Cara Melacak Portofolio Investasi Anda di Tahun 2021

Begitu Anda mulai berinvestasi, itu menarik untuk melacak kemajuan Anda. Sangat masuk akal untuk mengawasi aspek baru keuangan Anda dan memastikan semuanya berjalan lancar.

Beberapa tahun terakhir telah memberi jalan bagi layanan yang memungkinkan Anda melacak portofolio investasi Anda. Beberapa pelacak portofolio menawarkan Anda kesempatan untuk berinvestasi dan melacak portofolio Anda, sementara yang lain menawarkan pilihan dan alat pendidikan.

Baca selengkapnya: Cara Melacak Investasi Anda

Apa itu Pelacak Portofolio?

Sesuai dengan namanya, pelacak portofolio adalah alat yang digunakan untuk melacak pergerakan sekuritas yang ada dalam portofolio keuangan Anda. Pelacak akan memungkinkan Anda melihat bagaimana alokasi aset Anda saat ini selaras dengan tujuan keuangan Anda dan membandingkan kinerja portofolio Anda dengan tolok ukur dan indeks pasar.

Ada sejumlah manfaat potensial untuk menggunakan pelacak portofolio. Sebagai permulaan, itu akan menunjukkan semua kepemilikan investasi Anda di satu lokasi pusat, memudahkan Anda untuk memantau kinerja investasi Anda. Beberapa pelacak portofolio juga akan mengungkapkan data penting tentang laporan keuntungan-kerugian sekuritas melalui berbagai perdagangan yang telah dilakukan.

Pelacak portofolio juga akan menunjukkan kepada Anda bagaimana sekuritas Anda saat ini dialokasikan ke berbagai sektor pasar (seperti energi, bahan, keuangan dan kebijaksanaan konsumen) dan pergeseran alokasi ini dari waktu ke waktu. Berdasarkan ini, Anda mungkin ingin menyeimbangkan kembali portofolio Anda secara berkala untuk mengembalikan alokasi aset Anda sesuai dengan tujuan Anda.

Baca selengkapnya: Mengurai Campuran Portofolio Rata-Rata berdasarkan Usia Investor

Apa yang Harus Diperhatikan dalam Pelacak Portofolio

Pelacak portofolio terbaik menawarkan akses ke berbagai sekuritas investasi dan menawarkan banyak alat penelitian yang berguna. Ini termasuk saham dan obligasi yang terdaftar secara publik, reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan bahkan cryptocurrency. Sebagian besar pelacak menawarkan opsi dasar gratis dengan opsi peningkatan yang dapat dibeli dengan biaya tambahan.

Kecepatan adalah faktor penting lainnya saat memilih pelacak portofolio. Informasi harus dimuat dengan cepat, apakah Anda menggunakan laptop atau komputer desktop atau perangkat seluler, dan harga saham harus tersedia dalam waktu dekat — idealnya, dalam waktu 15 menit. Pelacak portofolio Anda juga harus mudah digunakan dan menampilkan antarmuka yang mudah dipahami.

Pelacak Portofolio Terbaik di tahun 2021

Berikut adalah beberapa pelacak portofolio teratas tahun ini yang mungkin ingin Anda pertimbangkan untuk uji coba.

1. Modal Pribadi — Modal Pribadi menawarkan pelacak portofolio yang mensurvei profil risiko Anda dan membantu menjaga alokasi aset Anda sesuai dengan tujuan Anda. Anda akan menerima peringatan setiap kali kepemilikan Anda menyimpang dari saldo portofolio yang Anda inginkan dan rekomendasi untuk menyesuaikan alokasi aset Anda untuk meningkatkan kinerja portofolio. Alat keuangan pribadi menawarkan banyak fitur di luar pelacakan portofolio. Ini adalah toko serba ada untuk meninjau seluruh kehidupan finansial Anda. Kami akan meninjau fitur lainnya di bagian selanjutnya.
2. Delta Investment Tracker — Pelacak ini memberikan pembaruan harga langsung ke berbagai saham, obligasi, reksa dana, ETF berjangka, opsi dan cryptocurrency sehingga Anda tidak terkejut. Ini menawarkan ikhtisar total saldo portofolio Anda pada titik waktu tertentu serta posisi dan nilai pasar Anda saat ini, persen perubahan dan keuntungan modal yang belum direalisasi.
3. SigFig Pro Tracker — Salah satu manfaat besar dari pelacak portofolio ini adalah ia secara otomatis menganalisis portofolio Anda untuk menentukan apakah Anda terlalu terpapar pada industri atau perusahaan tertentu. Jika begitu, itu akan menyarankan alokasi aset yang tepat untuk mengoptimalkan kinerja portofolio Anda. Ini juga mencari biaya tersembunyi yang mungkin memakan hasil investasi Anda.
4. Sharesight — Pelacak portofolio pemenang penghargaan ini memberikan gambaran yang holistik, gambaran mendalam tentang kinerja portofolio. Ini memungkinkan pelacakan saham dari lebih dari 30 bursa saham global yang berbeda, memudahkan untuk membandingkan portofolio Anda dan membandingkan kinerja Anda dengan portofolio serupa. Dengan juga melacak dividen, Sharesight menyederhanakan pelaporan pajak investasi.
5. Ziggma — Pelacak portofolio ini menawarkan analisis portofolio intuitif bersama dengan alat pemantauan portofolio dan "pemeriksaan kualitas" berdasarkan metodologi pribadinya. Berbagai macam alat pemantauan portofolio dan portofolio model untuk pembandingan menjadikan ini alat pelacakan yang baik untuk investor beli dan tahan dan investor aktif.
6. Kubera — Dengan melacak sekuritas tradisional dan kripto di satu tempat, alat ini membantu menyederhanakan manajemen portofolio. Anda bisa mendapatkan saldo terbaru dari dompet kripto Anda secara real time dan menautkan akun dari lebih dari 20, 000 bank di seluruh dunia. Sebagai bonus tambahan, Kubera akan memberikan gambaran tentang total kekayaan bersih Anda setelah Anda memasukkan semua investasi dan aset lainnya, termasuk nilai rumah Anda dan nilai kendaraan Anda.

Selengkapnya di Dasbor Modal Pribadi

Melacak portofolio investasi Anda hanyalah salah satu bagian dari gambaran keuangan Anda secara keseluruhan. Selain melacak investasi Anda, Anda bisa mendapatkan kejelasan tentang uang Anda dengan alat-alat berikut.

Dasbor Modal Pribadi :Alat ini memberikan tampilan 360 derajat uang Anda sehingga Anda dapat melihat semua akun Anda di satu tempat, termasuk investasi Anda. Lihat lebih dalam investasi Anda dengan alat perencanaan dan analitik.

Pemeriksaan Investasi :Nilai alokasi aset Anda dan bandingkan alokasi portofolio Anda saat ini dengan alokasi target ideal untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

Perencana Pensiun :Tetap di jalur dan tingkatkan peluang Anda untuk sukses pensiun. Bahkan dengan saldo naik dan turun, Perencana Pensiun dapat digunakan untuk membuat proyeksi keberhasilan berdasarkan toleransi risiko, tujuan jangka panjang, kebiasaan belanja dan banyak lagi.

Penganalisis Biaya :Anda bisa kehilangan ribuan dolar dari biaya tersembunyi di reksa dana Anda, rekening investasi dan pensiun. Gunakan alat ini untuk menemukan biaya tersembunyi yang dibebankan oleh lembaga keuangan, ditambah biaya tahunan untuk reksa dana dan aset lainnya.

Pelacakan Portofolio hanyalah Awal

Yang paling penting adalah menemukan pelacak portofolio yang paling cocok untuk Anda. Program terbaik di dunia tidak ada artinya jika Anda tidak menggunakannya. Semakin memantau akun investasi Anda terasa menyenangkan, semakin Anda cenderung untuk bertanggung jawab atas mereka.