Menavigasi Volatilitas Pasar:13 Strategi Investasi di Saat-saat Tidak Pasti

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Gejolak pasar saham membuat investor ketakutan dari waktu ke waktu.

Karena pasar saham seringkali tidak dapat diprediksi, baik investor baru maupun investor berpengalaman dapat menyerah pada ketakutan mereka dan mengambil keputusan yang buruk.

Dan keputusan buruk ini dapat menghancurkan peluang Anda untuk mencapai tujuan keuangan Anda atau lebih buruk lagi, merusak situasi keuangan Anda saat ini.

Untungnya, ada beberapa hal sederhana yang dapat Anda lakukan untuk membantu Anda menavigasi penurunan pasar ini dengan lebih baik.

Dalam postingan kali ini, saya berbagi dengan Anda 11 tips berinvestasi di pasar saham yang bergejolak.

Dengan mengikuti tips berikut, kecil kemungkinan Anda akan bereaksi karena rasa takut dan tidak akan mengambil keputusan investasi yang tepat di masa depan.

Apa Itu Volatilitas?

Volatilitas pasar saham adalah ukuran pergerakan naik turun pasar saham secara keseluruhan.

Ada kalanya hanya ada sedikit volatilitas dan pasar saham lebih banyak bergerak sideways dibandingkan naik atau turun.

Di lain waktu, pasar bisa bergerak maju mundur dengan liar.

Inilah yang terjadi saat krisis keuangan tahun 2008.

Pada tanggal 29 September 2008, Indeks S&P 500 turun 8,79%, yang pada saat itu merupakan rekor penurunan harian terbesar ke-7.

Hanya 10 hari kemudian, harga turun lagi sebesar 7,62%.

Kemudian naik 11,58% hanya dalam 4 hari kemudian. Ini merupakan peningkatan satu hari terbesar ke-5 dalam sejarah.

Dua hari kemudian, penurunan lagi sebesar 9,04% diikuti hampir dua minggu kemudian dengan kenaikan besar, 10,79%.

Inilah jenis volatilitas yang membuat banyak investor mendapat masalah.

Mereka mencoba mengatur waktu pasar, masuk atau keluar pada waktu yang tepat.

• Baca sekarang:Lihat perbedaan antara waktu pasar vs. waktu di pasar

Namun selain sesekali mendapatkan keberuntungan, strategi investasi ini biasanya juga berakhir buruk.

Di bawah ini saya membahas cara menangani masa-masa volatilitas ini sehingga Anda dapat bertahan, dan bahkan mungkin memanfaatkannya.

#1. Miliki Rencana Keuangan

Sebelum berinvestasi, terlepas dari volatilitas atau tidak, Anda perlu memiliki rencana investasi.

Anda perlu mengetahui alasan Anda berinvestasi, apa yang Anda investasikan, dan jangka waktu Anda, atau berapa lama Anda berencana untuk berinvestasi.

Ini adalah tujuan investasi Anda.

Dengan mengetahui informasi ini, Anda dapat merujuknya kembali ketika pasar sedang menggila.

Saat ini, Anda mungkin merasa takut, namun ketika Anda mengingat kembali alasan Anda berinvestasi dan kapan Anda membutuhkan uang, sebagian dari ketakutan tersebut akan mereda.

Jika Anda melihat seseorang yang sukses dalam segala hal dalam hidup, kemungkinan besar mereka punya semacam rencana.

Mereka jarang tersandung pada kesuksesan besar.

Hal yang sama juga berlaku dalam mencapai tujuan investasi dan membangun kekayaan.

Jadi, jika Anda tidak memiliki rencana investasi, dan sayangnya rata-rata investor tidak memilikinya, Anda perlu meluangkan waktu dan membuatnya.

Ini adalah cara sederhana untuk mengurangi risiko Anda bertindak tidak rasional selama masa volatilitas ekstrem ini.

#2. Ketahui Profil Risiko Anda

Selain memiliki dan rencana investasi, Anda perlu mengetahui toleransi risiko Anda.

Ini akan membantu Anda menentukan kelas aset apa yang sebaiknya Anda investasikan.

• Baca sekarang:Klik di sini untuk mengetahui toleransi risiko Anda
• Baca sekarang:Temukan kategori aset utama untuk berinvestasi

Misalnya, jika Anda dapat menangani risiko moderat di pasar saham, Anda dapat berinvestasi pada portofolio yang memiliki 60% saham dan 40% obligasi.

Portofolio yang seimbang ini akan membantu Anda mengatasi pergerakan saham karena saham dan obligasi cenderung bergerak berlawanan arah.

Kembali ke contoh sebelumnya dengan Indeks S&P 500, pada 29/9/2008 ketika indeks turun 8,79%, Indeks Obligasi Agregat AS (AGG) iShares Core turun 0,5%.

Ketika S&P 500 turun 7,62%, indeks obligasi naik 0,2%.

Dengan mengetahui toleransi risiko dan berinvestasi sesuai dengan itu, Anda hanya mengambil tingkat risiko yang Anda rasa nyaman.

#3. Hindari Hype

Media suka menghebohkan berita.

Mereka tahu bahwa semakin terlibat pembaca atau pemirsa, semakin besar kemungkinan mereka untuk terus menonton.

Dan semakin besar jumlah pengguna yang berlangganan, semakin besar pula biaya yang dapat mereka kenakan untuk beriklan di platform mereka.

Dengan kata lain, media mempunyai insentif untuk membuat berita menjadi sensasional.

Inilah sebabnya ketika pasar saham anjlok, berita akan menampilkan gambaran orang-orang yang menundukkan kepala, merasa menyesal, sedih, dan putus asa.

• Baca sekarang:Pelajari apa yang harus dilakukan saat Anda takut berinvestasi di pasar saham

Biasanya juga akan menyertakan musik yang suram dan bagian layarnya berwarna merah.

Mereka tahu ketakutan Anda kehilangan uang adalah uang yang ada di kantong mereka dalam hal penayangan.

Sekarang setelah Anda mengetahui hal ini, Anda dapat mengingatnya saat pasar turun lagi dan cerita ini berjalan.

Atau lebih baik lagi, putar saja salurannya.

Apa sitkom favoritmu.

Atau cukup matikan televisi dan jalan-jalan, membaca buku, atau jalan-jalan bersama teman.

Semakin Anda dapat menghindari hype, Anda akan semakin bisa mengendalikan emosi.

#4. Jangan Periksa Saldo Anda

Terkait dengan poin di atas, banyak investor akan masuk ke akun investasinya untuk melihat berapa banyak uang yang hilang selama periode volatilitas.

Ini adalah pemicu yang sangat baik untuk membuat Anda bertindak tidak rasional.

Berusahalah untuk mengubah kebiasaan ini.

Saat pasar jatuh, lakukan apa yang saya sarankan di atas dan lupakan pasar saham.

Periksa saldo portofolio Anda hanya pada hari tertentu setiap bulan atau hanya pada hari ketika pasar sedang tinggi.

Kedua hal ini pasti akan mengurangi kemungkinan kekhawatiran atas investasi Anda.

#5. Ketahuilah Bahwa Tidak Ada Yang Permanen

Seringkali kita terjebak pada momen.

Jika pasar bergerak ke satu arah, menurut kami pasar tidak akan pernah berubah arah.

Tapi selalu begitu.

Penting untuk diingat bahwa tidak ada kondisi pasar yang permanen.

Anda harus ingat bahwa pasar adalah sebuah siklus, naik dan turun, biasanya berdasarkan siklus ekonomi.

Siklus ini dapat berlangsung singkat atau berlangsung lama.

Sebagai referensi, rata-rata pasar bullish berlangsung hampir 3 tahun dan rata-rata pasar bearish berlangsung selama 10 bulan.

• Baca sekarang:Berikut istilah investasi yang perlu Anda ketahui

Namun perlu diingat bahwa ini hanya rata-rata dan ada yang lebih panjang dan ada yang lebih pendek.

Terakhir, hal ini tidak berarti pasar hanya akan bergerak lebih tinggi saat pasar sedang naik (bullish) dan hanya bergerak turun saat pasar sedang turun (bear market).

Terdapat tren umum dari waktu ke waktu, namun pergerakan harian bervariasi setiap harinya.

#6. Lihat Jangka Panjang

Salah satu bagian dari mengetahui bahwa kondisi pasar berubah adalah dengan fokus pada investasi jangka panjang.

• Baca sekarang:Pelajari cara memanfaatkan investasi beli dan tahan

Jangan fokus pada apa yang sedang dilakukan pasar saat ini.

Ingatlah bahwa seiring waktu, pasar naik.

Faktanya, pasar saham biasanya menghasilkan return positif sebanyak 73%.

Jadi dalam 100 tahun, 73 tahun pasar untung dan 26 kali lipat rugi.

Semakin Anda bisa fokus pada jangka panjang dan bukan pada pergerakan pasar saham sehari-hari, maka Anda akan semakin baik.

#7. Belajar Dari Kesalahan Anda

Tidak dapat dipungkiri bahwa Anda akan melakukan kesalahan dalam berinvestasi.

Suatu hari emosi Anda akan menguasai diri Anda.

Itu terjadi pada semua orang, jadi tidak ada yang perlu dipermalukan.

Namun daripada melupakan keputusan emosional Anda yang gagal, belajarlah dari keputusan tersebut.

Apa kejadian yang menyebabkan Anda bereaksi seperti itu?

Apa yang akan Anda lakukan secara berbeda lain kali?

Dengan mengetahui apa yang membuat Anda bereaksi di masa lalu akan membantu Anda menemukan solusi untuk menghadapinya di masa mendatang.

Ini kembali ke memiliki rencana.

Dengan memiliki rencana bagaimana Anda akan bereaksi jika penyebab kesalahan Anda muncul lagi, Anda dapat menanganinya dengan cara yang lebih rasional, sehingga berpotensi menghindari kerugian investasi.

#8. Diversifikasi Investasi Anda

Memiliki portofolio yang terdiversifikasi adalah cara terbaik untuk menangani pasar yang bergejolak.

Ketika campuran aset Anda terdiversifikasi sepenuhnya, Anda tidak akan mengalami kerugian ekstrem dibandingkan jika Anda hanya berinvestasi di satu sektor pasar.

Tentu saja, terdapat risiko terjadinya diversifikasi berlebihan, yaitu ketika Anda berpikir bahwa memiliki lebih banyak reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa lebih baik.

• Baca sekarang:Pelajari pentingnya portofolio yang terdiversifikasi

Kenyataannya adalah Anda hanya memerlukan beberapa reksa dana untuk terdiversifikasi sepenuhnya.

#9. Renungkan Masa Lalu

Satu hal buruk tentang manusia adalah kita memiliki ingatan jangka panjang yang buruk.

Setelah jangka waktu tertentu, kita tidak dapat mengingat sesuatu dan jika mengingatnya, kita memilah-milahnya dan hal-hal tersebut tidak tampak terlalu buruk.

Dengan merefleksikan masa lalu, idealnya dengan menggunakan jurnal, Anda bisa melihat ke belakang ketika terjadi aksi jual besar-besaran di pasar.

Anda dapat melihat bagaimana Anda bisa bertahan dan ini akan memberi Anda keyakinan bahwa Anda akan bisa bertahan lagi.

Di sini juga dapat membantu jika Anda menuliskan saldo portofolio Anda pada saat itu.

Hal ini dapat menjadi pengingat bahwa pasar memang meningkat seiring berjalannya waktu.

Meskipun Anda kehilangan 30% portofolio investasi Anda terlihat buruk, Anda dapat melihat bahwa Anda berhasil mengembalikan semuanya, dan lebih banyak lagi di tahun-tahun berikutnya.

#10. Bekerja Dengan Seorang Profesional

Pilihan lain untuk berinvestasi di pasar saham yang bergejolak adalah bekerja sama dengan profesional investasi.

Ini bisa berupa penasihat keuangan, perencana keuangan, atau bahkan penasihat robo.

• Baca sekarang:Klik di sini untuk mengetahui kelebihan dan kekurangan robo Advisors

Dengan bekerja sama dengan seseorang, Anda dapat menyampaikan ketakutan dan kekhawatiran Anda kepada mereka, dan mereka dapat meyakinkan Anda untuk terus mengikuti perkembangan.

Ketika saya bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan, saya tidak dapat memberi tahu Anda berapa kali hal ini terjadi.

Selama masa-masa sulit, kami lebih berperan sebagai terapis dibandingkan penasihat investasi.

Kami hanya meyakinkan klien kami bahwa semuanya akan baik-baik saja dan kami akan menyelesaikannya.

Mereka yang mendengarkan kami merasakan keuntungan luar biasa di tahun-tahun berikutnya.

Meskipun bekerja dengan profesional keuangan memerlukan biaya, Anda tidak bisa hanya melihat sisi ini saja.

Anda harus memahami nilai yang dibawanya.

Dan jika nilai tersebut membuat Anda tetap berinvestasi dan melihat nilai portofolio Anda berlipat ganda, maka biaya tersebut sepadan dengan harganya.

#11. Seimbangkan Kembali Portofolio Anda

3 tips terakhir ini akan membantu Anda memanfaatkan perubahan pasar yang tidak menentu.

Yang pertama adalah menyeimbangkan kembali portofolio Anda.

Seiring pergerakan pasar, alokasi aset awal Anda akan tidak selaras.

• Baca sekarang:Berikut cara menyeimbangkan kembali portofolio Anda
• Baca sekarang:Lihat panduan pemula tentang alokasi aset

Hal ini bisa berarti Anda sekarang mengambil risiko yang lebih besar daripada yang Anda rasa nyaman, atau bisa juga berarti Anda berinvestasi terlalu konservatif.

Situasi mana pun akan mempersulit Anda mencapai tujuan keuangan Anda.

Jadi luangkan waktu untuk menyeimbangkan kembali investasi Anda dengan cara yang paling masuk akal bagi Anda.

Hal ini akan memastikan Anda selalu berinvestasi dengan target alokasi aset dan tingkat risiko yang paling nyaman bagi Anda.

#12. Rata-Rata Biaya Dolar

Opsi lainnya adalah menghitung rata-rata biaya dolar dalam portofolio investasi Anda.

Siapkan investasi bulanan ke akun investasi Anda.

• Baca sekarang:Lihat perbedaan antara investasi sekaligus vs. rata-rata biaya dolar

Saat Anda melakukan ini, Anda membeli lebih banyak saham berapa pun harganya.

Jika pasar turun dalam jumlah yang signifikan, Anda akhirnya akan membeli banyak saham dengan harga lebih rendah.

Kemudian ketika pasar kembali pulih, Anda akan memperoleh keuntungan lebih besar, sehingga investasi Anda bernilai lebih banyak uang.

#13. Simpan Uang Tunai

Terakhir, Anda ingin selalu memiliki uang tunai.

Saya suka menyimpan uang tunai antara 5% dan 10%.

Saat pasar saham anjlok, saya menggunakan uang ini dengan membeli saham.

Kemudian ketika pasar naik lebih tinggi, saya membangun kembali saldo kas saya sehingga ketika penurunan berikutnya terjadi, saya dapat memanfaatkannya kembali.

Dengan menginvestasikan uang ketika pasar sedang turun, saya melatih otak saya untuk melihat apakah saham sedang dijual atau sedang didiskon dan sekaranglah waktunya untuk membeli.

Semakin baik Anda melihat penurunan pasar dengan cara ini, semakin mudah Anda untuk tetap berinvestasi.

Pemikiran Akhir

Pada akhirnya, berinvestasi di pasar saham yang bergejolak bukanlah hal yang mudah dilakukan.

Namun jika Anda dapat mengikuti langkah-langkah berikut untuk membatasi rasa takut, khawatir, dan kecemasan yang ditimbulkan saat ini, Anda dapat mengatasinya.

Dan dengan melewatinya tanpa mengambil keputusan terburu-buru, Anda akan meminimalkan risiko kerugian besar pada masa depan finansial Anda.

• Baca sekarang:Berikut risiko investasi yang Anda hadapi sebagai investor
• Baca sekarang:Ketahui mengapa Anda adalah musuh terbesar Anda saat berinvestasi
• Baca sekarang:Klik di sini untuk mengetahui bagaimana biaya investasi menghancurkan kekayaan Anda

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.