Inilah sebabnya mengapa Anda harus mempertimbangkan untuk memasukkan dana utang ke dalam portofolio Anda

Salah satu aturan emas investasi adalah bahwa portofolio Anda harus selalu menyertakan produk pendapatan tetap, berapa pun usia Anda atau seberapa suku bunga bergerak.

Kita sering mengabaikan dana hutang, hanya karena memberikan pengembalian yang lebih rendah dibandingkan dengan ekuitas.

Namun, dana hutang adalah instrumen investasi yang penting dan sebagai investor seseorang harus mencari tahu faktor-faktor yang membuat dana ini relevan untuk diinvestasikan.

Reksa dana utang sebagian besar berinvestasi pada instrumen utang, seperti obligasi korporasi, obligasi pemerintah, obligasi yang diterbitkan oleh bank dll.

Reksa dana ini adalah yang terbaik untuk investor yang menghindari risiko.

Mengapa dana utang tetap stabil selama pasar terendah?

dana hutang, yang berinvestasi dalam berbagai surat utang dan sekuritas pendapatan tetap dengan jatuh tempo dan kualitas kredit yang berbeda, melindungi Anda dari volatilitas pasar ekuitas dan menawarkan pengembalian yang layak.

Pasar domestik jatuh besar dalam satu bulan terakhir.

Tetap, pengembalian dari reksa dana utang stabil.

Alasannya adalah, hasil obligasi, baik pemerintah maupun perusahaan, tinggi, berkat 13 kenaikan suku bunga berturut-turut dari Reserve Bank of India (RBI) sejak Maret 2010.

Imbal hasil obligasi pemerintah bertenor 10 tahun yang jatuh tempo pada 2021 dengan tingkat kupon 7,8%, atau tingkat bunga, mendekati 8,9%, sedangkan imbal hasil Surat Perbendaharaan Negara (T-bills) tiga bulan sebesar 8,7%.

Sertifikat deposito (CD) satu tahun, dikeluarkan oleh bank umum, memberikan 9,5-9,7%.

Tapi episode IL&FS memiliki pelajaran penting bagi investor utang.

Jika Anda ingin mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi dari dana utang Anda, perlu diingat bahwa itu akan datang dengan tingkat risiko tertentu.

Alih-alih membidik keuntungan yang tinggi, investor hanya harus melihat untuk mendapatkan pengembalian utang yang optimal setelah pajak dan memperlakukan utang bukan sebagai pencipta kekayaan, tetapi sebagai sumber pendapatan yang stabil.

5 dana utang terbaik untuk diinvestasikan

Berikut adalah daftar reksa dana terbaik dalam skema berorientasi utang:

1. ICICI Prudential Liquid Fund – Langsung – Pertumbuhan

Ini adalah dana likuid terbaik dan diinvestasikan dalam surat utang dan sekuritas pasar uang dengan jangka waktu hingga 91 hari saja.

K informasi mata

Tanggal peluncuran 1 Januari 2013 NAB (11 Okt 2018) 267 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 47, 395 Cr pengukur risiko Cukup Rendah SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark CRISIL Liquid sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,15% Keluar Beban NOL Jenis Terbuka Berakhir

2. Dana Obligasi Ultra Pendek Franklin India – Langsung – Pertumbuhan

Dana ini diinvestasikan pada instrumen utang &pasar uang, sehingga jangka waktu portofolio antara 3 – 6 bulan.

K informasi mata

Tanggal peluncuran 1 Januari 2013 NAB (11 Okt 2018) 25.1 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 13, 240 Cr pengukur risiko Rendah SIP minimal 1, 000 SWP minimal 1, 000 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark CRISIL Liquid sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,34% Keluar Beban NOL Jenis Terbuka Berakhir

3. Dana Durasi Rendah Franklin India – Langsung – Pertumbuhan

Ini adalah dana durasi rendah terbaik dan berinvestasi dalam instrumen pasar uang &utang, sehingga jangka waktu portofolio antara 6-12 bulan.

K informasi mata

Tanggal peluncuran 1 Januari 2013 NAB (11 Okt2018) 21.1 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 5, 908 Cr pengukur risiko Cukup Rendah SIP minimal 500 SWP minimal 1, 000 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli Obligasi Jangka Pendek CRISIL benchmark sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,45% Keluar Beban Jika ditebus taruhan. 0 Bulan hingga 3 Bulan; Beban Keluar adalah 0,5%; Jenis Terbuka Berakhir

4. Reksa Dana Pasar Uang L&T – Langsung – Pertumbuhan

Reksa dana ini berinvestasi pada instrumen pasar uang yang memiliki jangka waktu hingga 1 tahun.

K informasi mata

Tanggal peluncuran 1 Januari 2013 NAB (11 Okt 2018) 18.2 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 872 Cr pengukur risiko Cukup Rendah SIP minimal 1, 000 SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark CRISIL Liquid sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,28% Keluar Beban NOL Jenis Terbuka Berakhir

5. Dana Utang Jangka Pendek HDFC – Langsung – Pertumbuhan

Reksa dana ini diinvestasikan pada instrumen utang &pasar uang dengan durasi portofolio antara 1 – 3 tahun.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 1 Januari 2013 NAB (11 Okt 2018) 19.9 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 9, 490 Cr pengukur risiko Cukup Rendah SIP minimal 1, 000 SWP minimal NOL Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark Obligasi Jangka Pendek CRISIL sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,25% Keluar Beban NOL Jenis Terbuka Berakhir

Keuntungan memiliki reksa dana utang dalam portofolio Anda

Berikut adalah beberapa alasan utama bagi Anda untuk berinvestasi dalam dana hutang:

1. Dana hutang adalah pilihan terbaik bagi investor dengan selera risiko yang rendah.

2. Ini membantu rumah dana untuk membawa stabilitas dalam portofolio untuk diversifikasi reksa dana.

3. Dana hutang sangat likuid yang dapat dengan mudah dikonversi menjadi uang tunai, itu juga, dalam waktu sehari.

4. Tidak ada pemotongan pajak atau TDS atas penghasilan dari dana utang. Pajak harus dibayar hanya ketika investor menjual atau menarik unit dana dan tergantung pada periode investasi.

5. Memberikan pengembalian investasi yang lebih baik dibandingkan dengan FD bank dan menyimpan kelebihan uang di rekening tabungan.

6. Reksa dana hutang memiliki biaya transaksi yang rendah dibandingkan dengan reksa dana lainnya.

Kesimpulan

Reksa dana utang adalah reksa dana berisiko rendah yang menginvestasikan sebagian besar uangnya ke instrumen pendapatan tetap seperti obligasi korporasi, obligasi pemerintah (baik negara bagian maupun pusat), obligasi yang diterbitkan oleh bank, sertifikat deposito, tagihan perbendaharaan dll.

Dana hutang lebih disukai oleh individu yang tidak mau berinvestasi di pasar ekuitas yang sangat fluktuatif.

Tapi tolong ingat, jangan berinvestasi dalam dana hutang tanpa melakukan pekerjaan rumah Anda.

Pertunjukan, rekam jejak, bersama dengan atribut khusus skema, kualitas kredit portofolio, Rekam jejak manajer dana dan rasio biaya benar-benar penting saat berinvestasi di reksa dana utang.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari tumbuh

.