampu melewati penurunan pasar dengan dampak minimal.

Pemikiran Akhir

Ada cara mengidentifikasi koreksi pasar saham yang akan datang dan mengambil keuntungan darinya.

Saya sangat menekankan bahwa tidak ada seorang pun yang dapat memprediksi penurunan pasar sepanjang waktu.

Anda mungkin benar di sana-sini, tetapi kemungkinan besar Anda tidak akan selalu benar.

Selain itu, meskipun Anda menggunakan alat yang disebutkan di atas, bukan berarti kemunduran akan terjadi besok.

Seringkali alat-alat ini membutuhkan waktu beberapa bulan sebelum koreksi mungkin terjadi.

Bahkan ada hal-hal yang dapat terjadi dalam perekonomian dan pasar jika alat prediksinya salah.

Pada akhirnya, pilihan terbaik Anda adalah menjadi investor jangka panjang dan membangun dana peluang sehingga ketika pasar turun, Anda dapat terjun dan membeli saham yang sedang dijual.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mengetahui istilah investasi yang perlu Anda ketahui
• Baca sekarang: Berikut adalah jenis investasi jangka pendek terbaik untuk dipertimbangkan
• Baca sekarang: Pelajari aturan investasi Jack Bogles

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.