4 Tips Manajemen Pajak untuk Investor

Ini hampir musim pajak — IRS akan mulai menerima dan memproses pengembalian pajak tahun 2020 Jumat depan, 12 Februari — tetapi perlu diingat bahwa bagi investor, manajemen pajak adalah usaha sepanjang tahun.

Manajemen pajak yang tidak tepat dapat merugikan Anda lebih dari seperempat pengembalian jangka panjang Anda , sangat membatasi daya beli di masa pensiun. Kabar baiknya adalah pajak dapat dikelola. Dapatkan wawasan lengkap dengan panduan gratis kami yang dapat diunduh 5 Peretasan Pajak yang Harus Diketahui Setiap Investor.

Untuk sekarang, berikut adalah empat bidang utama di mana Anda dapat menempatkan fokus pajak Anda.

Efisiensi Pajak

Ribuan kendaraan investasi potensial ada saat ini, masing-masing dengan implikasi pajak yang sangat berbeda. Memilih dan menggunakan investasi hemat pajak adalah langkah pertama yang penting untuk menyimpan lebih banyak uang Anda. Berikut adalah beberapa pedoman umum dalam hal kendaraan investasi umum.

• Reksa dana terkenal buruk dalam hal manajemen pajak.
• Exchange Traded Funds (ETF) umumnya lebih efisien pajak daripada reksa dana.
• Saham Individu dapat menjadi cara yang paling efisien pajak untuk mendapatkan eksposur ke ekuitas.
• ETF obligasi dan reksa dana obligasi pasif umumnya lebih hemat pajak daripada reksa dana obligasi yang dikelola secara aktif, tetapi perlakuan pajak atas pendapatan yang dihasilkan dari obligasi berbeda dari ekuitas.
• Trust Investasi Real Estat (REITs) dividen umumnya dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa bagi pemegang saham.

Anda dapat melacak dan menganalisis semua akun investasi Anda (dan, nyatanya, semua akun keuangan lainnya) menggunakan alat online gratis Personal Capital. Jutaan orang menggunakan teknologi ini untuk mengidentifikasi alokasi target ideal mereka, dirancang untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian. Dengan alat, Anda juga dapat menemukan biaya tersembunyi di reksa dana Anda, investasi, dan rekening pensiun. Lembaga keuangan membebankan biaya tahunan pada reksa dana dan aset lainnya. Lembur, biaya ini bertambah dan secara dramatis dapat mengurangi tabungan seumur hidup Anda.