Apa itu reksa dana hibrida?

Semakin banyak orang sekarang mengetahui bagaimana investasi reksa dana dapat bermanfaat dalam menciptakan kekayaan baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang. Menjadi penting untuk membantu investor baru memahami berbagai jenis reksa dana yang dapat diinvestasikan seseorang. Reksa dana, seperti kebanyakan dari kita tahu sekarang, adalah dana yang dikumpulkan dari banyak investor dan diinvestasikan secara kolektif dalam sekuritas seperti ekuitas, dana utang dan instrumen keuangan lainnya

Berdasarkan jenis instrumen yang terutama diinvestasikan oleh reksa dana, mereka diklasifikasikan sebagai dana ekuitas murni, dana utang atau dana hibrida, yang tidak lain adalah kombinasi dari keduanya. Baca terus untuk mengetahui lebih banyak tentang reksa dana hibrida apa sebenarnya mereka, siapa yang harus berinvestasi di dalamnya, dan jenis pengembalian yang dapat diharapkan dari mereka.

dana ekuitas

Reksa dana saham adalah reksa dana yang seluruhnya diinvestasikan di pasar saham. Bagi para investor yang tidak ingin ikut serta dalam perdagangan pasar saham secara langsung, ini adalah opsi yang layak yang memiliki jumlah risiko dan imbalan yang tepat.

Dana hutang

Dana hutang adalah jenis reksa dana di mana jumlah yang Anda investasikan masuk ke sekuritas pasar uang seperti obligasi korporasi dan sekuritas pendapatan tetap lainnya. Jenis reksa dana ini ideal bagi investor yang tidak ingin mengambil risiko karena tidak bergantung pada volatilitas pasar saham.

Dana hibrida. - Apa itu dana hibrida?

Seperti namanya, reksa dana hibrida adalah jenis dana di mana sebagian dari korpus diinvestasikan dalam ekuitas dan sisanya diinvestasikan dalam dana utang. Keuntungan terbesar dari dana semacam itu adalah faktor diversifikasi, dimana dana tersebut diseimbangkan sedemikian rupa sehingga investor mendapatkan pengembalian yang lebih baik daripada dana murni hutang tetapi risiko dana ekuitas sangat diminimalkan. Aspek dana utang dari dana hibrida bertindak sebagai bantalan jika bagian ekuitas tidak berkinerja baik.

Investor konservatif atau investor yang mencari jenis investasi yang hampir bebas risiko harus berinvestasi dalam reksa dana hibrida. Bagi investor yang ingin meminimalkan risiko reksa dana saham, sementara pada saat yang sama mencapai pengembalian yang lebih tinggi melalui dana utang, dana hibrida adalah cara yang bagus untuk mendapatkan yang terbaik dari kedua dunia. Dalam dana hibrida, komponen utang dapat bertindak sebagai anugrah jika terjadi fluktuasi pasar yang ekstrim yang berdampak negatif terhadap komponen ekuitas.

Berdasarkan alokasi aset dalam dana hibrida, mereka dapat diklasifikasikan lebih lanjut ke dalam jenis berikut.

Dana hibrida berorientasi ekuitas

Ini adalah jenis dana hibrida di mana lebih dari 65% aset dialokasikan ke ekuitas sementara sisanya diinvestasikan dalam dana utang dan sekuritas pendapatan tetap lainnya. Ini memiliki potensi pertumbuhan yang sangat baik karena persentase alokasi ekuitas yang lebih tinggi, tetapi pada saat yang sama memiliki risiko yang lebih tinggi, meskipun risiko itu tidak setinggi dana ekuitas murni.

Dana hibrida berorientasi utang

Dana hibrida di mana 65% atau lebih dana dialokasikan dalam sekuritas pendapatan tetap seperti dana utang, surat utang dan tagihan perbendaharaan disebut dana hibrida berorientasi utang.

Paket Penghasilan Bulanan

Rencana Pendapatan Bulanan adalah jenis khusus dari dana hibrida yang sebagian besar diinvestasikan dalam dana utang, mengatakan sekitar 80 sampai 90%. Sisanya 10-20% diinvestasikan dalam ekuitas. Ciri utama reksa dana jenis ini terletak pada kenyataan bahwa investor dibayar dividen secara teratur baik secara bulanan, triwulanan atau tahunan. Warga lanjut usia yang tidak terlalu tertarik dengan capital gain tetapi menginginkan yang stabil, Aliran pendapatan yang stabil dan teratur sangat mendukung Rencana Pendapatan Bulanan.

Resiko

Meskipun dana utang merupakan upaya berisiko rendah, selalu bijaksana untuk mengasumsikan bahwa setiap investasi reksa dana, apakah itu dana ekuitas atau utang, AKAN memiliki sejumlah risiko yang melekat. Dana hibrida memang memiliki komponen ekuitas, faktor risiko akan menjadi signifikan.

Kembali

Sejauh menyangkut pengembalian, dana hibrida duduk di suatu tempat antara dana utang murni dan dana ekuitas. Pengembalian mungkin tidak setinggi dana ekuitas, bertaruh mereka agak lebih tinggi dari dana utang biasa.

Rasio biaya

Adalah biaya nominal yang dibebankan oleh Perusahaan Pengelola Aset. Sebelum berinvestasi, pastikan Anda memilih portofolio yang memiliki rasio pengeluaran yang menguntungkan.

Reksa dana hibrida adalah cara yang bagus bagi investor konservatif untuk mengharapkan pengembalian yang stabil melalui dana utang, sementara pada saat yang sama mengambil sedikit risiko melalui komponen ekuitas. Bahkan dalam dana hibrida, keragaman portofolio, dari yang memiliki komponen ekuitas lebih tinggi hingga yang sebagian besar berbasis utang, menawarkan investor banyak pilihan untuk dipilih berdasarkan selera risiko mereka.