Tahun yang Baik untuk Sebagian Besar Dana Kip 25

Konten ini tunduk pada hak cipta.

Hampir setiap kategori investasi utama, dari obligasi hingga saham di perusahaan AS dan asing, mengalami tahun yang luar biasa di tahun 2019. Bagaimana kinerja dana Kiplinger 25 kami? Rata-rata, obligasi dan pilihan saham internasional kami bersinar; dana saham grup AS adalah kantong campuran (semua pengembalian sampai 31 Desember).

Penurunan suku bunga membantu dana obligasi (ketika suku bunga turun, harga obligasi naik). Tujuh pilihan Kip 25 rata-rata menghasilkan 9,4% pada tahun 2019, dipimpin oleh lonjakan 15,8% di Vanguard High-Yield Corporate. Grup ini mengalahkan benchmark indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays (naik 8,7%). Performa terburuk adalah DoubleLine Total Return Bond. Dana tersebut tertinggal dari indeks Agg sebagian besar karena dana tersebut menghindari utang perusahaan, pendorong utama pengembalian indeks pada tahun 2019.

Dana saham asing Kip 25 menutup tahun 2019 dengan solid. Tiga di antaranya—AMG TimesSquare International Small Cap, Fidelity International Growth dan Oakmark International—melampaui indeks MSCI EAFE pada 2019. Baron Emerging Markets melampaui indeks MSCI Emerging Markets.

Dana saham A.S. kami berjuang untuk mengalahkan tolok ukur pasar luas dalam satu tahun panji. Indeks 500 saham Standard &Poor naik 31,5%, tahun terbaiknya sejak 2013. Dua dana Kiplinger 25 mengalahkan momok:DF Dent Midcap Growth, dengan pengembalian 40,1%, dan T. Rowe Price QM Ekuitas Pertumbuhan Kapitalisasi Kecil AS, naik 32,8%. Pertumbuhan Dividen Harga T. Rowe dan Pertumbuhan Blue Chip mendekati pengembalian indeks.

Delapan dana saham AS lainnya tertinggal dari S&P 500. Dana saham perusahaan besar bernasib lebih baik daripada yang berinvestasi di perusahaan kecil, dan dana yang berorientasi pada pertumbuhan mengalahkan dana yang berfokus pada nilai. Nilai Harga Dodge &Cox Stock dan T. Rowe masing-masing membuntuti S&P 500 lebih dari lima poin persentase, tetapi mereka melakukannya lebih baik daripada Nilai Cap Kecil Wasatch, yang berfokus pada perdagangan saham perusahaan kecil dengan harga murah.

Ingatlah bahwa pengembalian satu tahun adalah blip dalam investasi jangka panjang. Pertumbuhan Primecap Odyssey, contohnya, tertinggal dari S&P 500 dalam basis satu tahun, tapi dananya tiga, rekor lima dan 10 tahun masih mengalahkannya.