Cara Mentransfer 529 Paket
Mentransfer rencana tabungan kuliah 529 Anda yang ada ke rencana 529 lainnya relatif mudah setelah Anda memiliki dokumen yang sesuai. Meneliti 529 paket yang tersedia dan menemukan yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda dapat memakan waktu. Pastikan bahwa paket yang ingin Anda transfer memenuhi syarat.
Mentransfer 529 Paket Tabungan Perguruan Tinggi
Langkah 1
Verifikasi bahwa akun yang ingin Anda transfer memenuhi syarat. Kecuali jika Anda mengubah penerima juga, kebanyakan paket membatasi Anda untuk satu transfer setiap 12 bulan. Jika Anda mengubah penerima manfaat, deskripsi paket untuk paket Anda saat ini akan memberi tahu Anda jika Anda dapat mentransfer akun dalam waktu kurang dari 12 bulan.
Langkah 2
Pilih paket 529 baru yang ingin Anda buka. Rencana sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian. Masing-masing memiliki opsi investasi dan struktur biaya yang berbeda. Pilih paket yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda dan memiliki biaya terendah.
Langkah 3
Buka akun 529 baru dan kirimkan dokumen transfer yang diperlukan. Paket 529 yang lama harus dapat langsung mentransfer akun ke paket baru, dikenal sebagai rollover langsung. Sangat sedikit rencana, jika ada, akan bersikeras mengirimi Anda cek yang kemudian akan Anda serahkan ke paket baru.
Tip
Luangkan waktu untuk mencari rencana terbaik yang sesuai dengan kebutuhan investasi Anda. Pilihan investasi dan biaya bervariasi dengan setiap rencana. Periksa paket 529 negara bagian Anda. Banyak yang menawarkan insentif khusus kepada penduduk, seperti pengurangan pajak untuk kontribusi atau program dana pendamping.
Peringatan
529 paket hanya memenuhi syarat untuk ditransfer setiap 12 bulan sekali. Pilih dengan cermat investasi untuk paket 529 Anda. Investasi hanya dapat diubah setiap 12 bulan sekali. Seperti investasi lain yang melibatkan saham, obligasi, atau reksa dana, 529 rencana dapat menurun nilainya. Investasi harus lebih konservatif karena Anda semakin dekat dengan waktu Anda benar-benar membutuhkan uang. Jika paket 529 yang lama mengirimkan cek kepada Anda alih-alih akun 529 yang baru, pastikan untuk meneruskan cek segera. Sebaliknya, mungkin ada konsekuensi pajak, termasuk penalti 10 persen.
Hal yang Anda Butuhkan
-
529 informasi akun yang ada, termasuk nomor rekening
-
Transfer dokumen untuk paket 529 baru
-
Bagaimana Rencana Pensiun Keogh Bekerja
Anggota Kongres Eugene Keogh (kanan) telah lama menjadi juara bisnis kecil -- bahkan bisnis yang sangat kecil. Meskipun namanya tidak lagi muncul dalam kode pajak, orang masih mengatakan Rencana Keogh
-
Bagaimana Rencana 401(k) Bekerja
Sudahkah Anda mulai merencanakan masa pensiun Anda? Pada tahun 1978, Kongres memutuskan bahwa orang Amerika membutuhkan sedikit dorongan untuk menabung lebih banyak uang untuk masa pensiun. Mereka be
investasi
- Cara Mentransfer ESOP ke 401k
- Bagaimana Rencana Tabungan Perguruan Tinggi 529 Mempengaruhi Bantuan Keuangan
- Paket 412i
- Cara Memindahkan Uang Coverdell ke Paket 529
- Bagaimana 529 Rencana Bekerja - Dan Mengapa Mereka Berguna untuk Tabungan Kuliah
- Pilihan Teratas untuk 529 Paket Tabungan Perguruan Tinggi
- Ohio College Advantage 529 Ikhtisar Paket &Cara Mentransfer Akun Anda
- Panduan orang tua untuk 529 rencana tabungan kuliah
-
Apa itu paket 529? Bagaimana mereka dapat membantu membiayai pendidikan tinggi? Rencana 529 adalah rencana tabungan pendidikan yang menawarkan manfaat pajak dan manfaat bantuan keuangan. Rencana tabungan perguruan ting...
-
Bagaimana Rencana Bisnis Bekerja Jika Anda ingin produk atau layanan Anda menjangkau khalayak luas dan benar-benar laku, Anda harus berpikir melakukan. Lihat lebih banyak gambar bisnis dan perusahaan. Jadi, Anda telah memutuskan u...