Apa itu ESG? Panduan Utama

Jika Anda tinggal di mana saja di dunia, Anda bisa berinvestasi. Untunglah, hari ini, selain membuka peluang cukup banyak di mana pun Anda tinggal, Anda juga dapat memilih jenis investasi yang Anda pilih.

Perusahaan secara keseluruhan telah mendengarkan investor — mereka telah berbuat lebih banyak untuk merangkul lingkungan, standar sosial dan tata kelola (ESG) secara menyeluruh.

Inilah ikhtisar singkat kami tentang ESG dan mengapa hal itu bermanfaat bagi kebaikan yang lebih besar dalam banyak hal.

Apa itu Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola (ESG)?

ESG adalah singkatan dari lingkungan, sosial dan pemerintahan. Praktik investasi ESG dimulai pada 1960-an dan dikenal sebagai investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Investor LST mengecualikan saham atau seluruh industri dari portofolio mereka berdasarkan kegiatan bisnis seperti produksi tembakau atau keterlibatan dalam rezim yang tidak adil.

Anda dapat berinvestasi di perusahaan yang membuktikan bahwa mereka sesuai dengan kriteria LST yang Anda cari. Beberapa investor masuk ke dalam kerangka kerja dengan menggabungkan pendekatan LST dengan analisis saham yang lebih tradisional, sebuah pendekatan yang disebut “integrasi LST.”

Mulailah berinvestasi — Wealthsimple berinvestasi dengan autopilot.

Apa itu Prinsip-prinsip LST?

Mari kita langsung ke sana. ESG adalah singkatan dari lingkungan, sosial dan pemerintahan, tetapi apa sebenarnya arti dari prinsip-prinsip individual itu?

Faktor lingkungan

Seperti yang Anda harapkan, faktor lingkungan mempertimbangkan dampak perusahaan terhadap lingkungan. Perusahaan memiliki potensi besar untuk menciptakan ancaman bagi ekosistem, air, udara dan kesehatan manusia. Cara-cara perusahaan dapat meningkatkan kehadiran lingkungan mereka meliputi:

• Menggunakan energi secara efisien

• Menggunakan energi terbarukan yang berkontribusi lebih sedikit terhadap perubahan iklim

• Mengelola sampah secara bertanggung jawab

• Menghindari deforestasi

• Menjaga masalah kesejahteraan hewan tetap menjadi perhatian utama

• Mengungkapkan informasi tentang semua kebijakan lingkungan

Faktor sosial

Faktor sosial mempertimbangkan bagaimana bisnis memperlakukan dan menghargai orang. Bagaimana perusahaan melakukan karena mereka berdampak pada orang dan masyarakat? Faktor dapat mencakup:

• Kebijakan keragaman dan inklusi untuk memerangi diskriminasi

• Kondisi kerja yang aman

• Upah yang adil dan perlindungan hak asasi manusia

• Hubungan yang baik dengan masyarakat setempat

• Mengungkapkan informasi tentang semua faktor kebijakan sosial

Faktor Tata Kelola

Faktor tata kelola mempertimbangkan kebijakan perusahaan dan bagaimana perusahaan diatur agar kepentingan pemangku kepentingan terpenuhi dan strategi jangka panjang perusahaan benar-benar transparan. Ini dapat melibatkan faktor-faktor berikut:

• Strategi pajak

• Manajemen risiko perusahaan

• Kompensasi eksekutif

• Lobi

• Korupsi dan penyuapan

• Melindungi kepentingan pemegang saham

• Mengungkapkan informasi tentang semua faktor tata kelola

Mengapa ESG Penting?

ESG penting karena melihat lebih dari sekadar keuntungan. Kerangka kerja LST memperhitungkan sifat kemanusiaan yang saling berhubungan.

Tetapi manfaatnya melampaui hati nurani Anda. Ada banyak keuntungan finansial yang dapat dibawa oleh ESG. Perusahaan ESG tinggi menempatkan premi pada hal-hal berikut. Mereka:

• Menarik investor . Investor yang sadar sosial dan dana investasi lingkungan terus tumbuh. Masing-masing lebih cenderung mendanai perusahaan dengan peringkat ESG yang solid.

• Rasakan peningkatan kinerja.

• Membanggakan indikator keuangan yang solid. Perusahaan dengan ESG tinggi mungkin mengalami biaya modal yang lebih rendah dan volatilitas yang lebih rendah.

• Beradaptasi dan berkembang. Perusahaan mengalami lebih sedikit kasus penyuapan, korupsi dan penipuan. Perusahaan-perusahaan ini juga dipersiapkan untuk berkembang dengan atau bahkan menciptakan peraturan teknologi dan lingkungan.

• Bawa pengakuan merek yang positif. Perusahaan dengan nilai-nilai LST mempertimbangkan orang lain. Perusahaan-perusahaan ini dapat memiliki tingkat retensi karyawan yang lebih tinggi dan pengenalan merek yang positif dengan pelanggan dan masyarakat umum.

Bagaimana ESG Dimulai

ESG dimulai pada tahun 1960-an tetapi tidak langsung menggemparkan dunia.

Mantan Sekretaris Jenderal PBB Kofi Annan menulis surat kepada lebih dari 50 CEO lembaga keuangan besar dan mengundang mereka untuk berpartisipasi dalam inisiatif bersama di bawah UN Global Compact, International Finance Corporation dan pemerintah Swiss.

Kemudian, beberapa hal yang terjadi di awal tahun 2000-an:

• Inisiatif bersama akhirnya menghasilkan laporan berjudul “Siapa Peduli Menang, ” diterbitkan pada tahun 2004, yang meliputi bagaimana lingkungan, faktor sosial dan tata kelola di pasar modal berkontribusi pada win-win solution bagi perusahaan dan individu. Ini juga membahas pasar yang berkelanjutan dan hasil yang lebih baik bagi masyarakat.

• UNEP/Fi juga menghasilkan sesuatu yang disebut “Laporan Lapangan Baru, ” yang menunjukkan bahwa masalah LST bagi perusahaan dapat menguntungkan semua orang — perusahaan, individu dan masyarakat.

• Karya yang diterbitkan berikutnya berubah menjadi Prinsip Investasi Bertanggung Jawab (PRI) pada tahun 2006 dan peluncuran Inisiatif Bursa Efek Berkelanjutan (SSEI) pada tahun 2007.

Apa itu Strategi LST?

Mengembangkan strategi LST secara sadar dapat berubah menjadi pengejaran seumur hidup. Namun, penting untuk mengetahui apa yang penting bagi Anda sebelum Anda dapat memilih strategi LST umum. Sebelum Anda memulai, pikirkan baik-baik pertanyaan berikut:

• Perusahaan apa yang sejalan dengan keyakinan dan tujuan Anda?

• Bagaimana perusahaan melibatkan pemangku kepentingan mereka?

• Bagaimana Anda akan memilih manajer yang tepat?

• Bagaimana Anda akan secara aktif mengelola dan memantau kinerja dan dampak Anda?

• Apa cara terbaik untuk meninjau dan menyempurnakan strategi jangka panjang?

• Apakah Anda ingin mendapatkan bantuan dari penasihat keuangan atau profesional keuangan lainnya untuk mengasah jenis perusahaan yang tepat yang penting bagi Anda?

Bagaimana Perusahaan Dapat Mengejar LST?

Sebuah perusahaan dapat mengejar LST dengan sepenuhnya mengubah pendekatannya terhadap segala sesuatu yang dilakukannya. Kerangka kerja LST perlu menjadi tulang punggung pengambilan keputusan mulai dari bagaimana manajemen berinteraksi dengan karyawan hingga bagaimana perusahaan bertindak sebagai penjaga lingkungan alam.

Proses tersebut harus memasukkan perhatian LST ke dalam strategi hingga menjadi “bisnis seperti biasa” dan dapat mencakup:

• Penggunaan energi, limbah, pencemaran atau konservasi sumber daya alam. Hal ini juga dapat melihat risiko lingkungan yang dihadapi perusahaan.

• Kriteria sosial berkisar pada hubungan. Perusahaan harus memeriksa kembali pemasok, pembagian keuntungan dan memperhatikan kesehatan dan keselamatan karyawan. Setiap pemangku kepentingan harus dipertimbangkan. Perusahaan harus mengejar hasil terbaik untuk masing-masing.

• Investor ingin tahu perusahaan beroperasi dengan integritas. Akurasi dan transparansi itu penting, tetapi juga penting bagi perusahaan untuk menghindari konflik kepentingan.

Bagaimana individu dapat mengejar LST?

Individu dapat mengejar strategi investasi LST berdasarkan ETF/portofolio SRI. Berikut cara melakukan investasi ESG hanya dalam tiga langkah:

Langkah 1:Periksa peringkat LST: Periksa peringkat LST oleh masing-masing perusahaan untuk membantu Anda memilih dana LST terbaik.

Langkah 2: Pertimbangkan investasi aktif: Anda dapat memilih manajemen aktif, di mana manajer dana memilih sendiri isi portofolio perusahaan berdasarkan perusahaan. Tangkapan untuk memilih opsi ini adalah bahwa jenis dana ini cenderung memiliki biaya yang lebih tinggi — biaya tinggi dapat merusak pengembalian. Biaya bisa sangat tinggi untuk dana internasional di mana penelitian yang lebih mahal mungkin diperlukan.

Langkah 3: Pertimbangkan investasi pasif: Anda juga dapat memilih manajemen pasif, di mana Anda memilih dana indeks atau pergi dengan opsi penasihat robo.

Pilih reksa dana apa?

Memilih reksa dana bisa jadi rumit. Untuk membuatnya tetap sederhana, asah apa yang Anda inginkan untuk diri sendiri sebelum bergerak maju. Mungkin ada industri yang ingin Anda hindari atau teknologi yang menurut Anda penting untuk didukung. Dekati investasi Anda dengan hasil ini sebagai jangkar Anda.

Dengan mengingat hal itu, meninjau beberapa proses pemikiran yang paling umum untuk memilah-milah perusahaan LST. Ada pro dan kontra untuk masing-masing, tapi satu pasti akan membawa Anda ke dana investasi yang tepat.

• Skrining eksklusif: Pendekatan ini adalah apa yang terdengar seperti. Dana tersebut tidak termasuk perusahaan yang tidak memenuhi kriteria. Jika kriterianya adalah investasi energi terbarukan, perusahaan harus melakukan itu atau dikecualikan. Jika kriterianya adalah tidak ada penjualan alkohol, sebuah perusahaan tidak boleh terkait dengan outlet alkohol mana pun. Pengecualian adalah cara mudah untuk menyaring, tetapi dapat menghilangkan perusahaan yang Anda setujui secara keseluruhan untuk satu kriteria. Itu tidak memungkinkan untuk area abu-abu.

• Terbaik di kelas: Pendekatan ini mempertimbangkan peringkat LST gabungan. Ini melampaui pendekatan eksklusi satu-dan-selesai dan menimbang ketiga kriteria secara setara. Masalah utama dengan penyaringan ini adalah kriteria ESG belum terstandarisasi. Bagaimana dana dapat dipegang dengan standar yang benar jika standarnya relatif?

• Integrasi LST: Dana secara historis dinilai berdasarkan indikator keuangan. Memeriksa dana dengan pendekatan integrasi LST berarti Anda harus mempertimbangkan kinerja keuangan di samping integrasi LST. Ini akan memberi Anda pandangan holistik tentang dana tersebut. Namun, Anda masih akan menghadapi kurangnya standarisasi baik kriteria LST maupun data stok.

• Kepemilikan aktif atau keterlibatan perusahaan: Lihatlah bagaimana siapa pun yang berada di puncak berinteraksi dengan perusahaan mengenai isu-isu LST. Apakah pemegang saham datang ke rapat dan membuat suara mereka didengar? Suara yang aktif bisa menjadi kuat, tetapi Anda mungkin atau mungkin tidak memiliki waktu dan energi untuk berinvestasi secara pribadi dalam investasi Anda.

• Investasi dampak: Pendekatan ini adalah apa yang terdengar seperti. Pilih tujuan LST yang spesifik dan terukur seperti perumahan yang terjangkau atau energi surya. Kemudian persempit dana yang mencapai tujuan ini. Anda mungkin harus mengesampingkan kriteria lain, tetapi pendekatan yang ditargetkan ini berfokus pada dampak tunggal itu.

Pilih Dana ESG untuk Portofolio Anda

Ketika Anda ingin menjunjung tinggi cita-cita tertentu, salah satu cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan meneliti dana yang tepat untuk kebutuhan dan minat spesifik Anda. Taruhan terbaik Anda adalah menemukan dana ESG yang tepat sejak dini sehingga Anda dapat tenang mengetahui bahwa portofolio Anda mencapai persis seperti yang Anda inginkan di dunia.

Di Wealthsimple, kita kebetulan berpikir bahwa diversifikasi, portofolio investasi pasif berbiaya rendah adalah kunci untuk masa depan keuangan yang solid. Mulailah berinvestasi dengan Wealthsimple hari ini dan manfaatkan teknologi tercanggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin belum pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis. - Daftar sekarang.