Tip Pajak untuk Pengarsip Jadwal C

Tahun lalu, Saya memenuhi impian seumur hidup:dibayar untuk menceritakan lelucon.

Setiap minggu, Saya menjadi pembawa acara podcast komedi tentang makanan (saya tidak akan memasangnya, tetapi tidak sulit ditemukan).

Pertunjukannya gratis, tetapi kami meminta pendengar untuk berlangganan secara sukarela dan mengirimi kami beberapa dolar sebulan, gaya NPR.

Cukup banyak orang yang menikmati lelucon klise dan pengetahuan makanan marginal kami sehingga bulan lalu kami mempekerjakan seorang asisten, Abi, yang bekerja beberapa jam sebulan untuk kami sebagai kontraktor independen melakukan pekerjaan kotor:mengedit audio, menjaga kalender kita, mengurai kabel headphone.

Abby baru mengenal dunia wiraswasta, tapi dia jauh dari sendirian. Wirausaha, lepas, dan pertunjukan sampingan ada di mana-mana.

Dan semua pekerja independen itu, dari tukang ledeng ke penjual eBay hingga insinyur podcast, memiliki kesamaan:di tahun pertama mereka, mereka akan belajar jauh lebih banyak daripada yang ingin mereka ketahui tentang pajak dan perizinan bisnis.

Kamu melihat, berliku-liku seperti kode pajak AS untuk karyawan, Anda tidak mendapatkan pengalaman IRS penuh sampai Anda mengajukan Jadwal C pertama Anda, formulir yang sesuai dengan 1040 Anda ketika Anda menjalankan kepemilikan tunggal.

A banyak pembayar pajak berada di klub ini.

Pada tahun 2009 (data terbaru yang tersedia), sekitar 22,7 juta pengembalian pajak termasuk Jadwal C. Itu hampir 10 persen dari semua pengembalian.

Saya sudah berwiraswasta sejak 2002, jadi saya menawarkan bantuan kepada Abby.

Berikut panduan startup untuk startup Anda:cara menghindari masalah pajak dan mempercepatnya di tahun pertama.

Mendapatkan izin usaha, atau dua

Tidak setiap bisnis memerlukan lisensi, tapi kebanyakan begitu.

Milik saya membutuhkan dua, karena baik kota Seattle dan negara bagian Washington bersikeras. Saya membayar $90 untuk lisensi kota saya, tapi lisensi negara gratis.

Untuk mengetahui apakah Anda perlu mendapatkan lisensi, dan bagaimana memulainya, kunjungi Small Business Administration dan masukkan kode pos Anda.

Banyak usaha kecil lolos dengan menjalankan tanpa izin. Ini sepertinya cara yang berisiko untuk menghemat sejumlah kecil uang.

Pelajari tentang persyaratan pengarsipan negara bagian dan lokal

Ini adalah bagian pajak bisnis yang paling tidak saya sukai. (Saya menyadari ini seperti mengatakan, “Saluran akar adalah bagian kedokteran gigi yang paling tidak saya sukai.”)

Washington tidak memiliki pajak penghasilan pribadi, tetapi memiliki pajak penjualan dan berbagai macam pajak lainnya untuk bisnis. Kota ini memiliki susunan pajaknya sendiri.

Bisnis saya cukup kecil untuk dibebaskan dari sebagian besar pajak ini, tapi saya masih harus mengajukan ... empat kali setahun.

Dapatkan alias

Jika Anda ingin mengiklankan bisnis Anda dengan nama selain milik Anda sendiri, Anda harus mengajukan nama fiktif (istilah yang bagus, bukan?) atau DBA (untuk "berbisnis sebagai").

Biasanya datang dengan biaya yang kecil. Ini biasanya ditangani oleh lembaga perizinan negara yang sama yang memberikan izin usaha.

Dapatkan EIN

EIN adalah Nomor Identifikasi Majikan federal.

Secara teknis, Anda tidak memerlukannya kecuali Anda adalah perusahaan, atau Anda mempekerjakan karyawan W-2 atau membuat rencana 401(k).

Tetapi Anda harus memberikan semacam nomor ID pajak kepada pelanggan Anda, dan tanpa EIN, Anda akan membagikan nomor Jaminan Sosial Anda ke kiri dan ke kanan.

Itu tidak bisa pintar, Baik?

Untunglah, mendapatkan EIN gratis dan membutuhkan waktu beberapa detik. Terapkan di sini.

Pisahkan bisnis dari uang pribadi

IRS tidak memerlukan ini untuk kepemilikan tunggal, tetapi Anda harus tetap melakukannya.

Memelihara rekening giro terpisah untuk bisnis Anda, dan jangan mencampurkan pengeluaran bisnis dan pribadi dalam satu akun.

Terlalu merepotkan untuk diselesaikan pada waktu pajak.

Untunglah, Anda memiliki banyak pilihan untuk rekening giro gratis tanpa saldo minimum.

Ini tidak berarti Anda tidak dapat memindahkan uang antara akun pribadi dan bisnis Anda—tentu saja Anda bisa! Batasi saja untuk transfer.

Ini akan menyelamatkan Anda dari sakit kepala besar. Aku menunggu terlalu lama untuk melakukan ini.

Sisihkan uang untuk pajak

Saat Anda berwiraswasta, tidak ada pajak yang dipotong dari gaji Anda, dan Anda berutang dua jenis pajak kepada pemerintah federal:pajak wirausaha (Jaminan Sosial dan Medicare) dan pajak penghasilan.

Jika Anda tidak menyisihkan uang untuk pajak, Anda akan digigit dengan tagihan pajak yang tinggi dan mungkin hukuman musim semi berikutnya.

Jika Anda mengharapkan untuk berutang lebih dari $1000 dalam bentuk pajak atas penghasilan wiraswasta Anda, Anda harus mulai membayar pajak triwulanan dengan mendaftar ke EFTPS.

Saya bahkan tidak tahu apa artinya, tetapi ini adalah cara untuk membayar pajak bisnis federal Anda secara online.

Jika pendapatan wiraswasta Anda adalah sebagian kecil dari total pendapatan Anda, Anda dapat menghindari pajak triwulanan dengan menyesuaikan W-4 Anda di pekerjaan harian Anda sehingga Anda memiliki lebih banyak uang yang dipotong dari setiap gaji, cukup untuk menutupi pajak atas pendapatan usaha kecil Anda.

Berapa banyak yang harus Anda sisihkan? Lebih dari yang Anda pikirkan.

Sisihkan antara 25% dan 40% dari pendapatan kotor untuk membayar perkiraan dan saldo akhirnya jatuh tempo April mendatang, ” kata Andrew Stern, ahli pajak dan penulis Z Seni Pajak.

Bersikaplah kompulsif tentang pencatatan

Dokumentasikan setiap pengeluaran bisnis dan setiap gaji, tidak masalah seberapa kecil.

Gunakan perangkat lunak seperti QuickBooks agar tetap mengetahuinya. Simpan (atau pindai) tanda terima, dan gunakan kartu kredit atau debit untuk pembelian—jauh lebih mudah untuk mendokumentasikan pengeluaran yang dilakukan dengan plastik daripada dengan uang tunai.

Seperti yang dikatakan Stern dalam bukunya, “Cobalah menggambar gambar tanpa warna merah dan biru di palet Anda. Atau mainkan piano tanpa tuts hitam. Sama halnya dengan mencoba mempersiapkan pengembalian pajak Anda tanpa memiliki semua informasi di ujung jari Anda. Anda akan melewatkan sesuatu.”

Jangan lewatkan potongan

Apakah Anda menggunakan ponsel atau komputer laptop untuk bisnis Anda?

Bahkan jika peralatan tersebut tidak digunakan secara eksklusif untuk bisnis, Anda dapat mengurangi sebagian dari itu.

Jika 25 persen dari waktu yang Anda habiskan di laptop Anda dihabiskan untuk bisnis Anda, Anda dapat mengurangi 25 persen dari depresiasi pada laptop. Mudah.

Pertimbangkan pengurangan kantor pusat

Prinsip yang sama tidak bukan melamar ke kantor rumah Anda. Jika Anda ingin mengurangi kantor pusat, itu harus digunakan khusus untuk bisnis, 100 persen dari waktu.

Pikirkan apakah ini bisa berhasil untuk Anda, meskipun, karena itu adalah potongan yang menguntungkan, dan IRS menyederhanakan proses pengambilannya tahun ini.

Pada saat pajak, gunakan perangkat lunak berorientasi bisnis atau profesional

Ya, pajak usaha kecil lebih rumit daripada pajak individu. Tapi itu bukan masalah besar.

Saya melakukannya setiap tahun dengan TurboTax Home &Business, dan melakukannya jauh sebelum saya mulai menulis untuk Mint (yang dimiliki oleh Intuit, pembuat TurboTax dan QuickBooks).

Pikirkan tentang pensiun

Uang wiraswasta menambah keuntungan Anda, tetapi tidak ada yang secara otomatis dialihkan ke 401(k) Anda, seperti gaji biasa Anda.

Ada beberapa rencana pensiun yang tersedia untuk wiraswasta, tetapi untuk saat ini cukup masukkan uang tunai ke Roth atau IRA tradisional—atau tingkatkan kontribusi Anda di pekerjaan harian Anda.

Baca

Hanya beberapa tahun yang lalu, ada beberapa buku bagus tentang topik ini. Sekarang saya dapat merekomendasikan beberapa:

• Z Seni Pajak, Andrew Stern. Singkat, ebook sederhana oleh seorang pria yang melakukan pajak untuk bintang rock.

• Bekerja untuk Diri Sendiri, Stephen Fishman. Untuk do-it-yourselfers, buku dari Nolo Press ini mencakup lebih dari sekadar pajak.

• Kontraktor swasta, Pemilik tunggal, dan Pajak LLC Dijelaskan dalam 100 Halaman atau Kurang, Mike Piper. Persis seperti yang tertulis di kaleng.

Jadi, Abi, maaf menyeretmu ke dalam kekacauan ini. Saya tidak menikmati hal ini lebih dari Anda atau orang waras lainnya. Tapi inilah hikmahnya:menyimpan catatan yang cermat adalah praktik bisnis yang baik.

Sekarang kembali bekerja!

Matthew Amster-Burton adalah seorang keuangan pribadi kolumnis di Mint.com. Temukan dia di Twitter @Mint_Mamster .