Dana Indeks- Dasar-dasar Dana Indeks, Fiturnya dan Lainnya

Diversifikasi adalah kunci untuk membangun portofolio investasi yang sukses. Reksa dana indeks dapat membantu Anda mencapai diversifikasi ini secara efektif. Baca posting ini untuk mengetahui apa itu, bagaimana mereka bekerja, dan siapa yang harus berinvestasi di dalamnya.

Ekuitas adalah salah satu kelas aset yang paling bermanfaat. Tetapi ketika membangun portofolio ekuitas, perlu untuk menyebarkan investasi Anda di seluruh sektor industri. Penyebaran investasi atau diversifikasi ini membantu Anda memanfaatkan semua sektor industri yang berbeda sambil juga membangun bantalan pengaman untuk portofolio Anda.

Jika sektor industri tertentu berkinerja buruk, investasi Anda di sektor lain akan membantu meminimalkan risiko. Hal ini menjadikan diversifikasi sebagai komponen integral dari setiap portofolio investasi yang sukses. Tetapi memilih saham berkualitas di seluruh industri adalah sesuatu yang bahkan sebagian besar investor profesional merasa menantang. Jika Anda tidak memiliki pengetahuan dan pengalaman investasi yang luas, sebuah dana indeks dapat membantu Anda mencapai diversifikasi yang efektif.

Simak apa saja dana tersebut, bagaimana mereka bekerja, fitur mereka, dan siapa yang harus berinvestasi di dalamnya.

Sebelum berbicara tentang dana indeks, orang harus terlebih dahulu memahami apa arti indeks. Dengan kata sederhana, indeks pasar saham atau stock index adalah ukuran atau indikator dari pasar sekuritas. Misalnya, jika Anda belum pernah berinvestasi di ekuitas, Anda mungkin setidaknya pernah mendengar istilah 'Sensex' dan 'Nifty'. Mereka adalah dua indeks saham paling populer di India. Ada indeks lain seperti BSE 100, BSE Bankex, bagus 50 Berikutnya, Bank Bagus, dan banyak lagi.

Sekarang, kedua indeks ini adalah ukuran dari seluruh pasar saham India. Mereka terdiri dari saham dari semua sektor industri populer. Misalnya, Bagus adalah agregat 50 saham dari sektor seperti Perbankan/Keuangan, Teknologi, Minyak gas, otomotif, Logam &Pertambangan, obat-obatan, dan banyak lagi. Demikian pula, Sensex adalah gabungan dari 30 saham dari berbagai sektor industri.

Sekarang setelah Anda memiliki gambaran singkat tentang apa arti indeks saham, mari kita periksa apa itu dana indeks.

Dana indeks adalah reksa dana yang meniru komposisi indeks saham. Dengan kata lain, reksa dana indeks menginvestasikan uang Anda di saham-saham yang merupakan bagian dari indeks acuannya. Jadi, skema indeks yang mengikuti Nifty 50 akan menyebarkan investasi Anda ke 50 saham yang sama dengan yang dilacak oleh Nifty 50.

Demikian pula, dana yang melacak Sensex akan memiliki investasi di 30 saham yang sama, yang diukur oleh indeks benchmark. Bahkan komposisi atau proporsi penyebaran investasinya pun mirip dengan indeks acuan.

Misalnya, Nifty 50 memiliki sekitar 31% eksposur ke sektor Perbankan/Keuangan. Jadi, reksa dana indeks yang melacak Nifty 50 juga akan memiliki 31% dari portofolionya yang diinvestasikan di sektor Perbankan/Keuangan dan pada saham yang sama yang termasuk dalam indeks benchmark.

Dengan jenis reksa dana saham lainnya, manajer dana terus-menerus beralih di antara saham perusahaan yang berbeda untuk mencoba dan menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor. Dengan kata lain, dana ini mencoba untuk mengalahkan patokan yang diikutinya. Ini dikenal sebagai gaya pengelolaan dana 'aktif'.

Tetapi skema indeks mengikuti gaya investasi 'pasif'. Di Sini, manajer dana tidak diharuskan untuk mencari peluang menghasilkan keuntungan secara konsisten. Tujuan dana indeks adalah untuk mencocokkan komposisi dan kinerja indeks yang diikutinya. Ini juga berarti bahwa, secara teknis, pengembalian yang dihasilkan oleh dana ini mirip dengan pengembalian yang dihasilkan oleh indeksnya.

Misalnya, mari kita asumsikan bahwa Anda mendistribusikan Rs. 50, 000 di semua 50 saham berbeda yang merupakan bagian dari Nifty 50. Investor lain menginvestasikan Rs. 50, 000 dalam skema indeks yang mengikuti Nifty 50. Secara teknis, pengembalian yang Anda dan investor lain akan hasilkan dalam setahun harus sama.

Sementara pengelola dana mencoba memastikan bahwa pengembalian yang dihasilkan oleh dana tersebut sama dengan indeks acuan yang diikutinya, bisa ada sedikit perbedaan di kali. Ini dikenal sebagai 'kesalahan pelacakan'.

Manajer dana harus mencoba dan memastikan bahwa kesalahan pelacakan dijaga seminimal mungkin sehingga pengembalian yang dihasilkan oleh dana serupa dengan yang diberikan indeks.

Berikut adalah beberapa alasan utama mengapa seseorang harus mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana indeks-

• Rasio Biaya yang Lebih Rendah-

  Karena dana ini adalah dana yang dikelola secara pasif, rasio biaya mereka adalah salah satu yang terendah. Umumnya, rasio biaya dana indeks adalah 0,50%. Dana yang dikelola secara aktif memiliki rasio biaya pada kisaran 1,5%-2,5%.

• Diversifikasi Efektif-

  Jika tujuan Anda adalah untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda, reksa dana indeks adalah salah satu pilihan terbaik. Ini menyebarkan investasi Anda di segmen pasar yang luas untuk distribusi risiko yang efektif dan untuk mendapatkan keuntungan dari berbagai sektor industri.

• Investasi Hanya di Saham Berkualitas-

  Indeks saham secara teratur menghapus saham yang berkinerja buruk dan menambahkan yang berkinerja lebih baik. Penyesuaian serupa juga dilakukan oleh dana indeks agar tetap serupa dengan benchmark yang mendasarinya.

Dana ini cocok untuk individu yang tidak nyaman dengan tingkat risiko dana ekuitas yang dikelola secara aktif. Tapi sama seperti jenis reksa dana ekuitas lainnya, direkomendasikan bahwa seseorang harus tetap berinvestasi dalam skema indeks setidaknya selama 3-5 tahun untuk menghasilkan pengembalian positif yang cukup besar.

Tetapi jika Anda bertujuan untuk menghasilkan pengembalian pemukulan pasar yang lebih tinggi, akan lebih baik jika Anda menggunakan reksa dana ekuitas yang dikelola secara aktif dan berkualitas. Juga, jika Anda tidak nyaman dengan risiko apa pun, dana utang seperti dana pendapatan tetap atau dana cair bisa menjadi pilihan yang lebih baik. Sementara dana indeks umumnya dikenal lebih aman daripada dana ekuitas yang dikelola secara aktif, mereka memang membawa tingkat risiko tertentu.

Anda dapat berkonsultasi dengan penasihat investasi untuk membantu Anda membuat keputusan yang tepat. Sama seperti investasi lainnya, melakukan penelitian yang memadai dan fokus pada faktor-faktor seperti tujuan investasi Anda, selera risiko, dan cakrawala investasi sebelum mengambil keputusan.