Cara Menghitung Tingkat Pengembalian Sebelum Pajak atas Dana

Ketika membandingkan reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa atau jenis investasi lainnya, salah satu ukuran yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah tingkat pengembalian sebelum pajak. Tingkat pengembalian sebelum pajak adalah persentase uang yang hilang atau diperoleh selama periode waktu tertentu, tanpa mempertimbangkan dampak pajak. Sebagian besar dana akan menawarkan jenis informasi ini untuk Anda, tetapi selalu baik untuk mengetahui bagaimana melakukan perhitungan jenis ini sendiri sehingga Anda dapat memeriksa ulang angka mereka.

Langkah 1

Tentukan periode waktu yang ingin Anda hitung tingkat pengembaliannya. Interval umum yang digunakan untuk jenis metrik ini adalah bulanan, triwulanan dan tahunan.

Langkah 2

Temukan harga reksa dana pada saat pertama periode waktu dan harga pada hari terakhir periode waktu yang dipilih. Informasi ini dapat ditemukan secara online dengan menarik harga saham dan melihat harga historisnya.

Langkah 3

Hitung tingkat pengembalian dana sebelum pajak. Untuk melakukan ini, kurangi harga dana pada akhir periode waktu yang dipilih dari harga dana pada tanggal mulai periode. Bagilah hasilnya dengan harga reksa dana pada tanggal mulai periode, lalu kalikan dengan 100. Ini akan menjadi tingkat pengembalian sebelum pajak reksa dana.

Jika dana dihargai $200 pada awal interval yang dipilih dan berakhir dengan harga $300, tingkat pengembalian dana sebelum pajak akan menjadi 50 persen, seperti yang ditunjukkan pada persamaan berikut:

(($300 - $200) / $200) x 100