Bagaimana Investasi Bertanggung Jawab Sosial Berdampak pada Portofolio Investasi Anda?

Investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah tren panas bagi investor individu saat ini. Faktanya, menurut survei “Sinyal Berkelanjutan” 2019 dari Institut Investasi Berkelanjutan Morgan Stanley:

• 75% manajer aset mengatakan perusahaan mereka telah mengadopsi investasi berkelanjutan
• 89% mengatakan perusahaan mereka akan mencurahkan sumber daya tambahan untuk investasi berkelanjutan dalam 1-2 tahun ke depan

Bagi yang berminat, Anda mungkin bertanya-tanya bagaimana berinvestasi untuk "kebaikan yang lebih besar" akan memengaruhi keseluruhan portofolio Anda. Lagipula, Anda sekarang memiliki dua tujuan:menyelaraskan investasi Anda dengan nilai-nilai Anda dan mendapatkan pengembalian finansial yang memadai.

Bisakah Dua Tujuan Ini Berdampingan?

Ini adalah pertanyaan serius bagi setiap investor karena, akhirnya, portofolio Anda dirancang untuk mendanai masa depan Anda—dan Anda ingin masa depan itu mencakup keamanan finansial sebanyak mungkin.

Badan penelitian mengenai kinerja jangka panjang beragam, tetapi sebagian besar penelitian menunjukkan bahwa investasi yang bertanggung jawab secara sosial tidak menghasilkan pengembalian yang lebih rendah dibandingkan dengan pasar yang lebih luas.

Namun, Anda harus berhati-hati dengan jenis filter tanggung jawab sosial yang Anda terapkan. Tujuannya adalah untuk menyelaraskan nilai-nilai Anda dengan investasi Anda, tetapi tidak jika itu membahayakan seluruh masa pensiun Anda. Jika Anda terlalu membatasi atau sempit dalam pendekatan Anda, Anda bisa berakhir dengan portofolio yang sangat terkonsentrasi di beberapa sektor atau industri. Diversifikasi masih merupakan elemen penting untuk kesuksesan jangka panjang—jadi jangan lupakan tujuan itu.

Kerjakan Pekerjaan Rumah Anda

Hidup adalah tentang pilihan, dan ada banyak pilihan dalam memilih produk investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Tidak peduli pendekatan apa yang Anda ambil, Anda harus sepenuhnya memahami batasan potensial yang Anda tempatkan pada aset Anda, serta kontrol yang akan Anda miliki atas aset tersebut.

Ada reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang menawarkan berbagai macam eksposur berdasarkan nilai yang ditentukan secara khusus, seperti keragaman dan/atau masalah lingkungan atau tenaga kerja. Berhati-hatilah—eksposur yang lebih sempit sering kali menyebabkan biaya yang lebih tinggi, kurang likuiditas, dan kurang diversifikasi.

Sebagai investor, Anda perlu memahami bagaimana preferensi nilai pribadi Anda memengaruhi keseluruhan struktur portofolio Anda. Ingat, tujuan utama bagi kebanyakan orang adalah untuk berinvestasi secara bertanggung jawab tanpa mengorbankan pengembalian yang dicapai melalui metode yang lebih konvensional.

Akhirnya, Anda harus mengeksplorasi seberapa besar kendali yang Anda miliki atas aset yang disertakan. Jika Anda memilih reksa dana atau ETF, Anda jelas tidak dapat menyesuaikan saham individu dalam dana tersebut. Jika Anda ingin mempertahankan kemampuan untuk mengecualikan perusahaan atau kategori tertentu, Anda mungkin akan membutuhkan portofolio yang terdiri dari saham individu.

Kami mengambil

Seperti setiap pilihan investasi, kunci keberhasilan investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah pengetahuan. Pahami sepenuhnya produk yang Anda pertimbangkan, tanyakan tentang batasan mandat investasi—dan jangan pernah menyimpang dari keseluruhan portofolio yang sepenuhnya terdiversifikasi berdasarkan toleransi risiko pribadi Anda.