Portofolio Reksa Dana- Cara Membangun Portofolio Reksa Dana

Reksa dana dengan cepat menjadi pilihan investasi yang populer bagi banyak orang. Namun, menantang bagi sebagian besar investor untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi yang sejalan dengan tujuan keuangan dan profil risiko mereka. Disebutkan dalam posting ini adalah beberapa petunjuk untuk membantu Anda membuat portofolio yang tepat.

Membangun sebuah portofolio reksa dana sangat penting untuk mencapai tujuan keuangan Anda melalui perencanaan dan investasi yang tepat. Portofolio yang dibangun dengan baik dapat membantu Anda mencapai tujuan sekaligus melindungi Anda dari berbagai risiko di sepanjang jalan. Namun, membangun portofolio dari awal seringkali bisa menjadi hal yang luar biasa bagi banyak investor.

Penting untuk memberikan pemikiran yang baik tentang parameter, faktor risiko, kembali, waktu, dan tujuan Anda sebelum Anda membangun portofolio reksa dana. Padahal banyak hal yang harus diperhatikan, berikut adalah tiga faktor yang dapat membantu Anda memulai.

• Tentukan Tujuan Keuangan Anda

  Mari kita pahami pentingnya menentukan tujuan Anda melalui analogi bepergian atau merencanakan liburan. Sama seperti ada banyak tujuan wisata di negara ini, ada banyak komponen dalam reksa dana Jika Anda tahu apa tujuan Anda atau apa preferensi Anda dalam hal keuangan, Anda akan dapat memilih yang lebih baik.

  Ada tiga jenis utama tujuan keuangan:

  1. Tujuan Jangka Pendek dan Jangka Pendek:

     Inilah cita-cita yang ingin diwujudkan dalam 1-5 tahun ke depan, seperti liburan, pernikahan, dll.

  2. Tujuan Jangka Menengah:

     Tujuan yang ingin Anda capai dalam 5-10 tahun ke depan, seperti membeli mobil baru, renovasi rumah, dll.

  3. Tujuan Jangka Panjang dan Ultra Jangka Panjang–

     Tujuan yang ingin Anda capai dalam 10-30 tahun ke depan atau lebih seperti rencana pensiun, pendidikan tinggi anak-anak, membeli rumah, dll.

  Saat Anda sedang membangun portofolio MF, penting untuk mengetahui apakah Anda memiliki tujuan jangka pendek atau jangka panjang atau jangka menengah. Karena ini akan membantu Anda memutuskan jenis reksa dana yang perlu Anda sertakan dalam portofolio Anda.

  4. Untuk Tujuan Jangka Pendek:

     Jika Anda memiliki lebih banyak tujuan jangka pendek dan jangka pendek, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk memasukkan lebih banyak opsi berisiko rendah yang datang dengan potensi pengembalian lebih rendah seperti dana utang.

  5. Untuk Tujuan jangka menengah:

     Untuk tujuan-tujuan tersebut, Anda dapat mempertimbangkan untuk mengisi portofolio Anda dengan lebih banyak dana berorientasi ekuitas yang memiliki potensi pengembalian tinggi tetapi juga diketahui membawa risiko yang relatif lebih tinggi yang dapat diseimbangkan dalam jangka waktu 5-10 tahun.

  6. Untuk Tujuan Jangka Panjang dan Jangka Panjang Ultra:

     Untuk tujuan-tujuan tersebut, Anda dapat menggunakan berbagai strategi untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi. Misalnya, Anda dapat memulai dengan dana dengan eksposur ekuitas yang lebih tinggi dan lebih banyak ke dana utang atau dana pendapatan tetap yang relatif lebih aman saat Anda mencapai tujuan Anda.

• Ketahui Faktor Risiko Anda

  Sebagai investor reksa dana, Anda harus tahu di mana Anda berdiri dalam hal faktor risiko. Atau, lebih baik menempatkan, seberapa besar risiko yang bersedia Anda ambil. Anda akan menemukan istilah yang berbeda seperti profil risiko, selera risiko, toleransi resiko, dll. Profil risiko Anda adalah kesediaan Anda untuk menanggung risiko. Selera risikonya sama. Toleransi risiko adalah seberapa besar risiko yang dapat Anda ambil secara real-time.

  Biasanya ada tiga jenis tingkat toleransi risiko:

  1. Tinggi

  2. Sedang

  3. Rendah

  Berdasarkan kapasitas menanggung risiko, Ada tiga jenis portofolio reksa dana yang populer:

  1. Portofolio Agresif:

     Ini biasanya direkomendasikan untuk investor muda yang memiliki cakrawala jangka panjang dengan lebih dari 10 tahun untuk investasi dan memiliki toleransi risiko tinggi. Portofolio semacam itu dapat memiliki komponen eksposur ekuitas yang tinggi dengan eksposur utang yang rendah.

  2. Portofolio Sedang:

     Portofolio semacam ini memiliki eksposur ekuitas yang sedikit lebih rendah daripada portofolio agresif dengan sisa komponen yang didedikasikan untuk utang. Biasanya direkomendasikan untuk investor dengan selera risiko menengah yang memiliki lebih banyak tujuan jangka menengah dan biasanya di tengah karir mereka.

  3. Portofolio Konservatif:

     Ini paling cocok untuk investor berisiko rendah atau mereka yang memiliki lebih banyak tujuan jangka pendek (1-5 tahun) yang ingin mereka capai. Mereka akan memiliki eksposur utang yang jauh lebih tinggi dengan eksposur ekuitas yang rendah.

• Metode Inti dan Satelit Membangun Portofolio

  Jika Anda terjebak dan bertanya-tanya cara membangun portofolio reksa dana, lihat metode inti dan satelit. Metode yang efektif dan populer untuk membangun portofolio reksa dana, ini membantu Anda membangun portofolio yang beragam.

  Penempatan dana dalam portofolio Anda mirip dengan dua lingkaran konsentris. Yang dalam adalah inti, dan lingkaran luar adalah satelit. Bagian inti bertujuan untuk memberikan stabilitas pada portofolio Anda sambil menghasilkan pengembalian yang stabil. Bagian satelit, di samping itu, mencakup dana berisiko tinggi dan pengembalian yang lebih tinggi.

  Tabel ini akan membantu Anda memahami konsep dengan lebih baik:

  Inti Satelit Merupakan bagian utama dari portofolio Perlu sekitar hanya 10-30% Memberikan pengembalian yang stabil tetapi stabil Beragam serta potensi pengembalian yang tinggi Risiko rendah Risiko tinggi Contohnya adalah dana indeks, dana berkapitalisasi besar, dll. Contohnya termasuk dana sektor, saham berkapitalisasi kecil, dana tematik, dll.

Jika Anda baru mengenal reksa dana, luangkan waktu Anda untuk mempelajari dasar-dasarnya terlebih dahulu. Bahkan jika Anda memiliki penasihat, Anda harus memahami semua istilah dengan benar. Ini akan membantu Anda membuat pilihan berdasarkan informasi yang sesuai dengan tujuan keuangan dan faktor risiko Anda. Berinvestasi dalam skema suara yang paling cocok untuk Anda, tetapi pastikan Anda mempertimbangkan semua risiko yang terkait dengan hati-hati sebelum berinvestasi. Akhirnya, selalu ingat bahwa bukan satu skema reksa dana yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, tetapi portofolio yang membantu Anda mencapainya. Namun, mulailah membangun portofolio Anda satu dana pada satu waktu.