Cara Mentransfer ESOP ke 401k

Pengusaha sering menawarkan kepada pekerja mereka Rencana Opsi Saham Karyawan, juga dikenal sebagai ESOP, yang didasarkan pada keuntungan tahunan. Ini berbeda dari rencana pensiun yang disponsori majikan seperti 401k. Majikan dapat mempertahankan kedua rencana bagi karyawan untuk menerima keringanan pajak besar dari rencana ESOP dan diversifikasi 401k, dengan kontribusi agregat terbatas pada 25 persen dari pendapatan tahunan. Memindahkan stok ESOP ke 401k bergantung pada kedua paket yang menerima transfer.

Langkah 1

Hubungi administrator rencana ESOP dengan menghubungi nomor pada laporan tahunan ESOP. Jelaskan bahwa Anda ingin mentransfer stok ESOP ke dalam paket 401k dan cari tahu apakah paket ESOP mengizinkannya. Minta dokumen apa pun yang diperlukan jika paket mengizinkan transfer.

Langkah 2

Hubungi administrator paket 401k dengan menghubungi nomor pada pernyataan dan tanyakan apakah paket tersebut akan menerima transfer atau rollover dari ESOP. Internal Revenue Service mengizinkan transaksi ini, tetapi keputusan akhir terserah masing-masing administrator. Minta dokumennya, jika ada, dari administrator.

Langkah 3

Isi semua dokumen, menandatanganinya dan membuat salinannya untuk Anda sendiri dan untuk masing-masing administrator. Kirimkan dokumen asli yang diterima dari administrator ESOP dengan salinan dokumen administrator 401k ke administrator ESOP. Kirimkan dokumen 401k dengan salinan dokumen ESOP ke administrator 401k.

Tip

Transfer ke dalam paket 401k harus dilakukan secara sekaligus atau dalam jangka waktu kurang dari sepuluh tahun.

Hal yang Anda Butuhkan

• Pernyataan ESOP

• Pernyataan 401k