4 Tips untuk Menemukan Perencana Keuangan Bersertifikat yang Baik

Bekerja dengan perencana keuangan bersertifikat dapat memiliki efek dramatis pada kehidupan dan keuangan Anda. Seorang perencana keuangan yang baik dapat membantu Anda mengatasi kesulitan keuangan Anda dan membantu Anda menjaga dan memelihara kekayaan Anda. Perencana keuangan bersertifikat yang buruk dapat merusak keuangan Anda dan mengembalikan tujuan keuangan Anda selama bertahun-tahun, dan Anda mungkin tidak dapat pulih sepenuhnya. Berikut adalah 4 tips untuk membantu Anda menemukan perencana keuangan bersertifikat yang tepat.

Tip #1 - Periksa Otoritas Pengatur Industri Keuangan

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) menawarkan informasi dan layanan untuk melindungi investor. Ini memegang anggotanya untuk standar etika yang tinggi dan menyelidiki keluhan dan masalah yang dibawa oleh konsumen terhadap broker dan profesional investasi lainnya. FINRA memiliki alat, Periksa pialang, yang dapat Anda gunakan untuk meneliti latar belakang profesional keuangan yang ingin Anda ajak bekerja. Anda akan mendapatkan laporan dan dapat meninjau keluhan yang dibuat terhadap perencana keuangan bersertifikat.

Tip #2 - Wawancara Tatap Muka

Jangan membuat keputusan berdasarkan panggilan telepon saja. Temui penasihat secara langsung untuk membantu Anda merasakan apakah ini orang yang tepat untuk membantu Anda mengelola keuangan Anda. Anda tidak ingin mengandalkan insting Anda selama rapat untuk membuat keputusan akhir. Sebelum Anda masuk ke wawancara, Anda seharusnya melakukan riset dan memutuskan apakah orang ini memiliki pengalaman, profesionalisme dan pengetahuan untuk bekerja dengan Anda.

Tip #3 - Bekerja dengan Perencana Berpengalaman

Anda tidak ingin menjadi klien yang melatih perencana keuangan bersertifikat yang tidak berpengalaman. Mereka mungkin membuat kesalahan, dan meskipun mereka diasuransikan, Anda tidak ingin mengalami rasa sakit karena kehilangan beberapa aset Anda. Tidak ada angka ajaib tahun dalam profesi ketika Anda mencoba untuk membuat tekad Anda apakah perencana memiliki pengalaman yang cukup. Awal yang baik adalah menemukan seseorang yang telah menasihati klien setidaknya selama tiga sampai lima tahun dan telah membantu sejumlah besar klien berhasil dengan tujuan keuangan mereka, bahkan ketika ekonomi sedang lesu.

Tip #4 - Hindari Perencana yang Menjual Produk

Para ahli berpendapat tentang hal ini, dan Anda harus membuat keputusan sendiri. Semua orang bisa setuju bahwa perencana keuangan bersertifikat yang juga menjual produk keuangan akan kesulitan untuk memberikan nasihat yang tidak memihak tentang di mana menginvestasikan uang Anda. Anda tidak akan mengalami masalah itu jika Anda hanya mengandalkan perencana untuk nasihat dan membeli produk investasi secara terpisah. Adalah etis dan legal bagi seorang perencana untuk melakukan keduanya, tapi itu mungkin bukan pilihan terbaik Anda saat memilih perencana.

Mintalah anggota keluarga dan orang lain yang Anda percaya untuk rekomendasi dari perencana keuangan bersertifikat yang baik. Informasi dan rekomendasi yang dipersonalisasi bahkan lebih penting daripada riset dan ulasan online.