ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> keuangan

Ikhtisar &Biaya EQ Bank

Apa itu Bank EQ?

EQ Bank adalah bank Kanada yang menawarkan layanan perbankan dan pinjaman pribadi. Didirikan pada tahun 1970 sebagai The Equitable Trust Company. Ini adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh The Equitable Group dan memiliki sekitar $35 miliar aset yang dikelola. Tidak ada cabang bata-dan-mortir—semuanya ditangani secara online.

EQ Bank menawarkan perbankan pribadi dan bersama, GIC, RRSP dan TFSA. Itu tidak menawarkan akun investasi untuk reksa dana, saham, atau ETF. Itu tidak menawarkan akun perusahaan atau kepercayaan.

(Perlu diketahui bahwa EQ Bank dapat mengubah produk atau fiturnya kapan saja, jadi Anda harus memeriksa situs webnya untuk menyelesaikan penelitian Anda.)

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.

Akun yang ditawarkan

Berikut daftar akun yang ditawarkan EQ Bank di Kanada:

Akun Bank EQ TabunganYaRESPNoLIFTidakTFSAYaRRSPYaSpousal RRSPYaPersonal/Non-TerdaftarYaLIRANoRIF/RRIFNoMarginNoJointYesCorporateNoTrustNo

Berapa tarif untuk EQ Bank?

Rekening Tabungan Plus Rekening Bersama Tabungan Plus TFSA RRSP Saldo Minimum$0$0$0$0Saldo MaksimumUntuk pelanggan dengan akun sebelum 21 Februari, 2016, $500 000. Untuk pelanggan yang bergabung setelah 21 Februari, 2016, $200 000 kecuali mereka juga pemegang rekening bersama. Jika pemegang rekening bersama, maksimum adalah $500 000 selama mereka memiliki rekening bersamaUntuk pelanggan dengan rekening sebelum 21 Februari, 2016, $500 000. Untuk pelanggan yang bergabung setelah 21 Februari, 2016, $200 000 kecuali mereka juga pemegang rekening bersama. Jika pemegang rekening bersama, maksimum adalah $500 000 selama mereka memiliki rekening bersama$200, 000Fee000Suku Bunga (per 8 Februari, 2021)1,50%1,50%2,30% untuk rekening Tabungan TFSA. Tarif GIC bervariasi.2,30% untuk rekening Tabungan RRSP. Tarif GIC bervariasi.Biaya TransferTidakTidakTidakTidakDukungan ManusiaYa-obrolan online, telepon atau emailYa-obrolan online, telepon atau emailYa-obrolan online, telepon atau emailYa-obrolan online, telepon atau emailLainnya.Dapat menambahkan hingga 3 orang tambahan ke akun bersama

Rekening Tabungan EQ Bank TFSA atau RRSP

Bank EQ menawarkan Rekening Tabungan TFSA atau RRSP dengan manfaat pendapatan yang dilindungi pajak. Tidak ada setoran minimum yang diperlukan untuk membuka akun. Karena dianggap sebagai rekening tabungan, itu diasuransikan hingga $100, 000 oleh Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC). Anda dapat mengakses dana Anda kapan saja, dan tidak ada biaya untuk mentransfer dana Anda ke lembaga keuangan lain. Saat ini membayar bunga 2,30% pada 8 Februari, 2021.

Fitur Biaya Suku bunga pada rekening tabungan TFSA (per 1 Januari, 2021)2.30%Saldo minimum$0Biaya transfer$0Dukungan telepon tanpa biaya tambahanYa

EQ Bank GIC

EQ Bank menawarkan sejumlah Guaranteed Interest Certificates (GICs) untuk rekening tidak terdaftar dan terdaftar yang menawarkan short-, sedang-, dan pilihan jangka panjang untuk tabungan jika Anda tidak nyaman dengan reksa dana. Selama jangka waktu lima tahun atau kurang, GIC dicakup oleh CDIC. Ada maksimal 20 GIC per pelanggan, batas investasi $100, 000 dan GIC agregat maksimum $ 500, 000. Tarif di bawah ini berlaku per tanggal 8 Februari, 2021.

Tarif GIC Bank EQ

(per 8 Februari, 2021)

Istilah GIC Tarif (Akun terdaftar) Tarif (Akun tidak terdaftar) Akses ke Dana Bunga yang Dibayar Dukungan Manusia 3 bulan2,30%1,50% Tidak dapat ditebus sampai jangka waktu jatuh tempo. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan.Persyaratan 1 tahun atau kurang:bunga sederhana yang dibayarkan pada saat jatuh tempo.Ya6 bulan1,80%1,45%Tidak dapat ditebus sampai jangka waktu jatuh tempo. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan.Persyaratan 1 tahun atau kurang:bunga sederhana yang dibayarkan pada saat jatuh tempo.Ya9 bulan1.65%1,40%Tidak dapat ditebus sampai jangka waktu jatuh tempo. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan.Jangka waktu 1 tahun atau kurang:bunga sederhana yang dibayarkan pada saat jatuh tempo.Ya1 tahun1,50%1,20%Tidak dapat ditukarkan hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan.Persyaratan 1 tahun atau kurang:bunga sederhana yang dibayarkan pada saat jatuh tempo.Ya15 bulan1,05%1,20%Tidak dapat ditebus hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk GIC 15 bulan:bunga dihitung per tahun, dimajemukkan setiap tahun dan dibayar hanya pada saat jatuh tempoYa2 tahun1,05%1,30%Tidak dapat ditebus sampai jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahunYa27 bulan1,05%1,30%Tidak dapat ditebus hingga jatuh tempo. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk GIC 27 bulan:bunga dihitung per tahun, dimajemukkan setiap tahun dan dibayar hanya pada saat jatuh tempoYa3 tahun1,15%1,40%Tidak dapat ditebus sampai jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya4 tahun1,25%1,50%Tidak dapat ditukarkan hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya5 tahun1,50%1,70%Tidak dapat ditebus hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya6 tahun1,60%1,60%Tidak dapat ditebus sampai jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya7 tahun1,70%1,70%Tidak dapat ditukarkan hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya10 tahun2%2%Tidak dapat ditukarkan hingga jatuh tempo jangka waktu. Jika dana ditarik sebelum jatuh tempo, tidak ada bunga yang akan dibayarkan. Untuk persyaratan GIC lebih dari satu tahun, tidak termasuk jangka waktu 15 dan 27 bulan, bunga dihitung per tahun dan dibayarkan setiap tahun (bunga sederhana) atau pada saat jatuh tempo (majemuk setiap tahun)Ya

Bagaimana cara berinvestasi di EQ Bank

Buka Akun

Anda dapat membuka rekening secara online di www.eqbank.ca. Anda harus berusia dewasa di provinsi tempat tinggal Anda. Rekening Savings Plus saat ini tidak tersedia di Provinsi Quebec.

Anda juga harus memberikan Nomor Asuransi Sosial (SIN). EQ Bank akan memverifikasi identitas Anda dengan menarik laporan kredit, tapi itu tidak akan muncul di laporan Anda ke pihak ketiga lainnya, juga tidak akan mempengaruhi peringkat kredit Anda. Kalau tidak, Anda mungkin diminta untuk menunjukkan tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah di lokasi Canada Post untuk memverifikasi identitas Anda.

Mulai perbankan

Anda dapat menyetor dana ke rekening Bank EQ Anda melalui Transfer Dana Elektronik dari bank lain, pengaturan setoran otomatis atau penyetoran cek melalui setoran cek seluler dengan mengambil gambar bagian depan dan belakang pada aplikasi EQ Bank. Dana akan diadakan selama lima hari kerja.

Dengan menautkan rekening Bank EQ Anda dengan bank lain, Anda dapat dengan mudah mentransfer dana ke dan dari akun sehingga Anda memiliki akses ke dana Bank EQ Anda melalui Interac atau Transfer Dana Elektronik. Dana akan muncul di rekening bank Anda yang tertaut dalam waktu 1-2 hari kerja.

Setelah Anda memiliki Rekening Tabungan Plus, Anda dapat membuka TFSA a RRSP atau membeli GIC dari Rekening Savings Plus Anda.

Kami mungkin sedikit bias, tetapi jika Anda tertarik pada lebih dari sekadar rekening tabungan, Anda dapat memperoleh bunga tinggi atas uang tunai yang diperoleh dengan susah payah dengan Wealthsimple Save. Tidak ada minimum akun sehingga Anda dapat mulai menabung sebanyak atau sesedikit yang Anda suka. Anda dapat mendaftar dalam hitungan menit.

Catatan tentang metodologi

Informasi di halaman ini disusun oleh Wealthsimple pada Januari 2021. Untuk mengungkap informasi ini, kami melihat situs web EQ Bank, siaran pers, dan situs pihak ketiga. Artikel ini mencerminkan informasi yang dikumpulkan pada saat publikasi dan disediakan untuk tujuan pendidikan saja dan ditujukan untuk investor Kanada.


keuangan

keuangan