Cara Melacak Investasi Anda

Begitu Anda mulai berinvestasi, sangat menarik untuk melacak kemajuan Anda. Sangat masuk akal untuk mengawasi aspek baru keuangan Anda dan memastikan semuanya berjalan lancar.

Beberapa tahun terakhir telah memberi jalan kepada layanan yang menyediakan berbagai cara bagi Anda untuk melacak investasi Anda. Beberapa platform menawarkan Anda kesempatan untuk berinvestasi dan melacak portofolio Anda. Yang lain menawarkan opsi dan alat pendidikan.

Platform pelacakan mana yang terbaik untuk Anda? Mari kita lihat alat apa yang ada di luar sana untuk Anda gunakan.

Metode untuk Melacak Investasi Anda

Spreadsheet

Anda dapat melacak sendiri investasi Anda menggunakan spreadsheet Anda sendiri. Yang paling umum adalah Excel atau Google Sheets, yang memungkinkan Anda menyesuaikan spreadsheet untuk melacak investasi Anda. Ini bisa menjadi lebih banyak pekerjaan tetapi memiliki manfaat tambahan karena sepenuhnya dapat disesuaikan dan dikontrol.

Microsoft Excel: Bagian dari paket Microsoft Office, jadi Anda harus membelinya untuk mengakses Excel. Ini adalah alat yang ampuh untuk melacak investasi Anda.

Google Spreadsheet: Program spreadsheet online gratis mempermudah pembaruan dokumen Anda secara otomatis dengan informasi yang diambil dari keuangan publik. Tambahan, karena ini adalah program berbasis Internet, Anda dapat masuk ke akun Google Anda di mana saja di dunia untuk mengakses spreadsheet Google Anda.

Spreadsheet juga berguna untuk membantu perhitungan dan proyeksi investasi. Anda dapat menggunakan rumus untuk menghitung pendapatan dividen atau memperkirakan proyeksi investasi dari waktu ke waktu. Dan jika Anda berencana pensiun dini , Anda dapat menggunakan spreadsheet untuk melacak investasi dan garis waktu Anda.

Sementara kelemahan utama dari Excel atau Google Sheets adalah Anda harus memasukkan data investasi Anda secara manual, spreadsheet bekerja sangat baik untuk melacak dan membandingkan data. Setelah nomor ada di spreadsheet, Anda dapat menggunakan rumus untuk menjumlahkan investasi Anda dari waktu ke waktu, dan Anda memiliki tempat yang praktis untuk melihat riwayat investasi Anda.

Alat Modal Pribadi

Anda bisa mendapatkan kejelasan tentang uang Anda, dengan teknologi yang dapat Anda percaya. Tahu di mana Anda berdiri dengan Dasbor Modal Pribadi , dapatkan tampilan 360 derajat dari uang Anda, dan melihat semua akun Anda di satu tempat, termasuk investasi Anda. Masuk lebih dalam ke investasi Anda dengan alat perencanaan dan analitik kami.

Setelah mengenal alat-alat tersebut, kami merekomendasikan untuk menerima saran yang dipersonalisasi dari penasihat yang mendengarkan. Tim penasihat fidusia berlisensi kami memahami bahwa setiap investor adalah unik. Dengan alat dinamis yang digunakan oleh Anda dan penasihat keuangan Anda, kami dapat mengidentifikasi dan mengingatkan Anda tentang peluang sehingga Anda dapat menindaklanjutinya.

Pemeriksaan Investasi ™ :Menilai alokasi aset dan membandingkan alokasi portofolio Anda saat ini dengan alokasi target idealnya untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian guna memenuhi tujuan keuangannya.

Perencana Pensiun ™ :Tetap di jalur, dan meningkatkan peluang Anda untuk sukses pensiun. Bahkan dengan saldo naik dan turun, Retirement Planner dapat digunakan untuk membuat proyeksi keberhasilan berdasarkan toleransi risiko, tujuan jangka panjang, kebiasaan belanja, dan banyak lagi.

Penganalisis Biaya :Anda bisa kehilangan ratusan ribu dolar dalam biaya tersembunyi di reksa dana Anda, investasi, dan rekening pensiun. Spot tersembunyi biaya lembaga keuangan membebankan biaya tahunan pada reksa dana dan aset lainnya.

Melacak Portofolio Investasi Anda Barulah Awal

Yang paling penting adalah menemukan satu yang cocok untuk Anda. Program terbaik di dunia tidak ada gunanya jika Anda tidak menggunakannya atau Anda merasa terlalu merepotkan. Semakin akun investasi Anda terasa menyenangkan (atau setidaknya sesuatu yang Anda sukai), semakin Anda cenderung untuk bertanggung jawab atas mereka.

Ingat, ini hanyalah panduan umum untuk membantu Anda berpikir tentang melacak keuangan Anda. Tim penasihat keuangan khusus Personal Capital dapat membantu dengan perencanaan keuangan, investasi dan strategi yang berkaitan dengan rencana keuangan holistik Anda. Jadwalkan konsultasi gratis dengan penasihat hari ini secara gratis, tinjauan tanpa kewajiban atas portofolio dan rencana keuangan Anda.