Meneliti Penasihat Investasi Keuangan Anda

Menempatkan uang Anda ke tangan a penasihat investasi keuangan adalah tindakan kepercayaan. Ini bisa menjadi hubungan jangka panjang yang dapat menentukan masa depan stabilitas keuangan Anda. Mengingat pentingnya upaya tersebut, sangat penting untuk mengetahui dengan siapa Anda akan berpotensi bekerja. Pemerintah Federal mewajibkan semua penasihat keuangan, dan perusahaan tempat mereka bekerja, untuk memberikan informasi penting kepada masyarakat. Mereka juga harus terdaftar, atau berlisensi, tempat mereka berlatih. Informasi pendaftaran dan lisensi mereka dapat memberi Anda lebih banyak wawasan tentang latar belakang mereka.

Verifikasi Lisensi Untuk Berlatih

Ketika Anda mulai meneliti penasihat investasi keuangan potensial, mulai dengan memeriksa lisensi mereka. Tempat pertama yang harus dilihat adalah Komisi Keamanan dan Pertukaran. Tugas mereka adalah melayani dan melindungi investor. Lakukan pencarian cepat untuk melihat apakah penasihat investasi potensial Anda terdaftar. Setiap penasihat investasi yang menangani lebih dari 25 juta dolar diharuskan mendaftar ke Badan Efek Negara. Informasi mereka dapat dicari di negara bagian di mana bisnis mereka berada. Hindari penasihat investasi non-lisensi karena mereka tidak dapat membuktikan rekam jejak mereka dan mungkin juga berlatih dengan alasan palsu. Setiap investor yang berlatih tanpa lisensi mungkin tidak mengikuti aturan investasi dan dapat menyebabkan Anda kehilangan uang dalam jumlah yang cukup besar.

Catatan Investasi Penelitian

Mengetahui latar belakang penasihat investasi keuangan yang akan Anda tangani sangatlah penting. Ini membantu untuk mendapatkan gambaran yang jelas tentang karakter mereka. Meneliti catatan mereka sebelumnya akan menunjukkan perselisihan, riwayat pekerjaan dan tindakan disipliner yang pernah dilakukan. Informasi ini dapat dicari dengan mengunjungi situs web keterbukaan informasi Penasihat Investasi. Memiliki informasi ini akan memungkinkan Anda untuk membuat keputusan yang tepat. Catatan tersebut juga akan mengidentifikasi masalah masa lalu dengan penasihat investasi dan investor sebelumnya. Informasi ini berharga karena Anda dapat melihat bagaimana penasihat investasi potensial Anda menangani kekhawatiran investor mereka. Catatan tersebut akan menunjukkan keluhan umum yang dilaporkan oleh investor sebelumnya. Ini mungkin termasuk keluhan misrepresentasi, keluhan ketidaksesuaian atau keluhan terkait panggilan dingin.

Minta Formulir Publik

Formulir publik dapat diterima di penasihat investasi keuangan mana pun yang memiliki izin dan terdaftar. Ada formulir pendaftaran dua bagian yang disebut formulir ADV yang tersedia untuk umum. Bagian pertama dari formulir memberikan informasi tentang masalah masa lalu dengan klien sebelumnya, atau regulator. Bagian kedua menunjukkan biaya yang mereka kenakan, daftar layanan yang dapat mereka berikan serta jenis strategi investasi yang dapat mereka praktikkan. Anda mungkin dapat meminta formulir ini langsung dari penasihat investasi. Jika mereka sah, mereka seharusnya tidak memiliki masalah memberi Anda salinan. Jika Anda lebih suka meminta salinan Anda sendiri, Anda dapat mengunjungi situs web Keamanan dan Pertukaran. Memiliki salinan formulir ADV akan memberi Anda kesempatan untuk mengajukan pertanyaan penting dan mencari tahu lebih banyak tentang investor Anda.