7 Cara Membandingkan Investasi Pasar Saham

Saat berinvestasi, kita dihadapkan dengan menu yang luar biasa untuk dipilih. Ada puluhan ribu saham, sejumlah reksa dana dan ETF yang membingungkan, ditambah serangkaian ikatan yang memusingkan. Bagaimana kita bisa memahami semua ini untuk memutuskan apa yang membuat investasi yang baik?

Ini membantu untuk mengetahui elemen dasar dari sebuah investasi sehingga Anda tahu bagaimana membandingkan satu produk dengan produk lainnya. Ini mungkin memerlukan beberapa pekerjaan, tetapi seringkali menyenangkan untuk menggali detail mengapa satu investasi lebih baik daripada yang lain. Berikut adalah beberapa hal penting untuk diperiksa.

1. Potensi pertumbuhan

Kebanyakan orang yang jauh dari usia pensiun mencari investasi yang akan tumbuh seiring waktu. Idealnya, mereka mencari investasi yang memungkinkan mereka membangun dana pensiun yang cukup besar dan melampaui pengembalian yang ditawarkan oleh rekening bank dasar. Ada beberapa investasi seperti saham, yang secara historis naik nilainya dan bagus untuk investor muda. Reksa dana dan ETF juga dapat menawarkan pertumbuhan yang solid. obligasi, Namun, lebih mungkin untuk menawarkan lebih rendah, tetapi pengembalian yang lebih stabil.

Saat Anda menjadi lebih cerdas dalam memahami cara kerja investasi tertentu, Anda dapat menjadi ahli dalam mengetahui kapan suatu investasi dinilai terlalu rendah dan mungkin siap untuk pertumbuhan besar — ​​atau dinilai terlalu tinggi dan siap untuk penurunan harga. Memahami potensi pertumbuhan dalam investasi tertentu dapat membantu Anda menemukan campuran yang tepat untuk portofolio individu Anda. (Baca juga:9 Cara Mengetahui Apakah Suatu Saham Layak Dibeli)

2. Sektor dan industri

Jika Anda tidak tahu banyak tentang investasi saham pada awalnya, membantu mempelajari apa yang dilakukan perusahaan untuk menghasilkan uang. Perusahaan dikelompokkan ke dalam sektor-sektor berdasarkan jenis usahanya; dalam sektor, ada segmen yang lebih kecil yang disebut industri. Khas, saham dikelompokkan ke dalam 11 sektor yang berbeda - termasuk perawatan kesehatan, keuangan, energi, dan kebutuhan pokok konsumen, untuk beberapa nama — dan bisa ada di mana saja dari dua hingga 15 industri di setiap sektor. Portofolio saham yang seimbang akan memiliki eksposur ke semua sektor ini dan sebanyak mungkin industri ini.

Saat berinvestasi, ini membantu untuk mempelajari bagaimana kinerja sektor-sektor ini dibandingkan dengan pasar saham yang lebih luas. Beberapa sektor berkinerja lebih baik daripada pasar, sementara yang lain berkinerja buruk. Beberapa tangguh di masa ekonomi sulit, sementara yang lain lebih rentan terhadap berita buruk. Memahami industri ini dapat membantu Anda membuat perbandingan cerdas saat mengevaluasi saham.

3. Kapitalisasi pasar dan kelas aset

Stok biasanya dikategorikan berdasarkan ukuran, juga disebut sebagai kapitalisasi pasar. Kapitalisasi pasar sebuah perusahaan, atau kapitalisasi pasar, mengacu pada nilai semua saham yang beredar (yaitu harga sahamnya dikalikan dengan jumlah total saham yang beredar).

Ada saham berkapitalisasi besar, yang terdiri dari perusahaan publik terbesar. Ada saham mid-cap, yang merupakan perusahaan menengah. Dan ada saham berkapitalisasi kecil dan bahkan berkapitalisasi mikro, terdiri dari perusahaan-perusahaan kecil. Kategori ini juga disebut kelas aset.

Secara umum, saham berkapitalisasi besar menawarkan solid, potensi pertumbuhan yang stabil bagi pemegang saham. Saham perusahaan yang lebih kecil dapat menawarkan pengembalian yang lebih besar, tetapi mungkin juga merupakan investasi yang lebih berisiko. Memahami karakteristik unik saham di setiap kelas aset dapat membantu Anda membuat perbandingan antara investasi dan menemukan saham yang masuk akal untuk tujuan keuangan Anda.

4. Risiko dan volatilitas

Saham perusahaan kecil bisa lebih berisiko daripada beberapa investasi lainnya. Memahami risiko — dan toleransi Anda sendiri terhadapnya — dapat membantu Anda membandingkan investasi dengan percaya diri.

Penting untuk dicatat bahwa potensi pengembalian yang lebih tinggi datang dengan potensi risiko yang lebih tinggi. Menemukan sweet spot risiko-hadiah adalah kunci keberhasilan investasi. Terlalu banyak risiko dapat mengakibatkan Anda kehilangan banyak uang. Menghindari risiko sama sekali dapat mencegah Anda mendapatkan pengembalian yang diperlukan untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Volatilitas dan risiko berjalan beriringan. Ketika sebuah investasi naik dan turun nilainya dengan cepat, kita sering mengatakan ini adalah investasi yang fluktuatif. Ada cara untuk menghasilkan uang dari volatilitas itu, tetapi bagi sebagian besar investor, yang terbaik adalah melihat lebih mantap, pengembalian yang konsisten. (Lihat juga:Bagaimana Penghindaran Risiko Bisa Masuk ke Pasar Saham)

5. Penghasilan, dan laba per saham

Perusahaan menghasilkan uang. Mereka juga menghabiskannya. Ketika perusahaan menghasilkan lebih banyak uang daripada yang mereka belanjakan, itu biasanya hal yang baik untuk semua orang, termasuk investor. Uang ekstra ini sering disebut sebagai laba bersih. Dan sebagai investor, Anda ingin melihat penghasilan meningkat dari waktu ke waktu.

Ketika membandingkan dua perusahaan dalam industri yang sama, dapat membantu untuk memeriksa pendapatan untuk melihat mana yang mungkin lebih baik secara finansial. Tetapi penting juga untuk melihat pendapatan dalam konteks ukuran perusahaan. Untuk melakukan ini, cukup ambil total pendapatan dan bagi dengan jumlah saham yang beredar. Jadi, sebuah perusahaan dengan pendapatan $9 juta dan 20 juta saham akan memiliki laba per saham 45 sen. (Lihat juga:Panduan Pemula untuk Membaca Tabel Saham)

6. Berita keuangan

Kadang-kadang, hanya memperhatikan berita utama dapat membantu Anda memahami apakah investasi itu bagus atau tidak. Berita keuangan dapat memberi tahu Anda tentang tren ekonomi makro yang dapat membantu atau merugikan investasi tertentu, dan memperbarui Anda tentang berita spesifik tentang perusahaan atau produk. Ketika mencoba untuk memutuskan antara investasi, lakukan pencarian berita cepat untuk melihat apakah ada sesuatu yang besar yang perlu Anda ketahui. Anda tidak perlu berlebihan; Anda dapat membanjiri diri Anda dengan membaca majalah keuangan dan menonton CNBC sepanjang hari. Tetapi tetap mendapat informasi secara umum tentu dapat membantu.

7. Dividen dan hasil dividen

Banyak perusahaan memilih untuk mendistribusikan pendapatan kepada pemegang saham setiap tiga bulan. Ini bagus jika Anda adalah pemegang saham, karena itu penghasilan gratis hanya untuk memiliki saham. Saat memeriksa dividen, Anda harus melihat jumlah dividen dan "hasil, " yang merupakan jumlah jika dibandingkan dengan harga saham.

Sebagai contoh, sebuah perusahaan dapat membayar pemegang saham 50 sen per saham yang mereka miliki setiap kuartal. Itulah hasil dividen. Jika saham perusahaan dihargai $35, hasilnya sekitar 1,4 persen per kuartal, atau 5,6 persen per tahun. Saat memeriksa dividen, melihat apakah sebuah perusahaan memiliki sejarah mempertahankan atau bahkan meningkatkan dividen setiap tahun. Jika mereka melakukannya, itu pertanda perusahaan memiliki pijakan keuangan yang kuat.

Perlu diingat bahwa jika perusahaan tidak membagikan dividen, itu belum tentu hal yang buruk. Banyak perusahaan yang tumbuh cepat memilih untuk menginvestasikan kembali pendapatan mereka ke dalam operasi bisnis, dan ini sering kali dapat membantu mendorong pertumbuhan dan membuat perusahaan lebih berharga dari waktu ke waktu. Amazon mungkin merupakan contoh terbaik dari perusahaan kuat yang tidak membayar dividen.