ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> menginvestasikan

Penasihat Investasi Pribadi:Apakah Minat Anda Diutamakan?

Penasihat investasi pribadi Anda sebagian besar bertanggung jawab atas kesuksesan finansial Anda—atau kegagalan. Sebelum Anda mempertaruhkan uang hasil jerih payah Anda, pastikan penasihat investasi Anda mengutamakan kepentingan Anda.

Perbedaan Judul

Jabatan penasihat investasi pribadi Anda dapat memberi Anda petunjuk sejak awal. Penasihat investasi pribadi terbagi dalam dua kategori:

  • Fidusia - Penasihat ini secara hukum berkewajiban untuk mengutamakan kepentingan Anda. Mereka termasuk pengacara, CPA (Akuntan Publik Bersertifikat), dan RIA (Penasihat Investasi Terdaftar). Mereka juga dapat mencakup CFP (Perencana Keuangan Bersertifikat) dan perencana keuangan.
  • Standar yang sesuai – Pialang saham, perwakilan terdaftar, dan agen asuransi akan bekerja untuk membantu Anda menghasilkan uang dengan “standar yang sesuai, ” tetapi mereka mungkin menempatkan kepentingan perusahaan mereka di atas kepentingan Anda. Namun, itu tidak berarti bahwa penasihat ini akan menempatkan perusahaan mereka di depan Anda. Mereka ingin mempertahankan pelanggan mereka!
Pertanda Baik Lainnya

Anda harus bisa membedakan penasihat yang jujur ​​dan terbuka dari yang tertutup. Jangan ragu untuk "mewawancarai" lebih dari satu penasihat investasi pribadi sebelum Anda memilih yang terbaik.

Ketika Anda “mewawancarai, ” cari tanda-tanda positif ini:
  • Pengungkapan penuh – Penasihat keuangan yang bersedia mengungkapkan konflik kepentingan pribadi (seperti investasi mereka sendiri di perusahaan atau perusahaan yang mereka rekomendasikan kepada Anda) cenderung lebih dapat dipercaya.
  • Garis besar komisi yang jelas – Penasihat yang dengan jelas menguraikan komisi dan biaya yang mereka ambil (jika ada) untuk nasihat keuangan mereka di muka kemungkinan besar dapat diandalkan.


menginvestasikan

menginvestasikan