4 Strategi Investasi untuk Membantu Melindungi Portofolio Anda Dari Inflasi

Tarik uang tunai dari dompet Anda dan bandingkan satu tagihan $ 1 dengan yang lain. Mereka terlihat sama, kan? Bagaimanapun, satu dolar adalah satu dolar. Namun meskipun tidak akan terlihat berbeda, satu dolar hari ini mungkin tidak bernilai sama dengan satu dolar besok.

Itu karena inflasi. Secara sederhana, inflasi adalah kenaikan harga barang dan jasa dari waktu ke waktu, yang mengakibatkan penurunan daya beli satu dolar. Ini adalah kejadian ekonomi alami yang dapat terjadi pada kecepatan yang berbeda-beda. Jika Anda khawatir tentang dampak inflasi pada biaya barang-barang rumah tangga, Anda tidak sendirian — tetapi Anda dapat menggunakan portofolio investasi Anda untuk mengurangi dampaknya.

1. Berinvestasi dengan TIPS.

Salah satu cara untuk mengelola pengaruh inflasi pada portofolio Anda adalah memilih investasi yang dirancang untuk menjadi lindung nilai bawaan terhadapnya. Treasury Inflation Protected Securities, atau TIPS, adalah jenis obligasi treasury dirancang khusus untuk membantu investor mengatasi gelombang naik dan turunnya inflasi dari waktu ke waktu.

Saat berinvestasi di TIPS, prinsipnya terkait dengan perubahan Indeks Harga Konsumen (IHK), yang mengukur inflasi. Pokok TIPS meningkat dengan inflasi (kenaikan IHK) dan menurun dengan deflasi (penurunan IHK). TIPS membayar bunga dengan tingkat bunga tetap dua kali per tahun berdasarkan nilai pokok yang disesuaikan.

TIPS adalah beberapa cara teraman untuk berinvestasi melawan inflasi karena ini adalah obligasi yang didukung pemerintah . Jadi, tidak peduli bagaimana inflasi bergerak, risiko kehilangan uang lebih kecil daripada investasi lainnya.

2. Tambahkan real estat ke dalam campuran.

Real estat dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi — dan bahkan dapat menjadi peluang penghasilan potensial saat harga naik . Itu karena jika harga real estat juga naik, ada potensi nilai jual kembali yang lebih besar di masa mendatang.

Berbagai cara untuk berinvestasi dalam real estat dapat menghasilkan berbagai manfaat. Pertama, ada kepemilikan langsung di mana Anda memiliki properti dan menyewakannya kepada penyewa. Ketika inflasi mendorong harga konsumen lebih tinggi tetapi permintaan untuk perumahan sewa tetap stabil, tuan tanah dapat memanfaatkannya untuk meningkatkan harga sewa. Margin keuntungan Anda tentu saja mengasumsikan bahwa biaya pemeliharaan properti tidak melebihi tingkat kenaikan harga sewa Anda.

Opsi lainnya adalah kepemilikan tidak langsung melalui perwalian investasi real estat (REIT) atau dana real estat. REIT adalah badan hukum yang memiliki dan berinvestasi di real estat, sedangkan dana real estat adalah reksa dana yang mungkin berisi REIT, indeks atau dana REIT, dan mungkin saham perusahaan di industri real estat.

3. Diversifikasi dengan saham yang tepat.

Menggunakan saham sebagai lindung nilai terhadap inflasi dapat menjadi strategi yang efektif jika Anda memilih perusahaan yang tepat untuk berinvestasi dan langkah tersebut sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Misalnya, masuk akal untuk berinvestasi di perusahaan yang mampu menaikkan harga mereka seiring dengan tingkat inflasi (seperti yang ada di sektor kebutuhan pokok konsumen). Ini dapat membantu mereka berpotensi mempertahankan aliran keuntungan, yang dapat menguntungkan portofolio Anda jika perusahaan membayar dividen kepada pemegang saham.

Juga, pertimbangkan bagaimana inflasi cocok dengan gambaran siklus ekonomi yang lebih besar. Jika kenaikan harga mendorong Anda untuk membelanjakan lebih sedikit untuk hal-hal yang tidak penting, misalnya, memilih saham defensif bisa menjadi permainan yang bagus. Stok defensif adalah stok yang mewakili hal-hal yang selalu dibelanjakan konsumen, seperti makanan, energi, dan produk rumah tangga.

Selama tahap awal resesi, misalnya, saham defensif bisa mendapat dorongan karena orang mungkin memfokuskan pengeluaran mereka pada kebutuhan. Saat resesi mereda, dan inflasi yang menyertainya, beberapa investor mungkin melakukan realokasi ke saham siklis (yang mewakili perusahaan dengan barang dan jasa bebas, seperti hotel dan restoran) yang cenderung berperforma lebih baik di ekonomi kuat.

Investor lain mungkin juga mempertimbangkan untuk melihat melampaui saham domestik ke pasar internasional dan pasar berkembang. Ketika inflasi terbatas pada satu ekosistem ekonomi, yaitu Amerika Serikat, berinvestasi secara global pada perusahaan yang berkinerja baik dapat membantu menyeimbangkan pengembalian yang tertinggal.

4. Pertimbangkan logam mulia.

Logam mulia , seperti emas, telah lama digunakan sebagai lindung nilai inflasi yang berharga.

Sebagai kelas aset, emas cenderung mempertahankan nilainya (atau bahkan mendapatkan nilai) lebih baik daripada investasi lain selama periode inflasi yang lebih tinggi. Untuk berinvestasi emas, Anda tidak perlu membeli batu bata atau perhiasan emas. Cara mudah untuk mengakses investasi emas atau investasi logam mulia lainnya adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa atau ETF .

ETF emas dapat menawarkan manfaat investasi emas dalam paket yang sangat likuid, karena ETF diperdagangkan di bursa seperti saham. Anda dapat berinvestasi di ETF emas melalui broker online, seperti Ally Invest .

Ambil langkah investasi berikutnya untuk perlindungan inflasi potensial.

Jika Anda belum pernah berinvestasi sebelumnya tetapi tertarik, sekarang mungkin saat yang tepat untuk mempertimbangkan Perdagangan Mandiri Akun. Saat Anda memilih perdagangan mandiri, Anda bertanggung jawab untuk memutuskan apa yang akan diinvestasikan.

Meskipun gagasan tentang uang yang kehilangan daya belinya mungkin terdengar menakutkan, penting untuk diingat bahwa inflasi adalah normal — meskipun tingkat terjadinya berfluktuasi. Dengan membangun portofolio Anda di sekitar aset yang menawarkan beberapa isolasi terhadap dampak kenaikan harga, Anda dapat membantu menjaga efek inflasi pada dompet Anda.

Ally Invest membuat investasi menjadi sederhana, apa pun kondisi pasarnya.

Mulai Berinvestasi Sekarang