5 Alasan Mengapa Anda Harus Menjual Reksa Dana Anda

Membeli reksa dana relatif mudah, dan ada banyak alat yang tersedia bagi investor saat ini untuk membuat keputusan investasi.

Tetapi, salah satu masalah paling umum yang dihadapi oleh investor ritel terutama adalah –

Kapan investasi ini harus dijual?

Menjual selalu tetap menjadi keputusan penting dan karena itu bijaksana untuk memahaminya. Ingat, seseorang tidak boleh hanya menjual dana ketika tidak berkinerja baik, atau ketika pasar berada dalam fase bearish.

Sebagai investor, Anda harus tetap berinvestasi untuk jangka panjang sampai dan kecuali ada sesuatu yang salah dengan dana tersebut atau Anda membutuhkan likuiditas dan tidak memiliki pilihan lain.

Kapan sebaiknya Anda menjual reksa dana?

Di blog ini, kami akan membahas kapan Anda harus menjual investasi dan hal-hal penting lainnya yang harus diwaspadai saat membuat keputusan penjualan apa pun –

1.Jika tujuan investasi Anda tercapai

Jika Anda menabung untuk tujuan tertentu (misalnya, pernikahan, membeli properti, atau mobil atau tujuan keuangan lainnya) dan jika tujuan tersebut tercapai, maka Anda dapat keluar dari investasi Anda.

Juga, jika Anda telah menginvestasikan dana ekuitas sepenuhnya dan hampir mencapai tujuan Anda, Anda harus mulai menukarkan investasi Anda dari dana ekuitas ke dana yang relatif lebih aman seperti dana likuid.

Latihan ini idealnya harus dimulai ketika Anda memiliki 15-18 bulan tersisa untuk tujuan Anda.

Pendekatan ini memungkinkan Anda untuk melindungi tubuh Anda dari pergerakan pasar yang merugikan yang mungkin terjadi selama periode 1-1,5 tahun.

2.Jika dana Anda secara konsisten berkinerja buruk

Jika skema Anda berkinerja buruk untuk waktu yang lama, Anda harus mempertimbangkan untuk menjual investasi Anda.

Namun, sebelum keluar dari investasi Anda, ingat untuk memeriksa pengembalian mengenai benchmark dan rekan-rekan, khususnya reksa dana dengan kinerja terbaik dari kategori tersebut.

Pendekatan ini membantu Anda mendapatkan gambaran yang jelas tentang apa yang salah dengan dana Anda.

Sebagai contoh, mari kita ambil kasus tahun 2008 atau 2013, pasar terus bergerak ke selatan selama hampir satu tahun. Namun jika dibandingkan dengan benchmark yang juga turun dana Anda mungkin tidak seburuk itu.

Demikian pula, jika dibandingkan dengan toppers kategori, dana Anda mungkin tidak menyimpang dengan poin persentase yang kuat.

Ini, dengan cara, membenarkan alasan kinerja dana Anda di bawah dan Anda mungkin tidak ingin segera menjualnya, tetapi Anda mungkin ingin memberikannya lebih banyak waktu.

Jadi, selalu mencari analisis komparatif untuk mendapatkan pandangan holistik daripada hanya pendekatan yang berdiri sendiri.

3.Perubahan fundamental dalam dana

Setiap dana memiliki tujuan, dan manajer dana biasanya mematuhi hal yang sama.

Hal ini menghasilkan beberapa atribut fundamental yang melingkupi setiap reksa dana.

Jika Anda melihat ada perubahan struktural dalam skema, Misalnya, merger dengan skema lain atau perubahan di tingkat AMC seperti merger/de-merger AMC, penghentian Usaha Patungan (jika ada), Anda mungkin ingin melihat kembali tesis investasi Anda.

Jika perubahan yang diusulkan oleh AMC tidak sejalan dengan tujuan investasi Anda, Anda harus keluar dari investasi.

4. Perubahan gaya investasi

Setiap reksa dana mengikuti gaya investasi tertentu. Sebagai contoh, gaya investasi dapat berupa nilai atau pertumbuhan atau perpaduan. Untuk pembaca pemula kami, gaya investasi adalah seperangkat kriteria yang diikuti untuk memilih aset dalam dana.

Gaya dapat berubah karena beberapa alasan seperti perubahan manajer dana yang memiliki strategi yang berbeda, atau rumah dana memutuskan untuk mengubah gaya untuk kinerja yang lebih baik, atau manajer dana percaya bahwa gaya tweaking dapat menghasilkan peningkatan kinerja.

Menurut kami, jika ada perubahan gaya pengelolaan dana, Anda harus mempertimbangkan untuk menghilangkan investasi Anda atau menyeimbangkan kembali portofolio Anda agar sejalan dengan profil risiko Anda.

5. Ketika portofolio Anda condong ke satu kelas aset

Sering kali kita melihat bahwa selama bull run dengan pengembalian yang signifikan terakumulasi, bagian ekuitas menjadi cukup besar dalam akuntansi portofolio untuk bagian yang substansial.

Hal ini menyebabkan porsi utang kehilangan kilaunya. Jadi Anda perlu menyeimbangkan kembali portofolio Anda dan mungkin harus menjual posisi Anda di reksa dana ekuitas.

Akhirnya, untuk menghadapi keadaan darurat keuangan, Anda mungkin perlu melikuidasi portofolio Anda, tetapi dalam kasus seperti itu, Anda mungkin tidak punya banyak pilihan.

Namun, Anda dapat mempertimbangkan untuk mendapatkan pinjaman lunak dari teman/keluarga/kerabat atau pemberi pinjaman pasar yang tidak terorganisir sebelum memutuskan untuk menjual investasi Anda.

Kesimpulan

Sekarang setelah Anda mengetahui poin-poin skenario yang perlu dipertimbangkan sebelum menjual dana, ini adalah hal-hal tertentu yang harus Anda ingat sebelum berinvestasi dalam reksa dana.

Jangan hanya mengejar keuntungan dari investasi untuk berinvestasi di reksa dana. Ada banyak faktor yang harus Anda perhatikan sebelum memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Berikut 3 hal yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

1. Jangan membabi buta berinvestasi dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.

2.Kondisi keuangan setiap orang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.

3.Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi jangan terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Anda dapat melihat reksa dana terbaik tahun 2019 di sini

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.