Cara Beralih ke ESG atau Portofolio Investasi yang Bertanggung Jawab Sosial

Sebagai investor, Anda biasanya memikirkan bagaimana berinvestasi di saham tertentu akan memengaruhi portofolio Anda. Tapi itu bukan satu-satunya cara untuk melihat investasi Anda:Sudut lain adalah bagaimana berinvestasi di berbagai saham dapat berdampak pada dunia di sekitar Anda. Setiap investasi yang Anda lakukan menempatkan uang di perusahaan atau entitas pemerintah, dan bagaimana mereka menggunakan uang itu penting.

Baik Anda baru mengenal pasar saham atau memiliki portofolio yang mapan, Anda dapat menyelaraskan investasi Anda dengan nilai-nilai Anda dengan berinvestasi dengan lensa ESG (lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan) atau SRI (investasi yang bertanggung jawab secara sosial). Pelajari cara melakukannya secara strategis.

Apa yang dimaksud dengan investasi SRI dan ESG?

Meskipun memiliki kesamaan, berinvestasi dengan tanggung jawab sosial atau fokus LST tidak persis sama.

ESG : Melibatkan evaluasi saham berdasarkan faktor lingkungan, sosial dan tata kelola perusahaan, bersama dengan analisis keuangan tradisional. Anda dapat mengevaluasi perusahaan berdasarkan dampak perubahan iklim mereka, bagaimana mereka menanggapi masalah hak asasi manusia atau kompensasi eksekutif. Beberapa pihak independen memeringkat perusahaan berdasarkan berbagai standar LST.

SRI : Menggunakan pendekatan etis dan berbasis nilai untuk menyaring saham. Dengan taktik ini, Anda menghindari berinvestasi di perusahaan yang Anda anggap dipertanyakan secara moral atau etika. Misalnya, itu bisa berarti tidak berinvestasi di perusahaan yang memproduksi jenis produk tertentu atau yang mempromosikan nilai yang tidak Anda setujui.

Investasi ESG mengambil pendekatan penyaringan positif, artinya Anda menambahkan saham ke portofolio Anda berdasarkan apakah mereka memenuhi kriteria yang Anda cari di sebuah perusahaan. Di sisi lain, SRI menggunakan penyaringan negatif — Anda menghilangkan perusahaan yang tidak selaras dengan nilai-nilai Anda.

Membangun Portofolio Berbasis Nilai Anda

Tidak ada pendekatan satu ukuran untuk semua untuk ESG atau SRI karena setiap orang menghargai hal-hal yang berbeda dan standar untuk apa yang dianggap ramah-ESG dapat bervariasi. Jika Anda tertarik untuk menyelaraskan investasi Anda dengan prinsip Anda, Anda dapat melakukannya dengan beberapa cara berbeda.

Ganti pilihan saham Anda.

Salah satu manfaat investasi DIY, yang dapat Anda lakukan melalui Perdagangan Mandiri akun, memiliki kendali penuh atas apa yang Anda investasikan. Untuk menyelaraskan isi portofolio Anda dengan apa yang Anda yakini, mulailah dengan menguraikan parameter pribadi Anda. Ini bisa didasarkan pada keyakinan etis, agama, politik, dll. Anda juga dapat menggunakan sumber daya pihak ketiga yang bereputasi baik, seperti Indeks Keberlanjutan Dow Jones, data FTSE4Good, atau Bloomberg ESG, untuk mengidentifikasi perusahaan ESG dengan peringkat teratas.

Kemudian, teliti saham individu atau dana yang telah Anda investasikan. Jika tidak sesuai dengan standar Anda, Anda dapat memilih untuk mulai menjual sekuritas tersebut dan menggantinya dengan yang lain. Ingat:Anda tidak perlu merombak seluruh portofolio sekaligus, tetapi lakukan perubahan bertahap agar tetap sesuai dengan tujuan keuangan Anda.

Tambahan investasi Anda dengan Portofolio Robo SRI.

Jika Anda memiliki rekening pensiun melalui perusahaan Anda, kemungkinan Anda tidak memiliki banyak pilihan investasi. Tetapi Anda dapat membuat keseluruhan aset yang diinvestasikan menjadi lebih bertanggung jawab secara sosial melalui akun pialang pribadi, seperti Portofolio Robo dari Ally Invest. Dengan memilih Portofolio Robo yang Bertanggung Jawab Sosial , teknologi penasehat robo . kami bekerja untuk memastikan uang Anda hanya diinvestasikan dalam bisnis dengan keberlanjutan, efisiensi energi, atau inisiatif ramah lingkungan lainnya.

Bekerja dengan penasihat.

Bergantung pada ukuran portofolio Anda dan seberapa banyak Anda memiliki aset yang dapat diinvestasikan, Anda mungkin memutuskan untuk lebih memilih bantuan tambahan dalam mengalihkan investasi Anda agar selaras dengan pendekatan LST atau SRI. Saat itulah bekerja dengan seorang profesional dapat bermanfaat. Dengan penasihat, Anda dapat menentukan dengan tepat perusahaan seperti apa yang Anda (dan tidak) ingin Anda investasikan berdasarkan sejumlah kriteria, dan mereka dapat membantu mengidentifikasi saham individual, ETF dan reksa dana yang cocok. Penasihat juga dapat membantu Anda membuat perubahan portofolio besar dengan cara yang hemat biaya sehingga Anda tidak secara tidak sengaja memicu pajak capital gain yang besar membebankan biaya atau meningkatkan biaya berkelanjutan Anda dengan berinvestasi dalam dana dengan rasio pengeluaran yang jauh lebih tinggi.

Buat perubahan untuk membuat perbedaan.

Investasi ESG telah menjadi pendekatan yang semakin populer karena, lebih dari sebelumnya, investor sadar dan peduli tentang ke mana uang mereka pergi dan bagaimana uang itu digunakan. Pada saat yang sama, bank dan pialang seperti Ally Invest mempermudah membangun portofolio yang mencerminkan Anda dan tujuan Anda. Baik Anda bersemangat untuk mempromosikan beragam C-suite, peduli dengan memperlambat dampak perubahan iklim, atau percaya pada bisnis yang mengutamakan keberlanjutan, investasi Anda memiliki kekuatan untuk mendukung dan mendanai tujuan yang Anda yakini.

Kami mempermudah menghubungkan dompet Anda dengan nilai-nilai Anda.

Jelajahi Investasi Sekutu