Rate Of Return:Pengertian Dan Cara Menghitungnya

Setiap investasi memiliki apa yang disebut tingkat pengembalian. Tingkat pengembalian mengukur seberapa sukses investasi tertentu, dan ini bisa menjadi cara yang bagus untuk membantu Anda memutuskan di antara banyak investasi yang berbeda. Menyederhanakan investasi ke tingkat pengembaliannya dapat mempermudah membandingkan investasi yang memiliki durasi atau tingkat risiko yang berbeda.

Apa itu Tingkat Pengembalian?

Paling sederhana, tingkat pengembalian mengukur jumlah keuntungan (atau kerugian) dari investasi sebagai persentase dari jumlah total yang diinvestasikan. Tingkat pengembalian positif menandakan keuntungan atas investasi, dan tingkat pengembalian negatif berarti investasi tersebut membawa kerugian. Setiap investasi memiliki jumlah risiko yang berbeda dan dapat bertahan untuk jangka waktu yang berbeda.

Tingkat Pengembalian Vs. Pengembalian Investasi

Tingkat pengembalian internal investasi (IRR) dan pengembalian investasi (ROI) keduanya mengukur kinerja investasi. Pengembalian investasi adalah perhitungan sederhana yang mengambil total keuntungan atau kerugian dari investasi dibagi dengan jumlah total yang diinvestasikan. Tingkat pengembalian investasi mengukur kinerja investasi dari waktu ke waktu.

Positif Vs. Tingkat Pengembalian Negatif

Tingkat pengembalian positif menunjukkan bahwa investasi menghasilkan uang, sedangkan tingkat pengembalian negatif menunjukkan kerugian.

Cara Menghitung Tingkat Pengembalian:Rumus

Rumus tingkat pengembalian adalah:

( Nilai Akhir - Nilai Awal) / Nilai Awal * 100

Berikut ini contohnya:Jika Anda menginvestasikan $10.000 di pasar saham dan investasi tersebut sekarang bernilai $12.000, tingkat pengembalian Anda adalah 20%. Itu adalah $12.000 - $10.000 atau $2.000, dibagi dengan investasi awal Anda sebesar $10.000 dan dikalikan 100 untuk mengubah tingkat pengembalian menjadi persentase.

Kalkulator Tingkat Pengembalian

Jika Anda tertarik dengan cara menghitung tingkat pengembalian, Anda mungkin mencari kalkulator tingkat pengembalian. Ada banyak kalkulator tingkat pengembalian yang berbeda di luar sana — berikut adalah salah satu contohnya. Alat ini akan memungkinkan Anda untuk menemukan tingkat pengembalian tahunan suatu investasi dengan memasukkan tanggal mulai dan berakhirnya investasi dan berapa banyak yang diinvestasikan pada awalnya. Anda juga dapat melihat bagaimana tingkat pengembalian Anda dipengaruhi oleh penarikan atau setoran berkala.

Pengukuran Tambahan Untuk ROR

Total Pengembalian

Pengembalian total investasi adalah cara lain untuk mengukur tingkat pengembalian. Pengembalian total juga mencakup bunga, dividen, atau keuntungan modal yang diperoleh dari investasi. Ini berarti biasanya akan sama atau lebih tinggi dari tingkat pengembalian sederhana dan dapat memberikan gambaran yang lebih akurat tentang kinerja suatu investasi.

Tingkat Pengembalian Tahunan

Tingkat pengembalian tahunan suatu investasi juga dikenal sebagai Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk (CAGR). Persamaan tingkat pengembalian tahunan adalah:

(( Nilai Akhir / Nilai Awal) ^ ( 1 / # Periode)) – 1.

Jadi misalnya, investasi $10.000 yang naik menjadi $16.000 selama 3 tahun memiliki CAGR 16,96%.

Tingkat Pengembalian Nominal

Tingkat pengembalian nominal adalah jumlah uang yang diciptakan oleh investasi sebelum menambahkan biaya lain. Dengan banyak investasi, Anda mungkin memiliki pengeluaran tambahan seperti pajak, biaya investasi, atau pengeluaran lainnya. Untuk menghitung tingkat pengembalian nominal, Anda harus mengurangi biaya ini terlebih dahulu. Saat menghitung tingkat pengembalian nominal, penting untuk menggunakan nilai pasar saat ini dan nilai investasi awal untuk perhitungannya.

Tingkat Pengembalian Internal (IRR)

Tingkat pengembalian internal suatu investasi juga dikenal sebagai tingkat pengembalian arus kas yang didiskontokan (DCFROR). Tingkat pengembalian internal suatu investasi adalah cara untuk mengukur pertumbuhan tahunan yang diharapkan akan dihasilkan oleh suatu investasi. Ini berguna untuk menghitung tingkat pengembalian investasi awal yang diharapkan menghasilkan arus kas dari waktu ke waktu, seperti sewa real estat.

Rumus tingkat pengembalian internal cukup rumit, dan tidak mudah dihitung dengan tangan. Namun, ada banyak alat seperti Excel yang memiliki rumus bawaan untuk menghitung IRR. Anda sebaiknya menggunakan nilai sekarang bersih, arus kas bersih, total biaya investasi awal, dan jumlah periode waktu untuk penghitungan.

Cara Menggunakan Tingkat Pengembalian

Berikut adalah beberapa contoh singkat tentang cara menemukan tingkat pengembalian atas jenis investasi yang umum.

Stok

Berinvestasi dalam saham adalah cara populer untuk menabung untuk masa pensiun atau masa depan. Formula tingkat pengembalian untuk berinvestasi di saham adalah total keuntungan investasi dibagi dengan jumlah awal yang diinvestasikan. Jadi, jika Anda menginvestasikan $5.000 di pasar saham dan investasi tersebut sekarang bernilai $6.000, tingkat pengembalian investasi Anda adalah 20%.

Obligasi

Obligasi adalah investasi jangka panjang yang dirancang agar tidak terlalu berisiko dibandingkan saham atau investasi lainnya. Ini karena sebagian besar obligasi didukung oleh kepercayaan penuh dari pemerintah Amerika Serikat. Obligasi tabungan $50 umumnya dapat dibeli seharga $25 dan tidak akan sebanding dengan nilai penuhnya $50 selama beberapa tahun. Tingkat pengembalian keseluruhannya akan menjadi 100% selama jangka waktu investasi, meskipun mungkin lebih berguna untuk menghitung tingkat pengembalian tahunan.

Intinya:Tingkat Pengembalian Mengukur Pertumbuhan Dan Kerugian

Tingkat pengembalian membantu mengukur berapa banyak uang yang diperoleh atau hilang selama periode waktu tertentu. Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk membandingkan berbagai investasi dan membantu Anda memahami di mana Anda harus menginvestasikan uang Anda setiap bulan. Tingkat pengembalian bisa positif atau negatif, dengan tingkat pengembalian positif yang berarti investasi menghasilkan uang dan nilai negatif menunjukkan kerugian.

Untuk informasi lebih lanjut tentang investasi, lihat Rocket HQ ^SM Pusat Pembelajaran.