3 Alasan Utama untuk Bekerja Dengan Penasihat Fidusia di Segala Usia

Saat Anda bergerak sepanjang hidup Anda, Anda ingin mengelilingi diri Anda dengan mentor dan penasihat yang dapat memberikan dukungan khusus untuk musim yang Anda jalani saat ini.

Hal ini berlaku untuk menumbuhkan dan memelihara hubungan dengan penasihat keuangan Anda, yang harus Anda percayai untuk memberikan saran dan bimbingan terbaik untuk kebutuhan spesifik Anda. Anda dapat memastikan ini dengan menyewa fidusia.

Apa itu Fidusia?

Fidusia keuangan adalah berkewajiban secara hukum untuk bertindak demi kepentingan terbaik Anda ketika membantu Anda membuat keputusan tentang uang Anda. Begitulah seharusnya sejak awal, Baik? Anda akan berpikir bahwa semua penasihat keuangan wajib melakukan ini. Namun, banyak penasihat yang bukan fidusia akan merekomendasikan produk yang sebenarnya tidak Anda butuhkan untuk mendapatkan keuntungan.

Berhati-hatilah:Tidak semua penasihat keuangan adalah fidusia, jadi pastikan Anda tahu apa yang Anda lakukan ketika Anda siap untuk berbicara tentang keuangan. Hal terbaik untuk dilakukan? Cukup tanyakan standar mana yang mereka patuhi!

Laporan Kepercayaan Keuangan 2019 oleh Personal Capital menemukan bahwa satu dari lima orang tidak tahu bagaimana penasihat keuangan mereka diberi kompensasi.

“Tidak semua penasihat diharuskan untuk mengutamakan Anda, "Jay Syah, presiden Modal Pribadi, baru-baru ini mengatakan kepada US News. “Hanya penasihat keuangan yang merupakan fidusia yang diminta untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka.”

Baca selengkapnya: Apa itu Fidusia? Inilah Mengapa Penting dalam Pengelolaan Uang

Kami akan merinci tiga alasan mengapa Anda perlu memiliki penasihat keuangan fidusia di sudut Anda — berapa pun usia Anda.

1. Seorang fidusia akan menawarkan nasihat yang objektif.

Saat membuat pilihan tentang tabungan pensiun Anda, aktiva, investasi, atau sesuatu yang lain, fidusia akan melihat secara objektif gambaran keuangan Anda. Ini berarti mereka akan menggunakan fakta, logika, dan data untuk mendukung keputusan mereka.

Pendekatan objektif penting karena memperhitungkan bukti aktual daripada menggunakan penilaian pribadi, sejarah, atau pengalaman. Anda ingin tahu bahwa rencana keuangan Anda didasarkan pada kepentingan terbaik Anda, bukan berapa banyak uang yang akan dihasilkan penasihat Anda.

2. Mereka harus mengungkapkan konflik kepentingan.

Konflik kepentingan adalah ketika seseorang berada dalam posisi untuk membuat keputusan berdasarkan motif tersembunyi. Fidusia wajib mengungkapkan dan menghindari benturan kepentingan.

3. Mereka dapat membantu Anda mengelola berbagai masalah keuangan.

Fidusia keuangan ada untuk Anda ketika datang ke setiap dan semua pertanyaan yang mungkin Anda miliki tentang uang Anda.

Baik itu pertemuan yang sudah selesai atau hubungan jangka panjang, Anda bisa datang ke fidusia Anda untuk hal-hal seperti:

• Menyusun rencana untuk uang besar bergerak seperti membayar untuk kuliah, membeli rumah pertama Anda, menabung untuk masa pensiun, atau perencanaan perumahan
• Lihatlah situasi keuangan unik Anda dan tentukan tujuan keuangan besar Anda berikutnya
• Bekerja sama dengan Anda untuk menyusun rencana investasi dan mengoptimalkan investasi Anda untuk pajak
• Membantu Anda menavigasi keadaan darurat keuangan yang melelahkan secara emosional dan fisik
• Menjelaskan dan membantu Anda menemukan polis hipotek dan asuransi terbaik

Pikiran Akhir

Pada akhir hari, tidakkah Anda lebih suka memiliki seseorang yang Anda kenal ada di pihak Anda, di jalur Anda dengan Anda? Inilah yang benar-benar membuat fidusia menonjol di antara penasihat keuangan.

Saya berharap kita hidup di dunia di mana kita tidak perlu khawatir akan dimanfaatkan. Tetapi jika Anda memastikan untuk bekerja dengan fidusia, Anda dapat mengajukan pertanyaan, membicarakan masalah bersama, dan ketahuilah bahwa keuangan Anda berada di tangan yang tepat.